LendingClub: Amerikan Finansal Hizmet Sağlayıcı Şirketinin Başarı Hikayesi

Şirket Profili, StartupTalky'nin farklı başlangıçlar ve kuruluşlar hakkında doğrulanmış bilgileri yayınlama girişimidir. Bu gönderideki içerik LendingClub tarafından onaylanmıştır .

Herkesin hayatının en hayati kısımlarından birinin bankacılık ve finansal faydalar olduğunu varsaymak güvenli olabilir. Paramızı krediler, borç verme, yatırımlar veya sigorta için etkin bir şekilde kullanmak için hepimiz büyük ölçüde bankaya ve finans sektörüne bağımlıyız.

Bu günlerde, bankaların ve finansal hizmetlerin seçenekleri, birçok kişinin farklı bankacılık türlerini ve sigorta primleri, elektrik faturalarını ödeme, çevrimiçi alışveriş, mobil şarj vb. Teknolojinin bu sektöre girmesi de işlemleri basitleştirmiş ve çok daha kolay hale getirmiştir.

Gelecekteki finansal ödülleri geliştirmek ve elde etmek için, büyük bankalar tarafından bireysel bankacılık ve ticari bankacılık çözümleri gibi birden fazla finansal hizmet sunulmaktadır. Buna ek olarak bankalar, yatırımcıların paralarını en iyi şekilde kullanmalarına yardımcı olmak için yatırım tavsiyesi veya danışmanlığı da sunmaktadır.

2006 yılında ABD'de kurulan LendingClub , müşterilerinin finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için geniş bir finansal ürün ve hizmet yelpazesi sunmaktadır. Şirket, dünyanın ilk eşler arası borç verme platformu olarak kuruldu.

LendingClub hakkında fikir edinmek için, LendingClub'ın ürünleri ve hizmetleri, iş ve gelir modeli, rekabeti ve karşılaştığı zorluklarla ilgili bazı bilgileri açıkladık.

LendingClub - Şirket Özeti

LendingClub – Hakkında ve Nasıl Çalışır?
LendingClub – Sektör detayları
LendingClub – Kurucular
LendingClub – Misyon ve Vizyon
LendingClub – İş Modeli
LendingClub – Gelir ve Büyüme
LendingClub – Zorluklar ve Tartışmalar
LendingClub – Finansman ve Yatırımcılar
LendingClub – Birleşmeler ve Satın Almalar
LendingClub – Yatırımlar
LendingClub – Reklamlar ve Sosyal Medya Kampanyaları
LendingClub – Ödüller ve Başarılar
LendingClub – Rakipler
SSS

LendingClub – Hakkında ve Nasıl Çalışır?

LendingClub , finansal hizmetlerini ödünç vermek amacıyla 2006 yılında kurulmuştur. Şirket, San Francisco, California merkezli finansal hizmetler girişimidir. Şirketin en iyi yanı, tekliflerini Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) hisse olarak kaydeden ve ikincil kredi ticaretine izin veren ilk eşler arası borç veren şirket olmasıdır. LendingClub, bir noktada dünyanın en büyük eşler arası borç verme pazarıydı. Aralık 2015 civarında firma, platformunda 15,98 milyar dolarlık kredinin sağlandığını duyurdu.

LendingClub ayrıca merkezi Utah, Salt Lake City'de bulunan FDIC sigortalı, devlet imtiyazlı bir sanayi bankası olan WebBank aracılığıyla araç yeniden finansmanı gibi geleneksel doğrudan tüketici kredileri sağlar. LendingClub tarafından sunulan hizmetler şunlardır: Bireysel krediler, ticari krediler, otomatik yeniden finansman, bireysel bankacılık, kurumsal bankacılık ve kurumsal yatırımcılar.

İki yıl önce LendingClub, eşler arası borç verme platformunu kapatacağını duyurdu. Şirket artık bireysel yatırım için yeni kredi sağlamamaktadır.

