Zeta - สตาร์ทอัพนี้ช่วยให้สถาบันการเงินให้บริการลูกค้าได้ดีขึ้นได้อย่างไร

Company Profile เป็นความคิดริเริ่มของ StartupTalky เพื่อเผยแพร่ข้อมูลที่ได้รับการยืนยันเกี่ยวกับสตาร์ทอัพและองค์กรต่างๆ

Neobanks ตามที่วิกิพีเดียกำหนดคือธนาคารที่ดำเนินการทางออนไลน์โดยเฉพาะโดยไม่มีสาขาทางกายภาพแบบเดิมๆ ในหลายประเทศรวมทั้งอินเดีย Neobanks ไม่ได้รับใบอนุญาตด้านการธนาคาร ดังนั้น neobanks จึงให้บริการโดยร่วมมือกับธนาคารที่ได้รับอนุญาต เนื่องจากปัจจัยด้านความสะดวกสบาย Neobank จึงได้รับความนิยมอย่างมากโดยเฉพาะในกลุ่มคนรุ่น Millennials Zeta บริษัท SaaS ในบังกาลอร์กำลังช่วยเหลือธนาคารและฟินเทคในการนำเสนอประสบการณ์การธนาคารแบบนีโอให้กับลูกค้า นี่คือเรื่องราวสตาร์ทอัพของ Zeta และวิธีที่สิ่งนี้ช่วยให้บริษัทธนาคารและฟินเทคให้บริการลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น

ซีต้า - จุดเด่นของบริษัท

ซีต้า - เกี่ยวกับ
Zeta - ผู้ก่อตั้งและทีมงาน
ซีต้า - ภารกิจและวิสัยทัศน์
Zeta - สโลแกน สโลแกน และโลโก้
Zeta - รูปแบบธุรกิจและรูปแบบรายได้
Zeta - การระดมทุนและนักลงทุน
ซีต้า - การเติบโต
ซีต้า - สินค้าและบริการ
ซีต้า-การลงทุน
Zeta - การควบรวมและการซื้อกิจการ
ซีต้า - ห้างหุ้นส่วน
ซีต้า - คู่แข่ง
Zeta - รางวัลและความสำเร็จ
Zeta - ความท้าทายที่ต้องเผชิญ
ซีต้า - แผนการในอนาคต

ซีต้า - เกี่ยวกับ

Zeta ช่วยให้ธนาคารและองค์กรทางการเงินนำเสนอบริการทางการเงินยุคใหม่แก่ลูกค้าโดยใช้เทคโนโลยีขั้นสูง ลูกค้าของบริษัทได้แก่ธนาคารชั้นนำและบริษัทฟินเทค

ธนาคาร ฟินเทค และธุรกิจต่างๆ ทั่วโลกใช้บริการของ Zeta

นอกจากนี้ Zeta ยังนำเสนอบริการการจัดการโปรแกรม โดยให้บริการให้คำปรึกษาเพื่อช่วยให้ธนาคารสามารถสร้าง เติบโต ทำการตลาด และจัดการพอร์ตการลงทุนค้าปลีกด้วย ROA ที่สูงและมีอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ต่ำ

Zeta ยังเสนอโซลูชันที่ช่วยให้ธุรกิจต่างๆ จัดการแพ็คเกจผลประโยชน์ของพนักงานและการจ่ายเงินคืน รวมถึงการมอบของขวัญขององค์กรได้ ด้วยการใช้โซลูชั่นแบบ end-to-end ฝ่ายทรัพยากรบุคคลของบริษัท Zeta สามารถจัดการสิทธิประโยชน์ทางภาษีของพนักงานและโปรแกรมการให้รางวัลได้อย่างง่ายดาย ผู้จัดการฝ่ายทรัพยากรบุคคลโดยใช้อินเทอร์เฟซบนเว็บเดียวสามารถเชื่อมต่อกับพนักงานผ่านทางสมาร์ทโฟน และสามารถส่ง การชำระเงินคืน ของขวัญ บัตรกำนัล ฯลฯ ให้กับพนักงานได้ด้วยการคลิกปุ่มเพียงปุ่มเดียว พนักงานอาจมีแอป Zeta บนสมาร์ทโฟน หรือมีบัตร Zeta super card จริงซึ่งพวกเขาสามารถใช้เพื่อใช้จ่ายรางวัลและการชำระเงินคืนได้

