你如何通過加密資產賺錢？

在撰寫本文時，加密貨幣是一個熱門話題。 有人說加密資產是未來的方式，現在是時候進入了。 其他人會告訴你他們是一種時尚，而投資比特幣只是一種將錢扔出窗外的奇特方式。

那麼誰是對的呢？ 或者也許所有這些加密談話對你來說都是希臘語，你仍然想知道加密資產到底是什麼？

無論哪種方式，本文都提供了一些答案，為您提供了比特幣和區塊鏈技術的簡短歷史，以及一些方便的投資技巧和警示性建議。 金融的未來已經到來； 唯一的問題是世界需要多長時間才能認識到它。

這當然是激動人心的時刻，但對明智的人說一句：加密資產的格局正在迅速變化，因此請務必採納本文的建議並自己進行大量研究。

“加密資產”是由軟件和貨幣組成的新資產類別的總稱

除非你一直住在廢棄島上的山洞裡，否則你現在可能已經聽說過比特幣。 在過去的幾年裡，它和其他一些加密資產一樣成為新聞——這是一種前所未有的數字資產類別，為經驗豐富的投資者和業餘投資者提供了一些激動人心的新機會。

這是加密資產的狹義定義：由軟件和隨附貨幣組成的商品。

好的，但究竟是什麼決定了加密資產的價值？

好吧，加密資產的價值——就像黃金或石油等其他商品的價值一樣——部分取決於市場供求關係。 然而，與黃金和石油不同，加密資產是無形的，因此軟件（而不是實物資源）的價值會隨著市場的高峰和低谷而上下波動。

讓我們看一下比特幣，以更好地了解它是如何工作的。

與所有加密資產一樣，比特幣由軟件和相關貨幣“比特幣”組成——因此，與其他非加密資產不同，它不屬於單一資產類別。

讓我們將其與石油進行對比，石油被歸類為消耗性/可轉換資產（或c/t 資產）——一種通常購買的資產，以便可以從中製造其他東西。 好吧，比特幣的軟件組件的工作方式類似，因為它可以用於許多不同的目的。

然而，比特幣這種貨幣類似於另一種資產。 黃金，被歸類為價值儲存資產。 由於黃金是稀有、美麗和有用的，全世界的人們都同意它的價值。 加密資產的功能有些相似——就像黃金一樣，與政府發行的貨幣不同，每種加密資產的貨幣數量都是有限的。

因此，很多人購買比特幣而不打算進行交易。 相反，他們不理會它，讓它隨著時間的推移升值，就像人們對黃金或任何其他貴金屬所做的那樣。

因此，成功的加密貨幣將是既有用又可以作為價值儲存手段的加密貨幣。

如文章開頭所述，加密資產本身就是一種資產類別，但它們適合多個現有類別的事實只會使它們對今天的投資者更具吸引力——更不用說有價值了。

加密資產使用真正具有革命性的區塊鏈技術

與所有其他加密資產一樣，比特幣受到區塊鏈技術的支持——這個術語經常被人津津樂道，而不是實際理解。

那麼區塊鍊是如何工作的呢？

好吧，區塊鏈基本上是一個龐大的數字數據庫，它記錄了誰擁有多少特定的加密資產。

然而，與銀行數據庫或中央政府的數據庫不同——通常監督特定人群的交易——區塊鏈數據庫是分散的。 它們完全由在計算機上運行相關軟件的數百萬人不斷更新和操作。

假設您決定下載比特幣的軟件。 您將幫助支持的區塊鏈有哪些特性？

首先，它是分佈式的——也就是說，它是公共的，任何地方的任何計算機都可以訪問它。

其次，它是加密的——也就是說，所有數據都使用可靠的計算機生成代碼進行加密。

第三，它是不可變的：不可能從中刪除任何內容，因為區塊鏈數據庫不斷與全球個人計算機網絡同步並記錄在其中。

最後，它總是在增長。

每筆比特幣交易都會被記錄並添加到區塊鏈數據庫中——每次添加都會形成一個新的“區塊”。 在數據庫中記錄這些交易的計算機稱為礦工，無論誰添加新區塊，都會獲得比特幣支付。 不出所料，礦工們一直在競爭，試圖比彼此更快地記錄新交易。

