如果您不报税会怎样？

每年 4 月 15 日，美国人都会提交年度联邦纳税申报表。 他们向政府报告他们的收入，并计算他们需要向美国国税局 (IRS) 缴纳多少税款。

但是，有时事情会出错。 公民可能会忘记截止日期或面临紧急情况，这意味着他们无法提交申请。

如您所料，未能提交的后果并不好。 在这篇文章中，我们将探讨如果您不报税会发生什么，更重要的是，您可以采取哪些措施来避免违反政府要求。

如果您不按时报税会怎样？

联邦法规规定，欠税的人必须在 4 月 15 日截止日期前提交。 在那之后，你从政府那里借钱（至少在他们看来）。 但是，如果您错过纳税，您会发生什么，取决于您是否欠税。

你欠税

如果您像大多数受雇的美国成年人一样欠税，如果您没有在 4 月 15 日的报税截止日期（下文讨论）之前提交，您可能会面临处罚。 但是，您可以申请延期纳税，给您额外六个月的时间来报税。

例如，如果您的账户比普通人的账户更复杂，您可能在 4 月 15 日之前还没有完全了解自己的税务状况。

但是请记住，如果您未能在截止日期前支付您的总欠税单，您通常必须支付某种罚款或罚款（如下所述）。

你不欠税

有些人不缴纳联邦政府税。 这些人通常分为两类：

1. 总收入低于标准扣除的人
2. 雇主代为纳税的人

在某些情况下，员工多缴税款，然后在年底收到退税。 为了安全起见，雇主对 PAYE 账户应用标准税率，然后在纳税期结束时应用各种抵免和回扣。

如果您不欠税或 IRS 欠您退款，您将不会因迟交而面临处罚。 但是，如果您没有及时提交——或者你的雇主没有代表你提交——那么你的退款。 如果您有资格获得给定年份的退税，则您有三年的时间将其与税款一起提交。

如果您迟交税款会怎样？

如果您未能报税，当局可能会采取以下措施：

传票

即使您没有与 IRS 就您当年的收入进行沟通，您仍然可能会收到传票——这是一种不友好的要求，要求您讨论您赚到的钱以及 IRS 因此欠税的情况。

您不必向税务机关提供任何信息，但您的雇主可能会代表您提交有关您收入的详细信息。

传票将以信函的形式寄达。 它会要求您与美国国税局会面，讨论您的账户并确定您的未缴税款。

未付款的处罚

如果出现以下情况，您将因未能缴纳税款而面临处罚：

1. 您未能在 4 月 15 日截止日期前缴纳税款，也没有申请延期
2. 如果您已获准延期，您未能在 10 月 15 日截止日期前付款

美国国税局对未清余额收取罚款。 您将每月支付 0.5% 的税款。 最重要的是，每月未提交申请将被处以 4.5% 的罚款。 当局将总罚款限制在您所欠税款的 25%。

在某些情况下，您可以避免因延迟报税而受到处罚，尽管这种情况很少见。 豁免包括：

• 在战区担任军事人员
• 自然灾害的受害者

未缴税款和罚款的利息

不幸的是，这并不是故事的结局。 从到期日开始，您还将为您未能支付的任何税款和罚款支付利息。

联邦政府通常对所有未偿余额收取 3% 的利率加上联邦储备的短期利率。 因此，如果基本税率为 2%，您每年将支付 5% 的税款和欠款。

额外处罚

如果您没有按时报税（或多次未能报税），国税局可能会采取以下措施：

• 代表您提交替代申报表（这可能不会让您获得您有权享受的所有扣除和豁免）
• 提出执法行动，其中可能包括对您的工资或银行余额征税
• 提供联邦税收留置权通知
• 起诉你

免税

有些人不必报税，但规则因您的年龄而异。

65岁以下

如果您的年总收入低于标准扣除额，则无需报税。 （这个数字经常变化。最近，单身申报者为 12,400 美元，已婚夫妇共同申报为 24,800 美元，符合“户主”资格的人为 18,650 美元）。

但是，如果您每月的净收入超过 400 美元，即使您符合标准扣除额，您仍必须提交纳税申报表。 请记住，如果您被列为受抚养人，您的扣除额可能会更低。

65岁以上

如果您超过 65 岁，则规则略有不同。 报税的最低收入低于 65 岁以下的人。（如果您是单身报税人，如果您在 2021 年的收入超过 14,050 美元，则必须报税，如果与其他人联合报税，则必须报税超过 27,400 美元谁也超过 65 岁）。

如果你拖欠税款怎么办

如果您拖欠税款，您可以采取多种措施来偿还您所欠的任何款项。

首先，您可以准确了解 IRS 认为您需要向他们支付的费用。 如果您是个体经营者或经营企业，此数字主要基于您或您的会计师告诉他们的信息。

如果您丢失了这些信息，您可以向 IRS 索取您的帐户成绩单。 这些包含当前和过去税务申报的详细信息，包括您欠多少钱。

请记住，这些信息正是该机构可以访问的。 这不一定是您欠的正确金额。 例如，他们可能认为您的收入高于实际收入，因此向您收取的费用超出了他们应有的水平。

同样，您过去可能报告的收入较低，与您需要正式支付的金额相比，导致官方纳税义务较低。

如果您尚未报税但需要报税，则应尽早进行。 这样，您可以避免潜在的罚款和定罪。 根据您的财务状况，您也可能有资格获得退税。

如果你付不起税怎么办

如果您无法缴纳税款，则需要尽快通知 IRS。 一般来说，该机构是要征收，而不是处罚。 施加处罚并追讨您的钱是昂贵的，而联邦政府希望避免这种情况。

在大多数情况下，您可以与美国国税局达成分期付款计划，以在可管理的范围内支付您所欠的税款，可能会增加少量利率。 这个过程对于收入在一年内急剧下降的人特别有帮助。

在极端情况下，您可能需要申请破产。 第 7 章消除了您所欠的所有联邦和州税债务。 然而，它也会破坏你的信用，所以只能作为最后的手段。

包起来

那么，如果你不报税会怎样？ 总之，如果您错过报税截止日期，您将面临大量处罚。 如果您想避免纳税，您需要离开美国并居住在另一个不对收入或资本征税的司法管辖区。