Kendi Hisse Senedi Analistiniz Olun - Yeni Başlayanlar İçin Hisse Senedi Araştırması

Zor kazanılan paranızın bir kısmını siz uyurken işinize yarayacak şekilde yatırmayı düşünüyorsanız, bir yatırımın buna değip değmediğini nasıl değerlendireceğinizi öğrenmeniz gerekir.

Hisse senetleri standart bir yatırım seçeneğidir ve hisse senedi istatistikleri, küresel piyasa değerinin 2020 yılında 95 trilyon $'a ulaştığını göstermektedir. Ancak, hisse senedi yatırımınızdan en iyi şekilde yararlanmanız için, ne zaman yapılacağı konusunda biraz bilgi birikimine ihtiyacınız olacak. hisse senetlerinin nasıl araştırılacağına geliyor.

Öyleyse, sonraki araştırmanız için size bir başlangıç ​​yapmak için bazı temel bilgileri ele alalım.

Nereden Başlamalısınız?

Yatırımınızı yapmadan önce değerlendirmek için birçok kriter kullanabilir ve kullanmalısınız. Aradığınız hissenin fiyatına değip değmediğini ayırt edebilmeniz gerekir.

Yeni başlayan biriyseniz, ilk adım hangi sektöre yatırım yapmak istediğinizi bulmaktır. Çalışmak için benzer değerlere sahip olduğunuzda tahmin etmek ve karşılaştırmak daha kolay olacaktır. Bir sonraki adım, endüstri veya sektördeki bir veya iki şirketi seçmek ve orada fiili stok araştırmasına başlamak olacaktır.

Bir şirkete bakarken gerçek bir analistin izini sürerseniz, onları mevcut tüm bilgileri araştırırken bulursunuz. Mali tablolarından başlayarak şirket hakkında bilgi edinecekler ve ayrıca tedarikçilerini, rakiplerini ve müşterilerini de inceleyeceklerdi. Hatta bazıları, ayrıntılarını öğrenmek ve resmin tamamını görmek için şirketi ziyaret ederdi.

Yeni başlayanların tüm bu adımları izlemesi gerekmeyebilir, ancak uzmanlardan alınacak değerli bir ders var - araştırmanızı mümkün olduğunca ayrıntılı bir şekilde yapmalısınız. Bunu yapmak için ihtiyacınız olan bilgileri bulmakta büyük olasılıkla herhangi bir sorun yaşamayacaksınız.

Bununla birlikte, hisse senetlerini araştırmak için en iyi yol olduğu için, mevcut tüm bilgileri gözden geçirmek önemli miktarda zaman alacaktır: yavaş ve ayrıntılı.

Şimdi, araştırmanızı nasıl yapılandırabileceğinize daha ayrıntılı bir göz atalım.

Ne Tür Araştırma Kullanabilirsiniz?

Bir hisse senedinin yatırım yapmaya değer olup olmadığını anlamanıza yardımcı olması için kullanabileceğiniz en yaygın iki araştırma türü, temel ve tekniktir. Oldukça farklı olduklarından, biri belirli bir yatırım türüne diğerinden daha uygundur. Temel analiz, uzun vadeli yatırım fırsatları için daha uygundur.

Öte yandan, hisse senetlerinin teknik analizi kısa vadeli yatırımlar için daha iyi sonuç verecektir.

Temel Analiz

Uzun vadeli bir yatırım yapmayı düşünüyorsanız, temel analiz gitmenin yoludur. Temel bir analiz yaklaşımıyla gitmek, hisse senedi fiyatının her zaman altta yatan işin gerçek durumunu yansıtmadığını varsaydığınız anlamına gelir.

Bu tür bir analiz için genellikle gelirleri, gelecekteki tahmini büyümeyi ve öz sermaye getirisini kullanırsınız. Bunları, kazanç ve kar marjları ile birlikte şirketin mali tablolarında bulabileceksiniz.

Teknik Analiz

Hisse senetleri için temel analizden farklı olarak, teknik analiz hisse senedi fiyatına odaklanır. Hisse senetlerinizi bu şekilde analiz ediyorsanız, belirli bir hisse senedinin zaman içindeki fiyatına bakıyor ve trendleri ve kalıpları arıyorsunuz. Kısacası, bir hisse senedinin gelecekteki fiyatını ve onu kârla satıp satamayacağınızı tahmin etmek için geçmişe bakıyorsunuz.

Yine de, bu noktada, kısa vadeli yatırım yapmak ve kar elde etmek isteyen yeni başlayan biriyseniz, başlamanın en iyi yolunun bir Robo-danışman kullanmak olduğunu belirtmekte fayda var. Bu uygun fiyatlı araçlar, sizin için araştırmanın zor kısmını yapacak.

