什麼是美元成本平均法？您需要了解的有關此投資策略的所有信息

已發表: 2022-11-18

在金融不確定的世界中，投資者經常尋求有助於降低風險同時仍提供增長潛力的策略。其中一種策略是平均成本法 (DCA)，它涉及以固定的時間間隔將固定金額的現金投資到資產中。

在今天的文章中，我們將進一步探討美元成本平均法，解釋它是什麼以及它是如何運作的，並討論與這種投資技術相關的一些優缺點。

什麼是美元成本平均法及其工作原理？

美元成本平均法是一種投資策略，投資者可以在固定的時間間隔內購買固定數量的特定資產。美元成本平均法的目標是減少零星變化或“市場噪音”對整體投資的影響。通過定期購買證券，投資者減少了在市場頂部或底部購買的機會。

隨著時間的推移，這種策略可以幫助降低證券的平均價格，並降低與市場時機相關的風險。雖然不能保證美元成本平均法總能帶來盈利的投資，但對於那些希望建立長期投資組合的人來說，它可能是一個有用的工具。

投資共同基金、股票、債券和交易所交易基金 (ETF) 時，可以採用美元成本平均法。您可以在通過經紀人購買投資或投資 401(k) 或其他退休賬戶時使用它。

如果您正在考慮採用美元成本平均策略，請務必了解與此類投資相關的潛在收益和風險。下面，我們將仔細研究兩者。

儘管它可能是有益的，但美元成本平均法也有一些缺點。讓我們通過查看與之相關的一些優缺點來了解該策略的效果。

首先，這種策略消除了投資的情緒，因為無論市場是上漲還是下跌，您都在購買證券。這可以幫助您避免因恐懼或貪婪等情緒而犯錯誤。

此外，它可以幫助降低您的總體成本，因為您不會在單一價格點購買股票，而是在價格低時購買更多股票，在價格高時購買更少股票。如果操作得當，隨著時間的推移，這可能會導致每股平均價格降低。

此外，美元成本平均可以使投資有利可圖並增加成功的機會，因為您是定期購買一些東西，而不是試圖把握市場時機。

然而，這種策略也有一些缺點。例如，如果您投資的證券在您投資後立即貶值，您將不得不等到下一個時間間隔，才有機會購買更多證券並可能抵消您的損失。

此外，如果您投資的證券支付股息，如果您以固定的時間間隔而不是支付時進行再投資，您將錯過這些股息。

與任何投資策略一樣，在決定美元成本平均法是否適合您之前，研究和了解潛在的風險和回報非常重要。

有兩種方法可以進行美元成本平均。您可以手動或自動執行此操作。

如果您選擇手動進行，則需要決定要投資多少錢以及投資的時間間隔。例如，您可能決定每月投資 500 美元。一旦您決定了這些因素，您將需要設置您的投資賬戶並以選定的時間間隔進行購買。

如果你決定自動採用美元成本平均法，你可以設立一個投資賬戶來為你做這件事。許多經紀公司提供這項服務，而且通常是免費的。

使用此方法，您只需設定投資預算，券商便會為您制定係統的投資計劃。您的經紀人將為您進行投資，甚至可能將任何股息再投資。

美元成本平均法通常被推薦給剛接觸股市的投資者或那些希望開始投資但資金有限的投資者。美元成本平均法有助於減少波動的影響，提供一種更穩定的方式來構建您的投資組合。這是一個美元成本平均示例，向您展示它是如何工作的。

假設投資者想要購買目前以每股 50 美元交易的股票。使用美元成本平均法，投資者將購買 10 股（總投資為 500 美元）。

如果價格跌至每股 40 美元，投資者將再購買 10 股（總投資為 400 美元）。因此，投資者的總成本基礎將為 20 股 900 美元，或每股平均成本 45 美元。

如果價格隨後上漲至每股 60 美元，投資者將獲得 200 美元的未實現收益。如果價格繼續上漲並達到每股 100 美元，則投資者的未實現收益將為 1,000 美元。

當與長期投資期限相結合時，平均美元成本可以幫助投資者克服市場波動並實現其財務目標。此外，由於美元成本平均有助於減少市場時機的影響，對於無法積極監控市場的投資者來說，它可能是一種有用的策略。

當投資者在數月或數年內緩慢建立一個或多個證券的頭寸時，美元成本平均法最為有效。當以這種方式使用時，美元成本平均法可以防止潛在的恐懼引發的錯誤，例如恐慌性拋售，並消除在一次性購買一隻股票時試圖把握市場時機的誘惑。

通過使用美元成本平均法，投資者知道無論短期內發生什麼，他們都會在價格下跌時購買更多單位，在價格上漲時購買更少單位，這意味著他們的單位平均成本將隨著時間的推移而下降。

當然，有時市場明顯走高或走低，投資者可能希望一次投資，而不是隨著時間的推移將投資分散到幾個較小的數額（反之亦然）。

但對於大多數人，尤其是新手投資者而言，DCA 投資是一種比一次性投資更好的策略，可確保在價格低時購買更多的資產，而在價格高時購買更少的資產。

美元成本平均法是一種行之有效的投資策略，可以幫助投資者經受住股市的起伏。通過長期購買股票，投資者可以通過分散投資而不是一次完成所有投資來最大限度地降低風險。

美元成本平均法有利有弊，但如果操作得當，它可能是一種非常有效的投資方式。如果您有興趣了解有關此投資技術的更多信息，但不確定如何使美元成本平均法發揮作用，或者不確定如何自己進行美元成本平均法計算，請務必諮詢財務顧問。