Zeta - ผู้ก่อตั้งและทีมงาน

Bhavin Turakhia และ Ramki Gaddipati ก่อตั้ง Zeta ในเดือนเมษายน 2015

ภาวิน ตุระเคีย

Bhavin Turakhia (เกิด 21 ธันวาคม 1979) เป็นเจ้าของ Flock, Radix, CodeChef และ Zeta รวมถึงมหาเศรษฐีและผู้ประกอบการต่อเนื่อง เขาเป็นผู้ก่อตั้งและซีอีโอของทั้ง Flock และ Zeta World Economic Forum ได้เสนอชื่อให้เขาเป็นผู้นำรุ่นเยาว์ระดับโลกประจำปี 2554 Bhavin Turakhia ลงทุน 19 ล้านดอลลาร์ใน Zeta ในปี 2559 Bhavin พร้อมด้วย Divyank Turakhia น้องชายของเขา เป็นหนึ่งในบุคคลที่ร่ำรวยที่สุดอันดับที่ 95 ในอินเดียในปี 2559 จากข้อมูลของ Forbes ด้วยมูลค่าสุทธิ 1.3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ

รามกี กัดดิปาติ

Ramki Gaddipati สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาโทสาขาการจัดการและปริญญาโทสาขาระบบซอฟต์แวร์จาก Birla Institute of Technology and Science (BITS) เขาทำงานร่วมกับ Directi Group เป็นเวลาเจ็ดปี โดยเป็นผู้นำโครงการริเริ่มด้านเทคโนโลยีต่างๆ ในบทบาทต่างๆ ปัจจุบันเขาเป็นผู้ร่วมก่อตั้งและประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายเทคโนโลยีของ Zeta ความรับผิดชอบของเขาที่ Zeta คือการจัดการทีมวิศวกรที่แข็งแกร่งเพื่อสร้างรากฐานที่มั่นคงสำหรับผลิตภัณฑ์ เมื่อพูดถึงวิศวกรรมผลิตภัณฑ์ เขาพบว่าเป็นมืออาชีพที่มีแรงบันดาลใจสูงและมีความคิดริเริ่มและทุ่มเทเพื่อการบรรลุความเป็นเลิศในทุกขั้นตอน

Bhavin และ Ramki มีความปรารถนาที่จะทำงานในสภาพแวดล้อมที่พวกเขาสามารถปรับเปลี่ยนหรือสร้างผลกระทบใหญ่หลวงได้ ในตอนแรก Zeta เสนอบริการผลประโยชน์พนักงานหลายประเภทเท่านั้น โซลูชันองค์กรดิจิทัลสำหรับสิทธิประโยชน์ทางภาษีของพนักงาน โรงอาหารอัตโนมัติ ของขวัญสำหรับพนักงาน และการชำระเงินดิจิทัล ถือเป็นบริการแรกๆ ต่อมาบริษัทได้พัฒนาและเริ่มนำเสนอโซลูชั่นเทคโนโลยีการธนาคารเพื่อช่วยให้ธนาคารและฟินเทคสามารถให้บริการลูกค้าได้ดียิ่งขึ้นและเพิ่มรายได้

“ธนาคารยังคงติดอยู่ในยุค 80 หลายคนยังคงใช้ภาษาการเขียนโปรแกรมภาษาโคบอล พวกเขานำเสนอประสบการณ์ผู้ใช้ที่ไม่ดี” Turakhia กล่าวในการแถลงข่าว โดยเสริมว่าเพื่อชดเชย ธนาคารต้องทำงานร่วมกับผู้จำหน่ายและพันธมิตรด้านเทคโนโลยีหลายสิบราย “ไม่มีใครคิดที่จะสร้างกองธนาคารตั้งแต่ต้นจนถึงตอนนี้ บริการทางการเงินใดๆ ก็ตามที่คุณนึกถึง Zeta พร้อมให้บริการแล้ววันนี้"