LendingClub – Sektör detayları

Raporlara göre, küresel finansal hizmetler pazarının 2020 yılında 20,49 trilyon dolar değerinde olduğu tahmin ediliyor. Bankacılık ve finans sektörü sektörünün dünya ekonomisinin dörtte birini oluşturduğu söyleniyor. Bu endüstri şüphesiz hepimizin hayatındaki en önemli nektar olarak kabul edilir. Raporlar ayrıca finans ve bankacılık sektöründe yaklaşık 6,6 milyon Amerikalının istihdam edildiğini iddia ediyor.

LendingClub – Kurucular

Lending Club , 2006 yılında Renaud Laplanche ve Soul Htite tarafından kuruldu.

Renaud Laplanche

Renaud Laplanche , LendingClub'ın kurucu ortağı ve neredeyse on yıl boyunca CEO'su olarak görev yaptı. Halen bir fintech şirketi olan Upgrade, Inc.'in kurucu ortağı ve CEO'sudur. Bundan önce, daha sonra Oracle Corporation tarafından satın alınan başka bir şirket olan TripleHop Technologies'in kurulmasıyla da ilişkilidir. Fransa'da doğan Renaud, işletme ve hukuk okudu ve Paris, Fransa'daki HEC Business School ve London Business School'dan MBA derecesi aldı. Tüm kariyer yolculuğunda, birleşme ve devralmalar, ortak girişimler ve birçok yatırım işlemi ile ilgili davalar üzerinde çalıştı.

Soul Hitite

Soul Htite , LendingClub'ı kuran bir fintech girişimcisidir. Şu anda Soul, finansal hizmetler sunan bir yazılım şirketi olan Valt'ın kurucusu ve CEO'su olarak görev yapmaktadır. Soul, Valt ile birlikte Upgrade, Inc.'in kurucu ortağıdır. Oracle, SinoLending, Assured Asset Management ve True North gibi birçok kuruluşla çalışmıştır. Ana ilgi alanları, gerçek zamanlı çevrimiçi hizmetler ve yüksek kullanılabilirlik ve hata toleransı için sistem mimarisidir.

LendingClub – Misyon ve Vizyon

LendingClub'ın misyonu, "bankacılık sistemini, krediyi daha uygun hale getirmek ve yatırımı daha kârlı hale getirmek için dönüştürmek" şeklindedir.

LendingClub'ın vizyon beyanı şu şekildedir: "Liderlerimiz, sorumlu inovasyon yoluyla tüm Amerikalılar için finansal fırsatları genişletme vizyonunu paylaşıyor."

LendingClub – İş Modeli

LendingClub, işini ücrete dayalı modelle yürütür. LendingClub'ın işletmesi, borçlulara kendileri ve almak istedikleri krediler hakkında bilgi vererek web sitesinde kredi listeleri yayınlama imkanı sunar. Bir borçlu web sitesini ziyaret ettikten sonra şirket, borçlunun kredi puanına, kredi geçmişine, istenen kredi miktarına ve borç-gelir oranına göre borçlunun krediye uygun olup olmadığına karar verir ve kabul edilen kredilere bir kredi notu verir. ödenecek faiz oranı ve ücretler. Tipik bir kredi vadesi üç yıldır, daha yüksek bir faiz oranı ve ekstra masraflar için beş yıllık bir seçenek mevcuttur.

Daha önce de belirtildiği gibi LendingClub, kişisel bankacılık, bireysel krediler, kurumsal bankacılık, kurumsal yatırım, işletme bankacılığı ve krediler ve diğer ilgili finansal hizmetler ve krediler sunmaktadır.

LendingClub – Gelir ve Büyüme

LendingClub, 2021 itibarıyla toplam 679,8 milyon $ gelir elde etti. LendingClub, gelirini borç alanlara kaynak ücretleri ve yatırımcılara hizmet ücretleri uygulayarak elde ediyor. İşletme gelirinin yaklaşık 18,4 milyon dolar olduğu bildiriliyor.

