ใบแจ้งยอดธนาคารคืออะไร?

ใบแจ้งยอดธนาคารเป็นเอกสารสำคัญที่ใช้เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจและการเงินส่วนบุคคล ไม่ว่าคุณจะมีบัญชีธนาคารส่วนบุคคลหรือธุรกิจ (หรือทั้งสองบัญชี) สิ่งสำคัญคือต้องตรวจสอบและทำความเข้าใจใบแจ้งยอดธนาคารของคุณ

ในโพสต์นี้ เราจะแจกแจงรายละเอียดใบแจ้งยอดจากธนาคาร ซึ่งรวมถึงสิ่งที่เป็น รายการที่มีข้อมูล และวิธีที่คุณสามารถใช้ใบแจ้งยอดจากธนาคารในธุรกิจของคุณ

ใบแจ้งยอดธนาคารคืออะไร?

ใบแจ้งยอดจากธนาคาร (เรียกอีกอย่างว่าใบแจ้งยอดบัญชี) คือเอกสารจากธนาคารของคุณที่แสดงกิจกรรมทั้งหมดจากบัญชีของคุณในช่วงเวลาที่กำหนด โดยปกติคือระยะเวลาหนึ่งเดือนที่นำไปสู่วันที่ของใบแจ้งยอด ธนาคารส่วนใหญ่ส่งใบแจ้งยอดธนาคารเป็นรายเดือน แม้ว่าบางธนาคารจะส่งเป็นรายไตรมาส

ใบแจ้งยอดธนาคารของคุณประกอบด้วยบันทึกธุรกรรมทั้งหมดของบัญชี ช่วยให้คุณเห็นว่าเงินเข้าเมื่อใด เงินออกเมื่อใด ใครเป็นคนจ่าย และส่วนใดที่คุณใช้จ่ายเงินมากที่สุด

คำชี้แจงอิเล็กทรอนิกส์ VS กระดาษ

ใบแจ้งยอดอิเล็กทรอนิกส์ (หรือ e-statement) เป็นทางเลือกที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและสะดวกสำหรับธุรกิจที่ต้องการลดผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมในขณะที่ติดตามไฟล์ที่มีอยู่จริงน้อยลง

เจ้าของบัญชีบางคนชอบใบแจ้งยอดที่เป็นกระดาษ ใบแจ้งยอดที่เป็นกระดาษมีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับผู้ที่กรอกบัญชีเงินเดือนหรือภาษีบนกระดาษแทนที่จะกรอกทางออนไลน์

ข้อมูลที่รวมอยู่ในใบแจ้งยอดธนาคาร

ไม่ว่าคุณจะถือบัญชีอยู่ที่ใด ใบแจ้งยอดจากธนาคารส่วนใหญ่จะมีข้อมูลเดียวกัน นี่คือสิ่งที่รวมอยู่ในใบแจ้งยอดจากธนาคาร

ข้อมูลติดต่อ

โดยทั่วไป ด้านบนของใบแจ้งยอดธนาคารของคุณจะมีข้อมูลติดต่อทางธุรกิจของคุณ คุณควรตรวจสอบใบแจ้งยอดของคุณเสมอเพื่อให้แน่ใจว่าชื่อตามกฎหมาย ชื่อธุรกิจ ที่อยู่ อีเมล และหมายเลขโทรศัพท์ของคุณถูกต้อง

ยอดคงเหลือเฉลี่ยรายวัน

ใบแจ้งยอดของคุณอาจรวมถึงยอดเงินเฉลี่ยรายวันของคุณ ข้อมูลนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับบัญชีที่มีการเรียกเก็บค่าบำรุงรักษารายเดือน หากยอดเงินเฉลี่ยต่ำกว่าจำนวนที่กำหนด

หากเป็นกรณีนี้สำหรับบัญชีของคุณ คุณสามารถติดตามว่าคุณมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดเหล่านั้นหรือไม่โดยการตรวจสอบรายการเคลื่อนไหวของบัญชีธนาคารแต่ละรายการ นอกจากนี้ คุณยังสามารถดูค่าธรรมเนียมนี้และค่าธรรมเนียมอื่นๆ ที่เรียกเก็บโดยดูธุรกรรมของคุณ