ตามที่ผู้ก่อตั้งกล่าวไว้ พวกเขาไม่ต้องการให้ Zeta Tech เป็น fintech, neobank หรือธนาคาร แต่พวกเขาต้องการให้เป็นแพลตฟอร์มที่เสริมพลังให้กับสถาบันการเงิน

ซีต้า - ภารกิจและวิสัยทัศน์

พันธกิจและวิสัยทัศน์ของ Zeta กล่าวว่า " เรานำเสนอโซลูชั่นที่ครอบคลุมและหลากหลายสาขา ด้วยความเข้าใจ ความสามารถ ความเอาใจใส่ และความแม่นยำ ความทะเยอทะยานของเราที่ ZETA คือการสร้างผลกำไร ความน่าเชื่อถือ และความยั่งยืนให้แก่ลูกค้าของเรา โดยต่อยอดจากองค์ประกอบต่อไปนี้: เข้าใจถึงความต้องการและเป้าหมายของลูกค้า”

Zeta - สโลแกน สโลแกน และโลโก้

สโลแกนของ Zeta กล่าวว่า " เร่งโลกสู่การชำระเงินที่มองไม่เห็น"

Zeta - รูปแบบธุรกิจและรูปแบบรายได้

Zeta ดำเนินการในรูปแบบ B2B2C ซึ่งทำหน้าที่เป็นผู้ให้บริการเทคโนโลยีที่ขายสินค้าเกี่ยวกับเทคโนโลยีให้กับธนาคารและบริษัทฟินเทค Zeta เรียกเก็บเงินจากธนาคารตามจำนวนธุรกรรมหรือลูกค้า โดยไม่มีข้อมูลราคาที่เฉพาะเจาะจง

ผู้ออก BFSI ทั่วอินเดีย เอเชีย และละตินอเมริกาใช้ผลิตภัณฑ์ของบริษัท RBL Bank, IDFC First Bank และ Kotak Mahindra Bank คือลูกค้าของ Zeta และบริษัทมีธุรกิจมากกว่า 14,000 แห่งเป็นลูกค้าของพวกเขา Zeta มีผู้ใช้งาน 4 ล้านคนในปี 2565 ผ่านทางธนาคารและองค์กรทางการเงินอื่น ๆ

นอกจากนี้ รายได้ของบริษัทยังเพิ่มขึ้นอันเป็นผลมาจากการแพร่ระบาดของโควิด 19 ซึ่งทำให้บุคคลต่างๆ เปลี่ยนมาใช้บริการรูปแบบดิจิทัลในช่วงล็อกดาวน์

กลยุทธ์ทางธุรกิจของสตาร์ทอัพคือการโน้มน้าวธนาคารขนาดใหญ่ให้จ้างโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลจากภายนอก เพื่อให้ผู้ให้กู้มุ่งเน้นไปที่การปฏิบัติตามข้อกำหนดและบริการแบ็กเอนด์ Zeta ยังได้เปิดตัวสแต็ก API แบบ Omnichannel สำหรับสถาบันการเงิน ช่วยให้พวกเขาสร้างรางแบ็กเอนด์ที่ปรับแต่งเองได้สำหรับระบบนีโอแบงก์กิ้ง สินเชื่อผู้บริโภค และการวิเคราะห์การฉ้อโกง

Zeta - การระดมทุนและนักลงทุน

ซีต้า - การเติบโต

แพลตฟอร์มของ Zeta มีผู้ใช้งานมากกว่า 2 ล้านคน และธนาคารรายใหญ่ เช่น RBL Bank, IDFC First Bank และ Kotak Mahindra Bank สถาบันการเงิน รวมถึง Sodexo และลูกค้าองค์กรมากกว่า 14,000 ราย รวมถึง Amazon กำลังใช้โซลูชันที่ Zeta นำเสนอ ธนาคารในอินเดียหลายแห่งใช้โปรแกรมการให้ของขวัญระดับองค์กรของ Zeta

หลังจากการลงทุนที่นำโดย Softbank ในเดือนพฤษภาคม 2564 Zeta มีมูลค่า 1.45 พันล้านดอลลาร์ Turakhia และ Ramki Gaddipati อธิบายว่าการระดมทุนล่าสุดในปีนี้ (2021) จะถูกนำไปใช้เพื่อขยายการดำเนินงานของบริษัทในตะวันออกกลาง ละตินอเมริกา และเอเชียใต้

