2023 İçin En İyi 5 Ticari Gayrimenkul Kredisi

Yayınlanan: 2023-05-10

Sabit mülkün finansmanı söz konusu olduğunda, işletmelere genellikle en iyi şekilde ticari gayrimenkul kredileri hizmet eder.

İster yeşil bir alan geliştirmek, ister mevcut işletmenizin bitişiğindeki arsayı eklemek isteyin, bu ticari emlak kredisi sağlayıcıları, finansman arayışınıza başlamak için harika bir yerdir. En iyi ticari emlak kredisi seçimlerimiz hakkında daha fazla bilgi edinmek için okumaya devam edin.

En İyi Seçimlerimiz Hakkında Daha Fazla Bilgi Edinin

Şirket	İçin en iyisi	Sonraki Adımlar Şunun İçin En İyisi
SmartBiz Devamını oku	SBA kredileri, vadeli krediler, LOC'ler ve ERC geri ödemeleri FICO: 675+ NİSAN: %5,71+	SBA kredileri, vadeli krediler, LOC'ler ve ERC geri ödemeleri FICO: 675+ NİSAN: %5,71+ Şimdi Uygula Devamını oku
Lendio Devamını oku	Ticari gayrimenkul kredileri, vadeli krediler, kısa vadeli krediler, SBA kredileri, MCA'lar, LOC'ler ve ekipman finansmanı FICO: 600+ (ticari gayrimenkul kredileri için) APR'ler: %4,5+	Ticari gayrimenkul kredileri, vadeli krediler, kısa vadeli krediler, SBA kredileri, MCA'lar, LOC'ler ve ekipman finansmanı FICO: 600+ (ticari gayrimenkul kredileri için) APR'ler: %4,5+ Şimdi Uygula Devamını oku
Hızlı Finans Devamını oku	Ticari gayrimenkul kredileri, vadeli krediler, MCA'lar, LOC'ler, fatura faktoringi, SBA kredileri FICO: Minimum veri yok APR: Borç verene göre değişir	Ticari gayrimenkul kredileri, vadeli krediler, MCA'lar, LOC'ler, fatura faktoringi, SBA kredileri FICO: Minimum veri yok APR: Borç verene göre değişir Şimdi Uygula Devamını oku
Canlı Meşe Bankası Devamını oku	Vadeli krediler, USDA kredileri, SBA kredileri FICO: 680+ ARP: %5,71+	Vadeli krediler, USDA kredileri, SBA kredileri FICO: 680+ ARP: %5,71+ Siteyi ziyaret et Devamını oku
Elmalı Turta Başkenti Devamını oku	Vadeli krediler, SBA kredileri, ekipman finansmanı FICO: Bayiye göre değişir APR: Borç verene göre değişir	Vadeli krediler, SBA kredileri, ekipman finansmanı FICO: Bayiye göre değişir APR: Borç verene göre değişir Siteyi ziyaret et Devamını oku
Daha Az Seçenek Göster

Bu seçenekleri neden seçtiğimizi öğrenmek için aşağıda daha fazlasını okuyun.

İçindekiler [gizle] [göster]

2023 Yılının En İyi 5 Ticari Gayrimenkul Kredisi
1. SmartBiz: SBA Kredileri İçin En İyisi
2. Lendio: En İyi Küçük İşletme Kredisi Piyasası
3. Hızlı Finans: Yüksek Riskli İşletmeler İçin En İyisi
4. Live Oak Bank: USDA Kredileri Açısından En İyisi
5. ApplePie Capital: Franchise Alanlar İçin En İyisi
Metodoloji: En İyi Seçimlerimizi Nasıl Seçtik?
Ticari Gayrimenkul Kredilerini Anlamak
SSS: Ticari Gayrimenkul Kredileri
Özetle: 2023 Yılının En İyi 5 Ticari Gayrimenkul Kredisi

