交易中的风险管理：它是什么以及如何有效地做到这一点？

风险管理是交易中最重要的方面之一。 如果你不能管理你的风险，你就不会成功交易。

在本文中，我们将讨论交易中的风险管理是什么以及如何有效地进行。 我们还将研究风险管理中涉及的一些交易策略和规则，并提供充分利用它的技巧。

什么是交易中的风险管理？

风险管理是识别和控制资本和收益风险的过程。 它需要识别和分析潜在损失并实施控制以防止或减轻损失。

在金融领域，风险管理对于保护个人投资者和金融机构免受损失至关重要。 交易中有多种类型的风险，每种类型的交易都有适当的风险缓解策略。

在日内交易中进行风险管理时，您需要牢记一些关键事项。 首先是你需要有一个计划。 该计划应包括您的进入和退出点、止损和利润目标。 如果没有计划，有效管理风险将非常困难。

由于日内交易是一项高风险活动，因此在开始交易之前制定风险管理策略至关重要。 日内交易不适合风险承受能力低的交易者，因为它涉及短期持有头寸，通常不超过一天。

股票交易中的风险管理也没有太大的不同。 您通过买卖证券来管理您的投资风险。 目的是赚取利润，但同时限制您的损失。

如果您对交易股票感兴趣，您必须记住股票是波动的。 这意味着它们的价格可以很快上涨或下跌，而且预测它们的走势并不总是那么容易。

这就是金融风险管理如此重要的原因。 如果您没有充分管理交易风险，您最终可能会损失大量资金。

最有效的风险管理策略

为了在交易时保护您的资金，您可以使用针对特定风险开发的技术。 以下是可以帮助您评估和限制交易风险的策略概述：

缩小

扩大规模是一种风险管理策略，当证券价格开始下跌时，交易者会增加购买量。 当假设价格下跌是暂时的时，就会应用该策略，目标是在价格再次开始攀升时以增量方式出售 - 或扩大规模。

例如，假设 ABC 股票的交易价格为每股 10 美元，然后跌至每股 9.5 美元，最终跌至每股 9 美元。 希望扩大规模的交易者会以每股 9.5 美元的价格购买少量股票，然后以每股 9 美元的价格购买少量股票，当股价再次开始上涨时，小幅增量会限制风险并增加获利的潜力。

当然，这种交易策略只有在交易者认为 ABC 股票价格将长期持续上涨时才有意义。 否则，交易者只会买入更多的亏损头寸。

对冲

对冲是一种风险管理技术，用于通过在证券中采取相反的头寸来抵消投资风险。 当交易者同时买卖两种不同的资产以抵消一种资产的损失风险时，就会发生对冲。

例如，如果您持有 ABC 的股票并且担心股票价值可能下跌，您可以购买看跌期权来对冲您的头寸。

看跌期权赋予您在特定时间范围内以特定价格出售您的 ABC 股票的权利，但不是义务。 如果股价下跌，您可以行使看跌期权并以行使价出售您的股票。 这将抵消您的 ABC 股票头寸的任何损失。

对冲也可以用来推测资产的未来价格波动。 例如，如果交易者认为股票会升值，他们可能会买入并卖出看涨期权。 如果股票确实升值，交易者将从股票中获利并抵消看涨期权的部分损失。

多样化

如果您不确定如何管理交易中的风险，您应该考虑多元化。 这是经验丰富的交易者用来帮助管理风险和最大化利润的另一种流行技术。 通过投资多种资产，多元化有助于分散风险，并有可能带来更有利可图的投资组合。

使投资组合多样化的一种流行方法是同时投资股票和债券。 这可以提供对不同资产类别的敞口，这些资产类别在不同时间的表现可能不同。 例如，如果股市陷入困境，债券可能会表现得更好。

多元化并不是保证赚钱的方式，但它是投资者在管理风险时使用的工具之一。 如果使用得当，多元化可以帮助消除市场的一些起伏，并有可能带来更稳定的回报。

尽管对冲和多元化有一些相似之处，但重要的是要注意它们并不相同。 多元化更多地是以降低整体风险的方式分配资产。 对冲更多的是关于减轻特定交易头寸的风险。

交易风险管理工具

既然我们知道什么是风险管理并且已经了解了一些最流行的技术，那么让我们来看看交易者可以用来帮助进行风险管理的工具。

交易规模

交易规模是指在单笔交易中交易的合约或股票数量。 通过限制交易规模，交易者可以帮助控制他们所承担的风险。 此外，交易规模也可以用来调整交易的风险回报率。

例如，如果交易者正在寻求更高的回报，他们可能会增加交易规模。 相反，如果他们想最小化风险，他们可能会减少交易规模。

风险回报率

在交易和管理市场风险时，您不能忘记风险回报率。 该比率是确定交易是否值得进行的关键指标。 简而言之，风险回报率是交易者相对于他们承担的风险所能赚取的潜在利润。

例如，如果交易者希望在股票上赚取 10 美元，但必须投资 2 美元，则风险回报比将为 2:10（10 是潜在收益，2 是投资）。

一般来说，交易者应该只在潜在回报超过 1:3 的情况下进行交易。 这确保了即使交易没有按计划进行，从长远来看，交易者仍然会领先。

当然，没有人能100%准确地预测未来，所以交易时总会存在一些内在风险。 然而，通过坚持风险回报率有利的交易，从长远来看，交易者可以增加成功的机会。

交易中的百分之一规则

百分之一规则是最成功的交易者在进行交易时用来帮助限制风险的最重要的风险管理实践之一。 从本质上讲，该规则规定交易者在任何单笔交易中的风险不得超过其账户的 1%。

例如，如果交易者有一个 10,000 美元的账户，他们每笔交易的风险仅为 100 美元。 虽然 1% 规则不是一成不变的规则，但它是保持低风险并避免账户爆仓的好方法。

当然，即使您遵守规则，您仍然可能会赔钱，但这将帮助您在游戏中停留更长时间，并为您提供更好的最终盈利机会。

止损和获利

如果您从事交易，风险管理至关重要。 最重要的方面之一是知道何时退出交易，这就是止损和止盈订单的来源。

止损订单是向经纪人下达的订单，以在证券跌至特定价格以下时出售证券。 止损单的主要目的是在证券价格下跌时限制损失。

另一方面，止盈订单是在证券上涨到一定水平时向经纪人发出的出售证券的订单。 止盈订单的主要目的是在证券价格上涨的情况下锁定利润。

包起来

已经开发了几种经过验证的技术来有效控制风险，您应该选择最适合您的风格和交易目标的技术。

没有关于如何管理交易风险的通用指南。 有效的风险管理计划应根据组织的具体需求及其所从事的交易类型进行调整。

遵循本文中概述的一些简单规则和策略可以确保您从风险管理工作中获得最大收益，并提高您在金融市场上取得成功的机会。