“เป้าหมายของเราคือการเป็นแพลตฟอร์มเทคโนโลยีการธนาคารโดยพฤตินัยทั่วโลก จากสัญญาที่มีอยู่ของเรา ในอีก 4-5 ปีข้างหน้าแพลตฟอร์มของเราจะมีผู้ใช้ 70 ล้านคน ทำให้เป็นแพลตฟอร์มนีโอแบงก์กิ้งที่ใหญ่ที่สุดในโลก” Bhavin Turakhia ซีอีโอของ Zeta กล่าวในการให้สัมภาษณ์หลังระดมทุนรอบเดือนพฤษภาคม 2564

การเงิน

รายละเอียดค่าใช้จ่าย

ค่าใช้จ่ายรวมของ Zeta เพิ่มขึ้นจาก 6,370 ล้านรูปีในปีงบฯ 2565 เป็น 7,960 ล้านรูปีในปีงบฯ 23

EBITDA

อัตรากำไร EBITDA ของบริษัทเพิ่มขึ้นเป็น 4.3% ในช่วงปีงบประมาณ 2023 มีค่าใช้จ่าย Rs 0.98 ต่อหน่วยเพื่อสร้างรายได้จากการดำเนินงานหนึ่งรูปี

ในแง่ของการเงิน Zeta มีความก้าวหน้าอย่างมีนัยสำคัญระหว่างปีงบประมาณ 2021 ถึงปีงบประมาณ 2222 อัตรากำไร EBITDA มีแนวโน้มที่ดีในการทำกำไร โดยเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญจาก -12.05% ในปีงบฯ 2021 เป็น -1.81% ในปีงบฯ 2022 ในแง่ของรายได้จากการดำเนินงาน บริษัทยังสามารถลดค่าใช้จ่ายลงได้ ซึ่งลดลงจาก 1.17 รูปีในปีงบฯ 2021 เป็น 1.04 รูปีในปีงบฯ 22

ซีต้า - สินค้าและบริการ

แพลตฟอร์ม Zeta Omni Stack

สแต็กแบบร่วมสมัย ใช้งานบนคลาวด์และเปิดใช้งาน API เต็มรูปแบบตัวแรกสำหรับธนาคารในตลาด สแต็ก Omni ของ Zeta ผสมผสานการธนาคารหลัก การให้ยืม การรับ การออก การประมวลผล การฉ้อโกงและความเสี่ยง และคุณสมบัติอื่น ๆ อีกมากมายไว้ในกลุ่มผู้ขายเดียว

ซีตา ทาชยอน สวีท

ออกแบบมาสำหรับธนาคาร แพ็คเกจร่วมสมัยนี้ประกอบด้วยการธนาคารหลัก การประมวลผลเครดิตและเดบิต โฮสติ้งแบบชำระล่วงหน้า และสินเชื่อ ซึ่งทั้งหมดนี้เชื่อมต่อกับแอปมือถือเพื่อช่วยให้ธนาคารมอบประสบการณ์ neobank ขายสินเชื่อได้มากขึ้น และลดการฉ้อโกง

ฟิวชั่น

ออกแบบมาสำหรับฟินเทค แพลตฟอร์มตามบริการ (PaaS) ที่ใช้ API แพลตฟอร์ม 'Fusion' ช่วยให้บริษัทฟินเทคสามารถออกแบบและจัดการผลิตภัณฑ์ทางการเงินสำหรับกรณีการใช้งานต่างๆ Fusion ช่วยให้บริษัทฟินเทคสามารถบูรณาการแพลตฟอร์มของตนกับธนาคาร เครือข่ายการชำระเงิน เครื่องพิมพ์บัตร และบริการอื่นๆ เพื่อสร้างประสบการณ์ที่ยอดเยี่ยมให้กับลูกค้า

