Ticarette Risk Yönetimi: Nedir ve Nasıl Etkili Bir Şekilde Yapılır?

Risk yönetimi, ticaretin en önemli yönlerinden biridir. Riskinizi yönetemezseniz, ticarette başarılı olamazsınız.

Bu yazıda, ticarette risk yönetiminin ne olduğunu ve nasıl etkin bir şekilde yapılacağını tartışacağız. Ayrıca risk yönetimiyle ilgili bazı ticaret stratejilerine ve kurallarına bakacağız ve bundan en iyi şekilde yararlanmanız için ipuçları vereceğiz.

Ticarette Risk Yönetimi Nedir?

Risk yönetimi, sermaye ve kazançlara yönelik riskleri belirleme ve kontrol etme sürecidir. Potansiyel kayıpların belirlenmesini ve analiz edilmesini ve bunları önlemek veya azaltmak için kontrollerin uygulanmasını gerektirir.

Finansal alanda, bireysel yatırımcıları ve finansal kurumları kayıplardan korumak için risk yönetimi esastır. Ticarette birçok risk türü vardır ve her ticaret türü uygun risk azaltma stratejileriyle birlikte gelir.

Günlük alım satımda risk yönetimi söz konusu olduğunda, aklınızda bulundurmanız gereken birkaç önemli şey vardır. Birincisi, bir planınızın olması gerektiğidir. Bu plan, giriş ve çıkış noktalarınızı, zararları durdurma ve kar hedeflerinizi içermelidir. Bir plan olmadan, riskinizi etkin bir şekilde yönetmek çok zor olacaktır.

Günlük alım satım yüksek riskli bir faaliyet olduğundan alım satıma başlamadan önce bir risk yönetimi stratejisine sahip olmak çok önemlidir. Günlük ticaret, genellikle bir günden fazla olmayan kısa bir süre için bir pozisyon tutmayı gerektirdiğinden, düşük risk toleransına sahip tüccarlar için değildir.

Hisse senedi ticaretinde risk yönetimi de çok farklı değil. Menkul kıymetler alıp satarak yatırımınızın riskini yönetiyorsunuz. Amaç kar elde etmek ama aynı zamanda kayıplarınızı sınırlamaktır.

Hisse senedi alım satımıyla ilgileniyorsanız, hisse senetlerinin değişken olduğunu unutmamalısınız. Bu, fiyatlarının çok hızlı bir şekilde yükselip düşebileceği ve hangi yöne gideceklerini tahmin etmenin her zaman kolay olmadığı anlamına gelir.

Bu nedenle finansal risk yönetimi çok önemlidir. Ticaret risklerinizi yeterince yönetmezseniz, çok para kaybedebilirsiniz.

En Etkili Risk Yönetim Stratejileri

Ticaret yaparken sermayenizi korumak için belirli riskleri hedeflemek için geliştirilmiş teknikleri kullanabilirsiniz. Ticaretinizdeki riski değerlendirmenize ve sınırlamanıza yardımcı olabilecek stratejilere genel bir bakış:

Ölçeklendirme

Ölçeklendirme, bir tüccarın bir menkul kıymetin fiyatı düşmeye başladığında satın alma hacmini artırdığı bir risk yönetimi stratejisidir. Strateji, fiyat düşüşünün geçici olduğu varsayımı olduğunda uygulanır ve hedef, artışlar halinde satmak - veya yeniden tırmanmaya başladığında - ölçeklendirmektir.

Örneğin, ABC hissesinin hisse başına 10 dolardan işlem gördüğünü ve ardından hisse başına 9,5 dolara ve sonunda hisse başına 9 dolara düştüğünü varsayalım. Ölçeklendirmek isteyen bir tüccar, küçük artışlarla riski sınırlayarak ve hisse senedi fiyatı yeniden yükselmeye başladığında kâr potansiyelini artırarak, küçük bir miktar hisseyi parça başına 9,5 dolardan ve hisse başına 9 dolardan küçük bir miktar daha satın alacaktır.

