Yatırımınız İçin Doğru Analist Aracını Nasıl Seçersiniz?

Paranızı bir yatırım planına koyduğunuzda, umut, getirileri görmektir. Bu nedenle doğru strateji ve analiz yapmak çok önemlidir. Umut ya da şansla çalışmak bir seçenek değildir.

İyi haber şu ki, yatırımları analiz etmek için kullanılabilecek birçok araç var. Kötü haber şu ki, hangisinin en iyisi olduğunu bilmek zorlaşabilir.

İlgili Yazı: Üretken 2022 İçin Yemin Edilecek 5 Yatırım Kuralı

Yatırım analizi, geliştirilmesi gereken bir beceridir. Neyse ki, yeni başlayanların kullanabileceği çevrimiçi kaynaklar var. Bu tür platformlar, en iyi analistlerin uzmanlığından yararlanır.

Hisse senedi sıralamaları, hisse senedi derecelendirmeleri, hisse senedi fiyat sıralamaları ve çok daha fazlası hakkında bilgi edinirsiniz. Avantajı, yatırım analizi yapma zorluğunu ortadan kaldırmasıdır.

Wall Street analistleri ve diğer uzmanlar, diğerleri arasında Wallstrank, Stocktwits, Investorshub gibi platformlar hakkında değerli bilgiler sağlar. Bu tür bilgilere kolay erişim sayesinde zamandan ve paradan tasarruf edersiniz.

Ancak işi dışarıdan yaptırsanız bile, kendinizi biraz eğitmenin zararı olmaz. Aşağıda yatırımınız için doğru analist araçlarını nasıl seçeceğinizi göstereceğiz.

1. En İyi Analistler Farklı Araçlar Kullanıyor

Tartışmaya bir gerçeği işaret ederek başlayalım. Duruma bağlı olarak farklı analistler farklı araçlar kullanır. Her yatırım seçeneği sektöre veya sektöre bağlı olarak benzersizdir. En iyi sonuçları elde etmek için birden fazla yaklaşım kullanmanız gerekebilir.

Yatırım analizi, üç önemli faktörü ortaya çıkarmayı amaçlar. Bunlar yeniden satış değeri, risk ve gelir potansiyelidir. Peki bu ne anlama geliyor?

• Risk, bir yatırımın kaybetme veya para kazanma olasılığını belirler.
• Nakit akışının birçok yönü vardır. Bunlara temettüler, faiz ödemeleri veya yatırımcılara nakit dağıtımı dahildir. Şirketin yatırımı ve varsayılan değeri geri ödeyebileceğini bilmek istiyorsunuz. Hepsi riski göz önünde bulundurarak.
• Yeniden satış değeri, orijinal fiyattan daha yüksek satışlardan kaynaklanan kar olduğu zamandır.
• Analistler, yukarıdaki faktörlerin tümünü ölçmek için farklı araçlar kullanır.

Ayrıca Okuyun: Kripto Ayı Piyasasında Hayatta Kalmanıza Yardımcı Olabilecek 3 Kural

2. Farklı Yatırım Analiz Araçları Türlerini Bilin

Yatırım analizinin kapsamı geniştir. Farklı yönleri anlamak için bolca araştırmaya hazır olun. Bazı kategorileri aşağıdaki şekillerde özetleyebiliriz.