เงินเข้า

ธุรกรรมขาเข้าของคุณมักจะถูกจัดกลุ่มไว้ใกล้กับด้านบนสุดของใบแจ้งยอดธนาคารเพื่อแสดงจำนวนเงินที่ฝากเข้าบัญชีของคุณในช่วงระยะเวลาของใบแจ้งยอด

แอพธนาคารของคุณอาจแสดงข้อมูลนี้ให้คุณเห็นตลอดทั้งเดือน สถาบันการเงินหลายแห่งยังติดตามข้อมูลนี้ในรูปแบบกราฟและเปรียบเทียบกับเดือนหรือปีก่อนหน้า

ยอดคงเหลือเปิดและปิด

ยอดยกมาที่แสดงบนใบแจ้งยอดธนาคารของคุณคือยอดคงเหลือในบัญชีของคุณก่อนที่การทำธุรกรรมใด ๆ ที่ระบุไว้ในใบแจ้งยอดจะเสร็จสมบูรณ์

ยอดปิดที่แสดงในใบแจ้งยอดธนาคารของคุณสะท้อนถึงยอดคงเหลือในบัญชีของคุณหลังจากรายการธุรกรรมที่แสดงในใบแจ้งยอด หากคุณได้รับใบแจ้งยอดรายเดือน ยอดยกมาจะแสดงยอดต้นเดือน (หรือวันที่เริ่มต้นของใบแจ้งยอด) ยอดปิดจะแสดงสิ่งที่เหลืออยู่หลังจากธุรกรรมทั้งหมดที่ทำระหว่างรอบบัญชีเสร็จสมบูรณ์

กิจกรรมบัญชี

ส่วนกิจกรรมในบัญชีจะแสดงประวัติการทำธุรกรรมทั้งหมดที่เกิดขึ้นในระหว่างรอบบัญชี การทำธุรกรรมมีสองประเภท: เดบิตและเครดิต

เดบิตคือธุรกรรมที่เกิดขึ้นเมื่อนำเงินออกจากบัญชี เช่น ซื้อสินค้าหรือชำระบิลต่างๆ เครดิตคือธุรกรรมที่เกิดขึ้นเมื่อฝากเงินเข้าบัญชี เช่น การฝากเช็คโดยตรง การคืนเงิน และการฝากเงินสดที่ตู้เอทีเอ็ม

ในรายการเคลื่อนไหวของบัญชีธนาคาร ธุรกรรมทั้งหมดจะมีข้อมูลพื้นฐานดังต่อไปนี้:

• จำนวนธุรกรรม
• วันที่ทำธุรกรรม
• องค์กรหรือบุคคลที่จ่ายเงินหรือรับเงิน

คุณจะไม่สามารถเห็นใบเสร็จรับเงินโดยละเอียดสำหรับการซื้อของคุณในรายการเดินบัญชีธนาคารของคุณ หากคุณทำการซื้อทั้งเพื่อธุรกิจและส่วนตัวในธุรกรรมเดียวกัน คุณอาจมีช่วงเวลาที่ยากลำบากในการแยกแยะจำนวนเงินที่คุณใช้จ่ายโดยไม่มีสำเนาใบเสร็จจริงเพื่อประกอบใบแจ้งยอด นี่เป็นเพียงเหตุผลเดียวที่คุณควรแยกค่าใช้จ่ายส่วนตัวและค่าใช้จ่ายทางธุรกิจออกจากกันโดยการเปิดบัญชีธนาคารสำหรับธุรกิจ

ใบแจ้งยอดธนาคารใช้สำหรับอะไร?