Hisse Senedi Araştırırken Aranacak Bazı Metrikler Nelerdir?

Hisse senetlerinin gelecekteki fiyatını tahmin etmek bazen bilimden başka bir şey olmadığı için, bazı ölçümler bu görevi gerçekleştirmenize yardımcı olabilir. Bunlar, belirli bir şirketin veya endüstrinin artılarını ve eksilerini belirlemenize yardımcı olabilir. Hisse senetlerine mikro yatırım yapmak için bir yatırım uygulaması kullanıyor olsanız bile, bu terimleri ve ne anlama geldiklerini bilmek, başlamak için ihtiyacınız olan avantajı size sağlayabilir.

Ayrıca karlılığı, performansı ve şirketin veya sektörün diğerlerine kıyasla nasıl olduğunu tahmin edebilirsiniz. Peki, “yatırım yapmadan önce hangi bilgileri araştırmalısınız?” diye merak ediyorsanız. - tüm bunlar, nihai yatırım kararınızı vermeniz için gereklidir.

P / E oranı

F/K oranı veya fiyat-kazanç oranı, çoğu yatırımcının bir hisse senedinin gelecekteki fiyatını tahmin etmek için kullanacağı ölçümdür. Esasen, bu metrik, diğer yatırımcıların şirketin kazancının 1 ABD doları için ne kadar ödemeye istekli olduğunu gösterir. Bu oran aynı zamanda belirli bir şirketi sektördeki veya niş içindeki diğer şirketlerle karşılaştırır. Borsa verilerine göre daha yüksek bir F/K oranına sahip bir şirkete yatırım yapmak, genellikle düşük bir F/K değerine sahip bir şirkete gitmekten daha iyidir.

Hisse başına kazanç

Hisse başına kazanç, burada tartışılan diğerlerinden daha az güvenilir olsa da kullanabileceğiniz başka bir ölçümdür. Hisse başına kazanç, bir şirketin hisse başına karlılığını gösterir. Bu sayıya ulaşmak için, kazancınızı ticaret için piyasadaki hisse sayısına bölersiniz.

Bu sağlam bir gösterge ama şirketin sermayesiyle ne yaptığını size hiçbir şekilde anlatmaz veya yansıtmaz. Bazı şirketler bunu işe yeniden yatıracak, diğerleri bunu hissedarlara temettü olarak ödeyecek. Hisse senetlerini araştırırken bu ölçümden en iyi şekilde yararlanmak için kendinizi bu konuda bilgilendirmenizde fayda var.

PEG Oranı

PEG oranı, aynı zamanda büyümeyi de hesaba kattığı için, esasen P/E oranının gelişmiş bir versiyonudur. Bu, hisse senetlerinin gelecekteki performansının çok daha net bir göstergesidir ve uzun vadeli yatırım için harika bir ölçüdür.

PEG, P/E oranı alınarak ve tahmini büyüme oranına bölünerek hesaplanır. Büyüme oranı da özellikle kısa vadede yoruma çok açık muğlak bir terimdir. Bununla birlikte, örneğin beş yıllık bir büyüme oranı, oynaklığı denklemden bir şekilde çıkarmaya yardımcı olur ve hisse senedi analizinizi kolaylaştırır.

Bir PEG metriğine bakarken, taban çizgisinin 1 olduğunu bilmelisiniz. PEG oranı bundan daha yüksek olan şirketler muhtemelen ya aşırı değerlidir ya da pazar şirkete yüksek bir büyüme beklentisi yerleştirmiştir.

Kitap Değeri

Defter değeri, bir şirketin tüm varlıklarının net değerini temsil eden başka bir yararlı ölçümdür. Esasen, bu, sahip olduğu her şeyi satması durumunda şirketin sahip olacağı para miktarıdır. Şirket hisse senedi araştırmanızı yaparken sıklıkla karşılaşacağınız fiyat-defter (P/B) oranı, şirketin hisse senedi fiyatını ve defter değerini karşılaştırır.

Özkaynak Getirisi ve Aktif Getirisi

Öz sermaye getirisi (ROE) ve varlık getirisi (ROA), dikkat edilmesi gereken iki ek ölçümdür. ROE, şirketin hissedarlar tarafından yatırılan her bir dolardan ne kadar kâr ettiğini gösterebilir. Öte yandan, ROA, varlıklarının her bir doları ile oluşturduğu şirketin kazancının yüzdesini açıklar. Her ikisi de, kâr elde etme ve genel hisse senedi değerleme söz konusu olduğunda şirketin verimliliği hakkında size çok şey söyleyebilir.

Yine de bu her zaman "doğal" değildir, dolayısıyla bu göstergeler yanıltıcı olabilir. Şirketler, örneğin bir kredi alarak veya hissedarlardan hisselerini geri satın alarak bu ölçütleri yapay olarak değiştirebilirler.

