您如何投資黃金？

長期以來，黃金一直被視為對沖幾乎所有風險的工具，從通貨膨脹到經濟動盪，再到貨幣波動，再到戰爭。

在考慮投資黃金時，您不必限制自己購買實物黃金，例如硬幣或金條。

黃金交易所交易基金 (ETF) 或黃金礦業公司的股票是投資黃金的其他選擇。 您還可以通過交易期貨和期權來投資黃金。

黃金投資：怎麼辦？

對於習慣於在線交易股票和債券的投資者而言，投資實物黃金可能具有挑戰性。

一般來說，當涉及到實物黃金時，您將與傳統經紀行之外的交易商進行互動，並且您應該考慮為您的投資購買保險。

金條、硬幣和珠寶是投資實物黃金的三種主要方式。

金塊

大多數人在考慮投資被鎖在金庫中的大而閃亮的金條時，都會想到金條。

除了幾克重至四盎司的圓形金條外，最常見的金條有 1 盎司和 10 盎司兩種尺寸。

黃金目前的價格為每盎司 1,900 美元（截至 2020 年 9 月），因此投資金條是一項昂貴的工作。 金條與股票的不同之處在於不能購買零碎股。

由於金條如此昂貴，因此使用信譽良好的經銷商並支付運費和保險費，或將其存放在大金庫或保險箱中尤為重要。

如果您選擇通過金條購買黃金，請及時了解黃金價格。 交易商根據當前的黃金現貨價格更新價格。

要使用您的 IRA 購買實物黃金，我建議使用 Regal Assets 投資黃金。 他們是該領域最知名的公司之一。 您可以在此處閱讀詳細的 Regal Assets 評論。

金幣

金幣通常重一兩盎司，但也有半盎司和四分之一盎司的硬幣。

最廣泛使用的金幣類型是收藏硬幣，例如南非克魯格朗和加拿大楓葉。

一些經銷商也出售空白和磨損或損壞的硬幣。

儘管金幣含金量，但不一定根據其含金量定價。 可收藏硬幣的價值通常很高，尤其是那些需求量很大的硬幣。

例如，到 2020 年 9 月中旬，一枚美國金鷹硬幣的價格約為 2,000 美元。與金條相比，這幾乎是 5% 的漲幅。

即使您可以從當地收藏家或典當行找到更優惠的金幣交易，從信譽良好的持牌經銷商處購買仍然更安全。

黃金首飾

此外，您可以選擇以您可以佩戴的珠寶形式購買黃金，或者有人曾經佩戴但已損壞的形式購買黃金。

另一方面，投資黃金首飾的風險遠大於純黃金。

通常，二手珠寶並不總是由信譽良好的經銷商出售，因此您應該謹慎購買。

重要的是，這件作品是真實的，不僅對您，而且對您試圖將其出售給的任何人。 因此，必須盡可能多地獲取文件並從信譽良好的經銷商處購買投資珠寶。

根據製造和設計者的不同，珠寶將被徵收一定的加價。 貴金屬原始形式的價值可能存在高達三倍的差異。

此外，您需要檢查珠寶的純度，即其黃金百分比。 24 克拉的金條被定義為 100% 純度。

如果您的珠寶被熔化成純金，則純度較低的珠寶的熔化值較低，或者每個組件中的黃金含量較低。

通過購買黃金礦業股票來投資黃金

開採、提煉和交易黃金的公司股票比實物黃金更容易投資。

如果您想投資金礦股票，您可以使用您的經紀賬戶。

該行業最受歡迎的股票包括：

紐蒙特公司（NEM） ：總部位於科羅拉多州的紐蒙特是世界上最大的金礦公司。 該公司在北美和南美以及非洲經營礦山。

巴里克黃金公司（GOLD） ：這家金礦巨頭總部位於多倫多，在全球 13 個國家開展業務。

Franco-Nevada Corporation (FNV) ：金礦不屬於 Franco-Nevada。 它不是從其他礦工那裡購買特許權使用費，而是從其他人那裡購買特許權使用費的權利。

但請記住，黃金公司的股票與黃金價格相關，但它們也基於每家公司的盈利能力和費用。

個別黃金公司與其他股票具有相同的風險，這意味著投資它們也具有相似的風險。

投資單一股票時，您可能會遇到一些波動，它們不能提供與多元化基金相同的安全性。

投資黃金 ETF 和黃金互惠基金

通過投資黃金 ETF 和共同基金，您可以接觸到黃金的長期穩定性，同時享受比投資單個黃金股票更多的流動性和更大的多樣化。

黃金基金有多種形式。 被動管理的指數基金使用期貨或期權跟踪金條價格或行業趨勢。

例如，SPDR Gold Shares ETF (GLD) 持有實物黃金和存款收據，其價格跟踪實物黃金的價格。

VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) 跟踪一籃子黃金開采和精煉公司，但它是被動管理的。

富蘭克林鄧普頓的黃金和貴金屬基金等黃金基金經理積極參與黃金市場。

被動管理的指數基金的目標是超越其回報。 他們的費用率相對較高以換取這一點。

請記住，您並不真正擁有黃金，而是理論上由礦業公司的債務或股權或實物金條支持的期貨和期權合約支持的票據。

因此，黃金共同基金和交易所交易基金可能與黃金的市場價格不匹配，其表現可能與實物黃金不同。

使用期貨和期權投資黃金

交易期貨或期權合約是一種投機性投資，是投資黃金的風險最高的方式。

衍生工具是一種金融工具，其價值完全由標的資產的價格決定。

沒有市場條件可以決定現在是買入還是賣出期貨合約中的證券的更好時機。

期權合約是一種協議，如果證券在特定日期達到特定價格，您可以買賣該證券。

您必須在提供期貨和期權的在線經紀公司開設賬戶才能投資這些產品。

大多數在線經紀商允許交易這些證券，但他們可能會要求賬戶持有人簽署額外的表格，承認投資這些衍生品的風險。

該平台允許您在建立經紀賬戶後直接買賣期權和期貨。

期權和期貨交易平台通常會根據您買入或賣出的合約數量收取佣金。

為了在期權到期前賣出、展期或行使他們的期權，通過期權或期貨合約投資黃金的投資者需要積極監控他們的持有量。

此外，這些期權中的每一個都默認帶有一定程度的槓桿或債務，如果投資者過度使用它們並遭受市場損失，可能會給投資者帶來嚴重損失。

你應該投資黃金嗎？

如果您擔心通貨膨脹和其他災難，黃金可能會為您提供避風港。 黃金在很長一段時間內都顯著保持了其價值，儘管在短期內它可能與股票一樣波動。

您可以根據個人偏好和風險承受能力水平投資實物黃金、黃金股票、黃金 ETF 和共同基金，或投機期貨和期權合約。

無論您選擇哪種形式的黃金，大多數顧問都建議您將不超過 10% 的投資組合分配給它。

投資涉及一些風險。 黃金也不例外。 在特殊的黃金市場上需要大量學習。

黃金 ETF 和共同基金提供如此穩定和閃耀的事實使它們成為尋求投資一些黃金的投資者的首選投資選擇。