加密貨幣如何徵稅？

加密貨幣現在是一個熱門話題，而且有充分的理由！ 比特幣和其他加密貨幣的價值在過去幾年一直在上漲，現在有許多交易所可供投資者買賣加密貨幣。

隨著越來越多的人投資加密貨幣，美國國稅局開始注意到這一點。 在本文中，我們將討論加密貨幣在美國是如何徵稅的。

我們將涵蓋從確定您是否對您的加密資產欠稅到如何在您的納稅申報表上報告它們的所有內容。 繼續閱讀您需要了解的有關加密稅的所有信息。

加密貨幣如何徵稅？

加密貨幣作為資本資產徵稅。 這意味著，如果你以高於支付的價格出售你的加密貨幣，你將就差額繳納資本利得稅。 您必須支付的稅率取決於您持有加密貨幣的時間。

如果您持有不到一年，您將按您的普通所得稅稅率繳納短期資本利得稅。

如果您持有超過一年，您將支付長期資本利得稅，稅率從 0% 到 20% 不等，具體取決於您的總應稅收入。

當然，如果您以低於您支付的價格出售您的加密貨幣，您可以就您的稅款申請資本損失。 這可以抵消您可能擁有的其他資本收益，甚至可能降低您的整體稅單。

現在我們已經介紹了加密貨幣徵稅的一些基礎知識，讓我們看看如何確定你是否對你的加密資產欠稅。

我是否欠我的加密貨幣稅？

如果您購買了加密貨幣並將其作為投資持有，那麼您在出售時可能會欠稅。 如果您使用加密貨幣購買商品或服務，情況也是如此。

這是因為購買商品和服務也需要繳納資本利得稅。

那麼，你怎麼知道你是否對你的加密貨幣欠稅呢？ 最好的方法是諮詢稅務專業人士。 他們可以幫助您確定您是否有應稅事件以及您欠多少稅。

什麼是應稅事件？

為了更好地了解加密稅，我們還需要解釋什麼是應稅事件。 應稅事件是您出售、交易或交換您的加密貨幣的任何場合。 這還包括使用加密貨幣購買商品或服務。

如果您獲得加密貨幣作為財產、物品或服務的付款，則它被視為應稅事件，您需要報告您的稅款。

另一個可能觸發資本利得稅的事件是，如果您將一種加密貨幣換成另一種。 例如，如果您將比特幣換成以太坊，這將被視為應稅事件。

也就是說，實際購買（持有）加密貨幣的行為不是應稅事件。 跟踪您的所有加密貨幣交易非常重要，這樣您就可以正確報告您對加密貨幣的所有稅收。

計算你的稅

如果您有應稅事件，則需要計算您的稅款。 這可以通過使用市場上可用的一些加密稅收軟件解決方案來完成，或者您可以使用以下公式自己計算它們：

（售價 - 成本基礎）x 稅率 = 所欠資本利得稅

例如，假設您以 1,000 美元的價格購買了一個比特幣，然後以 2,000 美元的價格出售。 要計算您的稅款，您將使用以下公式：

($2000 - $1000) x 20% = $200

這意味著你需要為你的比特幣銷售繳納 200 美元的資本利得稅。

2022 年加密貨幣稅率

稅率	單文件管理器	已婚共同申報	已婚分開申報	戶主
10%	$0 – $9,950	0 美元至 19,900 美元	0 美元至 9,950 美元	0 美元至 14,200 美元
12%	9,951 美元至 40,525 美元	19,901 美元至 81,050 美元	9,951 美元至 40,525 美元	14,201 美元至 54,200 美元
22%	40,526 美元至 86,375 美元	81,051 美元至 172,750 美元	40,526 美元至 86,375 美元	54,201 美元至 86,350 美元
24%	86,376 美元至 164,925 美元	172,751 美元至 329,850 美元	85,526 美元至 163,300 美元	86,351 美元至 164,900 美元
32%	164,926 美元至 209,425 美元	329,851 美元至 418,850 美元	164,926 美元至 209,425 美元	164,901 美元至 209,400 美元
35%	209,426 美元至 523,600 美元	418,851 美元至 628,300 美元	209,426 美元至 314,150 美元	209,401 美元至 523,600 美元
37%	523,601 美元或更多	628,301 美元或更多	314,151 美元或更多	523,601 美元或更多