Analizinize Başlamanız Gereken Sorular Nelerdir?

Yeni başlayan biriyseniz, kendinize aşağıdaki soruları sorarak yeni yatırımınızın taranmasını kolaylaştırabilirsiniz:

Bu şirketi anlıyor muyum?

Hisse senedi satın almak istediğiniz şirketin tam olarak ne yaptığını anlamak, tüm farkı yaratabilir. İşletmenin ürünleri veya hizmetleri hakkında bilgi edinmek, dalgalanma yüzdelerini, geçmişini ve geleceğe yönelik planlarını paylaşmak, bir hisse senedini analiz etme sürecinizi bildiğinizden daha fazla etkileyebilir.

Şirket nasıl para kazanıyor?

Bu bazen oldukça açıktır. Örneğin, Domino's'a yatırım yapıyorsanız, şirketin iş modelinin pizza satmak olduğunu çok iyi bileceksiniz. Yine de her zaman bu kadar basit değildir ve şirketin gelirini nasıl yarattığını anlamalısınız. Bu bilgilere sahip olduğunuzda, bunun ne kadar ölçeklenebilir olduğunu ve yatırımınıza değip değmediğini değerlendirebilirsiniz.

Bu şirket neden rakiplerinden daha iyi?

Hiçbir şirket bir ada değildir. İyi bir karar vermek için, şirketin aynı sektördeki diğer şirketlere kıyasla nerede durduğunu kendiniz bulmalısınız. Bu, hisse senetlerini anlamanın kilit unsurlarından biridir.

Yatırım yapmak istediğiniz şirket, başkalarının sahip olmadığı benzersiz bir şeye sahip mi? Markasını, iş modelini veya dağıtımını taklit etmek veya geliştirmek zor mu? Rekabetin şirketinizi tahttan indirmesi ne kadar zorsa, yatırımınızın karşılığını alma şansınız o kadar artar.

Kırmızı bayraklar var mı?

Bir şirkete yatırım yapmak, yalnızca yönetiminin değiştiğini ve işleri başka bir yöne götürdüğünü öğrenmek için sinir bozucu olabilir. Yatırım yapmadan önce ters gidebilecek tüm "eğer"leri araştırmak iyi bir fikirdir. Hisse senetleri hakkında gerçekten ölçülebilir bir bilgi kaynağı olmasa da, bu şekilde en azından rahat olup olmayacağınızı düşünebilirsiniz. en kötü durum senaryosu: Kıyamet senaryosu kötü görünüyorsa, farklı bir şirkete yatırım yapmak en iyisi olabilir.

Son olarak, Tüm Seçeneklerinizi Karşılaştırın

Şimdiye kadar, bu kılavuzda bahsettiğimiz tüm bilgileri incelediyseniz ve işlediyseniz, belirli bir şirketten bir veya iki hisse satın almanız gerekip gerekmediğini yeterince anlayacaksınız. Ancak, bunu yapmadan önce, her şeyi uygun bağlama yerleştirdiğinizden emin olun.

Hala rekabete dayalı olarak yatırım için bir hisse senedini nasıl analiz edeceğinizi bilmiyorsanız, belirli bir şirket hakkında veri toplamaya ve onu sektör ortalamalarıyla karşılaştırmaya odaklandığınızdan emin olun. Bu süreçte, aynı sektörde faaliyet gösteren diğer şirketleri de araştırmanız gerekecek.

Bu, bu şaşırtıcı sayıları bir perspektife oturtacak ve şirketin gerçekte ne kadar değerli olduğunu daha iyi tahmin edebileceksiniz.

Aslında Bir Hisse Senedi Nereden Satın Alabilirsiniz?

Bu günlerde, bir hisse senedi satın almak söz konusu olduğunda iki seçeneğiniz var. İster borsacınızdan satın alabilir, ister birçok güvenilir çevrimiçi aracı kurumdan birini kullanabilir ve kendi çevrimiçi aracılık hesabınızı açabilirsiniz.

Özetlemek

Umarım bu noktada, bir şirketi değerlendirmek ve o işte hisse satın almanın buna değip değmediğini anlamak için ihtiyaç duyduğunuz tüm ölçütlere sahip olursunuz. Şirketin geliri, şirket içindeki değişikliklerle ilgili haberler ve bulabileceğiniz tüm geçmiş veriler hakkında bilgi edinmek istiyorsunuz. Son olarak, araştırmanızı sektördeki diğer önemli oyuncularla karşılaştırarak bunu bir perspektife oturtun.

Bunlar, yeni başlayanlar için hisse senedi analizinin temelleridir. Tüm bu bilgileri birleştirdikten sonra, yatırımın buna değip değmeyeceğine karar vermenize yardımcı olacak eksiksiz bir resme sahip olmalısınız.