กองหน้ากับ Schwab: ไหนดีกว่ากัน?

ไม่เคยมีแพลตฟอร์มการลงทุนให้เลือกมากมาย Vanguard และ Schwab เป็นที่นิยมกันมากที่สุด แต่อันไหนดีกว่ากัน?

บทความนี้จะเปรียบเทียบและดูว่าแต่ละส่วนรวมกันเป็นอย่างไรโดยดูจากข้อเสนอ ราคาและค่าธรรมเนียม การสนับสนุนลูกค้า ประสบการณ์การซื้อขายและมือถือ

ในตอนท้ายของบทความนี้ คุณควรมีความชัดเจนเกี่ยวกับแพลตฟอร์มที่เหมาะสมกับความต้องการของคุณ

ภาพรวม

ก่อนที่เราจะลงลึกในรายละเอียดของ Vanguard vs. Schwab เรามาทำความเข้าใจกันคร่าวๆ ก่อนว่าแต่ละบริษัทมีเนื้อหาเกี่ยวกับอะไรบ้าง

Vanguard เป็นหนึ่งในบริษัทการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดในโลก ด้วยสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมากกว่า 7 ล้านล้านดอลลาร์ ก่อตั้งขึ้นในปี 1975 และมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ Valley Forge รัฐเพนซิลเวเนีย

Vanguard นำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลาย รวมถึงหุ้น IRA แผน 401(k) กองทุนรวม และ ETF

Charles Schwab เป็นอีกหนึ่งบริษัทการลงทุนที่สำคัญที่มีประวัติอันยาวนาน ก่อตั้งขึ้นเมื่อปี พ.ศ. 2514 และมีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ซานฟรานซิสโก รัฐแคลิฟอร์เนีย

กลุ่มผลิตภัณฑ์การลงทุนของ Schwab ได้แก่ หุ้น พันธบัตร กองทุนรวม และ ETF นอกจากนี้ยังมีแผนกธนาคารที่ให้บริการบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ บัตรเครดิต และสินเชื่อ

ตอนนี้เรามีแนวคิดทั่วไปเกี่ยวกับสิ่งที่ยักษ์ใหญ่ในอุตสาหกรรมทั้งสองนำเสนอแล้ว มาเริ่มการเปรียบเทียบกันเลย!

Schwab vs. Vanguard: ข้อเสนอ

ทั้ง Vanguard และ Schwab นำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลาย อย่างไรก็ตาม Schwab มีความได้เปรียบในจำนวนกองทุนรวมและ ETFs: Vanguard เสนอ 130 ของอดีตและ 76 ของหลัง ในทางกลับกัน Schwab มีกองทุนรวมหลายพันกองทุนและ ETF มากกว่า 75 กองทุน

เมื่อพูดถึงหุ้น ทั้งสองแพลตฟอร์มมีตัวเลือกที่ดี อย่างไรก็ตาม Vanguard เสนอหุ้นต่างประเทศมากกว่า Schwab ดังนั้น หากคุณต้องการลงทุนในบริษัทต่างชาติ แนวหน้าคือคำตอบ

ทั้งสองแพลตฟอร์มยังมี IRAs แผน 401 (k) และผลิตภัณฑ์เพื่อการเกษียณอายุอื่น ๆ อย่างไรก็ตาม การเลือกของ Vanguard ค่อนข้างกว้างกว่าของ Schwab

ราคาและค่าธรรมเนียม

หนึ่งในข้อดีหลักของ Vanguard และ Schwab คือค่าธรรมเนียมต่ำ ในความเป็นจริง ทั้งคู่ถือว่ามีราคาไม่แพงในแง่ของต้นทุนคงที่ และราคาของ Vanguard นั้นต่ำกว่าของ Schwab ทั่วกระดาน ตัวอย่างเช่นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนรวมเฉลี่ย 0.10% ในขณะที่ Schwab ไปประมาณ 0.30%

เมื่อพูดถึงค่าธรรมเนียมการซื้อขาย Vanguard เป็นผู้ชนะที่ชัดเจนอีกครั้ง มีค่าคอมมิชชั่นเทรด 0 ดอลลาร์สำหรับ ETF หุ้น และออปชั่นออนไลน์ แต่มีค่าธรรมเนียม 1 ดอลลาร์ต่อสัญญาที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายออปชั่น

Schwab เรียกเก็บค่าคอมมิชชั่น $0 สำหรับหุ้นและ ETF แต่มีค่าธรรมเนียม $0.65 สำหรับการซื้อขายออปชั่น

