RealtyMogul 评论：只需 1,000 美元即可投资房地产

您是否正在寻找一种轻松的方式来投资私人房地产？

也许您没有现金购买出租物业。 RealtyMogul 可让您以 1,000 美元直接投资商业房地产。

众筹房地产仍然可以让你赚取被动收入。 您不必像房东那样筛选租户或修理堵塞的厕所。 而且不投资股票也可以获得至少6%的年回报率。

这篇 RealtyMogul 评论将帮助您了解如何投资房地产。

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总体评价

概括

RealtyMogul 让所有人都能以低至 5,000 美元的价格投资商业房地产。 合格投资者也可以进行私募。

• 使用方便

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• 投资选择

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• 风险

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优点

• 对所有投资者开放
• 多种投资类型
• 爱尔兰共和军投资

缺点

• 潜在风险
• 持有期
• 5,000 美元开始

• 试试地产大亨

RealtyMogul 是如何运作的？

RealtyMogul 让您直接投资商业地产。 澄清一下，您不会投资单户住宅或酒店来列出两个排除项。

具体来说，您可以投资以下房产类型：

• 多户公寓
• 工业大厦
• 办公综合体
• 零售购物中心
• 自建仓储
• 活动房屋公园
• 学生宿舍
• 基础开发

最好的部分是您不必管理财产。 您可以使用应税账户或 IRA 账户进行投资。

商业地产价格昂贵，因此很难投资。但现在，有了像 RealtyMogul 这样的众筹房地产平台，您可以从 5,000 美元的初始投资开始。

合格投资者也可以投资私募。 平均持有期为三至七年。

然而，更轻松的投资选择是两种房地产投资信托 (REIT) 产品。 这两个投资组合投资于美国各地的项目，并专注于增长或收入。

对于非合格投资者，这些房地产投资信托基金是唯一的投资选择。 如果您的年收入低于 200,000 美元或拥有的流动资产低于 100 万美元，那么您就是非合格投资者。

私人房地产与公共房地产

使用 RealtyMogul 投资与您的 IRA 或 401k 中的房地产股票和基金有何不同？

首先，RealtyMogul 让您成为房地产交易的直接投资者。 公共投资只允许您投资一家公司或广泛的指数。 因此，您可以通过 RealtyMogul 赚取更大的红利。 但众筹房地产可能风险更高，也更难出售。

例如，您可以通过在线股票经纪投资 Vanguard 房地产指数基金。 该基金的年股息收益率约为 2.87%，但收益房地产投资信托目前的年股息收益率为 6%。

私人房地产更缺乏流动性，就像试图卖掉你的房子一样。 寻找买家可能需要几个月的时间。 相比之下，公共房地产股票可以在股市开市的任何一天出售。

此外，私人房地产的风险可能更高，因为您投资的房产较少。 RealtyMogul Income REIT 拥有 14 个投资物业。 但先锋指数基金持有 185 只不同的股票。

