如果您不報稅會怎樣？

每年 4 月 15 日，美國人都會提交年度聯邦納稅申報表。 他們向政府報告他們的收入，併計算他們需要向美國國稅局 (IRS) 繳納多少稅款。

但是，有時事情會出錯。 公民可能會忘記截止日期或面臨緊急情況，這意味著他們無法提交申請。

如您所料，未能提交的後果並不好。 在這篇文章中，我們將探討如果您不報稅會發生什麼，更重要的是，您可以採取哪些措施來避免違反政府要求。

如果您不按時報稅會怎樣？

聯邦法規規定，欠稅的人必須在 4 月 15 日截止日期前提交。 在那之後，你從政府那裡借錢（至少在他們看來）。 但是，如果您錯過納稅，您會發生什麼，取決於您是否欠稅。

你欠稅

如果您像大多數受僱的美國成年人一樣欠稅，如果您沒有在 4 月 15 日的報稅截止日期（下文討論）之前提交，您可能會面臨處罰。 但是，您可以申請延期納稅，給您額外六個月的時間來報稅。

例如，如果您的賬戶比普通人的賬戶更複雜，您可能在 4 月 15 日之前還沒有完全了解自己的稅務狀況。

但是請記住，如果您未能在截止日期前支付您的總欠稅單，您通常必須支付某種罰款或罰款（如下所述）。

你不欠稅

有些人不繳納聯邦政府稅。 這些人通常分為兩類：

1. 總收入低於標準扣除的人
2. 雇主代為納稅的人

在某些情況下，員工多繳稅款，然後在年底收到退稅。 為了安全起見，雇主對 PAYE 賬戶應用標準稅率，然後在納稅期結束時應用各種抵免和回扣。

如果您不欠稅或 IRS 欠您退款，您將不會因遲交而面臨處罰。 但是，如果您沒有及時提交——或者你的雇主沒有代表你提交——那麼你的退款。 如果您有資格獲得給定年份的退稅，則您有三年的時間將其與稅款一起提交。

如果您遲交稅款會怎樣？

如果您未能報稅，當局可能會採取以下措施：

傳票

即使您沒有與 IRS 就您當年的收入進行溝通，您仍然可能會收到傳票——這是一種不友好的要求，要求您討論您賺到的錢以及 IRS 因此欠稅的情況。

您不必向稅務機關提供任何信息，但您的雇主可能會代表您提交有關您收入的詳細信息。

傳票將以信函的形式寄達。 它會要求您與美國國稅局會面，討論您的賬戶並確定您的未繳稅款。

未付款的處罰

如果出現以下情況，您將因未能繳納稅款而面臨處罰：

1. 您未能在 4 月 15 日截止日期前繳納稅款，也沒有申請延期
2. 如果您已獲准延期，您未能在 10 月 15 日截止日期前付款

美國國稅局對未清餘額收取罰款。 您將每月支付 0.5% 的稅款。 最重要的是，每月未提交申請將被處以 4.5% 的罰款。 當局將總罰款限制在您所欠稅款的 25%。

在某些情況下，您可以避免因延遲報稅而受到處罰，儘管這種情況很少見。 豁免包括：

• 在戰區擔任軍事人員
• 自然災害的受害者

未繳稅款和罰款的利息

不幸的是，這並不是故事的結局。 從到期日開始，您還將為您未能支付的任何稅款和罰款支付利息。

聯邦政府通常對所有未償餘額收取 3% 的利率加上聯邦儲備的短期利率。 因此，如果基本稅率為 2%，您每年將支付 5% 的稅款和欠款。

額外處罰

如果您沒有按時報稅（或多次未能報稅），國稅局可能會採取以下措施：

• 代表您提交替代申報表（這可能不會讓您獲得您有權享受的所有扣除和豁免）
• 提出執法行動，其中可能包括對您的工資或銀行餘額徵稅
• 提供聯邦稅收留置權通知
• 起訴你

免稅

有些人不必報稅，但規則因您的年齡而異。

65歲以下

如果您的年總收入低於標準扣除額，則無需報稅。 （這個數字經常變化。最近，單身申報者為 12,400 美元，已婚夫婦共同申報為 24,800 美元，符合“戶主”資格的人為 18,650 美元）。

但是，如果您每月的淨收入超過 400 美元，即使您符合標準扣除額，您仍必須提交納稅申報表。 請記住，如果您被列為受撫養人，您的扣除額可能會更低。

65歲以上

如果您超過 65 歲，則規則略有不同。 報稅的最低收入低於 65 歲以下的人。（如果您是單身報稅人，如果您在 2021 年的收入超過 14,050 美元，則必須報稅，如果與其他人聯合報稅，則必須報稅超過 27,400 美元誰也超過 65 歲）。

如果你拖欠稅款怎麼辦

如果您拖欠稅款，您可以採取多種措施來償還您所欠的任何款項。

首先，您可以準確了解 IRS 認為您需要向他們支付的費用。 如果您是個體經營者或經營企業，此數字主要基於您或您的會計師告訴他們的信息。

如果您丟失了這些信息，您可以向 IRS 索取您的帳戶成績單。 這些包含當前和過去稅務申報的詳細信息，包括您欠多少錢。

請記住，這些信息正是該機構可以訪問的。 這不一定是您欠的正確金額。 例如，他們可能認為您的收入高於實際收入，因此向您收取的費用超出了他們應有的水平。

同樣，您過去可能報告的收入較低，與您需要正式支付的金額相比，導致官方納稅義務較低。

如果您尚未報稅但需要報稅，則應儘早進行。 這樣，您可以避免潛在的罰款和定罪。 根據您的財務狀況，您也可能有資格獲得退稅。

如果你付不起稅怎麼辦

如果您無法繳納稅款，則需要盡快通知 IRS。 一般來說，該機構是要徵收，而不是處罰。 施加處罰並追討您的錢是昂貴的，而聯邦政府希望避免這種情況。

在大多數情況下，您可以與美國國稅局達成分期付款計劃，以在可管理的範圍內支付您所欠的稅款，可能會增加少量利率。 這個過程對於收入在一年內急劇下降的人特別有幫助。

在極端情況下，您可能需要申請破產。 第 7 章消除了您所欠的所有聯邦和州稅債務。 然而，它也會破壞你的信用，所以只能作為最後的手段。

包起來

那麼，如果你不報稅會怎樣？ 總之，如果您錯過報稅截止日期，您將面臨大量處罰。 如果您想避免納稅，您需要離開美國並居住在另一個不對收入或資本徵稅的司法管轄區。