Kripto Para Bağışlarının Vergi Avantajları | İçeriden Bilgilendirme Kılavuzu

Kripto para biriminde sermaye kazançlarından kaçının.

Birçoğu, kripto para biriminin diğer para birimlerinden daha az düzenlendiğine ve bu nedenle insanların vergi ödemekten kaçınmasına izin verebileceğine inanıyor. IRS'nin aslında kripto para birimini federal gelir vergisi amaçları için bir sermaye varlığı olarak gördüğünü bilmek önemlidir.

Vergi mevsimi geldiğinde, diğer herhangi bir sermaye varlığı için yaptığınız gibi, kripto para birimi kazançları için vergi ödemeye hazırsınız.

Neyse ki, hayırsever katkılarda bulunarak Nisan ayında vergilerinizi azaltmak için kripto para biriminden yararlanmanın nispeten basit yolları var. İşte nasıl.

Bu makaledeki öneriler genel en iyi uygulamalardır ve herkes için çalışmayabilir. Özel mali durumunuz için en iyi hareket tarzını belirlemek için her zaman vergi danışmanınıza danışın.

Kripto Bağış Vergilerini Dosyalama ve Raporlama

Genel olarak, kripto vergilerinde borçlu olduğunuz miktar, belirli bir dönemdeki sermaye kazançları veya kayıpları tarafından belirlenir. Vergi beyannamenizde bildireceğiniz sermaye kazancı veya kaybı, kripto satışından kazandığınız tutar ile maliyet esasınız (onu elde etmek için harcadığınız tutar) arasındaki farktır.

Ayrıca kriptonuza sahip olduğunuz süreyi de göz önünde bulundurmalısınız.

• Kısa vadeli kazanç veya kayıp: Bitcoin biriminizi 365 gün içinde alıp satarsanız oluşur.
• Uzun vadeli kazanç veya kayıp: Bir yıl sonra Bitcoin biriminizi satarsanız oluşur

Her tür sermaye kazancı veya kaybı, genel vergilendirilebilir gelirinize bağlı olarak çeşitli farklı vergi oranlarıyla sonuçlanır (tipik olarak kısa vadeli için yüzde 10 ila 37 ve uzun vadeli için yüzde 0 ila 20).

Vergi Döneminde Kripto Kazançlarına Nasıl Bakılır?

Birçok kişi, ürün ve hizmetler için ödeme yapmak için kripto para birimini kullanmayı düşünmeye başladı. Bu, özellikle kripto benimsenmesi arttıkça ve daha fazla şirket bunu bir ödeme şekli olarak kabul etmeye başladığında geçerlidir. Bununla birlikte, bir ürün için ödeme yapmak için kripto kullanmak, sermaye kazancı vergisine neden olabilir.

Bir perspektife koyun: Diyelim ki Bitcoin'i 10.000$'a aldınız ve o zamandan beri değeri 100.000$'a yükseldi. Bunu bir ev veya hatta 5 dolarlık bir fincan kahve satın almak için kullandıysanız, 90.000 dolarlık sermaye kazancı vergisinden sorumlu olabilirsiniz.

Kripto Kayıpları Nasıl Tedavi Edilir?

Kripto para biriminiz belirli bir süre içinde değer kaybederse, sermaye kaybı yaşarsınız. Sermaye kazançlarını sermaye kayıpları ile mahsup edebilirsiniz, bu da gelirinizi vergi beyannamenizden düşmenize olanak tanır. Ancak bu prosedürün kuralları ve sınırlamaları vardır.

1. Kısa vadeli kazançları azaltmak için önce yalnızca kısa vadeli kayıpları uygulamalısınız. Aynı şekilde, uzun vadeli kazançları azaltmak için yalnızca uzun vadeli kayıpları uygulamanız gerekir.
2. Daha sonra daha fazla kaybınız varsa, karşıt kazanç türüne başvurabilirler.
3. Bundan sonra, vergilendirilebilir gelirinizin 3.000$'ını dengelemek için kalan sermaye kayıplarını kullanabilirsiniz.