债务与股权融资

每个 RealtyMogul 财产都有债务或股权融资。 您选择的融资类型决定了您如何赚取被动收入。

债务融资

债务融资就像投资债券。 您从贷款支付和每月租金中赚取每月股息。 尽管您的潜在收入较低，但这些交易的风险低于股权投资。

例如，您可能获得 8% 的年回报率，而股权交易可能获得 11% 的回报率。

债务支持的投资期限通常会短几年。

一个例子是投资现有的办公楼。 当租户支付租金时，您每月赚取收入。 你从每笔贷款中收取利息。

债权投资的潜在风险

如果借款人拖欠贷款，您可能会失去剩余余额。 债务投资者在股权投资者之前收到付款。 出售房产的收益将首先收回您的投资。

股权融资

股票发行风险更高，但潜在收益更高。 这种选择更像是投资成长型股票。 你更关注长期增长而不是每月分红。

大多数股权收益来自不断上涨的房地产价值。 但在房产出售之前，您不会看到这些收益。 这些交易的投资期限最长可达 10 年。

示例股权项目是购买多户公寓。 改善综合体并持有数年，可使物业升值。 最终，RealtyMogul 出售该综合大楼获利。

您保留一部分利润并取回您的原始投资。

您可能会获得少量的季度股息。 但是当房产出售时，您获得了大部分收益。

股权投资的潜在风险

如果投资失败或亏本出售，您就会赔钱。 债务投资者首先获得报酬。 您还可以通过较低的支付频率获得较小的股息。

谁可以投资？

所有年满 18 岁的美国居民都可以通过 RealtyMogul 进行投资。 但是，您必须是合格的投资者才能投资单笔交易。

合格投资者

成为合格投资者有两种方式：

• 两年的年收入至少为 200,000 美元，或者共同收入为 300,000 美元
• 您的净资产至少为 100 万美元

100 万美元的净资产数字不包括您主要房屋的价值。

美国证券交易委员会 (SEC) 仅要求您满足其中一项要求。 如果是这样，您就可以完全访问 RealtyMogul 投资选项。

以下是仅对合格投资者开放的两个选项。

私募

您可以投资这些类型的个人商业地产：

• 工业的
• 混合使用
• 多户公寓
• 办公室
• 零售购物中心

这些物业遍布美国，由 RealtyMogul 审查的房地产公司经营。 其中大多数是按季度分配的股票发行。

为避免风险，RealtyMogul 不投资酒店。 他们也不提供单户住宅（股权）或单户抵押贷款（债务）。 他们也远离空置物业和土地开发项目。

RealtyMogul 是普通投资者，您购买的是零碎股份。 大多数配售的投资期为两到十年。 最低投资额通常为 15,000 至 50,000 美元。

这可能是在全国范围内投资商业房地产的简便方法。 RealtyMogul 团队会亲自检查每处房产。

他们也只尝试与经验丰富的房地产公司合作。 但是，您仍然应该进行自己的研究。

此外，RealtyMogul 不会通过募集资金来筹集额外资金。 您可以投资您最初承诺的金额。 如果配售需要更多资金，后续投资是一种选择。

1031交换

注：平台目前已暂停1031兑换服务。 但是，您仍会在其网站上看到此功能（截至 2022 年 2 月）。

如果您目前拥有投资房产，这种交易类型可以让您出售现有房产并购买另一个类似的结构，同时避免资本利得税。

该服务仅适用于通过该平台获得认可的投资者。 但是，任何房地产投资者都可以在知识渊博的会计师或律师的帮助下进行 1031 交易。

非认可投资者

任何人都可以用他们的两个公共非交易房地产投资信托基金投资于 RealtyMogul 投资组合。 这些房地产投资信托基金是投资债务和股权交易并获得额外多元化的一种简单方式。

合格投资者也可以投资这些房地产投资信托基金。 您可能会发现其中一些属性作为私人配售。

目前有两种不同的 RealtyMogul 房地产投资信托基金向所有投资者开放。 需要指出的是，每个人都有不同的投资策略。 每个项目的最低投资额为 5,000 美元。 后续投资至少为 1,​​000 美元。

如果您承诺每月投资，持续投资的最低金额将降至 250 美元。

如果您有现金，您可以选择投资一个或两个房地产投资信托基金。

当您投资时，您将购买每个房地产投资信托基金的股份。 股价基于当前的资产净值（NAV）。 2022 年 2 月，每股成本约为 10 美元。 因此，如果您投资 1,000 美元，您将拥有 10 股。