由於從給定的區塊鏈中刪除任何東西都需要運行該區塊鏈軟件的每個人的一致批准，並且由於該軟件通常是公開的，因此要擺脫不正當交易要困難得多。

數字不會說謊。 而且由於交易只有在每個同步的區塊鏈數據庫都經過驗證後才會通過，所以一個人——甚至是組織良好的犯罪團伙——幾乎不可能掩蓋任何犯規行為。

即使有人成功地將一堆比特幣非法轉移到他的賬戶，這種成功也將是短暫的。 區塊鏈數據庫很快就會無法同步，他的不當行為就會被發現。

比特幣是市場上第一個加密資產，此後許多其他人加入了

比特幣是最知名的加密資產，它的貨幣價值最高，因為它是市場上的第一個。 但是還有大量其他加密資產，並且不斷創造新的加密資產。

比特幣的起源帶有神秘色彩。 據說比特幣——以及區塊鏈技術——的發明者是一個名叫中本聰的人。 不過，中本聰的身份還有待考證，有人認為“他”是一群人。

比特幣的生日是萬聖節，這給這些晦澀的起源增添了一絲詭異的氣氛：在 2008 年金融危機之後，比特幣於 10 月 31 日進入市場，為剛剛失敗的金融系統提供了另一種選擇。 歸功於 Nakamoto 的著作清楚地表明，比特幣的目的是去中心化的（即不受任何單一實體的控制），並且它的功能不是基於信任，而是依賴於數學證明。

2008 年金融危機之後，普遍的憤怒和幻滅氣氛籠罩著世界。 由於對全球金融體系感到沮喪，人們對可能的解決方案充滿熱情——這正是比特幣的樣子。 因此，比特幣獲得了牽引力，並在過去十年中成為了今天的樣子。

但比特幣模型並不是唯一的做事方式。 其他加密資產已經開闢了自己的道路，要么提供不同的功能，要么使用私有區塊鏈。

最突出的例子是以太坊。 與僅將其區塊鏈用於金融交易的比特幣不同，以太坊使用它來分發和支持協作創建開源軟件。 它的“原生資產”或貨幣被稱為“以太”。

然而，與比特幣一樣，以太坊區塊鍊是公開的——並非所有加密資產都是如此。

例如，門羅幣和 Zcash 都使用私有區塊鏈，這意味著您必須擁有訪問區塊鏈的特殊權限。

一般來說，金融服務選擇採用私有區塊鏈——門羅幣和 Zcash 都是貨幣——因為它們都希望利用區塊鏈技術的效率並在金融交易中保持隱私。

投資金融世界瞬息萬變，勇者有為

你有沒有考慮過把錢投入股市？ 這很可怕——因為對於不知情的人，甚至對於知情的人來說，很難預測會發生什麼。 因此，人們會認為，投資於相對年輕且易變的加密資產將是極其冒險的。 但這實際上是一個非常安全的賭注。

比特幣等加密資產以及它們所支持的區塊鏈技術可能會徹底改變金融世界。

就像電子郵件幾乎取代了蝸牛郵件一樣，區塊鏈技術可能會推翻傳統的集中式銀行系統。

如果你錯過了九十年代末和早期的互聯網熱潮——如果你不是在 eBay 或谷歌還默默無聞的初創公司時投資的人之一——那麼區塊鏈技術可能是你的調度。

作為一種資產，比特幣仍處於起步階段。

單個比特幣今天可能相當昂貴，但預計未來價格會大幅上漲。 在撰寫本文時，比特幣的波動性——即其估值的波動——已經減弱； 它現在是一種更穩定的資產，雖然你可能不會像 2010 年購買價值 10 美元比特幣的人那樣獲得指數回報，但你也可能不會面臨重大損失。

比特幣只會變得更受歡迎。 目前，大多數主流企業不接受比特幣，給用戶帶來不便。 但是，一旦比特幣獲得更多牽引力和可用性增加，需求將開始上升——比特幣的價格也會上漲。

與此同時，較年輕的加密資產，如以太坊，繼續波動，直到它們的基礎價值和支持系統被證明可靠之前，它們將一直處於這種狀態。

所以要小心：在您進行投資之前，請熟悉風險。 否則，您將不會利用機會； 你只會用你的錢賭博。

投資加密資產並非沒有風險。 你可能會賠錢

稍安毋躁！ 在您提取畢生積蓄並將其全部投資於加密資產之前，讓我們詳細了解一下與投資密切相關的一些危險。

危險一：人群猜測問題。 用不太專業的語言來說，這是猴子看，猴子做的危險。

當大量的業餘投機者因為看到其他人這樣做而開始投資時，就會出現這種危險。 他們中沒有人真正了解他們投資的資產的實際價值，也沒有考慮過他們投資的合理性。 他們只是隨波逐流。