İçindekiler

2023 Yılının En İyi 5 Ticari Gayrimenkul Kredisi
- 1. SmartBiz: SBA Kredileri İçin En İyisi
- En İyi Ticari Gayrimenkul Kredileri İçin Neden SmartBiz'i Seçtik?
- SmartBiz Hizmetleri
- SmartBiz Oranları ve Ücretleri
- SmartBiz Uygunluk Koşulları
- 2. Lendio: En İyi Küçük İşletme Kredisi Piyasası
- En İyi Ticari Gayrimenkul Kredileri İçin Neden Lendio'yu Seçtik?
- Lendio Hizmetleri
- Lendio Oranları ve Ücretleri
- SmartBiz Uygunluk Koşulları
- 3. Hızlı Finans: Yüksek Riskli İşletmeler İçin En İyisi
- En İyi Ticari Gayrimenkul Kredileri İçin Neden Rapid Finance'i Seçtik?
- Hızlı Finans Hizmetleri
- Hızlı Finans Oranları ve Ücretler
- Rapid Finance Uygunluk Koşulları
- 4. Live Oak Bank: USDA Kredileri Açısından En İyisi
- En İyi Ticari Gayrimenkul Kredileri İçin Neden Live Oak Bank'ı Seçtik?
- Live Oak Banka Hizmetleri
- Canlı Meşe Fiyatları ve Ücretleri
- Live Oak Bank Uygunluk Koşulları
- 5. ApplePie Capital: Franchise Alanlar İçin En İyisi
- En İyi Ticari Gayrimenkul Kredileri İçin Neden ApplePie Capital'ı Seçtik?
- ApplePie Sermaye Hizmetleri
- ApplePie Sermaye Oranları ve Ücretleri
- ApplePie Capital Uygunluk Koşulları
Metodoloji: En İyi Seçimlerimizi Nasıl Seçtik?
Ticari Gayrimenkul Kredilerini Anlamak
- En İyi Ticari Gayrimenkul Kredisi Nasıl Seçilir?
SSS: Ticari Gayrimenkul Kredileri
- Çoğu ticari emlak kredisi ne kadar sürer?
- Bankalar ticari gayrimenkul kredisi veriyor mu?
- Ticari bir kredi için iyi bir faiz oranı nedir?
- Ticari ipoteklerin daha yüksek faiz oranları var mı?
Özetle: 2023 Yılının En İyi 5 Ticari Gayrimenkul Kredisi

2023 Yılının En İyi 5 Ticari Gayrimenkul Kredisi

En iyi ticari gayrimenkul kredileri, potansiyel olarak yüksek gayrimenkul maliyetini, düşük faiz oranlarını ve uzun geri ödeme koşullarını karşılamak için bol miktarda borçlanma sağlar. İşte Lendio, Rapid Finance ve SmartBiz gibi borç verenlerden en iyi ticari emlak kredileri.

1. SmartBiz: SBA Kredileri İçin En İyisi

SmartBiz

Şimdi Uygula

İncelememizi okuyun

Artıları

Fiyatlar ucuz olma eğilimindedir
Uzun geri ödeme koşulları
Mükemmel müşteri hizmeti
Yüksek borçlanma tutarları

Eksileri

Yavaş ve zahmetli başvuru süreci
Bazı ek ücretler

En İyi Ticari Gayrimenkul Kredileri İçin Neden SmartBiz'i Seçtik?

Küçük işletmeler için emlak kredisi söz konusu olduğunda, bir SBA kredisinden alacağınız şartlardan daha iyisini yapmak zordur. SBA kredisi sürecinde gezinme konusunda yardıma ihtiyacınız varsa, SBA kredisi başvuru sürecini hızlandırma ve yumuşatma konusunda uzmanlaşmış bir şirket olan SmartBiz'den daha iyisini bulamazsınız.

SmartBiz Hizmetleri

SmartBiz, 25 yıl vadeli, 5 milyon $'a kadar SBA ticari gayrimenkul kredileri sunmaktadır.

SmartBiz Oranları ve Ücretleri

SBA 504/CDC kredileri için faiz oranları, genellikle mevcut birincil oranın biraz üzerindedir. Mayıs 2023 itibarıyla bu, %5,71 ile %5,72 arasındaydı. Tipik SBA kapanış maliyetlerine ek olarak, SmartBiz %1 sevk ve paketleme ücreti alır.

SmartBiz Uygunluk Koşulları

iş hayatında 2 yıl
675+ kredi puanı
Geri ödemeleri desteklemek için yeterli işletme geliri

SmartBiz'e Başlayın

Kapsamlı incelememizi okuyun

Karşılaştırma tablosuna geri dön

2. Lendio: En İyi Küçük İşletme Kredisi Piyasası

Lendio

Şimdi Uygula

İncelememizi okuyun

Artıları

Yüksek borçlanma tutarları
Düşük kredi puanı gereksinimleri
Fiyatlar ucuz olma eğilimindedir
Uzun geri ödeme koşulları

Eksileri

Başvuru süreci yavaş olabilir
Fonların ödenmesi biraz zaman alabilir.

