比其他人更難：金融服務電子郵件挑戰

金融服務和產品 (FS) 的電子郵件營銷人員在實現出色的交付能力方面要困難得多。

在 Validity 最新發布的電子郵件送達率基準報告中，FS 行業在15 個主要垂直行業中得分最低，收件箱放置率 (IPR) 僅為80% 。 這意味著每5 封合法的、基於許可的 FS 營銷電子郵件中就有 1 封未發送到收件人的收件箱！ 相反，這些電子郵件要么變成垃圾郵件 ( 8.4% )，要么被歸類為丟失郵件 ( 11.6% )，這意味著它們被阻止/拒絕。 這一故障率比我們的全球基準高三分之一。

但為什麼會這樣呢？ 讓我們深入探討 FS 電子郵件送達能力挑戰背後的原因。

打破金融服務交付能力困境

讓我們面對現實吧：FS 並不是最吸引人的話題。 沒有多少人醒來後會說：“我今天要開一個新的銀行賬戶！”

交易週期之間的較長時間使得維持訂戶的興趣變得更加困難。 此外，對欺詐的恐懼意味著消費者不太可能信任包含財務相關內容的電子郵件。

但不要只相信我的話。 在 Validity 的 FS 版本的電子郵件狀態實時網絡研討會系列中，我詢問了觀眾對此事的看法： 75% 的受訪者表示他們在打開和/或處理來自金融發件人的電子郵件時更加謹慎！

他們的回應清楚地表明了 FS 發送者所面臨的挑戰，尤其是當他們不得不擔心的不僅僅是營銷信息時。 月度報表和 T&C 更新（這是合同要求的）意味著 100% 的知識產權並不是一件好事； 他們是必不可少的！

所有發件人都可以從中受益的熱門發送技巧

但這也不全是壞消息。 雖然最好的 FS 電子郵件程序需要更加努力地工作以保持強大的電子郵件性能，但他們的努力也會獲得巨大的回報。

我們與三位 FS 發件人和 Validity 合作夥伴進行了交談，他們之間的平均收件箱放置率為99% ，他們分享了各行各業的發件人可以從中受益的重要技巧和策略。

1.建立真正的關係

對於 FS 發件人，建立貫穿整個客戶旅程的牢固關係至關重要。 在競爭激烈的市場中脫穎而出很難，這就是為什麼真正的個性化是構建有效的 FS 通信策略的重要組成部分。

關於電子郵件狀態，Snap Financial 的 Jaycee Brown 強調了花時間深入了解客戶的重要性。 在開展活動時，她將重點放在客戶真正想要的東西上，這樣她就可以創建個性化、相關的內容來轉化——同時建立牢固、持久的關係。

巴西投資銀行 BTG Pactual 的羅德里戈·戈麥斯 (Rodrigo Gomes) 提出了一個雄辯的觀點：他工作的不僅是客戶的錢，還有他們畢生的夢想。 因此，來自理解、同理心和同情心的地方是必不可少的。 訂戶將直接看到（甚至可能被）千篇一律的內容。

2. 與利益相關者合作

對於許多 FS 客戶來說，他們的主要關係是與他們的財務顧問，因此有效的個性化意味著發件人必須與這些團隊合作。

Janel de la Luz 解釋了 Northwestern Mutual 的電子郵件團隊如何與他們的顧問密切合作，以創建新的電子郵件設計、製作相關內容，並確保每封郵件都能補充他們辛辛苦苦建立的關係。

BTG Pactual 在他們的關係電子郵件中使用不同的發送角色（通用和個人）。 他們使用顧問的真實姓名來增加他們信息的可信度，並使它們與每個收件人高度相關。

3. 將隱私視為機遇

雖然新的隱私法為電子郵件發件人帶來了新的挑戰，但它們也為建立關係創造了機會。

在 Northwestern，Janel 說隱私變化幫助她將與客戶收件箱的關係放在首位。 Jaycee 表示同意，並表示新法律產生的方向鼓勵 Snap Financial 專注於在正確的時間與客戶談論正確的事情（而不是侵犯他們的空間）。

Rodrigo 討論了安全紅利，歡迎為 BTG Pactual 及其客戶提供更高安全性的新隱私政策。

4.確保創意清晰

郵箱提供商指導電子郵件營銷人員的首要原則是“不要看起來像垃圾郵件發送者！” 這條建議對於金融服務來說尤為重要，因為金融服務的風險不僅看起來像垃圾郵件，而且還可能看起來像是欺詐。

我們的 FS 發件人談到了開發由行為數據驅動的觸發程序以推動更高參與度的重要性，以及使用以移動為中心和可訪問性設計的創意。

Jaycee 描述了 Snap Financial 如何使用 Everest 的設計和內容功能預覽所有新電子郵件。 Rodrigo 強調了在訂閱者處理電子郵件時了解訂閱者上下文的重要性，以及主題行優化對此有何幫助。 Janel 強調了持續測試以了解什麼最適合她的聽眾的重要性。

5. 加倍提高交付能力

我們所有的 FS 發件人都高度關注可交付性。 對建立關係的最重要關注意味著他們充分理解首先傳遞這些消息的關鍵依賴性。

標準流程包括驗證所有新地址、保持一致的每日交易量以及限制更高發送量。 Rodrigo 每天都會在 Everest 檢查三個 BTG Pactual KPI：信譽評分、收件箱放置和可疑活動。

為了全面優化這些指標，他還遵循了“交付能力宣言”，其中包括：

• 明確選擇加入
• 定期列表驗證
• 完全身份驗證（SPF、DKIM、DMARC）
• 使用專用且經過認證的 IP 地址
• 只向需要的人發送電子郵件
• 抵消發送時間表（遠離小時）
• 使用發送時間優化
• 立即刪除所有反彈
• 讓退訂變得容易

我們的 FS 發件人使用 Validity 解決方案來解決關鍵業務挑戰，例如 Gmail 的可傳遞性、Outlook 中的呈現、Apple iOS 的隱私限制以及移動參與（其中可訪問性非常重要）。

嚴格的數據質量、不懈的測試、來自認證的信心以及在問題成為問題之前發現問題的報告——這些是釋放強大電子郵件性能和建立銷售更多金融產品和服務的關係的關鍵。

炸藥的交付能力只需點擊一下即可！

想了解更多？ 聽 Janel、Jaycee 和 Rodrigo 的狀態電子郵件直播大師班，跟上他們的步伐。