จะเกิดอะไรขึ้นถ้าคุณไม่ยื่นภาษี?

ในวันที่ 15 เมษายนของทุกปี ชาวอเมริกันจะยื่นแบบแสดงรายการภาษีประจำปีของรัฐบาลกลาง พวกเขารายงานรายได้ต่อรัฐบาลและคำนวณจำนวนภาษีที่พวกเขาต้องจ่ายให้กับ Internal Revenue Service (IRS)

แม้ว่าบางครั้งสิ่งผิดปกติ พลเมืองอาจลืมกำหนดเส้นตายหรือเผชิญเหตุฉุกเฉินซึ่งหมายความว่าพวกเขาไม่สามารถยื่นฟ้องได้

อย่างที่คุณคาดไว้ ผลที่ตามมาจากความล้มเหลวในการยื่นคำร้องนั้นไม่ดี ในโพสต์นี้ เราจะพิจารณาว่าจะเกิดอะไรขึ้นถ้าคุณไม่ยื่นภาษี และที่สำคัญกว่านั้นคือ สิ่งที่คุณสามารถทำได้เพื่อหลีกเลี่ยงการฝ่าฝืนข้อกำหนดของรัฐบาล

จะเกิดอะไรขึ้นถ้าคุณไม่ยื่นภาษีตรงเวลา?

กฎของรัฐบาลกลางกล่าวว่าผู้ที่เป็นหนี้ภาษีจะต้องยื่นเรื่องดังกล่าวภายในวันที่ 15 เมษายน หลังจากนั้นคุณกำลังยืมเงินจากรัฐบาล (อย่างน้อยก็ในสายตาของพวกเขา) อย่างไรก็ตาม จะเกิดอะไรขึ้นกับคุณหากคุณพลาดการชำระภาษีขึ้นอยู่กับว่าคุณค้างชำระภาษีหรือไม่

คุณเป็นหนี้ภาษี

หากคุณเป็นหนี้ภาษี เช่นเดียวกับผู้ใหญ่ในสหรัฐอเมริกาที่มีงานทำส่วนใหญ่ คุณอาจต้องเผชิญกับบทลงโทษหากคุณไม่ยื่นคำร้องภายในกำหนดเวลายื่นภาษี 15 เมษายน (อธิบายไว้ด้านล่าง) อย่างไรก็ตาม คุณสามารถขอขยายเวลาภาษีได้ โดยให้เวลาเพิ่มอีก 6 เดือนในการยื่นภาษี

ตัวอย่างเช่น คุณอาจไม่ทราบสถานะภาษีของคุณอย่างเต็มที่ภายในวันที่ 15 เมษายน หากบัญชีของคุณซับซ้อนกว่าบัญชีของบุคคลทั่วไป

โปรดจำไว้ว่า หากคุณไม่ชำระบิลภาษีที่ค้างชำระทั้งหมดภายในกำหนดเวลา คุณจะต้องจ่ายค่าปรับหรือค่าปรับบางประเภท (อธิบายไว้ด้านล่าง)

คุณไม่ได้เป็นหนี้ภาษี

บางคนไม่จ่ายภาษีของรัฐบาลกลาง โดยทั่วไปบุคคลเหล่านี้แบ่งออกเป็นสองประเภท:

1. ผู้ที่มีรายได้รวมต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐาน
2. ผู้ที่นายจ้างจ่ายภาษีแทนตน

ในบางกรณี พนักงานจ่ายภาษีเกินแล้วได้รับภาษีคืนเมื่อสิ้นปี นายจ้างใช้อัตราภาษีมาตรฐานกับบัญชี PAYE เพื่อความปลอดภัย จากนั้นใช้เครดิตและเงินคืนต่างๆ เมื่อสิ้นสุดระยะเวลาภาษี

หากคุณไม่เป็นหนี้ภาษีหรือกรมสรรพากรเป็นหนี้เงินคืน คุณจะไม่ต้องเสียค่าปรับสำหรับการยื่นฟ้องล่าช้า อย่างไรก็ตาม หากคุณไม่ยื่นเอกสารทันเวลา – หรือนายจ้างของคุณไม่ดำเนินการในนามของคุณ – คุณจะได้รับเงินคืน หากคุณมีสิทธิ์ได้รับเงินคืนสำหรับปีที่กำหนด คุณมีเวลาสามปีในการยื่นภาษีพร้อมกับภาษีของคุณ

จะเกิดอะไรขึ้นหากคุณยื่นภาษีล่าช้า?