收入房地产投资信托基金

Income REIT 专注于通过投资多户型、办公楼和零售物业来产生收入的资产。

如果您想要每月分红并降低风险，那么此房地产投资信托基金是最佳选择。

您每月赚取股息，历史年回报率（扣除费用后）在 6% 到 8% 之间。 这一年度回报率与标准普尔 500 指数 7.96% 的历史回报率相媲美，没有每日波动。

截至2022年2月15日，扣除1%的年管理费后，年分配率为6%。

这种被动收入理念意味着您可以在投资商业房地产的同时获得类似股票市场的回报。

公寓增长房地产投资信托基金

更激进的投资者应该考虑 Apartmnet Growth REIT。 该房地产投资信托基金仅持有多户家庭投资。 该投资组合为100%股权融资。

截至 2022 年 2 月 15 日，这项投资通过季度付款支付 4.5% 的年度分配。

年度管理费为您投资余额的 1.25%。

该基金于 2017 年 9 月推出。REIT 管理团队将出售当前持有的资产。 而且，正如他们所做的那样，随着您收到部分收益，长期收入应该会增加。

例如，RealtyMogul 私募股权交易的收益通常在 8% 到 11% 之间。 当您包括财产收益和季度股息时，该 REIT 的长期回报可能相似。

如果您不需要短期股息收入，那么等待更高的长期增长是值得的。 请记住，股权交易在出售房产时赚取大部分收益。

相关文章：什么是股息收入？ 你需要知道的一切

出售您的 MogulREIT 股票

您必须将现金投资至少三年才能避免回购费用。 此费用类似于 401k 提前取款费用。 第一年后，RealtyMogul 开始回购您的 REIT 股份。

回购费用取决于您拥有 MogulREIT 股份的时间。

以下是您出售股票时可以收回的当前投资金额：

• 持有时间少于 12 个月：0%
• 一到两年之间：98%
• 两三年之间 99%
• 拥有至少三年：100%

如果投资者死亡，则没有回购费用。

这是一个例子。 在 2022 年 3 月投资意味着您必须等到 2025 年 3 月才能避免这笔费用。 三年后，您将获得原始投资加上所有股息而免罚金。

这个持有期比很多众筹平台都短。 通常，竞争对手会让您持有长达五年以避免提前赎回费用。

在前 12 个月内出售将没收您的全部投资。

费用

加入 RealtyMogul 是免费的。 您只需在投资后支付费用。 这些费用类似于指数基金费用和机器人顾问账户管理费。

众筹投资的一个缺点是您需要支付比指数基金更多的费用。 您可以通过阅读投资发行通告找到确切的费用。 本文件类似于指数基金招股说明书。

它详细说明了投资目标、费用和潜在风险等信息。

即使有这些费用，您的现金仍然可以赚取稳定的被动收入。 事实上，它可以赚取比高收益在线储蓄账户更多的收入。 然而，众筹房地产的风险更大。

以下是 RealtyMogul 为 Income REIT 收取的费用：

• 预付费用：最高为您供款金额的 3%（一次性费用）
• 资产管理费：平均投资价值的1%年化
• 处置费：最高为合同销售价格的 2% 或每售出的财产（仅限股权资产）
• 服务费：原始贷款金额的 0.5%（仅限债务资产）

如果您在收益房地产投资信托基金中投资 5,000 美元，可能会预扣高达 150 美元的一次性预付费用。 这些前期费用包括第三方费用和运营费用。 1% 的年度资产管理费是您账户中每 1,000 美元收取 10 美元。

这些费用与其他众筹平台类似。 再一次，所有适用的费用都在发行通知中。

税收

当您报税时，您需要报告您的 RealtyMogul 收入。

所有 MogulREIT 投资都将在 1 月 31 日之前获得 1099-DIV 表格。这与您可能从在线经纪公司获得的表格相同。 您的股息作为普通收入征税。 所以这就像你的日常工作或副业收入一样。

私人配售将收到更复杂的 K-1 税表。 RealtyMogul 尝试在 4 月 1 日之前邮寄所有 K-1 表格。

自主退休账户

自主 IRA 可以减少您的应税收入。 它可以是 Roth 或 Traditional IRA。

传统 IRA 会减少您当前纳税年度的应税收入。 捐款的增长是延税的，你只有在提款时才纳税。

罗斯 IRA 增长免税。 但是你现在要为你的贡献金额纳税。 从积极的方面来说，您无需为这些退休收益纳税。

您必须注意年度供款限额。 到 2022 年，如果您未满 50 岁，您可以为每个 IRA 增加 6,000 美元。如果您年满 50 岁或以上，则每年可以增加 7,000 美元。

