Fatura Faktoringi Hakkında Bilmeniz Gerekenler

Müşterileriniz ve müşterileriniz tarafından ödeme almayı beklemek, bir iş sahibi olmanın getirdiği en stresli hayal kırıklıklarından biri olabilir. Bu, özellikle ödemenin gelmesi için bir ay veya daha fazla beklemeniz gerekiyorsa doğrudur.

Ödemelerdeki uzun gecikmeler, işletmenizin nakit akışında büyük eksikliklere yol açarak maaşınız, envanteriniz veya kiranız gibi çok önemli harcamalarınızda ciddi anlamda geri kalmanıza neden olabilir. Elbette bu, işletmenizin ciddi bir şekilde gelişmesi gerekirken büyümesini engelleyebilir.

İlgili Yazı: Bir işletme için en iyi finansman seçenekleri

İşte burada ezinvoicefactoring.com gibi işletmelerle fatura faktoringi devreye giriyor. Fatura faktoringi, küçük ve orta ölçekli işletmelerin alacaklarının değerine göre değerli nakit avanslar almalarına olanak tanıyan bir finansman şeklidir. Böylece size olan borcunuzu almak için haftalarca hatta aylarca beklemek yerine çok daha hızlı bir şekilde ödemenizi alabilir, böylece size olan borçla iş akışınızı her zamanki gibi sürdürebilirsiniz.

Fatura faktoringi söz konusu olduğunda birlikte çalışmak için doğru şirketi nasıl seçeceğinizi öğrenmekle ilgileniyorsanız, fatura faktoringi hakkında bilmek isteyeceğiniz önemli gerçekleri sıraladık.

Fatura faktoringi tam olarak nedir?

Elbette, fatura faktoringi hakkında bilmek isteyeceğiniz ilk şey tam olarak ne olduğu ve işletmenizin gelişmesine nasıl yardımcı olabileceğidir.

Esasen, fatura faktoringi, bir işletmenin (yani sizsiniz) hesap alacaklarını (bu sizin faturalarınızdır) faktoring veya faktör şirketi olarak bilinen bir finansman şirketine indirimli bir fiyata sattığı temel bir finansal anlaşma ve işlemdir.

Faktoring şirketleri genellikle toplam faturanızın yüzde 70 ila 90'ı arasında bir yerde ilerleyecektir. Kalan yüzdelik kısım, faturanın tamamı ödendiğinde, faktörü ilk etapta çıkarmak için ödediğiniz ücret düşüldükten sonra iade edilir.

Ayrıca Okuyun: Tüm Başarılı Girişimcilerin Paylaştığı En Önemli Kişilik Özellikleri

Fatura faktoringi hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyorsanız, bunun genellikle alacak hesabı faktoringi olarak da anıldığını unutmayın.

Fatura faktoringi nasıl çalışır?

Fatura faktoringinin ilk adımı, hangi faktoring şirketi ile çalışmak istediğinize karar vermenizle başlar. Sonunda çalışmaya karar verdiğiniz faktoring şirketinin sektörde çok fazla deneyime, tonlarca harika incelemeye ve elbette ne kadar iyi oranlara sahip olduğundan emin olmak için elbette yapmak isteyeceğiniz belirli miktarda araştırma vardır. İhtiyacınız olan finansmanı alabilmek için ödeme yapmanız gerekir.

Oradan, işinizi büyütmenize yardımcı olmak için kullanabileceğiniz işletme sermayesi için ödenmemiş faturalarınızı satmaya başlayabilirsiniz. Bir faktoring şirketi faturalarınızı doğruladığında, faktörün size faturanızın toplam değerinin yüzde 70 ila 90'ını ödeyeceğini unutmayın. Gerisi, faturanın kendisi tamamen ödendikten sonra gelecek.

Ayrıca Okuyun: Melek Yatırımcılar ve Girişim Kapitalistleri

Genel olarak, her fatura faktoring sözleşmesinde rol oynayan üç farklı grup vardır. Birincisi, fatura düzenleyici olarak da bilinen işinizdir. İkincisi müşterileriniz, faturalarında borcu olanlar. Üçüncüsü, faktoring şirketidir, nakit tedarik eden ve ardından faturalarınızı tamamlamak için yola çıkan şirket.

Fatura faktoringinin ana adımları

Diğer tüm önemli finansal işlemlerde olduğu gibi, fatura faktoringinin her adımının ayrıntılarını bilmeniz çok önemlidir. Fatura faktoringi ile ilgili temel bilgileri bildiğinizden emin olabilmeniz için bu adımları sizin için ayrıntılı olarak açıkladık.

Toplamda, fatura faktoringinin altı ana adımı vardır. Bunlar aşağıdaki gibidir:

• Şirketiniz müşterilerinize sağladığınız ürün veya hizmeti teslim ettikten sonra net şartları içeren bir fatura düzenlersiniz.
• Şirket daha sonra bu faturayı faktoring şirketine “satıyor”
• İşletmenizin geri aldığı şey, bu faturaların değerine dayalı ve genellikle bu faturaların toplam değerinin yüzde 70 ila 90'ına eşit bir avans ödemesidir.
• Artık elinizde nakit para olduğuna göre, onu faturaları, çalışanlarınızı ödemek için kullanabilir, envanterinizi yeniden doldurabilir, işinizi büyütebilir, ne isterseniz yapabilirsiniz.
• Oradan, müşteri daha sonra ödenmemiş faturasını ödeyecek ve işletmeniz size borçlu olunan fonların geri kalanı için bir "indirim" alacak ve sözleşmenizin süresine göre fatura faktoring şirketine borçlu olacağınız bir ücret düşülecektir. faturanın değeri
• Nihayetinde, ilgili üç taraf da anlaşmadan yararlanabilir. Müşteri parayı peşin alır, müşterisi uygun ve uygulanabilir ödeme koşullarına sahip olur ve ücreti faktoring şirketi tahsil eder.