Tabii ki, bu ticaret stratejisi yalnızca tüccar, ABC hisse senedi fiyatının uzun vadede yükselmeye devam edeceğine inanıyorsa anlamlıdır. Aksi takdirde, tüccar basitçe daha fazla kaybeden bir pozisyon satın alacaktı.

riskten korunma

Riskten korunma, bir menkul kıymette zıt bir pozisyon alarak bir yatırımın riskini dengelemek için kullanılan bir risk yönetimi tekniğidir. Riskten korunma, bir tüccar, bir varlıktaki kayıp riskini dengelemek için aynı anda iki farklı varlık alıp sattığında gerçekleşir.

Örneğin, ABC'de hisse sahibiyseniz ve hisse değerinde olası bir düşüşten endişe duyuyorsanız, pozisyonunuzu korumak için bir satım opsiyonu satın alabilirsiniz.

Satım opsiyonu size ABC hisse senetlerini belirli bir zaman diliminde belirli bir fiyattan satma zorunluluğu olmasa da hakkı verir. Hisse senedi fiyatı düşerse, satım opsiyonunuzu kullanabilir ve hisselerinizi kullanım fiyatından satabilirsiniz. Bu, ABC hisse senedi pozisyonunuzdaki kayıpları dengeleyecektir.

Riskten korunma, bir varlığın gelecekteki fiyat dalgalanmaları üzerinde spekülasyon yapmak için de kullanılabilir. Örneğin, bir tüccar bir hisse senedinin değerinin artacağını düşünürse, onu satın alabilir ve bir alım opsiyonu satabilir. Hisse senedinin değeri artarsa, tüccar hisse senedinden kâr edecek ve alım opsiyonundan kaynaklanan kayıpların bir kısmını dengeleyecektir.

çeşitlendirme

Ticarette riski nasıl yöneteceğinizden emin değilseniz, çeşitlendirmeyi düşünmelisiniz. Deneyimli tüccarların riski yönetmeye ve karı en üst düzeye çıkarmaya yardımcı olmak için kullandıkları bir başka popüler tekniktir. Çeşitli varlıklara yatırım yaparak çeşitlendirme, riski dağıtmaya yardımcı olabilir ve potansiyel olarak daha karlı bir yatırım portföyüne yol açabilir.

Bir portföyü çeşitlendirmenin popüler bir yolu, hem hisse senetlerine hem de tahvillere yatırım yapmaktır. Bu, farklı zamanlarda farklı performans gösterebilen farklı varlık sınıflarına maruz kalma sağlayabilir. Örneğin, borsa zorlanıyorsa, tahviller daha iyi dayanabilir.

Çeşitlendirme, para kazanmanın garantili bir yolu değildir, ancak yatırımcıların riski yönetirken kullandıkları araçlardan biridir. Doğru kullanıldığında çeşitlendirme, pazardaki bazı iniş çıkışları düzeltmeye yardımcı olabilir ve potansiyel olarak daha tutarlı getirilere yol açabilir.

Riskten korunma ve çeşitlendirmenin bazı benzerlikleri olsa da, bunların aynı olmadığını belirtmek önemlidir. Çeşitlendirme, varlıklarınızı genel riskinizi azaltacak şekilde tahsis etmekle ilgilidir. Riskten korunma, belirli bir ticaret pozisyonunun riskini azaltmakla ilgilidir.

Alım Satım Riski Yönetim Araçları

Artık risk yönetiminin ne olduğunu bildiğimize ve en popüler tekniklerden bazılarını gözden geçirdiğimize göre, şimdi de yatırımcıların risk yönetimine yardımcı olmak için kullanabilecekleri araçlara bir göz atalım.

Ticaret Boyutu

İşlem büyüklüğü, tek bir işlemde işlem gören sözleşme veya hisse sayısını ifade eder. Ticaret büyüklüğünü sınırlayarak, tüccarlar üstlendikleri risk miktarını kontrol etmeye yardımcı olabilirler. Ek olarak, ticaret hacmi, bir ticaretin risk-ödül oranını ayarlamak için de kullanılabilir.