ซีต้า-การลงทุน

Zeta - การควบรวมและการซื้อกิจการ

ในเดือนกรกฎาคม 2019 Sodexo Benefits and Rewards Services (Sodexo BRS) ซึ่งเป็นหน่วยงานด้านผลประโยชน์และรางวัลของพนักงานของ Sodexo India ได้ประกาศในงานแถลงข่าวว่า บริษัทได้ควบรวมกิจการกับแผนกผลประโยชน์ของพนักงานของ Zeta บริษัทฟินเทคซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในบังคาลอร์ ภายหลังการทำธุรกรรมดังกล่าว Zeta มีส่วนแบ่งผู้ถือหุ้นส่วนน้อยใน Sodexo BRS India

ซีต้า - ห้างหุ้นส่วน

มาสเตอร์การ์ด

Zeta และ Mastercard ร่วมมือกันเมื่อวันที่ 22 มิถุนายน 2565 เพื่อสนับสนุนการประมวลผลเครดิตยุคใหม่ของธนาคารและฟินเทค

ฟีเจอร์สเปซ

Featurespace และ Zeta ผู้นำระดับโลกด้านการฉ้อโกงในองค์กรและการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ได้ประกาศความร่วมมือเมื่อวันที่ 21 มีนาคม 2566 เพื่อนำเสนอโซลูชันที่ผสมผสานการตรวจจับการฉ้อโกงเข้ากับการประมวลผลบัตรเครดิตที่ดีที่สุดในระดับเดียวกันสำหรับผู้ออกในสหรัฐอเมริกา

ซีต้า - คู่แข่ง

คู่แข่งหลักของ Zeta ได้แก่บริษัทต่างๆ เช่น Fico, Fiastra, Nets และ Accarda

ไพน์แล็บส์ | อินเดีย Fintech | ข้อมูลบริษัท |

Pine Labs เป็นบริษัทแพลตฟอร์มผู้ค้าในอินเดียที่ให้บริการทางการเงินและเทคโนโลยีธุรกรรมการค้าปลีกแบบ Last-mile เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับรูปแบบธุรกิจ ฯลฯ

สตาร์ทอัพทอล์คกี้ สาริกา อานันท์

ซีต้า - รางวัลและความสำเร็จ

• NASSCOM ตั้งชื่อให้เป็นหนึ่งในสตาร์ทอัพ Emerge 50
• India FinTech Forum ได้ประกาศ FinTech Rising Stars ในงาน India FinTech Awards ประจำปี 2017
• รางวัล BusinessWorld Techtors ประจำปี 2018
• รางวัล Finovate West Digital Best of Show จะมีการนำเสนอในปี 2020
• รางวัล Fintech ที่ดีที่สุดในสาขาบริการเสริมจาก Business Today และ KPMG ในปี 2020

Zeta - ความท้าทายที่ต้องเผชิญ

Zeta นำเสนอชุดโซลูชันการชำระเงินของพนักงาน บัญชีเจ้าหนี้ และบัญชีลูกหนี้สำหรับธุรกิจต่างๆ บริษัทให้บริการออกบัตรเชิงพาณิชย์และโฮสต์บริการแก่ธนาคาร การส่งเสริมการเชื่อมโยงระหว่างบริษัท ธนาคาร และระบบแบ็คออฟฟิศเป็นกุญแจสำคัญในการลดการต่อต้านการชำระเงินขององค์กรทั้งสองฝ่าย

การนำเทคโนโลยีใหม่ที่เกี่ยวข้องกับการเงินมาใช้ในธุรกิจ ธนาคาร หรือสถาบันการเงินมักต้องใช้เวลาและยังต้องเผชิญกับการต่อต้าน ซึ่งเป็นความท้าทายสำหรับ Zeta

“การนำโซลูชันใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงินมาใช้ จะต้องบูรณาการเข้ากับระบบการเงินและการบัญชีที่มีอยู่ภายในองค์กร ซึ่งต้องใช้เวลาสักหน่อย” Bhavin Turakhia ซีอีโอของ Zeta อธิบาย “เสริมว่าการเปลี่ยนแปลงโดยทั่วไปมักจะสร้างความขัดแย้งและสามารถ ต้องเผชิญกับการต่อต้านในแบ็คออฟฟิศของบริษัท" เขาแสดงความคิดเห็น