LendingClub – Zorluklar ve Tartışmalar

2016'nın başlarında LendingClub, yatırımcı bulmakta giderek daha fazla sorun yaşıyordu. Sonuç olarak şirket, yılın ilk üç ayında borçlulara uyguladığı faiz oranını üç kez yükseltti. Faiz oranlarındaki artış, sendeleyen ABD ekonomisinin etkisine ilişkin korkularla birlikte, LendingClub'ın hisse fiyatında önemli bir düşüşle sonuçlandı. Financial Times, Aralık 2017'de LendingClub'ın Mayıs ayındaki bir yönetişim tartışmasının etkisinden kurtulamadığını ve şirketin, iç yönetişim değişikliklerine rağmen büyük yatırımcıları kredi satın almaya devam ettirmek için mücadele ettiğini belirtti. Bu zorluklar, zarar tahminini artırmasına ve hisse fiyatında ek düşüşlere yol açmasına neden oldu. Diğer birçok eşler arası borç verme kuruluşu da o sırada sorunlar yaşıyordu.

LendingClub – Finansman ve Yatırımcılar

Lending Club, 24 kişilik bir yatırımcı grubu tarafından desteklenmektedir. En yeni yatırımcılar Two Sigma ve Panorama Point Partners'tır. Diğer yatırımcıların isimleri şunlardır: Flint Capital, Çalışan Hisse Senedi Opsiyon Fonu, FinSight Ventures, Sands Capital Ventures, BlackRock, T. Rowe Price, Coatue ve DST Global.

Borç Verme Kulübü, 15 turda 392,2 milyon dolarlık yatırım topladı. En son bağış toplama, 9 Nisan 2017'de bir Halka Arz Sonrası Hisse Senedi turu şeklinde gerçekleşti.

LendingClub – Birleşmeler ve Satın Almalar

Borç Verme Kulübü iki işletme satın aldı. Radius Bank , 18 Şubat 2020'de gerçekleşen en son satın almalarıydı. Radius Bank, 185 milyon dolara satın alındı. 2014 yılında LendingClub, Springstone adlı ilk şirketini satın aldı.

LendingClub – Yatırımlar

4 Eylül 2019'da Lending Club, Even Financial'a yatırım yaptı. Venture Round - Even Financial yatırımı 25 milyon $ değerindeydi.

LendingClub – Reklamlar ve Sosyal Medya Kampanyaları

LendingClub, 'ispot.tv' adlı web sitesinde bireysel krediler, işletme kredileri, kredi kartları, banka kartları vb. Konularda kısa reklam videoları yayınlıyor. Bu videoları, ilginç karakterlerle hedef kitlelerini hedefleyen pazarlama taktiklerinin doğru karışımı ile kısa bulabilirsiniz. ve güçlü diyalog sunumu.

LendingClub – Ödüller ve Başarılar

LendingClub'ın kazandığı ödüllerden bazıları;

• LendingClub, Nerdwallet (2021) tarafından Çevrimiçi Deneyim için En İyi Banka veya Kredi Birliği seçildi
• LendingClub, Maaş Çeki Koruma Programı yanıtları nedeniyle Pandemi Sırasında Kredi İnovasyonu alanında Celent Model Bankası Ödülü'nü de kazandı.
• LendingClub, En Çok Puan Alan Şirket Avantajları ve Avantajları için kazandı

LendingClub – Rakipler

LendingClub'da aşağıdaki rakipler var

1. avant

2. Ödünç Verilebilir

3. SoFi

4. Pagaya

5. Mutlu Para

6. Yardımcı para

7. Bir Toplum

8. Bireysel Fonlar

9. Yeni Başlangıç

10. Primavera Mali

SSS

Ödünç Verme Kulübü'nün CEO'su kimdir?

Renaud Laplanche, Lending Club'ın kurucusu ve CEO'sudur.

Ödünç Verme Kulübü'nün merkezi nerededir?

Landing Club'ın Genel Merkezi San Fransisco'dadır.

Kredi Kulübü kapanıyor mu?

Evet, Ödünç Verme Kulübü kapanıyor.

Ödünç Verme Kulübü neden kapanıyor?

Evet. Şirketin internet sitesine göre, şirketin faaliyetlerine devam etmesi ekonomik olarak mümkün değil.