股息获取策略:如何运作

已发表: 2022-02-28

在股票交易领域,股息是指向公司股东分配现金或股票。 在许多情况下,这笔钱是从公司的留存收益中提取的。 换句话说,股息是因为您是股东而支付给您的款项。

投资者可以选择购买和持有支付股息的股票,使其成为赚取被动收入和充分利用股票市场知识的绝佳选择。

然而,与所有投资策略一样,总是存在一些固有风险。 投资者使用的一种流行策略被称为股息捕获策略。 这也被称为购买股息,出于税收考虑可能是一个冒险的选择,但如果您对股票有信心,这也是一项可靠的投资。

股息如何运作

正如引言中提到的,股息本质上是公司向股东支付的款项。 大多数人选择以现金支付这些股息,但也可以选择接收股票。 因此,任何时候公司赚钱,你基本上都有权获得其中的一部分,这意味着看到公司成功符合你的利益。

但是,虽然这些款项可以随时提取,但通常每季度支付一次。 这被称为股息日期。 这意味着,如果您投资一家接近分红日期的公司,您将比预期更快地获得他们的收益份额。 这是构成股息获取策略的基础。

股息日期如何运作

关于股息日期,有四件事要记住:

  • 宣派日是指董事会宣布派发股息的日期。 该日期早于付款本身。
  • 除息日是新股票购买者不会收到股息的第一个日期。 由于一旦进行交易,股票大约需要三天才能结算,这个日期通常是记录前两个交易日。 如果您在除息日之前持有股票,那么您将收到预期的付款。 但是,如果您投资得太晚,您将不会收到该季度的股息。 这也意味着人们可以在除息日宣布的同一天出售他们的股票。 您将收到公司的股息以及出售股票的资金,因为它们是在您做出决定后三天左右处理的。
  • 记录日期或股息日期是指股票的新买家没有资格获得未决股息支付的日期。 这个日期更多的是一种形式,重要的是要考虑除息日期。 对于投资者来说,这个日期很重要,因为如果您在记录日期之前出售股票,您将不会收到该季度的股息。
  • 付款日期是付款的日期。 它们可以存入您在公司或股东账户中安排的账户。 或者,您可以获得支票。

购买股息

如前所述,投资者使用的一种策略是“购买股息”。 这涉及尝试安排他们购买股息股票或共同基金的时间,以与公司的除息日期密切一致。

一旦他们获得了股息支付,如果他们愿意,他们可以选择保留它,但更常见的是在购买后不久出售股票并继续寻找更多机会。 这被称为股息捕获策略。 不幸的是,这种策略比看起来更难实施。

另一种选择是购买和出售可以在支付股息时从股价下跌中获利的期权。 这是一个复杂得多的策略,经验丰富的投资者用来利用经常复利的小型和大型收益率。

是什么让股息获取计划有风险?

有许多事情可以使股息获取计划成为潜在风险的选择:

  • 市场可能非常有效,这意味着股票价格可能会上涨,因为其他人也期待某些公司很快支付股息。
  • 在尝试购买股息时,需要进行大量研究才能选择目标。 假设您知道股票的除息日期是有风险的,而且大部分信息只提供给现有投资者。 这意味着您需要有一个强大的投资者网络,愿意与您分享信息。
  • 当涉及到税收影响时,这是不利的。 这是因为通过股息获取策略收取的股息不被视为合格股息。 这意味着您将为这些收入支付更多的所得税。 为了减少股息税,您需要在除息日前 60 天开始的 121 天内持有该股票至少 60 天。
  • 最后,您还需要考虑交易成本。 这进一步减少了您可以通过股息获取策略赚取的金额。 为了支付这些经纪费用,您需要购买更大的头寸。

结论

那么股息捕获策略值得吗? 很难说。 对于另一种投资形式来说,这是一个好主意,特别是如果您正在考虑短期收益的想法。 如果您与内幕消息有联系,那么从股息捕获策略中获利相当容易,尤其是如果您首先有大量资金可以投资。

但是,对于人们来说,简单地坚持购买的股票并观察它在较长时间内的增长可能会更方便。 这通常会提供更稳定的收益,降低交易成本,如果您不习惯交易,通常最终会成为更好的长期策略。

但是,如果您对自己的交易能力充满信心,并且能够掌握市场波动和行业洞察力,那么您当然可以快速获利。 请记住,如果您想充分利用它,还需要记住额外的费用和注意事项。