เรื่องราวความสำเร็จของ Slice | เรื่องราวการเริ่มต้น | ผู้ก่อตั้ง | เงินทุน | นักลงทุน |

บัตรเครดิต Slice ถือเป็นซุปเปอร์การ์ด เป็นที่รู้จักในฐานะคู่แข่งด้านบัตรเครดิตชั้นนำของอินเดีย ผู้ก่อตั้งบริษัทคือ Rajan Bajaj เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับเงินทุน ธุรกิจ โมเดลรายได้ ฯลฯ

StartupTalky Purbalee Dutta

ซีต้า - แผนการในอนาคต

Zeta มีความทะเยอทะยานที่จะเติบโตในแคนาดา เม็กซิโก บราซิล อาร์เจนตินา และยุโรป ในการให้สัมภาษณ์ CEO ของ Zeta ที่เผยแพร่เมื่อเดือนมิถุนายน 2021 เขาเปิดเผยว่าบริษัทมีแผนที่จะขยายไปยัง 30 ประเทศภายในสองปีงบประมาณข้างหน้า และมุ่งเน้นไปที่แนวดิ่งเพิ่มเติม เช่น การบริหารความมั่งคั่ง

ภายใต้การเสนอผลประโยชน์ของพนักงานซึ่งปัจจุบันให้บริการร่วมกับโซเด็กซ์โซ่ ซีต้าวางแผนที่จะมอบของขวัญให้กับองค์กรในเร็วๆ นี้ มีผู้ใช้งานมากกว่า 1.5-2 ล้านคน และมีองค์กรมากกว่า 8,000-10,000 แห่ง

Zeta ต้องการให้ธนาคารชั้นนำ 300 แห่งของโลกเป็นลูกค้า และต้องการให้สหรัฐฯ คิดเป็น 60% ของรายได้ภายในห้าปี ในอีก 12 เดือนข้างหน้า บริษัทตั้งเป้าที่จะเพิ่มพนักงานเป็นสี่เท่า ซึ่งปัจจุบันมีประมาณ 800 คน

70% ของเงินทุนที่ระดมทุนจาก Softbank จะนำไปใช้เพื่อการเติบโตของบริษัท ส่วนที่เหลือจะนำไปใช้ในการเริ่มต้นลูกค้าใหม่ เงินทุนดังกล่าวจะถูกนำมาใช้เพื่อขยายการดำเนินงาน บุคลากร และแพลตฟอร์มของบริษัท เพื่อตอบสนองความต้องการของฐานลูกค้าที่กำลังเติบโต จุดสนใจหลักจะอยู่ที่การรวบรวมสแต็คการประมวลผลบัตรเครดิต

ในระยะสั้น Zeta จะมุ่งเน้นไปที่การจ้างงานใหม่และการปรับปรุงผลิตภัณฑ์ ในที่สุดมันก็อาจพิจารณารายการสาธารณะ

ซีต้า-คำถามที่พบบ่อย

ซีต้าทำอะไร?

Zeta เป็นศูนย์ข้อมูลเต็มรูปแบบ ซึ่งเป็นโซลูชันธนาคารนีโอที่ใช้ API เป็นหลัก โดยเป็นบริษัทฟินเทคที่ทำงานบนแพลตฟอร์มที่จะช่วยให้พนักงานตรวจสอบค่าใช้จ่าย มอบของขวัญขององค์กร และใช้บัตรเดบิตและบัตรเครดิตที่มีแบรนด์ร่วม

ใครเป็นผู้ก่อตั้งซีต้า?

Bhavin Turakhia และ Ramki Gaddipati ก่อตั้งบริษัทเมื่อเดือนเมษายน 2558

Zeta ทำเงินได้อย่างไร?

พวกเขาเรียกเก็บเงินจากธนาคารตามจำนวนธุรกรรมหรือจำนวนลูกค้า นอกจากนี้ยังมีรูปแบบการแบ่งรายได้สำหรับสตาร์ทอัพฟินเทคอีกด้วย

Zeta แข่งขันกับบริษัทใดบ้าง?

คู่แข่งหลักของ Zeta ได้แก่ Fico, Finastra, Nets และ Accarda