Ayrıca Okuyun: İşyeri Verimliliğini Hesaplamak İçin Bir Kılavuz

Artık fatura faktoringinin temel adımlarını bildiğinize göre, bu tür bir işlemin şirketiniz için doğru olup olmadığı konusunda daha iyi bir fikir ediniyor olabilirsiniz. Fatura faktoringinin işinize katacağı değerden hâlâ emin değilseniz, fatura faktoringinin başlıca avantaj ve dezavantajlarını öğrenmek için okumaya devam edin!

Fatura faktoringinin avantajları ve dezavantajları

Belirli bir finansal anlaşmanın sizin ve işletmeniz için doğru olup olmadığını anlamanın en iyi yollarından biri, o anlaşmanın artılarını ve eksilerini öğrenmektir. Bu nedenle, fatura faktoringinin başlıca artılarını ve eksilerini veya avantajlarını ve dezavantajlarını parçaladık.

Profesyoneller

Fatura faktoringinin başlıca üç avantajı vardır. Bunlar şunları içerir:

• İşletme sermayesine hızlı ve kolay erişim elde edersiniz
• Nakit akışının durmasını dert etmeden müşterilerinize daha uzun ve esnek net vadeler sunabilirsiniz.
• Yalnızca ticari gelirinize ve FICO puanınıza göre değil, müşterilerinizin kredi değerliliğine dayalı olarak daha yüksek kredi limitleri alırsınız.

Eksiler

Farkında olmanız gereken bazı büyük avantajlar olduğu gibi, öğrenmeyi kendinize borçlu olduğunuz bazı dezavantajlar da vardır. Bunlar şunları içerir:

• B2C şirketleri veya kayda değer veya daha büyük müşterileri olmayan şirketler için mevcut değildir.
• Geleneksel banka finansmanından daha pahalı
• Müşterileriniz tarafından ödenmeyen vadesi geçmiş faturalar için potansiyel sorumluluk vardır.

Ayrıca Okuyun: Yeni girişimler için Beyin Fırtınası Teknikleri

Peki ya şartlar ve oranlar

Fatura faktoringinin sizin için doğru olup olmadığını anlamaya devam ederken kesinlikle öğrenmek isteyeceğiniz bir diğer şey, ilgili bir sözleşmenin hüküm ve oranlarına ilişkin bilgidir. Faktoring şirketleri için ücret oranı yapıları değişkendir ve değişken veya geçicidir. Tipik olarak, ne kadar çok faturayı hesaba katarsanız, oranınız o kadar düşük olur.

Değişken ücret yapısı ile gelen finansman anlaşmalarında, faktörler faturanın ödenmemiş olduğu sürece faturanın küçük bir yüzdesini indirecektir. Bu, faturanız ne kadar uzun süre ödenmezse, o kadar fazla mesai ücreti tahakkuk ettireceğiniz anlamına gelir. Bu tür ücret yapısının hesaplanması daha zor olsa da, daha uygun maliyetli olabilir. Bu, özellikle müşterileriniz faturalarını kısa sürede yerine getirirse geçerlidir.

Tabii ki bunun diğer tarafı, eğer uzun sürerse, daha fazla ödeme yapmak zorunda kalabilirsiniz.

Sabit oran yapısı söz konusu olduğunda, fatura ne kadar gecikirse geçsin oran aynı kalacaktır. Bununla birlikte, sabit oranlar tipik olarak değişken oranlardan daha yüksektir. Size borçlu olan ve henüz faturalarını ödememiş müşteri ve müşterilerin ödemesinin uzun sürebileceğine inanıyorsanız, bu sizin ve işletmeniz için tercih edilen bir orandır.

Son olarak, şartlar ve oranlar söz konusu olduğunda, bunlar aşağıdakileri içeren bir dizi farklı faktör tarafından belirlenir:

• iş sektörü
• fatura hacmi
• Faturanın net koşulları
• hizmet türleri
• müşteri kalitesi

Ayrıca Okuyun: Bilmeniz gereken salgına dayanıklı beş sektör

Fatura faktoringi ile kimler çalışır?

Son olarak, hangi tür şirketlerin fatura faktoring şirketleriyle çalışma eğiliminde olduğunu öğrenmek ilginizi çekebilir. Bu, anlaşmanın size ve işinize uygun olup olmadığı konusunda kesinlikle daha iyi bir fikir edinmenize yardımcı olabilir! Aşağıdaki sektörlerdeki işletmeler, fatura faktoringinin yoğun kullanıcıları olma eğilimindedir:

• Toplu taşıma
• Üretme
• Yapı
• Personel hizmetleri
• Serbest çalışan
• Dağıtım
• ticari hizmetler
• Petrol ve Gaz servisi
• Danışmanlık
• BT Hizmetleri
• Danışmanlık

Ayrıca Okuyun: Minimum Yatırımla Kendi İşinizi Kurmak

Çözüm

Artık bir fatura faktoring şirketiyle çalışmanın ne anlama geldiği konusunda oldukça iyi bir fikriniz olduğuna göre, bunun şirketiniz için çok uygun olup olmayacağı konusunda artık oldukça iyi bir fikriniz var. Genel olarak, fatura faktoringi, işletmenizin sorunsuz çalıştığından ve istikrarlı bir şekilde büyüdüğünden emin olmak için müşterilerinizin faturalarını ödemesine bağımlı olmadığınızdan emin olmanın harika bir yoludur. Bu şekilde, iş hedeflerinize anında ulaşırsınız!