交易中的風險管理：它是什麼以及如何有效地做到這一點？

風險管理是交易中最重要的方面之一。 如果你不能管理你的風險，你就不會成功交易。

在本文中，我們將討論交易中的風險管理是什麼以及如何有效地進行。 我們還將研究風險管理中涉及的一些交易策略和規則，並提供充分利用它的技巧。

什麼是交易中的風險管理？

風險管理是識別和控制資本和收益風險的過程。 它需要識別和分析潛在損失並實施控制以防止或減輕損失。

在金融領域，風險管理對於保護個人投資者和金融機構免受損失至關重要。 交易中有多種類型的風險，每種類型的交易都有適當的風險緩解策略。

在日內交易中進行風險管理時，您需要牢記一些關鍵事項。 首先是你需要有一個計劃。 該計劃應包括您的進入和退出點、止損和利潤目標。 如果沒有計劃，有效管理風險將非常困難。

由於日內交易是一項高風險活動，因此在開始交易之前製定風險管理策略至關重要。 日內交易不適合風險承受能力低的交易者，因為它涉及短期持有頭寸，通常不超過一天。

股票交易中的風險管理也沒有太大的不同。 您通過買賣證券來管理您的投資風險。 目的是賺取利潤，但同時限制您的損失。

如果您對交易股票感興趣，您必須記住股票是波動的。 這意味著它們的價格可以很快上漲或下跌，而且預測它們的走勢並不總是那麼容易。

這就是金融風險管理如此重要的原因。 如果您沒有充分管理交易風險，您最終可能會損失大量資金。

最有效的風險管理策略

為了在交易時保護您的資金，您可以使用針對特定風險開發的技術。 以下是可以幫助您評估和限制交易風險的策略概述：

縮小

擴大規模是一種風險管理策略，當證券價格開始下跌時，交易者會增加購買量。 當假設價格下跌是暫時的時，就會應用該策略，目標是在價格再次開始攀升時以增量方式出售 - 或擴大規模。

例如，假設 ABC 股票的交易價格為每股 10 美元，然後跌至每股 9.5 美元，最終跌至每股 9 美元。 希望擴大規模的交易者會以每股 9.5 美元的價格購買少量股票，然後以每股 9 美元的價格購買少量股票，當股價再次開始上漲時，小幅增量會限制風險並增加獲利的潛力。

當然，這種交易策略只有在交易者認為 ABC 股票價格將長期持續上漲時才有意義。 否則，交易者只會買入更多的虧損頭寸。

對沖

對沖是一種風險管理技術，用於通過在證券中採取相反的頭寸來抵消投資風險。 當交易者同時買賣兩種不同的資產以抵消一種資產的損失風險時，就會發生對沖。

例如，如果您持有 ABC 的股票並且擔心股票價值可能下跌，您可以購買看跌期權來對沖您的頭寸。

看跌期權賦予您在特定時間範圍內以特定價格出售您的 ABC 股票的權利，但不是義務。 如果股價下跌，您可以行使看跌期權並以行使價出售您的股票。 這將抵消您的 ABC 股票頭寸的任何損失。

對沖也可以用來推測資產的未來價格波動。 例如，如果交易者認為股票會升值，他們可能會買入並賣出看漲期權。 如果股票確實升值，交易者將從股票中獲利並抵消看漲期權的部分損失。

多樣化

如果您不確定如何管理交易中的風險，您應該考慮多元化。 這是經驗豐富的交易者用來幫助管理風險和最大化利潤的另一種流行技術。 通過投資多種資產，多元化有助於分散風險，並有可能帶來更有利可圖的投資組合。

使投資組合多樣化的一種流行方法是同時投資股票和債券。 這可以提供對不同資產類別的敞口，這些資產類別在不同時間的表現可能不同。 例如，如果股市陷入困境，債券可能會表現得更好。

多元化並不是保證賺錢的方式，但它是投資者在管理風險時使用的工具之一。 如果使用得當，多元化可以幫助消除市場的一些起伏，並有可能帶來更穩定的回報。

儘管對沖和多元化有一些相似之處，但重要的是要注意它們並不相同。 多元化更多地是以降低整體風險的方式分配資產。 對沖更多的是關於減輕特定交易頭寸的風險。

交易風險管理工具

既然我們知道什麼是風險管理並且已經了解了一些最流行的技術，那麼讓我們來看看交易者可以用來幫助進行風險管理的工具。

交易規模

交易規模是指在單筆交易中交易的合約或股票數量。 通過限制交易規模，交易者可以幫助控制他們所承擔的風險。 此外，交易規模也可以用來調整交易的風險回報率。

例如，如果交易者正在尋求更高的回報，他們可能會增加交易規模。 相反，如果他們想最小化風險，他們可能會減少交易規模。

風險回報率

在交易和管理市場風險時，您不能忘記風險回報率。 該比率是確定交易是否值得進行的關鍵指標。 簡而言之，風險回報率是交易者相對於他們承擔的風險所能賺取的潛在利潤。

例如，如果交易者希望在股票上賺取 10 美元，但必須投資 2 美元，則風險回報比將為 2:10（10 是潛在收益，2 是投資）。

一般來說，交易者應該只在潛在回報超過 1:3 的情況下進行交易。 這確保了即使交易沒有按計劃進行，從長遠來看，交易者仍然會領先。

當然，沒有人能100%準確地預測未來，所以交易時總會存在一些內在風險。 然而，通過堅持風險回報率有利的交易，從長遠來看，交易者可以增加成功的機會。

交易中的百分之一規則

百分之一規則是最成功的交易者在進行交易時用來幫助限制風險的最重要的風險管理實踐之一。 從本質上講，該規則規定交易者在任何單筆交易中的風險不得超過其賬戶的 1%。

例如，如果交易者有一個 10,000 美元的賬戶，他們每筆交易的風險僅為 100 美元。 雖然 1% 規則​​不是一成不變的規則，但它是保持低風險並避免賬戶爆倉的好方法。

當然，即使您遵守規則，您仍然可能會賠錢，但這將幫助您在遊戲中停留更長時間，並為您提供更好的最終盈利機會。

止損和獲利

如果您從事交易，風險管理至關重要。 最重要的方面之一是知道何時退出交易，這就是止損和止盈訂單的來源。

止損訂單是向經紀人下達的訂單，以在證券跌至特定價格以下時出售證券。 止損單的主要目的是在證券價格下跌時限制損失。

另一方面，止盈訂單是在證券上漲到一定水平時向經紀人發出的出售證券的訂單。 止盈訂單的主要目的是在證券價格上漲的情況下鎖定利潤。

包起來

已經開發了幾種經過驗證的技術來有效控制風險，您應該選擇最適合您的風格和交易目標的技術。

沒有關於如何管理交易風險的通用指南。 有效的風險管理計劃應根據組織的具體需求及其所從事的交易類型進行調整。

遵循本文中概述的一些簡單規則和策略可以確保您從風險管理工作中獲得最大收益，並提高您在金融市場上取得成功的機會。