Örneğin, bir tüccar daha yüksek bir getiri arıyorsa, ticaret büyüklüğünü artırabilir. Tersine, riski en aza indirmek istiyorlarsa ticaret büyüklüğünü azaltabilirler.

Risk-Ödül Oranı

Piyasa riskinin ticareti ve yönetimi söz konusu olduğunda, risk-ödül oranı unutmamanız gereken bir şeydir. Bu oran, bir ticaretin yapılmaya değer olup olmadığını belirleyen önemli bir ölçüdür. Basitçe söylemek gerekirse, risk-ödül oranı, bir tüccarın üstlendiği risk miktarına göre elde edeceği potansiyel kâr miktarıdır.

Örneğin, bir tüccar bir hisse senedinden 10$ kazanmak istiyor ancak 2$ yatırması gerekiyorsa, risk-ödül oranı 2:10 (10 potansiyel kazanç ve 2 yatırım) olacaktır.

Genel olarak, tüccarlar yalnızca potansiyel ödülün 1:3'ün üzerinde olduğu durumlarda alım satım yapmalıdır. Bu, ticaret planlandığı gibi gitmese bile, tüccarın uzun vadede öne çıkmasını sağlar.

Elbette hiç kimse geleceği %100 doğrulukla tahmin edemez, bu nedenle alım satım yaparken her zaman doğal bir risk olacaktır. Ancak, uygun bir risk-ödül oranına sahip işlemlere bağlı kalarak, tüccarlar uzun vadede başarı şanslarını artırabilir.

Ticarette Yüzde Bir Kuralı

Yüzde Bir Kuralı, en başarılı tüccarlar tarafından bir ticarete girerken risklerini sınırlamaya yardımcı olmak için kullanılan en önemli risk yönetimi uygulamalarından biridir. Esasen kural, tüccarların hiçbir zaman tek bir ticarette hesaplarının %1'inden fazlasını riske atmamaları gerektiğini belirtir.

Örneğin, bir tüccarın 10.000$'lık bir hesabı varsa, işlem başına yalnızca 100$'lık bir risk alır. %1 kuralı zor ve hızlı bir kural olmasa da, riskinizi düşük tutmanın ve hesabınızı havaya uçurmaktan kaçınmanın iyi bir yoludur.

Tabii ki, kurallara uysanız bile yine de para kaybedebilirsiniz, ancak bu, oyunda daha uzun süre kalmanıza yardımcı olacak ve sonuçta kârlı olma şansınızı artıracaktır.

Zararı Durdurun ve Kar Alın

Ticaret yapıyorsanız, risk yönetimi çok önemlidir. En önemli yönlerden biri, bir ticaretten ne zaman çıkılacağını bilmektir ve bu, zararı durdur ve kar al emirlerinin geldiği yerdir.

Stop-loss emri, belirli bir fiyatın altına düştüğünde bir menkul kıymeti satmak için bir komisyoncuya verilen bir emirdir. Stop-loss emrinin temel amacı, menkul kıymetin fiyatı düşerse kayıpları sınırlamaktır.

Öte yandan, kar al emri, belirli bir seviyeye yükseldiğinde bir menkul kıymeti satmak için bir komisyoncuya verilen bir emirdir. Ve kar al emrinin temel amacı, menkul kıymetin fiyatının artması durumunda karı kilitlemektir.

Sarmak

Riski etkin bir şekilde kontrol etmek için denenmiş birkaç teknik geliştirilmiştir ve tarzınıza ve ticaret hedeflerinize en uygun olanları seçmelisiniz.

Ticarette riskin nasıl yönetileceğine dair evrensel bir rehber yoktur. Etkili bir risk yönetimi programı, kuruluşun özel ihtiyaçlarına ve yaptığı ticaret türüne göre uyarlanmalıdır.

Bu makalede özetlenen bazı basit kural ve stratejileri takip etmek, risk yönetimi çabalarınızdan en iyi şekilde yararlanmanızı ve finansal piyasalarda başarı şansınızı artırmanızı sağlayabilir.