股息獲取策略：如何運作

已發表: 2022-02-28

在股票交易領域，股息是指向公司股東分配現金或股票。在許多情況下，這筆錢是從公司的留存收益中提取的。換句話說，股息是因為您是股東而支付給您的款項。

投資者可以選擇購買和持有支付股息的股票，使其成為賺取被動收入和充分利用股票市場知識的絕佳選擇。

然而，與所有投資策略一樣，總是存在一些固有風險。投資者使用的一種流行策略被稱為股息捕獲策略。這也被稱為購買股息，出於稅收考慮可能是一個冒險的選擇，但如果您對股票有信心，這也是一項可靠的投資。

股息如何運作

正如引言中提到的，股息本質上是公司向股東支付的款項。大多數人選擇以現金支付這些股息，但也可以選擇接收股票。因此，任何時候公司賺錢，你基本上都有權獲得其中的一部分，這意味著看到公司成功符合你的利益。

但是，雖然這些款項可以隨時提取，但通常每季度支付一次。這被稱為股息日期。這意味著，如果您投資一家接近分紅日期的公司，您將比預期更快地獲得他們的收益份額。這是構成股息獲取策略的基礎。

關於股息日期，有四件事要記住：

宣派日是指董事會宣布派發股息的日期。該日期早於付款本身。
除息日是新股票購買者不會收到股息的第一個日期。由於一旦進行交易，股票大約需要三天才能結算，這個日期通常是記錄前兩個交易日。如果您在除息日之前持有股票，那麼您將收到預期的付款。但是，如果您投資得太晚，您將不會收到該季度的股息。這也意味著人們可以在除息日宣布的同一天出售他們的股票。您將收到公司的股息以及出售股票的資金，因為它們是在您做出決定後三天左右處理的。
記錄日期或股息日期是指股票的新買家沒有資格獲得未決股息支付的日期。這個日期更多的是一種形式，重要的是要考慮除息日期。對於投資者來說，這個日期很重要，因為如果您在記錄日期之前出售股票，您將不會收到該季度的股息。
付款日期是付款的日期。它們可以存入您在公司或股東賬戶中安排的賬戶。或者，您可以獲得支票。

如前所述，投資者使用的一種策略是“購買股息”。這涉及嘗試安排他們購買股息股票或共同基金的時間，以與公司的除息日期密切一致。

一旦他們獲得了股息支付，如果他們願意，他們可以選擇保留它，但更常見的是在購買後不久出售股票並繼續尋找更多機會。這被稱為股息捕獲策略。不幸的是，這種策略比看起來更難實施。

另一種選擇是購買和出售可以在支付股息時從股價下跌中獲利的期權。這是一個複雜得多的策略，經驗豐富的投資者用來利用經常複利的小型和大型收益率。

有許多事情可以使股息獲取計劃成為潛在風險的選擇：

市場可能非常有效，這意味著股票價格可能會上漲，因為其他人也期待某些公司很快支付股息。
在嘗試購買股息時，需要進行大量研究才能選擇目標。假設您知道股票的除息日期是有風險的，而且大部分信息只提供給現有投資者。這意味著您需要有一個強大的投資者網絡，願意與您分享信息。
當涉及到稅收影響時，這是不利的。這是因為通過股息獲取策略收取的股息不被視為合格股息。這意味著您將為這些收入支付更多的所得稅。為了減少股息稅，您需要在除息日前 60 天開始的 121 天內持有該股票至少 60 天。
最後，您還需要考慮交易成本。這進一步減少了您可以通過股息獲取策略賺取的金額。為了支付這些經紀費用，您需要購買更大的頭寸。

那麼股息捕獲策略值得嗎？很難說。對於另一種投資形式來說，這是一個好主意，特別是如果您正在考慮短期收益的想法。如果您與內幕消息有聯繫，那麼從股息獲取策略中獲利相當容易，尤其是如果您首先有大量資金可以投資。

但是，對於人們來說，簡單地堅持購買的股票並觀察它在較長時間內的增長可能會更方便。這通常會提供更穩定的收益，降低交易成本，如果您不習慣交易，通常最終會成為更好的長期策略。

但是，如果您對自己的交易能力充滿信心，並且能夠掌握市場波動和行業洞察力，那麼您當然可以快速獲利。請記住，如果您想充分利用它，還需要記住額外的費用和注意事項。