หากคุณไม่ยื่นภาษี เจ้าหน้าที่อาจดำเนินการดังต่อไปนี้:

อัญเชิญ

แม้ว่าคุณจะไม่ได้สื่อสารกับ IRS เกี่ยวกับรายได้ของคุณสำหรับปี คุณยังอาจได้รับหมายเรียก ซึ่งเป็นคำขอที่ไม่เป็นมิตรเพื่อหารือเกี่ยวกับเงินที่คุณได้รับและสิ่งที่ IRS เป็นหนี้ภาษี

คุณไม่จำเป็นต้องให้ข้อมูลใดๆ แก่หน่วยงานภาษี แต่นายจ้างของคุณอาจส่งรายละเอียดเกี่ยวกับรายได้ของคุณในนามของคุณ

หมายเรียกจะมาถึงในโพสต์ในรูปแบบของจดหมาย คุณจะต้องพบกับ IRS เพื่อหารือเกี่ยวกับบัญชีของคุณและกำหนดภาระภาษีที่ยังไม่ได้ชำระของคุณ

บทลงโทษสำหรับการไม่ชำระเงิน

คุณจะต้องเสียค่าปรับสำหรับการไม่ชำระภาษีของคุณหาก:

1. คุณไม่ชำระภาษีภายในวันที่ 15 เมษายนและไม่ต้องยื่นขอขยายเวลา
2. คุณไม่ชำระเงินภายในวันที่ 15 ตุลาคม หากคุณได้รับการขยายเวลา

กรมสรรพากรเรียกเก็บค่าปรับสำหรับยอดคงค้าง คุณจะต้องจ่าย 0.5% ของภาระภาษีในแต่ละเดือนที่คุณไม่ได้ชำระ ยิ่งไปกว่านั้น มีบทลงโทษ 4.5% สำหรับการไม่ยื่นคำร้องในแต่ละเดือน เจ้าหน้าที่จำกัดโทษทั้งหมดไว้ที่ 25% ของภาษีที่คุณค้างชำระ

มีบางสถานการณ์ที่คุณสามารถหลีกเลี่ยงบทลงโทษสำหรับการยื่นภาษีล่าช้าได้ แม้ว่าจะเกิดได้ยากก็ตาม ข้อยกเว้นรวมถึง:

• ทำหน้าที่เป็นบุคลากรทางทหารในเขตต่อสู้
• เหยื่อภัยธรรมชาติ

ดอกเบี้ยภาษีค้างชำระและค่าปรับ

น่าเสียดาย นั่นไม่ใช่จุดจบของเรื่อง คุณจะต้องจ่ายดอกเบี้ยสำหรับภาษีและค่าปรับใดๆ ที่คุณไม่ได้ชำระ นับตั้งแต่วันที่ครบกำหนดชำระ

โดยทั่วไปแล้ว รัฐบาลกลางจะคิดอัตราดอกเบี้ย 3% บวกกับอัตราสำรองระยะสั้นของรัฐบาลกลางต่อปีสำหรับยอดคงค้างทั้งหมด ดังนั้นหากอัตราฐานคือ 2% คุณจะต้องจ่าย 5% ต่อปีสำหรับภาษีและค่าปรับที่คุณค้างชำระ

บทลงโทษเพิ่มเติม

หากคุณไม่ยื่นภาษีตรงเวลา (หรือไม่สามารถยื่นภาษีซ้ำได้) IRS อาจดำเนินการดังต่อไปนี้:

• ยื่นการคืนสินค้าทดแทนในนามของคุณ (ซึ่งอาจไม่ให้เครดิตแก่คุณสำหรับการหักเงินและการยกเว้นทั้งหมดที่คุณมีสิทธิ์)
• เสนอการดำเนินการบังคับใช้ ซึ่งอาจรวมถึงการเรียกเก็บค่าจ้างหรือยอดเงินในธนาคารของคุณ
• แจ้งภาระภาษีของรัฐบาลกลาง
• ดำเนินคดีคุณ

การยกเว้นภาษี

บางคนไม่ต้องยื่นภาษี แต่กฎเกณฑ์จะแตกต่างกันไปตามอายุของคุณ

อายุต่ำกว่า 65 ปี

หากรายได้รวมต่อปีของคุณต่ำกว่าค่าหักมาตรฐาน คุณไม่จำเป็นต้องยื่นภาษี (ตัวเลขนี้เปลี่ยนแปลงเป็นประจำ ล่าสุดคือ 12,400 ดอลลาร์สำหรับผู้ยื่นคำร้องคนเดียว 24,800 ดอลลาร์สำหรับคู่สมรสที่ยื่นฟ้องร่วมกัน และ 18,650 ดอลลาร์สำหรับผู้ที่มีคุณสมบัติเป็น "หัวหน้าครัวเรือน")

อย่างไรก็ตาม หากรายได้สุทธิของคุณมากกว่า 400 ดอลลาร์ต่อเดือน คุณยังต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษี แม้ว่าคุณจะอยู่ภายใต้การหักมาตรฐานก็ตาม โปรดจำไว้ว่า หากคุณอยู่ในรายชื่อผู้อยู่ในอุปการะ การหักเงินของคุณอาจต่ำกว่านี้

