Shopify 資本和 Shopify 資本替代品

已發表: 2020-03-25

（這是我們朋友在 Payability 的客座帖子，Payability 是一家幫助市場賣家控制現金流問題並最終發展業務的金融公司。）

對於許多小企業主——尤其是電子商務賣家——來說，獲得資金是一個主要的增長障礙。 為了有效地發展您的電子商務業務，您需要進行投資，例如在營銷活動、新員工或大宗庫存方面。 雖然它可能適用於某些電子商務企業，但去銀行融資並不總是最好的選擇（畢竟，由於在線業務的批准率低，該過程繁瑣、冗長，而且往往是浪費精力）。

但是您可能已經知道這一點。 您可能不知道，有些融資方案旨在與您的業務合作，因此您可以在需要時獲得所需的現金。 在本指南中，我們分解了 Shopify Capital、Payability 的 Shopify 即時預付款等熱門選項。

免責聲明：本文不作為財務建議。 我們只是為 Shopify 商店介紹了一些常見的資金選擇。 還有數以千計的其他融資解決方案，因此我們始終建議在為您的業務做出決定之前進行額外的研究。

Shopify Capital：它是什麼以及它是如何工作的

Shopify Capital 為符合條件的 Shopify 商家提供兩種融資方式：商家現金墊款和商業貸款。 資格基於您在 Shopify 的歷史； 如果您滿足他們的最低要求，您將在 Shopify 後台頁面中獲得優惠。 如果您接受該提議，那麼您將通過一個簡單的申請流程，該流程需要最少的文書工作且無需信用檢查。 如果您獲得批准，資金將在兩個工作日內存入您的商業銀行賬戶。 以下是有關 Shopify Capital 工作原理的更多信息：

  • 資助金額：$200 – $1,000,000
  • 利息：沒有利息。 相反，您必須償還固定金額/固定費用。
  • 還款條款：
    • MCA ：每天匯出固定百分比的銷售額，直到償還所欠總金額。
    • 貸款：在 12 個月內每天匯出固定百分比的銷售額。 在這 12 個月內，有六個 60 天的還款週期，最低還款額。
    • 實際匯款金額：由於還款是基於每日銷售額的固定百分比，因此實際每日付款金額會發生變化。 因此，如果您的銷售日緩慢，則還款額很小。 如果你有一個大的銷售日，付款金額會更多。
  • 提前付款福利：無。
  • 資格：Shopify Capital 根據您在 Shopify 上的帳戶狀況和歷史記錄確定資格。 因此，只有在您使用 Shopify 的電子商務平台來託管您的網站和/或使用他們的銷售點系統時，它才會“有效”——也就是說，如果您在其他平台或市場上銷售，它將無法考慮任何其他電子商務數據.
  • 如何申請：您不能直接向 Shopify Capital 申請，但如果您在帳戶中看到報價，則必須完成一個簡單的申請以獲得最終批准和資金。
  • 信用檢查？ 不。

如果您在帳戶中看到優惠，請注意它的有效期為 30 天。 如果它過期，您將看到一個新的報價或根本沒有。 這一切都取決於您在到期日的資格狀態。

如果您沒有看到報價，如果報價過期並且您沒有獲得新報價，或者您需要的報價超出報價範圍，請不要擔心。 你有很多其他的融資選擇。 例如，Payability 的 Shopify 即時預付款。 前往下一部分以了解更多信息。

Shopify 的Payability Instant Advance：它是什麼以及它是如何工作的

Payability 是一家專門為電子商務賣家設計的融資公司，致力於為在線賣家提供快速、無摩擦的資金——無論您在什麼市場或平台上銷售。 借助 Payability 的 Shopify 即時預付款，您最快可以在明天獲得高達 250,000 美元的獎金，以將您的 Shopify 業務提升到一個新的水平。 批准和實際資金金額取決於您的賬戶狀況和銷售業績，而不是信用。

如果您的業務超出 Shopify，您可以連接您的其他市場和平台，以根據您的整個電子商務產品組合（而不僅僅是您的 Shopify 銷售）獲得報價。 而且，如果您已經從 Shopify Capital 或其他融資提供商那裡獲得資金，Payability 仍然可以為您提供更快實現目標所需的額外動力。

