將戰略風險管理納入您的業務

一項關於風險管理趨勢的研究表明，只有 30% 的項目按預算交付，而只有 15% 的項目按時交付。 在同一項研究中，研究人員發現，92% 的受訪 CEO 同意掌握風險信息對於長期成功至關重要。 儘管如此，只有 23% 的人相信他們對與其業務相關的風險有全面的了解。 風險管理是關於在實現您的業務戰略的過程中可能遇到的威脅的認識。 它有助於規避和降低任何組織的整體成功的風險。

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什麼是戰略風險管理？

戰略風險管理是指識別風險，確定其原因和影響，然後製定適當的應對措施來減輕風險。 每個組織都面臨一定程度的風險，無論他們是否知道。 如果沒有充分了解這些風險，組織可能會發現難以實現其業務目標，甚至難以在市場中生存。 因此，管理層有相當大的責任制定有效的措施來識別和更好地管理風險。

如何衡量和管理戰略風險？

要有效地管理風險，您首先必須衡量它們。 關鍵是要使用與衡量結果相同的標準來衡量風險。 有了這個概念，計算您的業務戰略面臨的固有風險就容易多了。 組織可以使用兩個關鍵指標來衡量戰略風險：

• 經濟資本：這是彌補與預定償付能力標準相關的損失所需的成本。 該標準是從組織的目標債務評級中獲得的。 任何風險都可以使用經濟資本的貨幣來量化。
• 風險調整後的資本回報率 (RAROC)：這是一種考慮了風險因素的投資回報率 (ROI) 衡量標準。 當一個項目面臨巨大風險時，你必須對它進行不同的評估。 RAROC 通過將風險現金流量與風險較小的現金流量進行貼現來考慮投資狀況的變化。 如果確定 RAROC 大於資本成本，那麼該計劃對您的組織來說是可行的並將增加價值。

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創建有效戰略風險管理流程的五個步驟

1. 定義您的業務戰略和目標，並設置關鍵績效指標 (KPI) 來衡量結果

在深入研究風險之前，了解您的整體業務戰略和目標是件好事。 這最好由董事會完成，並且應該非常具體，並且可能是可量化的。 不同的組織使用不同的方法來規劃他們的戰略。 它可以是簡單的 SWOT 分析，也可以是更詳細、更平衡的記分卡。 然而，熟悉這兩種方法的一件事是它們未能解決風險，組織需要採取額外步驟將風險納入此規劃階段。

在您仍在定義業務戰略的同時，建立關鍵績效指標，以幫助您的組織衡量和跟踪結果。 您的 KPI 將為未來的進步提供路線圖，無論您是否成功實現它們。

2. 確定可能阻礙您實現 KPI 的風險。

既然您知道自己的工作目標是什麼，就該確定哪些風險可能會阻礙您達到 KPI。 威脅您成功的因素可以是內部的，也可以是外部的。 為確保有效的風險管理，您必須全面識別所有重大風險。 在識別風險時，需要注意以下幾點：

• 確定可能發生的情況以及可能發生的地點和時間。 這為您識別的風險以及它們如何干擾您的業務目標提供了背景。
• 確定風險發生的原因和方式。 這意味著對每種風險的所有可能原因和後果進行頭腦風暴。

一種更有洞察力的風險識別方法涉及將您的業務戰略分解為假設，並測試每個假設對風險的敏感性。 另請注意，識別和評估風險不應是一次性過程。 隨著組織的發展和業務環境的變化，您必須審查風險並進行必要的更新。 因此，這將是一個持續的過程，應該讓所有利益相關者參與進來以獲得廣泛的視角。

3. 根據業務目標確定風險的優先級

在您識別並分析了您的業務風險後，下一步應該是通過將風險組織到風險矩陣中來確定風險級別。 這樣做可以幫助您根據風險的嚴重程度以及對您的業務戰略和目標的影響來確定風險的優先級。 風險級別可以是可容忍的、低的、中等的、高的和不可容忍的。 要確定組織面臨的風險優先級，您需要考慮風險偏好、風險敏感性、風險嚴重性、風險可管理性和資源可用性等因素。

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例如，如果您根據態度對風險進行優先級排序，您的重點將放在風險偏好、承受能力和閾值上。 如果您的組織具有高風險偏好但低風險承受能力，則您可以根據預期的風險影響水平而不是風險事件發生的不確定性水平來確定風險響應的優先級。

4.應對風險狀況

在識別風險並對其進行評估以確定影響後，您需要製定風險應對計劃。 關於需要採取哪些行動來降低風險，整個組織應該有一致和統一的聲音。 自然，需要首先解決最高風險。

您的響應策略必須包括一個行動計劃，說明誰需要做什麼來降低風險。 它還應指定哪些風險需要立即響應，哪些可以等待，哪些可以完全忽略。 此外，在選擇緩解措施時，還要進行成本效益分析。 其他需要考慮的事項包括：

• 遠離導致風險的活動
• 努力將風險的影響降低到可容忍的水平
• 將風險分擔或轉移給第三方
• 接受風險評級而不是反對它，尤其是當成本影響超過治療的好處時。

5. 監控結果並相應調整

風險管理永無止境。 這是一個持續的過程，需要不斷的監測和審查。 記錄您制定的策略和措施的結果，並在內部和外部報告。 監控將幫助您注意到組織面臨的風險狀態的任何變化，還有助於識別新的風險或控制違規行為。

請記住，戰略風險管理將幫助您識別對您的目標和目的最重要的威脅和機會。 負責貴公司的風險管理可以通過降低風險和避免風險來塑造未來的成功。