ใบแจ้งยอดธนาคารมีความสำคัญต่อการเงินส่วนบุคคลและธุรกิจด้วยเหตุผลบางประการ เช่น การติดตามรายได้และค่าใช้จ่าย การระบุการฉ้อฉล การสมัครขอเงินทุน และวัตถุประสงค์ด้านภาษี

ติดตามรายรับและรายจ่าย

ใบแจ้งยอดธนาคารช่วยให้ธุรกิจของคุณเป็นไปตามเป้าหมาย ภารกิจ และหลักปฏิบัติโดยรวมที่คุณกำหนดไว้สำหรับตัวคุณเองเมื่อคุณจัดทำแผนธุรกิจ

ด้วยใบแจ้งยอดธนาคาร คุณจะสามารถติดตามการใช้จ่าย จัดการงบประมาณของคุณ และดูว่าคุณสามารถลดค่าใช้จ่ายได้ที่ใด การติดตามรายได้และค่าใช้จ่ายของคุณเป็นกุญแจสำคัญในการรักษาต้นทุนให้ต่ำและให้ผลกำไรสูง

การระบุการฉ้อโกง

เจ้าของธุรกิจสามารถใช้ใบแจ้งยอดธนาคารเพื่อติดตามความแตกต่างที่อาจเกิดขึ้น นอกจากการตรวจสอบบัญชีของคุณทุกวันแล้ว คุณควรตรวจสอบรายการเคลื่อนไหวของบัญชีธนาคารในแต่ละเดือนเพื่อระบุความคลาดเคลื่อนโดยเร็วที่สุด ยิ่งคุณรายงานความแตกต่างเหล่านี้กับสถาบันการเงินของคุณเร็วเท่าไร คุณก็ยิ่งมีโอกาสได้รับเงินคืนมากขึ้นเท่านั้น หากคุณตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงหรือเงินที่ถูกยักยอกไป

โดยทั่วไป คุณมีเวลา 60 วันนับจากวันที่ออกใบแจ้งยอดของคุณเพื่อโต้แย้งข้อผิดพลาดใดๆ ที่คุณอาจพบในใบแจ้งยอดของคุณ แต่ระยะเวลานี้จะแตกต่างกันไปตามสถาบัน เราขอแนะนำให้เก็บใบแจ้งยอดของคุณไว้ในบันทึกของคุณเป็นเวลาอย่างน้อยหนึ่งปี

การสมัครขอทุน

หากคุณสมัครขอสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็ก โดยทั่วไปคุณจะต้องจัดเตรียมใบแจ้งยอดจากธนาคารอย่างน้อยสามเดือนล่าสุด ข้อมูลนี้แสดงให้ผู้ให้กู้ทราบว่าเงินเข้าและออกจากธุรกิจของคุณเป็นจำนวนเท่าใด เพื่อช่วยให้พวกเขาพิจารณาว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับเงินทุนหรือไม่

การใช้ใบแจ้งยอดธนาคารเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษี

นอกจากนี้ยังสามารถใช้ใบแจ้งยอดธนาคารเมื่อยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ เมื่อใช้กับใบเสร็จรับเงินและบันทึกทางธุรกิจอื่นๆ ใบแจ้งยอดจากธนาคารสามารถช่วยคุณคำนวณการหักลดหย่อนเพื่อลดภาระภาษีของคุณ

บรรทัดล่างสุดของใบแจ้งยอดธนาคาร

ใบแจ้งยอดจากธนาคารมีความสำคัญต่อธุรกิจเนื่องจากติดตามกิจกรรมทั้งหมดตั้งแต่บัญชีหนึ่งสัปดาห์ไปจนถึงตลอดอายุการใช้งานของบัญชีธนาคาร ข้อมูลนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการติดตามรายได้และค่าใช้จ่าย การสมัครขอรับทุน การระบุการฉ้อโกง และการตัดค่าใช้จ่ายในการคืนภาษีรายได้ของคุณ

ต้องการทราบข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับธุรกิจธนาคาร? Merchant Maverick ช่วยคุณได้! เริ่มต้นด้วยการเรียนรู้วิธีการเปิดบัญชีธนาคารของธุรกิจ จากนั้น เรียนรู้วิธีเลือกธนาคารที่ดีที่สุดสำหรับธุรกิจของคุณ สุดท้าย เริ่มต้นการค้นหาของคุณด้วยตัวเลือก 10 อันดับแรกของเราสำหรับบัญชีธนาคารธุรกิจที่ดีที่สุด ขอให้โชคดี!

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับใบแจ้งยอดธนาคาร