สิ่งสำคัญที่ควรทราบก็คือ Vanguard ต้องการการลงทุนขั้นต่ำ 3,000 ดอลลาร์สำหรับกองทุนรวมส่วนใหญ่ Schwab ไม่มีข้อกำหนดการลงทุนขั้นต่ำสำหรับกองทุนรวม ดังนั้น หากคุณต้องการลงทุนในกองทุนรวม แต่ไม่มีเงินมาก Schwab เป็นตัวเลือกที่ดีกว่า

โดยรวมแล้ว หากคุณเปรียบเทียบ Vanguard และ Schwab คุณจะเห็นว่า Vanguard มีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าและโครงสร้างราคาที่ดีขึ้นในกรณีส่วนใหญ่

ประเภทการสั่งซื้อ

Vanguard และ Schwab มีประเภทคำสั่งที่หลากหลาย แต่คำสั่งแรกมีคำสั่งที่ซับซ้อนกว่าแบบหลัง ตัวอย่างเช่น Vanguard อนุญาตให้คุณทำการสั่งซื้อโดยมีเงื่อนไขในการดำเนินการซื้อขาย เช่น หากราคาหุ้นถึงระดับที่กำหนด

Schwab ยังเสนอคำสั่งที่ซับซ้อนบางอย่าง แต่ไม่เท่ากับ Vanguard ดังนั้นคำตอบของ "Schwab หรือ Vanguard ไหนดีกว่ากัน" สำหรับหมวดนี้คือแนวหน้า

การวิจัยและการวิเคราะห์

เครื่องมือวิเคราะห์และวิจัยเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับนักลงทุนทุกคน โชคดีที่ทั้งสองแพลตฟอร์มการซื้อขายที่เรากำลังตรวจสอบช่วยให้คุณมีข้อมูลประกอบการตัดสินใจ

ข้อเสนอของพวกเขาสะท้อนถึงกันและกัน: โดยที่อุปกรณ์ต่างๆ ของ Vanguard ประกอบด้วยข่าวการตลาด แผนภูมิ และเครื่องมือคัดกรอง ตลอดจนศูนย์การเรียนรู้ที่มีบทความและวิดีโอเพื่อการศึกษา

Schwab มีการวิเคราะห์ตลาด ข่าวสาร เครื่องมือคัดกรอง และส่วนการศึกษาของนักลงทุน พร้อมด้วยบทความและวิดีโอในหัวข้อต่างๆ

กล่าวอีกนัยหนึ่ง ไม่ว่าคุณจะเลือกโซลูชันใด ผลลัพธ์จะค่อนข้างเหมือนกัน และคุณจะไม่ผิดหวังกับระดับความพร้อมใช้งานของข้อมูลและความแม่นยำ

การวิเคราะห์ผลงาน

เมื่อพูดถึงเครื่องมือวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอ การเปรียบเทียบ Vanguard กับ Schwab แสดงให้เห็นว่า Schwab เหนือกว่าในแผนกนี้

เครื่องมือติดตามของบริษัทหลังช่วยให้คุณสามารถติดตามประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอของคุณที่เกี่ยวข้องกับดัชนีต่างๆ และเป้าหมายการลงทุน การจัดสรรสินทรัพย์ และระดับความเสี่ยง

Vanguard มีตัวติดตามพอร์ตการลงทุน แต่ก็ไม่มีประสิทธิภาพ: คุณจะไม่ได้รับรายละเอียดมากมายเกี่ยวกับประสิทธิภาพการลงทุนของคุณ และยังมีรายงานบ่อยครั้งว่าอินเทอร์เฟซมีปัญหาหรือแสดงข้อมูลปลอม

ประสบการณ์การเทรด

ทั้ง Vanguard และ Schwab มอบประสบการณ์การซื้อขายที่ดีและมีแพลตฟอร์มที่เป็นมิตรกับผู้ใช้พร้อมคุณสมบัติขั้นสูง อย่างไรก็ตาม แนวหน้าและชวาบยังคงมีความแตกต่างอยู่

แพลตฟอร์มของ Schwab นั้นปรับแต่งได้มากกว่าของ Vanguard ดังนั้นจึงเหมาะกว่าสำหรับผู้ค้าที่กระตือรือร้นที่กำลังมองหาแผนภูมิที่ปรับแต่งได้และราคาแบบสตรีมมิ่ง

Schwab ยังมีการซื้อขายนอกเวลาทำการที่เหนือกว่าเมื่อเทียบกับ Vanguard ในขณะที่คำสั่งขยายเวลาของ Vanguard สามารถดำเนินการได้ตั้งแต่เวลา 16.00 น. ถึง 17.30 น. หน้าต่างคำสั่งของ Schwab จะคงอยู่จนถึง 20.00 น. หากคุณต้องการซื้อขายนอกเวลาทำการปกติของตลาด Schwab เป็นแพลตฟอร์มที่เหนือกว่าอีกครั้ง

