税务筹划季完整指南

已发表: 2021-12-15

随着会计软件的进步和充分利用外包会计服务为您带来好处的机会，税务规划从未如此简单。 但是，在完全依赖外部资源之前，您还应该熟悉如何规划税收的基本结构。

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对税务规划有什么基础知识，可以更好地为您对外包会计师事务所以及您希望为您的业务实施的策略提出的任何问题做好准备。 继续阅读以了解更多关于如何处理税收季节以最大限度地提高税收筹划经验的信息。

了解您的税级

如果您不了解您的税级，您就无法计划您的纳税季节。 了解您的税级为您的其他计划奠定了基础，例如选择要纳入哪些扣除额以及如何保护您的所得税。

美国实行累进税制，这意味着报告收入较高的人必须缴纳更多税款。 有七个联邦税级：10%、12%、22%、24%、32%、35% 和 37%。 无论您属于哪个税级，您都可能不必为您的收入支付税率。 原因如下：

  • 税收减免决定了您的应税收入。 因此，为什么您的应税收入与您的总工资不同。
  • 政府将您的应税收入分成几块，并按相应的税率对每一块征税。

例如，您以单身身份申报，并且您有 30,000 美元的应税收入。 这是否意味着您必须为全部 30,000 美元支付 12% 的费用？ 不，您只需支付前 9,875 美元的 10%。 然后您支付剩余收入的 12%。 如果您的收入高于 40,525 美元但低于 86,375 美元，您将支付 9,875 美元的 10%，9,875 美元和 40,525 美元之间收入的 12%，剩余收入的 22%。 这个过程一直持续到括号。

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了解税收减免和税收抵免之间的区别

税收减免和税收抵免的运作方式彼此不同。 两者都可以减少您的税单，但方式不同。 了解这两种策略之间的区别有助于您制定全面的税收策略。

  • 税收减免 - 您因工作而产生的特定费用，您可以从应税收入中扣除。 例如，如果您为工作开车，您可以从您的应税收入中扣除油耗。
  • 税收抵免 - 税收抵免比税收减免更有利，因为它们可以为您的整体税收减免一美元。 例如，如果您有资格获得 2,000 美元的税收抵免，您的账单将减少相应的金额。

标准扣除与。 逐项列出

确定您是否需要逐项扣除或标准化扣除将对您的税务规划和整体税单产生重大影响。 标准化扣除为您的税款提供统一税率扣除。 使用这种方法，您不必彻底计划您的扣除，如果您没有那么多可扣除的费用，它会更有意义。 国会通常每年都会设定标准扣除额。

Itemized deductions Tax Planning Season

逐项扣除与标准扣除相反，如果您有一个广泛的扣除清单，它们提供了能够获得更多税收扣除的好处。 简而言之，如果他们加起来超过标准扣除额，人们会逐项列出他们的扣除额。 但是，这个过程比选择标准扣除的简单过程需要更长的时间。

一些税收策略使逐项扣除成为更具吸引力的选择。 例如，如果您拥有房屋，您可以逐项扣除抵押贷款利息，而财产税加起来可能超过标准扣除额。 即使您采用标准化的联邦申报表，您也可以逐项列出您的州纳税申报表。

您应该保留哪些记录？

大部分遵守税法归结为保持完整的纳税申报表并了解用于完成它们的最方便的工具。 美国国税局通常有三年的时间来决定他们是否要审核您的报税表，因此您应该始终将您的记录保存至少三年。 如果您在提交原始申报表后提出信用或退款申请，您还应该保留记录。

在某些情况下，如果以下情况适用于您的情况，您应该将记录保存三年以上：

  • 六年：如果您少报收入超过 25%
  • 七年：如果您注销了无价值证券的损失。
  • 无限期：如果您犯了税务欺诈或未提交纳税申报表，IRS 可以对您进行审计。

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庇护你的收入

扣除和抵免可以减少您的税单，但还有其他税收策略可以帮助您保护您的资金免受美国国税局的影响。 保护您的收入的三种流行方法包括调整您的 W-4、投资 401K 以及将钱存入 IRA。

扣除和抵免是减少税单的好方法，但还有其他税收筹划策略可以帮助 IRS 远离你的钱。 以下是一些流行的税收筹划策略。

您在 W-4 上申请的津贴越多，从您的税款中扣除的钱就越少。 因此，在您的 W-4 上申请较少的免税额应该会导致您的支票上出现更多的付款和更多的税收减免。

许多雇主提供 401K 储蓄和投资计划，为您为退休预留的资金提供税收减免。 国税局不会对您从薪水转移到 401 k 的钱征税。 在 2020 年和 2021 年，您每年可以向 401k 投资多达 19,500 美元，以保护其免受税收影响。

IRA 包括传统的 IRA 和 Roth IRA。 在纳税期限之前，您必须为上一个纳税年度的 IRA 提供资金，从而为您提供额外的时间来规划您的税收并利用 IRA。 传统 IRA 的税收优惠包括您的供款可以免税。 您可以扣除的金额取决于您的配偶是否在工作中的退休计划中得到保障以及您的收入。

Roth IRA 的优势在于您在退休时的提款根本不征税。 您预先缴纳税款。 但是，您的供款不可扣除。

结论-税务筹划季完整指南

如您所见，在规划报税季节时，您可以使用许多选项。 税务规划的最基本方面是了解您的税级以及您有资格获得的各种扣除和减免。

您还应该采用使用退休账户来增加扣除额的策略。 您选择采用哪些措施取决于您的特定需求和愿望，您应该花时间与您的会计师一起考虑全面的税收计划。