• Temel analiz , yatırımların içsel değerine bakar. Örneğin, şirketin giderlerini, borçlarını, borçlarını ve varlıklarını görmek için mali raporlara bakacaksınız. Bu tür veriler şirketin sağlığı hakkında bilgi sağlar. Araç ayrıca şirketin işi büyütmek için varlıkları nasıl kullandığı hakkında bilgi sağlar.
• Teknik analiz , geçmiş eğilimlere ve kalıplara bağlıdır. Gelecek tahminleri için temel olarak belirli bir dönemdeki fiyat hareketleri gibi faktörlere bakar.
• Defter değeri , değeri düşük, yüksek büyüme gösteren şirketleri tanımlar. Bir rakama ulaşmak için toplam varlıklardan toplam borçları çıkarmanız gerekecektir. Şimdi bir adım daha ileri gidin ve fiyat-kitap (PB) oranını hesaplayın. Bunu, şirketin hisse senedi fiyatını defter değerine bölerek yaparsınız. Oran ne kadar düşükse, düşük değerlemenin o kadar göstergesidir.
• Aşağıdan yukarıya analiz , tercih edilen yatırım araçlarının değerlerine odaklanır. Piyasa veya ekonomik koşulları göz ardı etme eğilimindedir. Böyle bir durumda, seçtiğiniz araçlar yönetim yetkinliği, fiyatlandırma ve şirket değerlemesi gibi şeyleri ölçecektir.
• Yukarıdan aşağıya analiz tam tersidir. Pazar, ekonomi ve endüstri trendlerine odaklanır. Diyelim ki bir teknoloji şirketine mi yoksa finansal bir şirkete mi yatırım yapacağınız konusunda mücadele ediyorsunuz. Bir endüstri değerlendirmesi, hangisinin daha iyi performans gösterdiğini size bildirir.
• Karşılaştırılabilir model , fiyat katları gibi karşılaştırma ölçütlerini kullanır. A ve B ürünleri benzer ise, fiyatları da aynı olmalıdır. Analistler, kullanabilecekleri kat sayısı konusunda serbestliğe sahiptir. Bunlar, F/K, fiyattan nakit akışına vb. Bu modeli kullanırken, akılda tutulması gereken bazı hususlar vardır. Kazanç ve hisse senedi fiyatları alabilmeniz için halka açık bir şirket olmalıdır. Şirketten elde edilen kazançlar olumlu ve güçlü olmalıdır. Negatif katların hiçbir değeri olmayacaktır.

Ayrıca Okuyun: 2022'de Kahve Dropshipping için 5 İpucu

3. Analist Puanları Doğru Metriklere Bağlıdır

Bir sonraki adım, ölçeceğiniz metrikleri belirlemektir. Dahil olmak üzere farklı türleri vardır: -

• YG veya Yatırım Getirisi, yatırımınızdan elde edeceğiniz para miktarıdır.
• ROE veya öz sermaye getirisi , şirketin yatırımları kara dönüştürmede ne kadar verimli olduğunu gösterir. Net geliri öz sermayeye bölmeniz gerekecektir. ROE ne kadar yüksek olursa, yatırım seçimi o kadar mantıklı olur.
• F/K veya fiyattan elde edilen kazançlar , mevcut fiyatlandırma ile hisse başına kazançlar arasında bir karşılaştırma sağlar. Hisse senetlerinin ne kadar ucuz veya pahalı olduğu konusunda değerli bilgiler sağlar. Ayrıca sektöre özel şirketleri karşılaştırmak için mükemmel bir araçtır.
• PEG veya fiyat-kazanç büyüme oranı , başka bir karşılaştırmalı araçtır. F/K oranını, öngörülen büyüme oranı kazançlarına bölersiniz.
• EPS veya Hisse başına kazanç , şirketin kârını ifade eder. Hisse başına kazanç elde etmek için analistler, kardan temettüleri çıkarırlar. Daha sonra bakiyeyi ödenmemiş hisselere bölerler.
• Öz sermaye borcu , bir şirketin gücünü borç yüklerine göre belirleyen bir araçtır. Büyük miktarda borcu olan bir şirkete para yatırmak kötü bir yatırım hamlesi olur. Toplam borçları özkaynaklara bölerek rakama ulaşırsınız.

En iyi analistlerin ölçtüğü başka birçok metrik var. Her birinin temellerini anlamak için zaman ayırın.

Son düşünceler

Yatırımları analiz etmek basit bir iş değildir. O kadar çok yönü var ki. Bu yüzden bazı çevrimiçi platformları kullanmanızı öneririz. Bu alanda uzun yıllara dayanan deneyime sahip en iyi analistleri içerirler.

Satın almak için en iyi hisse senetleri veya paranızı nereye yatıracağınız konusunda tavsiyelerden yararlanırsınız. Bu gibi durumlarda herhangi bir tahmin veya şans unsuru yoktur.

Ancak, daha önce de söylediğimiz gibi, kendinizi biraz eğitmekten zarar gelmez. Yapmaya karar verdiğiniz yatırımlar üzerinde size daha fazla kontrol sağlar.

Yatırım analizi için belirli bir araç olmadığını da belirtmekte fayda var. Her analist, neyi başarmayı umduğuna bağlı olarak tercih ettiği bir seçeneğe sahiptir.

Farklı analitik ve ölçümleri iyi bir şekilde kavramanız gerekecek. Bazı durumlarda, bir araç size istediğiniz sonuçları verebilir. Bazen birden fazla kombinasyona ihtiyacınız olacak.