เมื่อพูดถึงการซื้อขายบนมือถือ ทั้งสองตัวเลือกมีแอพที่ได้รับการพัฒนามาอย่างดี อย่างไรก็ตาม แอปของ Schwab นั้นเป็นมิตรกับผู้ใช้มากกว่าและมีฟีเจอร์มากกว่า ดังนั้นนักเทรดจึงน่าจะชอบแอปบนมือถือมากกว่า

ในการอภิปราย Vanguard กับ Charles Schwab ครั้งนี้ Schwab ชนะ: แอปของ Vanguard ไม่เป็นมิตรกับผู้ใช้และอาจเป็นเรื่องยากที่จะนำทาง

เมื่อพิจารณาทุกอย่างแล้ว Schwab ชนะสำหรับเทรดเดอร์ที่กระตือรือร้น การซื้อขายนอกเวลาทำการ และผู้ค้ามือถือ แนวหน้าดีกว่าสำหรับผู้ที่ต้องการค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าสำหรับการค้าเฉพาะและการค้าระหว่างประเทศ

ความปลอดภัย

ความปลอดภัยเป็นอีกปัจจัยหนึ่งที่ควรพิจารณาเมื่อเลือกแพลตฟอร์มการซื้อขาย Vanguard และ Schwab เป็นบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ขนาดใหญ่ที่มีชื่อเสียงและมีชื่อเสียง

พวกเขาทั้งสองถูกควบคุมโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) และหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) และเป็นสมาชิกของ SIPC

พวกเขายังเสนอการรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัยและมีประวัติอันยาวนานในการให้บริการลูกค้าที่ยอดเยี่ยม

ผู้ใช้สามารถลงชื่อเข้าใช้บัญชี Vanguard หรือ Schwab โดยใช้ลายนิ้วมือหรือ Face ID ดังนั้น หากคุณต้องการใช้คุณสมบัติความปลอดภัยล่าสุด ทั้ง Vanguard และ Schwab เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยม

สนับสนุนลูกค้า

ในที่สุด แพลตฟอร์มการซื้อขายที่ดีที่สุดจะเป็นแพลตฟอร์มที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้มากที่สุด ด้วยเหตุนี้ Vanguard และ Schwab จึงเสนอช่องทางการสนับสนุนที่หลากหลาย เช่น โทรศัพท์ แชทสด และอีเมล

ทีมบริการลูกค้าของ Vanguard ให้บริการตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์ เวลา 8.00 น. ถึง 20.00 น. ET น่าเสียดายที่ไม่มีการสนับสนุนทางโทรศัพท์ในช่วงสุดสัปดาห์ ซึ่งเป็นหนึ่งในข้อเสียของ Vanguard

ในทางกลับกัน การสนับสนุนทางโทรศัพท์ของ Schwab จะพร้อมให้บริการตลอดทั้งสัปดาห์ ตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์ เวลา 04.00 น. - 20.00 น. PT และ 06:00 น. - 19:30 น. PT ในช่วงวันหยุดสุดสัปดาห์ สิ่งสำคัญที่ควรทราบก็คือ Schwab ให้การสนับสนุนหลายภาษาสำหรับลูกค้าต่างประเทศ

ทั้งสองแพลตฟอร์มยังมีส่วนคำถามที่พบบ่อยมากมายบนเว็บไซต์ ดังนั้นคุณจึงไม่มีปัญหาในการรับความช่วยเหลือที่คุณต้องการ

ความคิดสุดท้าย

ทั้ง Vanguard และ Schwab มอบประสบการณ์ที่ยอดเยี่ยมและมีอะไรมากมายให้นักลงทุน อย่างไรก็ตาม ทั้งสองแพลตฟอร์มมีความแตกต่างที่สำคัญบางประการ และเกณฑ์การตัดสินใจจะแตกต่างกันไปตามผู้ค้า

เรามาทบทวนข้อดีและข้อเสียที่สำคัญของทั้ง Schwab และ Vanguard:

หากคุณกำลังมองหาแพลตฟอร์มที่มีการซื้อขายนอกเวลาทำการยาวนานขึ้น การสนับสนุนลูกค้าที่ยอดเยี่ยม และประสบการณ์การซื้อขายบนมือถือที่น่าอิจฉา Schwab เป็นตัวเลือกที่ดีกว่า

หากคุณกำลังมองหาแพลตฟอร์มที่มีการซื้อขายระหว่างประเทศและค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า แนวหน้าก็ทำได้ดี