Kulağa karmaşık geliyor, ancak sonuçlar buna değer.

Bağışlarla Kripto Vergilerinden Kaçınmak

Kripto kullanmanın mevcut muhasebe ve vergi sonuçları açıkça oldukça acımasız olabilir, ancak kripto vergilerinizi düşürmenin birkaç yolu vardır. İlk önemli yol, en sevdiğiniz kar amacı gütmeyen kuruluşlara kripto bağışlamaktır.

Kripto Paranızı Hayır Kurumuna Bağışlayın

Bağışlarınızı kripto ile yapmak sadece dünya üzerinde olumlu bir etki yaratmanıza değil, aynı zamanda bunu yaparken vergi ve paradan da tasarruf etmenize olanak tanır.

Doğrudan kâr amacı gütmeyen bir kuruluşa kripto bağışlamak vergiye tabi bir olay değildir. Bu, başvuruda bulunduğunuzda herhangi bir sermaye kazancı vergisi ödemeniz gerekmeyeceği anlamına gelir. Ve diğer bağışlar gibi, bu tür bağış da vergiden düşülebilir.

Uzun vadeli değerli bir varlık bağışlarsanız (bir yıl sonra alınıp satılır), katkınız sırasında kriptonun adil piyasa değerini düşebilirsiniz. Bu, bu varlığı takdir edilen değerinden düşebileceğiniz anlamına gelir. Kriptonuzu 10 dolara satın aldıysanız ve o zamandan beri 20 dolara değerlendiyse, 20 dolarlık değeri düşebilirsiniz.

Bu genel bir kazan-kazan durumu.

Alternatif olarak, kripto paranızı nakde çevirip kâr amacı gütmeyen bir kuruluşa bağışladıysanız, sermaye kazancı vergisini ödersiniz.

Kripto ile Vergi Kaybı Hasadına Bakın

Bilgili yatırımcıların vergilerden kaçınarak tasarruf etmeye çalıştıkları bir başka yol da vergi kaybı toplamaktır. Yıkama satış kuralları şu anda kripto için geçerli olmadığından, kripto tokeninizi zararına satabilir ve stokta olması gerektiği gibi 30 gün beklemek zorunda kalmadan hemen daha iyi bir fiyata geri satın alabilirsiniz. İnsanlar, gelecekteki kazançlarını dengelemeye yardımcı olmak için bu kayıpların çoğunu biriktirebilir.

Bununla birlikte, IRS'ye yönelik iddialarınızı doğrulamak için tüm faaliyetlerinizi titizlikle izlemeniz gerektiğini belirtmek önemlidir. Ayrıca vergi kaybı toplamanın kripto vergilerinizi ertelemenize ve azaltmanıza yardımcı olduğunu, bunlardan kalıcı olarak kaçınmanıza yardımcı olmadığını unutmayın.

Aynı denkleştirme kuralları, ilk önce yalnızca kısa vadeli sermaye kayıplarını kısa vadeli sermaye kazançlarına ve uzun vadeli sermaye kayıplarını uzun vadeli sermaye kazançlarına vb. uygulamanız gereken bu zararlar için de geçerlidir.

Vergilendirilebilir Gelirinizi Düşürün

Ayrıca, vergilendirilebilir genel gelirinizi düşürerek vergilerinizi en aza indirebilirsiniz. Kısa vadeli sermaye kazançları, normal gelir üzerinden ödediğiniz vergi oranlarının aynısına tabidir ve uzun vadeli sermaye kazançları, gelirinize bağlı olarak değişir.

