Bir Durgunluk Sırasında Eugene Plotkin'in En İyi 5 Yatırım İpucu

Çoğu ekonomik analist, dünyanın 2023'te resesyona gireceğini düşünüyor. 2022'de hemen hemen her finans piyasası düşüşte ve görünürde bir dönüş yok. Yatırımcıların bu zorlu ortamda nasıl suyun üstünde kalabileceklerini öğrenmek için ünlü Wall Street yatırım bankacısı ve TechWallet CEO'su Eugene Plotkin ile görüştük.

İlgili Yazı: Kafası Karışık Yatırımcılar İçin Kaçırılması İmkansız Yatırım İpuçları

Eugene Plotkin, "Servetlerin aşağı piyasada kazanıldığı ve yukarı piyasada toplandığı şeklinde bir söz vardır" diye açıklıyor. "Warren Buffett dahil dünyanın en başarılı yatırımcılarından bazıları, en büyük yatırımlarını ekonomik sıkıntılı zamanlarda yaptılar."

Buffett'ın 101 milyar dolarlık net servetiyle bunu biliyoruz. Biz finansal ölümlüler için, Berkshire Hathaway başkanının hesaplamaları gerçekten akıllara durgunluk veriyor.

Eugene Plotkin: Endeks Fonlarıyla Uzun Vadeli Düşünün

Buffett bir keresinde bir CNBC muhabirine, 1940'larda bir endeks fonuna yatırılan 10.000 doların bugün 50 milyon dolardan fazla değere sahip olacağını söylemişti. Buffett, cesur bahisler yapması ve bunları yıllarca elinde tutmasıyla tanınan bir hisse senedi seçicisi olsa da, düzenli yatırımcılara paralarını endeks fonlarına yatırmalarını tavsiye ediyor.

Eugene Plotkin, "Pek çok ünlü yatırımcı, insanlara endeks fonlarına yatırım yapmalarını söylüyor, ancak ne tuhaftır ki, onlar kendi tavsiyelerine uymuyorlar," diyor. Endeks fonlarıyla ilgili sorun, borsa düşüşleri sırasında negatif getiri sağlamalarıdır. Borsanın her zaman zamanla yükseldiği fikri var, ama hepsi zaman ufkuna bağlı.

Stokla sınırlı olmayanlar için, bir zaman ufku veya planlama ufku, bir yatırımcının yatırımı değerlendirdiği süredir. Örneğin, bir yatırımcı 2 yıllık bir Hazine bonosu aldığında, yatırımcının zaman ufku iki yıldır. Öte yandan, bir yatırımcı bir şirkette hisse satın aldığında, zaman ufku çok daha uzun olabilir.

Plotkin, "Borsanın 1930'lar ve 1970'ler gibi düz veya negatif getiriler ürettiği onlarca yıl oldu" diye açıklıyor. “O dönemlerde yatırımcı olarak en son olmak isteyeceğiniz yer endeks fonlarıdır. Bu yüzden, ilk tavsiyem zamanlamayı düşünmek. Bir durgunluk yaklaşırken veya muhtemelen halihazırda devam ederken, hisse senetlerinden tamamen çıkmak ve daha iyi bir giriş noktası beklemek mantıklı olabilir.

Boğa Hissediyor, Ayı mı Görüyorsunuz? Piyasayı İnceleyin, Diyor Plotkin

2010'dan 2021'e kadar olan dönem, borsa tarihindeki en uzun boğa piyasalarından biriydi. Tüm büyük hisse senedi endeksleri sürekli yükseldi ve rekor seviyeden sonra rekor seviyeye ulaştı. 2020'deki pandemik çöküşün ardından bile, piyasalar hızla toparlandı ve yeni zirvelere çıktı.

Eugene Plotkin, "Sürekli boğa piyasaları sırasında insanlar her şeyin sonsuza kadar değer kazanmaya devam edeceğini varsayarlar" diyor. "Bu tehlikeli bir serap. Sorun şu ki, piyasa zayıflık sinyali vermeye başladığında bile, birçok yatırımcı zayıflığın geçici olduğunu varsayıyor. Bu yüzden ikinci tavsiyem, ekonomik temellere bakmak. Borsa, kurumsal sağlık ve büyüme beklentilerini yansıtır. Bir durgunluk nedeniyle tüketicilerin harcayacak daha az parası olduğunda, şirketler daha az mal ve hizmet satacak, büyüme hızları yavaşlayacak ve muhtemelen tersine dönecek ve hisse senedi fiyatları etkilenecektir.”

Geçtiğimiz aylarda, büyümeyi yavaşlatan, maliyetleri düşüren ve işçileri işten çıkaran çok sayıda şirket örneği var. Yüksek uçan teknoloji şirketleri bile personel sayılarında önemli kesintiler yaptı.