這通常發生在專業投機者（與投資者不同，他們對特定資產的真正價值不感興趣）開始買入時。 這些人只是為了賺錢，所以他們試圖在價格低時買入，在價格高時賣出。

現在，如果許多投機者開始購買單一加密資產，導致價格上漲，那麼其他經驗不足的投機者也可能會受到啟發購買。 如果加密資產以某種方式失敗或被證明有缺陷，或者如果專業投機者突然拋售，這些業餘投機者將損失大量資金。

第二個危險可能被稱為“這次不一樣”的心態。

有人會說，市場會從錯誤中吸取教訓，所以這一次會有更大的穩定性。 有些人會說，加密資產與以往任何時候都不同，所以這一次，舊規則不再適用。

在某種程度上，這些人是對的——加密資產是不同的。 但這不是讓常識被董事會遺忘的理由。

當然，對加密資產進行估值並不容易。 它們太新了，也太不像傳統資產了。 但是，正如即將揭示的那樣，有一些非常可靠的方法可以確定任何加密資產的潛在價值。

所以請記住：知情的投資者很清楚加密資產必須提供的潛在巨大利益——無論是財務上的還是其他方面的。 但他們同樣意識到投資的潛在危險。

使您的資產多樣化，以便沒有相關性或負相關性

既然您已經熟悉了投資的危險，那麼讓我們來探索一些更精細的投資點。 在構建您的投資組合時，您應該首先考慮兩件事：相關性和多元化。

投資應該協同工作，每項資產都應與其他資產相輔相成。

現在，當您得知不同資產以不同方式對市場做出反應時，您可能不會感到驚訝。 因此，例如，股票對經濟的反應方式與債券不同。 當經濟表現良好時，股票價格上漲，債券價格下跌。 為什麼？ 好吧，在蓬勃發展的經濟中，投資者希望將他們的錢用於股票市場，而不是將其藏在通常更安全的債券中。

任何資產對市場的反應與任何其他資產的不同程度都可以用相關性來描述。

例如，股票和債券具有負相關性——也就是說，它們以相反的方式對經濟事件做出反應。 這是可取的，但並不理想。 最好的相關性是零相關性，當一種特定的經濟事件影響一種資產但不影響其他資產時，反之亦然。

這就是多元化的用武之地。例如，擁有由股票和債券組成的投資組合就是多元化的一個例子，這是明智之舉，因為您將準備好經受繁榮和蕭條。

但是還有另一種相關性——正相關性，用普通話來說，就像把所有的雞蛋都放在一個籃子裡一樣。 當相同的經濟事件以相同的方式影響您的所有資產時。

使用加密資產，更容易避免正相關和整體風險，因為它更容易多樣化。

例如，假設您已經擁有一個股票和債券投資組合。 您可以通過添加加密資產來增加多樣化，從而保護自己免受傳統市場失靈的影響，這可能對您的加密資產影響不大。 要么沒有效果，因為大多數加密資產與傳統市場的相關性為零，要么你的加密資產可能會增值，因為人們可能會對股市感到沮喪並轉向加密貨幣。 不管怎樣，你贏了。

你可以以不同的方式購買加密貨幣，但要注意它們不同的交易對多樣性

也許你已經準備好購買你的第一個加密資產。 這似乎是未來的方式，並且您對如何避免投資陷阱有足夠的了解。

好吧，要購買您的第一個加密資產，您必須在 Bitstamp 或 GDAX 等交易網站上獲得一個帳戶。

目前，可以使用法定貨幣（即具有政府指定價值的貨幣，例如歐元或美元）或（某些）其他加密貨幣購買以太幣和比特幣。 大多數加密貨幣不能用法定貨幣購買，因為交易所不希望加密貨幣在其穩定性完全建立之前變得廣泛可用。

但是一旦你購買了一些以太幣或比特幣，你就可以用它們來購買任何其他加密資產。

使加密貨幣如此有用的部分原因在於它們的轉移速度。 與必須從一家銀行轉移到另一家銀行的法定貨幣不同，加密貨幣是一種互聯網貨幣協議( MoIP ) 實用程序，因此可以立即發送到另一台計算機。

但是，在您開始交易之前，您應該了解您想要購買的貨幣的強度。

一種方法是查看加密資產的交易對多樣性，這是通過可以使用多少法定貨幣和/或加密貨幣來購買該加密資產來衡量的。 加密資產擁有的配對越多，它就越強大和可靠——尤其是當它與法定貨幣配對時。 要查看哪些加密資產與哪些法定貨幣和/或加密貨幣配對，請查看網站 CryptoCompare。