報稅

既然您已經知道如何計算您對加密貨幣的稅收，那麼是時候了解如何實際製作稅務報告了。 您需要向 IRS 提交 8949 表格。

此表格用於報告出售投資的資本收益和損失。 在此表格上，您需要列出您在這一年中進行的所有加密貨幣交易，包括交易日期、售價和成本基礎。

完成 8949 表格後，您需要將其附在您的聯邦所得稅申報表中。 您還需要提交附表 D，該表格用於報告所有投資的資本損益，而不僅僅是數字貨幣。

報稅提示

如果您無法跟踪您的加密貨幣和隨之而來的稅收，您可以採取一些措施來簡化流程。

這裡有一些提示可以幫助您：

記錄您的交易

對所有加密交易進行良好的組織是必不可少的。 你應該保留一份你所做的所有交易的清單，包括日期、金額、硬幣類型和你使用的加密貨幣交易所。

您還應該注意您持有硬幣的時間以及您賣出的價格。

這種做法將極大地幫助您計算稅款，因為您將所有信息集中在一個地方。 您可以使用電子表格或軟件來幫助您更好地管理您的加密投資組合。

填寫正確的稅表

在對加密貨幣收益報稅時，您需要確保填寫正確的表格。 根據您的情況，您可能需要填寫一些不同的表格。 最常見的是表格 8949 和附表 D。

如果您在本財政年度出售、交易或交換加密貨幣，您將需要提交 8949 表格。 如果您從投資中獲得任何資本收益或損失，您還需要提交附表 D。

對於從採礦或交易中獲得加密收入的獨資經營者，還有一份附表 C 表格。 最後，還有一份附表 1 表格，供那些報告加密採礦為愛好的人使用。

諮詢稅務專家

如果您仍然對加密貨幣稅感到迷茫，您可以隨時諮詢稅務專家。 加密貨幣徵稅規則非常嚴格，可能會​​讓新手感到困惑。

稅務專家將能夠幫助您弄清楚您需要填寫哪些表格以及如何正確報告您的加密稅。

他們將幫助您整理您的稅款，並通過讓您了解應稅事件以及您必須支付多少稅款來確保您正確地做所有事情。

對於擁有或交易加密貨幣的人來說，充分了解加密貨幣的徵稅方式至關重要。 通過遵循這些提示，您可以確保您遵守美國國稅局的規定，並避免因忽視稅收而受到任何潛在處罰。

如何減少加密貨幣稅單

現在您了解了加密貨幣徵稅的基礎知識，您可以開始考慮如何減少您的稅單。

進行長期投資

如果您正在投資加密貨幣，您可以利用長期資本利得稅率。 這種較低的稅率適用於持有超過一年的資產。

但是，您仍然應該記住，數字貨幣的波動性很大，因此您需要謹慎投資，並且只有您可以承受損失的資金。

收穫你的損失

如果您持有的加密貨幣的市場價值下跌，您可以通過出售然後回購相同數量的資金來利用這一點。 你的加密稅會更低，因為你將能夠要求資本損失。

如果您在其他投資中有收益，您也可以使用此策略。 您可以通過出售已增值的資產來抵消部分加密貨幣損失。

這被稱為稅收損失收穫，它可以幫助您減少整體稅單。 稅收損失收穫可以幫助您抵消其他投資損失，例如股票市場損失。 這可以幫助您減少整體稅單。

使用稅收優惠賬戶

如果您長期投資加密貨幣，您可以使用稅收優惠賬戶，例如 IRA 或 401(k)。 這將幫助您推遲或避免加密貨幣交易收益的稅收。

您還可以使用 Roth IRA 投資加密貨幣。 使用此帳戶，您只有在退休時提取資金時才需要為您的利潤納稅。

考慮加密貨幣貸款

如果你有大量的加密貨幣，你可以用它來貸款。 這可以幫助您避免對加密收益徵稅，並在無需出售資產的情況下為您提供所需的現金。

不過，在為您持有的加密貨幣貸款之前，您應該始終諮詢稅務顧問。

底線

加密貨幣稅有時可能會讓人困惑和不知所措，但了解它們的運作方式至關重要。 通過遵循我們文章中的指南，您可以確保您走在正確的道路上並避免任何稅收處罰。

請記住始終保持您的加密交易井然有序，保持合規並在有任何問題時諮詢稅務專家。