您还可以滚动您的 401k 以资助自主 IRA。 如果您投资 RealtyMogul REIT，最低初始投资额为 5,000 美元。 如果您使用应税账户进行投资，最低金额也是一样的。

是什么让 RealtyMogul 与众不同？

经认可的投资者可以投资商业和多户住宅的许多私人配售。 其他平台可能只允许您投资住宅房地产。

您还可以选择投资公共非交易房地产投资信托基金。 这两个房地产投资信托基金向合格和非合格投资者开放。

同样，并非所有众筹房地产平台都提供 REITs 和私募。 通常，他们只接受认可或非认可的投资者，而不是两种类型。

RealtyMogul 安全吗？

与任何投资一样，房地产众筹也存在一些风险。

以下是 RealtyMogul 为限制风险而采取的一些步骤：

• 通常与经验丰富的第三方房地产公司合作
• 在承保过程中参观每处房产
• 批准不到 1% 的投资提案
• 在美国投资多种房地产类型
• 避免“高风险”财产，如新建筑、酒店等。

对于每个 REIT 和个别产品，您可以阅读其独特的风险因素。 RealtyMogul 自 2012 年以来才出现，尚未经过“经济衰退测试”。 如果借款人违约或股权投资失败，您可能会亏本投资。

如果空置率上升或财产价值下降，违约率可能会增加。

为了限制风险，只投资您认为合适的金额。 始终保持多元化的投资组合。 此外，请确保您了解投资如何赚钱或亏损。

正面和负面

有一些优点和缺点需要考虑。

优点

• 合格投资者的个人交易
• 两个房地产投资信托基金向所有投资者开放
• 可投资多种类型的商业地产
• 可以进行自主 IRA 投资

缺点

• 房地产投资信托基金的初始投资为 5,000 美元（对于某些投资者来说可能太高了）
• 必须持有 MogulREITs 三年以避免回购费用
• 持有期可达十年

顾客评论

目前，活跃投资者对该投资平台的投资者评级很少。

信任飞行员

该平台的 Trustpilot 评分为 3.0（满分 5），有两个评级。 他们的经验表明，并非每项投资都能赚钱：

“投资物业（德州公寓）终于卖掉了。 最终结果是 4% 的 IRR。 ..众所周知，通货膨胀率高于 4%，因此这是一项赔钱的投资。 我很高兴能拿回我的本金，但我以后会避开 RM。” –罗伯·H。

商业改善局

RealtyMogul 已获得 BBB 认证，但没有任何客户评论。

RealtyMogul 的替代品

您可能会喜欢这些替代众筹房地产平台，因为最低投资额可能较低。 您还可以采用不同的投资策略。

多元化基金

DiversyFund 对其以增长为重点的房地产投资信托基金的最低投资额为 500 美元。 它投资于美国各地的多户公寓。

预计最少持有五年以实现最大利润。 该基金向合格和非合格投资者开放。

筹款

Fundrise 只需 10 美元的最低初始投资即可开始投资其 eREIT。 您将接触到商业和多户投资物业。

最低投资额为 5,000 美元； 10,000 美元； 或 100,000 美元解锁高级投资组合。 例如，您可以专注于赚取股息或投资于特定的财产类型。

不幸的是，合格的投资者不能投资于单笔交易，但可以帮助建立一个精心策划的投资组合。

一楼

通过 Groundfloor 投资短期固定装置并赚取高达 10% 的年化回报。 最低投资额为 10 美元，您的投资期通常为 12 个月或更短。

如果您不想像大多数众筹平台那样需要多年的投资承诺，那么这种投资理念很有吸引力。 非认可投资者也可以投资单个项目。

常问问题

概括

RealtyMogul 是一种将少量资金投资于房地产的合法方式。 房地产投资信托基金是投资这个难以进入的利基市场的一种轻松方式，您可以避免房地产股票的日常股价波动。

由于私募，合格投资者拥有最大的灵活性。