En İyi Ticari Gayrimenkul Kredileri İçin Neden Lendio'yu Seçtik?

Bir kredi pazarı olarak Lendio, işletmelerin tek bir başvuru ile aynı anda birden fazla kredi verene başvurmasına olanak tanır. Bu, bir kredi başvurusu için sınırlı zamanı olan veya birden fazla teklifi tek bir başvuru ile karşılaştırmak isteyen işletme sahipleri için harika bir zaman kazandıran seçenektir. Ticari gayrimenkul kredileri söz konusu olduğunda, başvuru sürecinin diğer finansman şekillerinde olduğu kadar hızlı olmayacağını unutmayın.

Lendio Hizmetleri

Lendio, 20 ila 25 yıl vadeli, 5 milyon dolara kadar ticari ipotek sunuyor.

Lendio Oranları ve Ücretleri

Lendio'nun ticari gayrimenkul kredileri %4,5 ile %6 arasında değişen faiz oranlarına sahiptir.

SmartBiz Uygunluk Koşulları

iş hayatında 6 ay
600+ kredi puanı
Ayda en az 8.000$ gelir

Lendio'ya Başlayın

Kapsamlı incelememizi okuyun

Karşılaştırma tablosuna geri dön

3. Hızlı Finans: Yüksek Riskli İşletmeler İçin En İyisi

Hızlı Finans

Şimdi Uygula

İncelememizi okuyun

Artıları

Borçlu nitelikleri bankalardan daha düşüktür
Yüksek borçlanma tutarları
Uzun geri ödeme koşulları

Eksileri

Fiyatlar pahalı olabilir

En İyi Ticari Gayrimenkul Kredileri İçin Neden Rapid Finance'i Seçtik?

Rapid Finance, aksi takdirde sermayeye erişmekte zorluk çekebilecek işletmeleri finanse etmeye odaklanan çevrimiçi bir borç verendir. Bu amaçla Rapid Finance, tipik olarak borç veren ortaklarından biri aracılığıyla ticari gayrimenkul kredileri de dahil olmak üzere çok çeşitli finansman ürünleri sunmaktadır. Gayrimenkul kredilerinde sıklıkla olduğu gibi, bu şirketten normalde alacağınızdan daha az "hızlı" bir finansman sürecine hazırlıklı olun.

Hızlı Finans Hizmetleri

Rapid, 5 ila 25 yıl arasında vadelerle 2 milyon dolara kadar gayrimenkul kredisi sunuyor.

Hızlı Finans Oranları ve Ücretler

Rapid Finance'in faiz oranları gayrimenkul kredisinin kaynağına göre değişiklik gösterebilmektedir. Ek olarak, Rapid Finance %2,5'a kadar bir başlatma ücreti talep edebilir.

Rapid Finance Uygunluk Koşulları

2 yıllık vergi beyannamesi veya mali tablo
borç takvimi

Rapid Finance'e Başlayın

Kapsamlı incelememizi okuyun

Karşılaştırma tablosuna geri dön

4. Live Oak Bank: USDA Kredileri Açısından En İyisi

Canlı Meşe Bankası

Siteyi ziyaret et

İncelememizi okuyun

Artıları

Yüksek borçlanma tutarları
Tercih edilen SBA kredi kuruluşu
USDA kredileri sunuldu
Fiyatlar ucuz olma eğilimindedir

Eksileri

Borçlu niteliklerini karşılamak zor olabilir
Fonların ödenmesi biraz zaman alabilir

En İyi Ticari Gayrimenkul Kredileri İçin Neden Live Oak Bank'ı Seçtik?

Live Oak Bank, gayrimenkul gibi sabit varlıkların finansmanı için mükemmel koşullar sunan SBA 504 kredileri sunan, tercih edilen bir SBA kredi kuruluşudur. Tercih edilen borç veren statüsü, Live Oak Bank'ın SBA kredilerini daha hızlı işleme koymasını sağlar. Ayrıca Live Oak Bank, tarımsal ve kırsal gayrimenkul geliştirme için kullanılabilecek USDA kredileri sunmaktadır.

