Fundrise vs VNQ: Hangisi Daha İyi?

Gayrimenkul Yatırım Ortaklıklarının (GYO'ların) son on yılda giderek daha popüler bir yatırım seçeneği haline geldiği bir sır değil.

Fundrise gibi dijital gayrimenkul platformlarının ve Vanguard REIT (VNQ) gibi geleneksel GYO ETF'lerinin yükselişiyle, konu gayrimenkule yatırım yapmak olduğunda yatırımcıların birçok seçeneği var.

Ancak yatırım yapmak isteyen yatırımcılar için en iyi seçenek hangisidir? Bu blog yazısı, hangisinin en iyi olduğuna karar vermenize yardımcı olmak için Fundrise ile VNQ'yu karşılaştıracak.

GYO Nedir?

Bir Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı (GYO), yatırımcıların gelir getirici gayrimenkul satın almak, yönetmek ve işletmek için paralarını bir araya getirmelerine olanak tanıyan bir yatırım aracıdır.

GYO'lar, yatırımcıların mülkü doğrudan satın almadan ticari veya konut amaçlı gayrimenkullere yatırım yapmalarına olanak tanır. Yatırımcılar, kaynaklarını bir araya getirerek, satın almaları için çok pahalı olabilecek çeşitli mülklere erişebilirler.

GYO'lar genellikle yüksek temettü getirisi sunar ve bu da onları portföylerinden gelir elde etmek isteyenler için cazip yatırımlar haline getirir. Ayrıca, yatırımcıların farklı gayrimenkul türlerine yatırım yaparak portföylerini çeşitlendirmelerine olanak tanır.

Ek olarak, GYO'lar genellikle hisse senetlerinden daha az değişkendir ve doğrudan gayrimenkul yatırımlarından daha fazla likidite sağlar.

GYO olarak nitelendirilmek için, vergiye tabi gelirin en az %90'ı hissedarlara temettü olarak dağıtılacaktır. Buna ek olarak, GYO'lar, yatırımcıların dünya çapında çok sayıda gayrimenkul varlığına maruz kalmalarını sağlar.

Fundrise eREIT Nedir?

Fundrise eREIT, şirkete ait çok sayıda ticari ve konut mülkünden oluşan açık uçlu bir trösttür. Fundrise'ın eREIT'i, emlak alanında büyük ilgi ve ilgi uyandıran, piyasada nispeten yeni bir üründür.

Şirket, yatırımcılara çeşitli varlık sınıfları ve coğrafi konumlarda çeşitlendirilmiş yüksek kaliteli yatırım portföyüne erişim sağlama becerisiyle övünür.

Fundrise eREIT'ler, yatırımcılara çeşitlendirme için çekici bir seçenek sunar ve geleneksel GYO'lardan daha vergi açısından daha verimlidir. Ayrıca Fundrise, yatırımcıların yatırımlarını çevrimiçi olarak yönetmelerine olanak tanır ve onlara yatırımlarını takip etmeleri için özelleştirilebilir performans analitiği sağlar.

Fundrise, eREIT'lerinin çoğunu Yönetmelikteki yeni bir hükümle yıllar içinde kullanıma sunmuştur. Bu, akredite olmayan yatırımcıların 12 ayda 5 milyon dolara kadar menkul kıymet satın almalarına olanak tanır.

Bu yeni hüküm, Fundrise gibi gayrimenkulün kitle fonlaması yapan platformların ortaya çıkmasına izin vererek, yatırım için daha fazla fırsat ve alım satım yapılmayan GYO yapısı için yeni bir konsept yarattı.

Halka Açık GYO'lar ve Alım Satım Dışı GYO'lar

GYO'larla ilgili olarak iki ayrı kategori vardır: Halka Açık GYO'lar (Vanguard GYO VNQ gibi) ve Alım Satım Yapılmayan GYO'lar (Funrise gibi). Her iki tür de yatırımcılara gayrimenkul yatırımlarına erişim sunar, ancak en iyi seçeneğe karar verirken bazı önemli farklılıklar dikkate alınmalıdır.

Vanguard VNQ gibi Halka Açık GYO'lar borsada işlem görür ve yatırımcıların diğer hisse senetleri gibi hisse alıp satmalarına olanak tanır. Bu, onları Ticaret Dışı GYO'lardan daha likit hale getirir ve yatırımcılara daha fazla esneklik sağlar.