Ayrıca Okuyun: Düzenli Ofis Temizliği Personel Sağlığını ve Refahını İyileştirmeye Nasıl Yardımcı Olabilir?

Daha Yüksek Verim Avı

“Şu anda enflasyonla da uğraşıyoruz, bu da fiyatların bir yıl öncesine göre çok daha yüksek olduğu anlamına geliyor. Sorun şu ki, maaşlar yetişmiyor,” diye açıklıyor Plotkin. "İnsanlar yiyecek, gaz ve kira gibi temel ihtiyaçlar için ödeme yapmaktan endişe duyduklarında, diğer her şeye harcayacakları daha az paraları oluyor. Buna faiz oranlarındaki artışı ekleyin ve mükemmel bir fırtınaya sahipsiniz. Şimdi tüm bu ipotek borcu, otomobil kredisi ve kredi kartı borcu çok daha pahalı. Bu yüzden üçüncü tavsiyem faiz oranlarını dikkate almak. Yüksek faiz oranları ile şirketlerin borçlanması ve büyümeyi finanse etmesi daha zordur. Aynı zamanda bir yatırımcı olarak artık sabit getirili piyasalarda çok daha kazançlı getiriler bulabiliyorum.

“Fed'in faiz oranlarını artırmasının bir sonucu olarak, birçok banka artık tasarruf hesapları ve CD'ler için daha cazip oranlar sunuyor. Ayrıca, uzun süredir yatırımcılar için güvenli liman olarak görülen yeni ihraç edilen devlet tahvilleri, artık uzun zamandır sahip olduklarından daha yüksek getiri sunuyor.”

Eugene Plotkin Kripto Konusunda Dikkat İstiyor

Belki de birkaç ay içinde kızgınlıktan düşüşe geçen kripto para biriminden daha fazla oynaklık sergileyen başka bir pazar yoktur. Eugene Plotkin, "Son birkaç yılda birçok yatırımcı kripto para birimleri ve NFT'ler gibi alternatif pazarlara yöneldi" diyor. “Son zamanlarda, bu pazarlardaki değerlemeler %50 veya daha fazla düşürüldü. Bir kan banyosu oldu. Dördüncü tavsiyem, gelişmekte olan veya kanıtlanmamış pazarlara karşı her zaman dikkatli olun. Genellikle, bu tür pazarlarda getiri elde eden ilk yatırımcılardır ve diğerlerinin çoğu çantayı elinde tutar. Sermayeyi koruma konusunda ciddiyseniz, portföyünüzün bu tür pazarlara maruz kalmasını sınırlamalısınız.”

Bu amaçla, en iyi bilinen kripto para birimi olan bitcoin, en yüksek fiyatlarından %70'lik bir düşüş gördü. Daha az bilinen birçok kripto para birimi daha da büyük bir farkla çöktü ve bazıları tamamen ortadan kalktı. Son birkaç yılda birçok hükümet tarafından benimsenen kolay para politikalarının bir sonucu olarak, birçok varlık balonu yaşandı,” diye bitiriyor Plotkin. “Konuttan kriptoya, halka açık hisse senetlerine ve teknoloji girişimlerine kadar her şey benzeri görülmemiş değerlemeler gördü. Bu sürdürülebilir değil. Ve daha önce bu tür balonları görmüş olan yatırımcılar, bunun geçici bir fenomen olduğunu anlıyorlar.”

Plotkin'den Her Seviyeden Yatırımcıya Tavsiye: 'Sabırlı Olun'

“Beşinci ve son tavsiyem sabırlı olmak. Warren Buffett gibi dünyanın en başarılı yatırımcıları, temelde sağlam işlere yıllarca sabırla yatırım yaparak servet kazandılar.”

Ayrıca Okuyun: Başarılı UX Testleri İçin Kullanılabilirlik Testi Neden Önemli?

Eugene Plotkin, birçok yeni ve eğlence amaçlı yatırımcının çok yıllı zaman ufku açısından düşünmediğine dikkat çekiyor. Bunun yerine, hızlı kazanmanın peşinden koşarlar ve bu süreçte birçoğu kendilerini hızlı bir kayıpla karşı karşıya bulur.

“Sabır anahtardır. Piyasanın size doğru giriş noktasını vermesini bekleyin,” diye öğüt veriyor Plotkin. “Durgunluk dönemlerinde çok fazla oynaklık olur ve sabırsız yatırımcılar hızla yok olabilir. İnişleri ve çıkışları oynamaya çalışmak yerine genel tavsiyem, güçlü işletmeleri belirlemek, çekici giriş noktaları bulmak ve ardından uzun vadeli yatırım yapmak.