Live Oak Banka Hizmetleri

Live Oak Bank, 25 yıla varan vadelerle 15 milyon $'a kadar SBA 504 kredileri sunmaktadır. USDA da dahil olmak üzere ek vadeli kredi türleri, 25 yıla kadar vadelerle 7,5 milyon $'a varan miktarlarda mevcuttur.

Canlı Meşe Fiyatları ve Ücretleri

SBA 504 kredileri için cari oranlar %5,71 ile %5,72 arasında değişmektedir ve alınan tutarın %0-%3,5'i oranında ek ücret alınmaktadır. Bir USDA kredisi için ortalama oran şu anda %6,691 civarındadır.

Live Oak Bank Uygunluk Koşulları

iş hayatında 3 yıl
680 kredi puanı
Hizmet kredisi için yeterli işletme geliri

Live Oak Bank'ı Kullanmaya Başlayın

Kapsamlı incelememizi okuyun

Karşılaştırma tablosuna geri dön

5. ApplePie Capital: Franchise Alanlar İçin En İyisi

Elmalı Turta Başkenti

Siteyi ziyaret et

İncelememizi okuyun

Artıları

Franchise uzmanları
Mükemmel müşteri hizmeti
Yüksek borçlanma tutarları

Eksileri

Sadece franchise işletmelerine açık
Başvuru süreci yavaş olabilir

En İyi Ticari Gayrimenkul Kredileri İçin Neden ApplePie Capital'ı Seçtik?

Franchise alanlar, gayrimenkul edinimi de dahil olmak üzere kendi işlerini kurmak söz konusu olduğunda çok özel zorluklarla ve taleplerle karşı karşıya kalırlar. Bu amaçla, ApplePie Capital, SBA'ya ve uzun geri ödeme süreleri ve yüksek borçlanma tutarları olan diğer kredilere erişim ve franchise'ların ihtiyaç duydukları finansmanı bulmalarına yardımcı olma konusunda uzmanlık sunar.

ApplePie Sermaye Hizmetleri

ApplePie Capital, 100.000 $'dan başlayan hem SBA hem de geleneksel vadeli krediler sunar. 5 ila 10 yıl arasında vade uzunlukları sunulmaktadır.

ApplePie Sermaye Oranları ve Ücretleri

Faiz oranları, ApplePie Capital'in hangi ortaklarının krediyi verdiğine bağlı olarak değişir. Oluşturma ve komisyoncu ücretleri ayrıca borç verene ve kredi türüne göre değişir.

ApplePie Capital Uygunluk Koşulları

Bir franchise işine sahip olmalı
Borçlunun nitelikleri franchise'a bağlı olarak değişebilir

ApplePie Capital'ı Kullanmaya Başlayın

Kapsamlı incelememizi okuyun

Karşılaştırma tablosuna geri dön

Metodoloji: En İyi Seçimlerimizi Nasıl Seçtik?

Merchant Maverick, işletme finansmanı ürünlerini incelerken her borç verenin veri noktalarını karşılaştırır. Bunlar, faiz oranlarını, vade uzunluklarını, borçlu gerekliliklerini ve itibarı içerir. Kredi verenlere daha sonra toplu bir puan atanır.

Özellikle ticari gayrimenkul kredileri için, ürünle birlikte gayrimenkul satın alma kabiliyeti, vade uzunlukları (ipotekler daha uzun geri ödeme vadeleri gerektirdiğinden) ve borç verenin sunduğu faiz oranları gibi faktörlere daha fazla ağırlık verdik. Diğer birçok durumun aksine, gayrimenkul edinimi özellikle vadeli kredilerin alanı olma eğilimindedir, bu nedenle ürün çeşitliliğine fazla önem vermedik. Herhangi bir işletmenin özel ihtiyaçları büyük ölçüde değişebileceğinden, alabileceğiniz en iyi finansman şartlarını elde etmek için borç verenleri bu listenin ötesinde karşılaştırmanızı öneririz.

Ticari Gayrimenkul Kredilerini Anlamak

Ticari bir emlak kredisi, mülkü finanse etmek için kullanılan, tipik olarak bir ipotek veya SBA kredisi olan vadeli bir kredidir. Ticari mülk, gelir elde etmek için kullanılmasıyla konut mülkünden ayrılır. Ticari gayrimenkul kredileri, ticari mülke daha sonra teminat olarak işlev gören haciz koyacaktır. Konut ipoteklerine kıyasla, ticari gayrimenkul kredileri daha kısa geri ödeme koşullarına ve daha düşük kredi-değer oranlarına sahip olma eğilimindedir.