Bununla birlikte, dezavantajı, genellikle daha yüksek ücretlere sahip olmalarıdır ve bu da getirileri en üst düzeye çıkarmayı zorlaştırır. Fundrise gibi Ticareti Olmayan GYO'lar borsada işlem görmez. Bunun yerine, doğrudan yatırımcılara sunulurlar ve yalnızca satış anında şirketlere geri satılabilirler.

Bu likiditeyi sınırlarken, Alım Satım Yapılmayan GYO'larla ilgili ücretler genellikle Halka Açık GYO'lardan çok daha düşüktür. Fon sağlama getirileri, Vanguard VNQ'dan daha yüksektir, ancak bu getiriler büyük ölçüde piyasa koşullarına bağlıdır.

Nihayetinde, hangi GYO türünün finansal hedeflerinizi en iyi şekilde karşıladığını araştırmak ve belirlemek önemlidir. Örneğin, daha fazla likidite arıyorsanız, Halka Açık GYO daha iyi olabilir.

Bununla birlikte, potansiyel olarak daha yüksek fon sağlama getirileri karşılığında azaltılmış bir likidite düzeyini kabul etmeye istekli olduğunuzu varsayalım. Bu durumda, Fundrise gibi Ticareti Olmayan GYO daha iyi bir seçenek olabilir. Ancak bir bağış incelemesi okumak, hangi seçeneğin sizin için doğru olduğuna karar vermenize yardımcı olabilir.

Vanguard GYO Daha İyi Bir Yatırım mı?

Fundrise ile bu Vanguard GYO gibi halka açık diğer yatırımlar arasındaki farkı kavramak çok önemlidir.

Fundrise, türünün tek örneği bir gayrimenkul yatırımıdır, oysa geleneksel GYO'ların çoğu halihazırda satın alınmış olan gayrimenkullerden oluşur.

VNQ ile yatırım yapmanın önemli bir avantajı, hissenizi mümkün olduğunca satabilmenizdir. Ancak Fundrise eREIT'ler ile belirli bir süre geçene kadar paranıza erişemeyeceksiniz.

Bir eREIT, yatırımcıların büyüyen bir emlak portföyüne erişmek için paralarını bir araya getirmelerine olanak tanır. Fundrise daha sonra araştırdığı portföye yeni anlaşmalar ekleyebilir.

Kaynak Yaratma Alternatifleri

Fundrise ve VNQ herhangi bir nedenle yatırım öncelikleriniz açısından ihtiyaçlarınızı karşılamıyorsa, diğer Fundrise rakipleriyle silahlanmanıza yardımcı olabilirsiniz.

• DiversyFund

DiversyFund, portföyünüzü çeşitlendirmeye yardımcı olan yatırımlar sunar. Buna ek olarak, büyük ön yatırımlar olmadan emlak piyasasına girmek isteyen kişiler için mükemmel bir emlak büyüme fonu sunarlar.

• kalabalık sokak

Crowdstreet, yatırımcıların çevrimiçi pazarları aracılığıyla doğrudan ticari gayrimenkul yatırımlarına erişmelerine olanak tanır. Yüksek kaliteli fırsatlara erişim sağlarlar ve portföyünüzü ofis, perakende ve sınai gayrimenkul yatırımlarıyla çeşitlendirmenize yardımcı olabilirler.

Karar: Fundrise vs Vanguard

Hangi Fundrise veya Vanguard GYO'nun (VNQ) daha iyi yatırım olduğunu düşünürken, likidite, getiri ve ücretler gibi faktörleri dikkate almak önemlidir.

Fundrise, VNQ'dan daha çeşitli gayrimenkul yatırımları portföyü ve daha düşük ücretler sunarak, daha düşük riskle daha yüksek getiri isteyen yatırımcılar için onu daha cazip hale getiriyor.

Ek olarak, Fundrise'ın minimum yatırım tutarı yoktur, bu da onu küçükten başlamak isteyenler için daha iyi bir seçenek haline getirir. Sağlam performansı ve düşük ücretleri ile Fundrise, yatırımcılar için daha iyi bir seçenektir.

Fundrise'ı kullanmaya başlamak istiyorsanız burayı tıklayın.