Hak kazanabileceğiniz tüm vergi indirimlerini ve kredilerini araştırarak vergilendirilebilir gelirinizi düşürebilirsiniz. İster bir emeklilik tasarruf planına katkıda bulunun, ister benzersiz durumunuza uygulanabilecek çeşitli vergi kredilerini araştırın ya da bir vergi uzmanından diğer vergi indirimlerini araştırmanıza yardımcı olmasını isteyin, sonuçların vergi sezonunda geldiğini görebilirsiniz. Bu yaklaşım basittir ancak çok fazla araştırma gerektirir.

Örnek Kripto Bağış Vergisi Senaryosu

Kripto bağışlamanın vergi verimliliğini göstermek için şunu söyleyelim:

2.000 dolara kripto satın aldınız ve değeri 20.000 dolara çıkıyor.

Seçenek A:

• Kripto paranızın 10.000$' ını doğrudan kar amacı gütmeyen bir kuruluşa bağışlarsınız, 10.000$' ın tamamını yazarsınız ve kar amacı gütmeyen kuruluş 10.000$ alır.

Seçenek B:

• Önce fiat para biriminde bağış yapmak için kripto paranızdan 10.000 $ satarsınız, %24 oranında vergilendirilirsiniz (2021 yıllık geliri 86.376$ ile 164.925$ arasında olan bir kişi olarak) ve 2.400$ vergi ödemekle yükümlüsünüz. Bu durumda, zarar yazmanız ve kâr amacı gütmeyen kuruluşun aldığı tutar 7.600 ABD Dolarıdır .

Kazanan senaryo belli. Nakit bağış yapmak yerine kriptonuzu doğrudan kâr amacı gütmeyen kuruluşlara bağışlayarak vergilerinizi düşürün ve daha fazlasını verin.

Ortak Kripto Bağış Vergisi Soruları

Kripto vergileri neden bu kadar yüksek?

Hisse senetleri gibi, IRS de kripto para birimini vergi amaçlı “mülk” olarak kabul eder ve onu bir sermaye varlığı olarak görür. Sermaye varlıklarınızdan elde ettiğiniz kazançlar için vergilendirildiğiniz gibi kripto para kazançlarınız üzerinden vergilendirilirsiniz.

Robinhood üzerindeki kripto vergileri farklı şekilde mi ele alınıyor?

Robinhood'da yaptığınız kripto işlemleri platform içinde kalır ve kripto cüzdanınıza girmez. Kripto varlıklarınızı başka bir platforma taşımak için, kriptonuzu satmanız ve ardından geri almanız gerekir; bu, sahip olabileceğiniz herhangi bir sermaye kazancı üzerinden vergi ödeyeceğiniz anlamına gelir.

Kripto alım satımları nasıl vergilendirilir?

Hisse senedi ticareti için geçerli olan vergi kurallarının çoğu kripto için de geçerlidir. Kripto ticareti yaparken kazanılan herhangi bir kâr için sermaye kazancı vergisi borçlusunuz. Para kaybederseniz, ticareti sermaye kaybı olarak yazabilirsiniz.

Kripto param için ne zaman vergi öderim?

Sattığınız, ticaret yaptığınız veya ödeme olarak kullandığınız gibi, elden çıkardığınızda kripto paranız için vergi ödersiniz. Madencilik yoluyla veya işvereniniz tarafından kripto para olarak ödeme alma yoluyla gelir olarak kripto para birimi aldıysanız, o kripto para birimi için vergi de ödeyebilirsiniz.

Kripto vergileri için göndermem gereken özel formlar var mı?

Kripto para vergilerinizi bildirmek için IRS Form 8949'u doldurun ve bu toplamları Form Çizelgenize D ekleyin. Kalan tüm kripto gelirlerini Form 1040'ta bildirin.

Her zaman olduğu gibi, kişisel ihtiyaçlarınız için en iyi olanı belirlemek için vergi uzmanınıza danışın. Ancak kriptonun bu vergi etkileriyle, vergilerinizi en aza indirirken kriptonuzu nasıl iyi kullanabileceğinizi düşünün.