Ticari gayrimenkul kredilerinin vadeleri genellikle 3 ile 25 yıl arasında değişir. Ticari gayrimenkul kredisi kullanımları, mülklerin inşasını, satın alınmasını ve geliştirilmesini içerir. Ticari gayrimenkul kredilerinin genellikle borçlunun bireysel veya şahıs şirketi/ortaklığı yerine tüzel kişilik sahibi olmasını gerektireceğini unutmayın.

En İyi Ticari Gayrimenkul Kredisi Nasıl Seçilir?

En iyi küçük işletme kredileri, her birinin kendi özel ihtiyaçları ve koşulları olduğu için işletmeden işletmeye değişebilir. Ticari gayrimenkul kredileri de farklı değil. Ancak, kredi geri ödeme koşullarınızı değerlendirirken uygulayabileceğiniz bazı genel yönergeler vardır. Aşağıdaki faktörleri aklınızda bulundurun:

Teklif edilen borçlanma tutarı
Vade uzunluğu (bu, ticari gayrimenkul kredileri için yüksek olmalıdır)
Toplam borçlanma maliyeti
Borçlu gereksinimleri
Teminat gereklilikleri
Borç verenin sektörünüze aşinalığı

Başvurunuz bir borç verene diğerinden çok daha iyi görünebileceğinden, karşılaştırmak için birden fazla teklif almanın asla zarar vermeyeceğini unutmayın. Tüm bu bilgileri göz önünde bulundurarak, ihtiyacınız olan gayrimenkul finansmanını elde etmek için bir sonraki adımı atmaya hazır olmalısınız.

SSS: Ticari Gayrimenkul Kredileri

Çoğu ticari emlak kredisi ne kadar sürer?

Ticari gayrimenkul kredisi vade uzunlukları 3 ila 25 yıl arasında değişmektedir. Genel olarak, ticari gayrimenkul kredileri, konut ipoteğine göre biraz daha kısa vadelidir.

Bankalar ticari gayrimenkul kredisi veriyor mu?

Birçok geleneksel banka ticari gayrimenkul kredisi sunmaktadır. Ancak, borçlu nitelikleri ve peşinat gereklilikleri birçok küçük işletme için külfetli olabilir. Bununla birlikte, bankalar genellikle alternatif bir borç verenden alacağınızdan daha iyi faiz oranları sunar.

Ticari bir kredi için iyi bir faiz oranı nedir?

İyi bir ticari gayrimenkul kredisi oranı %5 ile %7 arasındadır. İyi bir ölçüm, teklifinizi bir SBA 504 kredisi için mevcut faiz oranıyla karşılaştırmaktır.

Ticari ipoteklerin daha yüksek faiz oranları var mı?

Ticari ipotekler, diğer ticari kredi türlerine göre daha düşük faiz oranlarına sahipken, genellikle karşılaştırılabilir konut ipoteklerinden daha pahalıdır. Bu, ticari geliştirmenin doğasında var olan daha yüksek riski yansıtır.

Özetle: 2023 Yılının En İyi 5 Ticari Gayrimenkul Kredisi

SmartBiz:
- SBA kredileri, vadeli krediler, LOC'ler ve ERC geri ödemeleri
- FICO: 675+
- NİSAN: %5,71+
Lendio:
- Ticari gayrimenkul kredileri, vadeli krediler, kısa vadeli krediler, SBA kredileri, MCA'lar, LOC'ler ve ekipman finansmanı
- FICO: 600+ (ticari gayrimenkul kredileri için)
- APR'ler: %4,5+
Hızlı Finans:
- Ticari gayrimenkul kredileri, vadeli krediler, MCA'lar, LOC'ler, fatura faktoringi, SBA kredileri
- FICO: Minimum veri yok
- APR: Borç verene göre değişir
Canlı Meşe Bankası:
- Vadeli krediler, USDA kredileri, SBA kredileri
- FICO: 680+
- ARP: %5,71+
ApplePie Başkenti:
- Vadeli krediler, SBA kredileri, ekipman finansmanı
- FICO: Bayiye göre değişir
- APR: Borç verene göre değişir