明智地投資。 不要急於進入，因為每個人都在說：“買！ 買！ 買！” 花點時間，做一些研究，只有在你熟悉了市場後才拿出你的錢。

投資加密資產後，您可以通過兩種不同的方式存儲它

讓我們想像一下你做到了——你冒險購買了你的第一個加密資產。 這非常令人興奮，但現在呢？ 它存儲在哪里以及如何訪問它？

嗯，這部分取決於你。 每個加密資產都有一個私鑰，您可以將其轉移給擁有自己私鑰的其他人，因此存儲真正涉及的只是保持此密鑰的安全。

有兩種方法可以做到這一點——一種可以讓你的加密資產更容易訪問，但不那麼安全； 另一個將使其更安全，但使其不易接近。

第一個選項稱為熱錢包。 在這種情況下，“熱”意味著連接到互聯網。 例如，您的私鑰將存儲在雲中，或者存儲在可以訪問互聯網的設備上。

選項二是冷存儲，這只是意味著你的私鑰離線存儲。 例如，您可以使用受引腳保護的硬盤驅動器，或者在一張紙上寫下您的私鑰並將其存儲在防火保險箱中。

這兩種選擇都有優點和缺點。

如果您選擇冷藏，那麼沒有人可以在不物理竊取您的冷藏設備的情況下訪問您的資產。 這很棒，因為您不必擔心黑客，但它讓您很難隨時隨地快速訪問您的資產。

但是，如果您選擇熱錢包，您就會使自己容易受到黑客和網絡犯罪的攻擊。

您在特定交易平台上交易的資產通常也可以存儲在該平台上，這對您有利，因為存儲通常部分是熱錢包，部分是冷存儲，並由指定的第三方保護您的私鑰。

一個流行的存儲選項是 Coinbase。 您可以在熱錢包和第三方保護的冷存儲之間進行選擇。

但請注意：並非所有平台都有完全安全的存儲系統。 留意那些傾向於將更多資產存儲在熱錢包中的交易所——這些最有可能被黑客入侵。

真正創新的投資者還有幾點需要注意

假設您現在已經購買了一些加密資產，但您仍然不確定如何計算每項新投資帶來的風險。

如果你真的想成為一個創新的投資者，你要做的不僅僅是看一眼加密資產的估值； 您還必須考慮其白皮書和去中心化優勢。

加密資產的白皮書是解釋其作用的文件。 它應該清楚地說明它如何糾正其他加密資產面臨的問題，並詳細描述它與競爭對手的比較以及它的功能。

白皮書應該具體、無錯字且易於理解。 含糊不清、拼寫錯誤和難以理解都是危險信號。

加密資產的去中心化優勢基本上是它作為去中心化服務的有用性。

以 Swarm City 為例。 這個應用程序在以太坊上運行，旨在為任何人提供建立自己的企業的機會，讓他們能夠點對點地支付和獲得報酬，而不會像 Airbnb 和 Uber 這樣的中間人公司從中分一杯羹。

創新型投資者還會考慮三件事：社區、開發者和發行模式。

值得信賴的加密資產將位於受信任的社區內，並由有能力的開發人員提供支持。 換句話說，工作的人應該有經驗，資產的社區成員應該參與，要么投資資產，要么作為礦工工​​作。

最後，一個可靠的加密資產應該有一個公平的發行模型。 發行模型解釋了原生資產的分配——即總共將分配多少貨幣——以及將有多少礦工和開發商以及將給予他們多少貨幣。

密切注意過度獎勵礦工和開發商的發行模式，從而使他們對資產擁有集中的權力。 這樣的模型既不公平又危險，因為其他投資者將受制於礦工/開發商的一時興起和判斷力差的情況。

此外，確保加密資產的初始供應量不會太高。 如果是這樣，由於市場過飽和，它的價值可能會保持在低位。

就是這樣。 剩下的——以及你如何選擇投資——取決於你！

結論

加密資產提供了巨大的投資機會——新手投資者很少能獲得這種機會。 但是，在你進入深淵之前，你絕對必須熟悉市場以及投資加密資產意味著什麼。

閱讀白皮書，關注去中心化邊緣； 密切關注交易對的多樣性並安全地存儲您的加密資產。 請記住：您可能會賠錢。 如果你知道風險並進行研究，加密資產可以證明是一項偉大的投資。