以下是有關 Shopify 的 Instant Advance 工作原理的更多信息：

  • 資助金額：最高 250,000 美元（實際金額通常為一個月總銷售收入的 75% – 150%）。
  • 利息：沒有利息。 相反，您必須償還固定金額/固定費用。 費用從每週 0.50% 開始，沒有發起費用。 儘早還款以降低成本。
  • 還款條款： Shopify 的即時預付款是對您未來應收賬款的購買。 在您進行銷售時，您會將銷售額的固定百分比匯入 Payability，直到償還所欠總金額。 與 Shopify Capital 類似，每日付款金額會根據您的銷售量而變化。
  • 提前付款的好處：您將在每週提前還清預付款的情況下獲得費用回扣。
  • 資格：要獲得資格，您必須有至少 9 個月的銷售歷史，並且每月平均銷售額至少為 2,000 美元。 Payability 連接到許多頂級電子商務平台和市場，以確定您的資格和適當的報價。 其中包括 Shopify、亞馬遜、沃爾瑪、Newegg、Tophatter、Etsy、Volusion 等。 因此，與僅適用於各自平台的 Shopify Capital 或 Amazon Lending 不同，Payability 可以全面了解您的整個電子商務業務。
  • 如何申請：填寫一個簡單的在線申請（不到 10 分鐘）。 無需文書工作。 最快 24 小時內獲得決策和資金。
  • 信用檢查？ ： 不。
  • 在此過程中需要幫助嗎？：您可以與美國客戶代表討論您的報價 - 沒有虛擬應答服務或全有或全無的自動報價。 Payability 的團隊可在美國東部標準時間週一至週五上午 9 點至下午 6 點回答問題並提供資金支持前後的真正人力支持。

更重要的是，Payability 還提供即時訪問，這是一種融資解決方案，可以讓您每天實時付款。 因此，如果您想在第二天的銷售中獲得報酬，Payability 可以提供幫助。

一起使用 Payability 和 Shopify Capital

正如我們之前提到的，Payability 的 Shopify 即時預付款可以補充您已有的任何現有資金，無論是來自 Shopify Capital 還是其他融資提供商。 例如，如果 Shopify Capital 最多為您提供 10,000 美元，但您確實需要 15,000 美元，Payability 可以幫助彌合差距。 只需與 Payability 的一位美國代表交談即可開始。

其他選擇

如果您對商業融資選項進行過任何研究，您就會知道其中有很多——尤其是對於像您這樣的電子商務賣家。 除了 Shopify Capital 和 Payability，您還可以通過 Square Capital、Stripe Capital 或 Fundbox 等提供商的解決方案促進現金流並投資於增長。

Square Capital 和 Stripe Capital 的工作方式與 Shopify Capital 非常相似。 通過查看您在各自平台上的歷史記錄，Square Capital 和 Stripe Capital 提供僅限受邀者的資金選擇、最快 24 小時內註資、自動扣除每日銷售額的固定百分比作為回報/匯款等。 Fundbox為您的客戶提供循環信用額度和淨額條款。 Fundbox 的最低資格包括年收入 50,000 美元、三個月的發票歷史、商業銀行賬戶和最低 500 的個人信用評分。

下一步

如您所見，您的電子商務業務有多種融資選擇。 要找到適合您的解決方案，請考慮您的業務運營方式。 換句話說，您是在多個平台或市場上運營，還是只在一個平台上運營？ 你需要多少錢，什麼時候需要？ 你的日常現金流如何？ 當您從鳥瞰的角度看待您的業務和融資需求時，您應該能夠確定首先在哪裡申請資金。

同時，了解有關 Payability 和 Shopify 的更多信息，請訪問 Payability.com/Shopify，了解有關 Payability 的多渠道融資選項的更多信息，請訪問此處。

關於作者

Victoria Sullivan 是 Payability 的營銷經理。 她擁有超過八年的社交媒體、文案和營銷經驗。 在加入 Payability 團隊之前，Victoria 為 Skype 和三星等頂級技術品牌開發了社交媒體內容和策略。 她擁有雪城大學 SI Newhouse 公共傳播學院的廣告學位。 她經常出現在瑜伽課上或在她的時尚博客上工作。

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