อายุมากกว่า 65 ปี

หากคุณอายุเกิน 65 ปี กฎเกณฑ์จะแตกต่างออกไปเล็กน้อย รายได้ขั้นต่ำสำหรับการยื่นแบบคืนสินค้าต่ำกว่าผู้ที่มีอายุต่ำกว่า 65 ปี (หากคุณเป็นผู้ยื่นแบบเดี่ยว คุณจะต้องยื่นภาษีหากรายได้ของคุณมากกว่า 14,050 ดอลลาร์ในปี 2564 หรือมากกว่า 27,400 ดอลลาร์หากยื่นร่วมกับบุคคลอื่น ซึ่งมีอายุมากกว่า 65 ปี)

จะทำอย่างไรถ้าคุณอยู่เบื้องหลังเรื่องภาษีของคุณ

หากคุณถูกหักภาษี คุณสามารถดำเนินการหลายอย่างเพื่อชดเชยการชำระเงินที่คุณค้างชำระได้

ขั้นแรก คุณสามารถค้นหาสิ่งที่ IRS เชื่อว่าคุณต้องจ่ายเงินให้ หากคุณประกอบอาชีพอิสระหรือดำเนินธุรกิจ ตัวเลขนี้ขึ้นอยู่กับสิ่งที่คุณหรือนักบัญชีของคุณบอกพวกเขาเป็นหลัก

หากคุณทำข้อมูลนี้หาย คุณสามารถขอใบรับรองผลการเรียนจาก IRS ได้ ข้อมูลเหล่านี้ประกอบด้วยรายละเอียดการยื่นภาษีในปัจจุบันและในอดีต รวมถึงจำนวนเงินที่คุณค้างชำระ

โปรดจำไว้ว่า ข้อมูลนี้เป็นสิ่งที่หน่วยงานสามารถเข้าถึงได้ ไม่จำเป็นต้องเป็นจำนวนเงินที่ถูกต้องที่คุณเป็นหนี้ ตัวอย่างเช่น พวกเขาอาจเชื่อว่ารายได้ของคุณสูงกว่าที่เป็นอยู่ ดังนั้นจึงเรียกเก็บเงินจากคุณมากกว่าที่ควร

ในทำนองเดียวกัน คุณอาจเคยรายงานรายได้ที่ต่ำกว่าในอดีต ส่งผลให้ภาระภาษีของทางราชการลดลง เมื่อเทียบกับสิ่งที่คุณต้องจ่ายอย่างเป็นทางการ

หากคุณไม่ได้ยื่นภาษีแต่จำเป็นต้องดำเนินการ คุณควรดำเนินการโดยเร็วที่สุด ด้วยวิธีนี้ คุณสามารถหลีกเลี่ยงค่าปรับและโทษที่อาจเกิดขึ้นได้ คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับภาษีคืน ขึ้นอยู่กับสถานะทางการเงินของคุณ

จะทำอย่างไรถ้าคุณไม่สามารถจ่ายภาษีได้

หากคุณไม่สามารถจ่ายภาษีได้ คุณจะต้องแจ้ง IRS โดยเร็วที่สุด โดยทั่วไปแล้วหน่วยงานต้องการรวบรวมไม่ใช่ลงโทษ การลงโทษและการไล่ล่าเงินของคุณนั้นมีราคาแพงและเป็นสิ่งที่รัฐบาลกลางต้องการหลีกเลี่ยง

ในกรณีส่วนใหญ่ คุณสามารถเข้าถึงแผนการผ่อนชำระกับ IRS เพื่อชำระภาษีที่คุณค้างชำระเป็นชิ้น ๆ ที่จัดการได้ อาจมีการเพิ่มอัตราดอกเบี้ยเล็กน้อย กระบวนการนี้มีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับผู้ที่มีรายได้ลดลงอย่างมากในหนึ่งปี

ในกรณีร้ายแรง คุณอาจต้องการยื่นขอล้มละลาย บทที่ 7 ขจัดหนี้ภาษีของรัฐบาลกลางและรัฐทั้งหมดที่คุณเป็นหนี้ นอกจากนี้ยังทำลายเครดิตของคุณ ดังนั้นให้ทำเช่นนี้เป็นทางเลือกสุดท้ายเท่านั้น

ห่อ

แล้วจะเกิดอะไรขึ้นถ้าคุณไม่ยื่นภาษี? สรุปว่าถ้าไม่ครบกำหนดยื่นภาษีจะโดนปรับเป็นแพ หากคุณต้องการหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษี คุณต้องออกจากสหรัฐอเมริกาและอาศัยอยู่ในเขตอำนาจศาลอื่นโดยไม่ต้องเสียภาษีเงินได้หรือทุน