如何以及為何開設離岸銀行賬戶？

離岸賬戶在個人和企業家中一直很受歡迎，如今已不再違法。 離岸銀行賬戶是外國人在其居住地和稅收居住地以外的任何國家或銀行開立的賬戶。

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什麼是離岸銀行賬戶以及如何開立此類賬戶？ 離岸服務頂級網站國際財富的專家將幫助我們解決這些問題。 您將了解最受歡迎的離岸銀行業務國家、離岸賬戶的特點以及開立賬戶的程序。

離岸賬戶有哪些類型？

離岸賬戶是在外國銀行和金融機構的銀行賬戶，可分為幾個子組：

1. 離岸公司的賬戶——由於公司的地位（國際/離岸）而被稱為離岸，其註冊地是離岸領土（尼維斯、伯利茲、開曼群島、美國特拉華州、庫克群島等） .

2. 個人離岸賬戶——以外國公民名義在其居住地和稅收居住地以外的任何州開立的賬戶。 這樣的賬戶也稱為國外賬戶。

3. 外國企業離岸賬戶——歐洲、亞洲和其他外國公司可以在離岸銀行開立的賬戶。 同時，公司本身不一定屬於離岸公司，而且通常在受人尊敬的司法管轄區內有經濟存在。 儲備離岸賬戶通常是為子公司或分支機構開設的，或者是為了設立信託來管理業務。

為什麼要開離岸銀行賬戶？

擁有國際賬戶在個人和公司中變得越來越普遍。 開立離岸賬戶的目的是：

1.資產保護

2. 高息存款被動收入

3. 資本多元化和實益擁有人的保密性。

離岸銀行業務是將資金轉移到位於客戶稅收居住國以外的銀行。

個人離岸銀行賬戶具有許多優勢：

1. 可達性和靈活性——提供服務的外資銀行注重其產品的靈活性。 主要目標是通過網上銀行在全球範圍內提供個人儲蓄，讓您可以在世界任何地方進行任何交易。

2. 與歐洲銀行類似要求相關的非居民開立離岸賬戶的最低文件。

3. 保密性和安全性——離岸銀行特別注意資產安全和客戶機密信息的保存，不會將數據傳輸給第三方。

4. 多元化——外資銀行適合併用於保護資金和在不同錢包之間分配資產。 這將防止賬戶凍結和貨幣波動的風險，以及政治和經濟危機的背景。

5. 保護——私人銀行的離岸賬戶受到政府和商業外國結構的更高級別的保護。

一般來說，離岸銀行賬戶允許個人使用具有高安全級別的現代銀行產品。

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如何開立離岸賬戶？

了解了離岸賬戶的優勢之後，就該說說如何開離岸賬戶了。

為個人或離岸公司開立離岸銀行賬戶並不像在居住國開立銀行賬戶那麼容易。 銀行仔細檢查每個潛在客戶，特別是參與製裁名單的人員和司法管轄區，以及違反稅收法規和金融欺詐行為。

作為此過程的一部分，銀行需要一些與對您作為新客戶進行深入的 KYC（了解您的客戶）盡職調查相關的文件。 但如果客戶已經被列入歐盟制裁人員名單，即使這樣也不足以開立離岸賬戶。 為了解決這個問題，有必要縮小允許開立離岸賬戶的可用銀行的範圍，並（如有必要）選擇不同的途徑來分散和保護資產。

開立離岸賬戶（個人），您需要提供經公證人翻譯和認證的合法文件：

• 護照掃描件
• 確認居住地的文件
• 工作地點的原始證明（需要該文件來確認個人的償付能力）
• 一份 CV，說明資金來源和計劃的賬戶未來交易。

所需文件清單可能因所選國家/地區而異。

文件包準備好後，將發送給銀行合規部門進行驗證。 該過程最多可能需要 30 天。 但是，即使有正確收集和完整的文件包，個人也可能被外國銀行拒絕。

是否可以遠程開設離岸賬戶？

您可以在多個司法管轄區遠程開立離岸賬戶，包括：

• 伯利茲
• 尼維斯
• 瑞士
• 巴哈馬
• 庫克群島
• 庫拉索
• 列支敦士登
• 露西亞等

遠程開設離岸賬戶的過程類似於親自創建銀行賬戶的過程。 不同之處在於 KYC 驗證和文件傳輸，這是通過電子通信方式在線進行的。

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無論以何種方式開設離岸銀行賬戶，您都不應忘記文件的正確認證及其準備工作。 如果提交的文件有錯誤或信息不完整，服務將被拒絕。

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