คำแนะนำทีละขั้นตอนเกี่ยวกับวิธีการลงทุนใน ETFs

หากคุณเป็นมือใหม่ในตลาดหุ้นและโลกแห่งการซื้อขาย คุณอาจจะเริ่มต้นด้วยการลงทุนใน ETF มีความเสี่ยงต่ำ ราคาถูก และตรงไปตรงมา ก่อนที่เราจะสอนวิธีการลงทุนใน ETF เรามาทำความเข้าใจเกี่ยวกับหลักทรัพย์เหล่านี้และวิธีการทำงานกันก่อน

ETF ย่อมาจากกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน ต่างจากการซื้อขายหุ้นหรือสินทรัพย์ทางการเงินอื่น ๆ ETF สามารถครอบคลุมตลาดและเครื่องมือทางการเงินจำนวนมาก และช่วยให้คุณสามารถลงทุนในหลักทรัพย์หลายตัว - หุ้น พันธบัตร หรือสินค้าโภคภัณฑ์ - ทั้งหมดในคราวเดียว

เพื่อให้เข้าใจ ETF มากขึ้น ก่อนอื่นเรามาอธิบายว่ากองทุนคืออะไร กองทุนคือเครื่องมือการลงทุนที่ออกแบบมาสำหรับนักลงทุนรายย่อย ซึ่งออกหน่วยกองทุนให้ประชาชนได้ลงทุน ส่วนแบ่งกองทุนแสดงถึงส่วนหนึ่งของทุนทั้งหมดของกองทุน กล่าวคือ จำนวนหน่วยหนึ่งของกองทุน

การลงทุนของ ETF มีลักษณะดังนี้: ลองนึกภาพเพื่อนร่วมงานของคุณวางแผนที่จะซื้อของขวัญสำหรับวันเกิดของเพื่อนร่วมงานของคุณ คุณสิบคนตกลงที่จะชิปด้วยเงิน 20 ดอลลาร์ ด้วยยอดรวม 200 ดอลลาร์ คุณสามารถซื้อนาฬิกาดีๆ สักเรือนได้แล้ว

ในแง่กองทุน ทุนของกองทุนเพิ่มขึ้นเป็น 200 ดอลลาร์ ส่วนแบ่งของเพื่อนร่วมงานแต่ละคนคือ 20 ดอลลาร์ และการลงทุนของกองทุนคือนาฬิกา

ไม่มีเพื่อนร่วมงานคนใดที่จะซื้อของขวัญนั้นเพียงลำพัง แต่กองกำลังร่วมทำให้เป็นไปได้ กองทุนที่อนุญาตให้นักลงทุนรายย่อยลงทุนในหลักทรัพย์ที่พวกเขาไม่สามารถซื้อได้จากงานของตนเองในลักษณะเดียวกัน

ETF และกองทุนรวมเป็นสิ่งเดียวกันหรือไม่?

เมื่อคุณคุ้นเคยกับกองทุนทั่วไปและความหมายของ ETF แล้ว คุณอาจสงสัยเกี่ยวกับความแตกต่างระหว่าง ETF กับกองทุนรวม แม้ว่าตัวเลือกการลงทุนทั้งสองแบบจะอนุญาตให้คุณซื้อหลักทรัพย์หลายตัวในคราวเดียวและมีหุ้นและพันธบัตรจำนวนมากในตะกร้าของคุณ วิธีที่คุณซื้อและขายหลักทรัพย์นั้นแตกต่างกัน

กล่าวคือ กองทุนรวมมีราคาวันละครั้งตามมูลค่าทรัพย์สินสุทธิหลังปิดตลาด เป็นเรื่องปกติที่จะลงทุนด้วยจำนวนเงินคงที่และซื้อโดยตรงจากผู้ออกหรือผ่านนายหน้า

ในทางกลับกัน นี่คือวิธีการลงทุนใน EFTs: คุณซื้อขายมันเหมือนหุ้นในตลาดหลักทรัพย์รายใหญ่ เมื่อคุณเลือกจำนวนหุ้นที่ต้องการซื้อ คุณสามารถทำได้ตลอดทั้งวันทุกครั้งที่ตลาดหุ้นเปิด ราคาไม่ได้กำหนด แต่แกว่งอย่างต่อเนื่องเนื่องจากมีการไหลเข้าของหุ้นใหม่อย่างต่อเนื่อง

สุดท้าย การซื้อ ETF นั้นถูกกว่ามาก (ลดลงเหลือไม่กี่ดอลลาร์ต่อหุ้น!) เนื่องจากพวกเขาต้องการการลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำกว่ากองทุนรวม คุณเพียงแค่ต้องชำระค่าใช้จ่ายของ ETF และค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชั่นเพิ่มเติม หากมี บริษัทนายหน้าบางแห่งเสนอการซื้อขาย ETF ที่ไม่มีค่าธรรมเนียม

วิธีการเริ่มลงทุนใน ETFs

การซื้อ ETF เป็นสิ่งที่ดีสำหรับผู้เริ่มต้นเนื่องจากราคาที่ต่ำ ความหลากหลายของหลักทรัพย์ที่เกี่ยวข้อง ขั้นตอนการซื้อขายที่ตรงไปตรงมา และความหลากหลายของแพลตฟอร์มที่มี โดยรวมแล้ว ETF เป็นทางเลือกการลงทุนที่ดีและเป็นที่แพร่หลายมากขึ้น

หลายคนมองว่าเป็นกองทุนทดแทนกองทุนรวมด้วยความยืดหยุ่น หากคุณต้องการเข้าร่วม ตอนนี้เราจะพูดถึงขั้นตอนทั้งหมดในการซื้อขาย ETF

เปิดบัญชีการลงทุน

ตอนนี้คุณรู้แล้วว่า ETF คืออะไร ในการลงทุนในสิ่งเหล่านี้ คุณจะต้องเปิดบัญชีการลงทุน โดยเฉพาะบัญชีนายหน้าออนไลน์ที่มีแพลตฟอร์มที่เชื่อถือได้ การสร้างบัญชีไม่ใช่เรื่องยาก และคุณสามารถทำได้ทางออนไลน์ ปัญหาที่แท้จริงคือการหาโบรกเกอร์ที่เหมาะสม

ด้วยโบรกเกอร์จำนวนมากที่เสนอการซื้อขายแบบไม่มีค่าคอมมิชชันและไม่มีขั้นต่ำในบัญชี การตัดสินใจเลือกที่ชัดเจนจึงไม่ใช่เรื่องง่าย

เราขอแนะนำให้คุณเลือกผู้ที่มีฐานความรู้ที่กว้างขวางและคุณลักษณะด้านการศึกษามากมาย เพื่อช่วยให้คุณเริ่มต้นใช้งานและเรียนรู้วิธีซื้อ ETF ตัวอย่างเช่น TD Ameritrade, E*Trade หรือ Schwab

หากคุณรู้สึกไม่ปลอดภัยเกี่ยวกับการซื้อขายด้วยตัวเอง คุณสามารถไปที่บัญชีบริการเต็มรูปแบบกับที่ปรึกษาทางการเงินที่สามารถให้ความช่วยเหลือแบบเรียลไทม์ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถทำงานด้านการวิจัยให้กับคุณและแม้กระทั่งซื้อ ETF แทนคุณ แต่คุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการซื้อขายโดยนายหน้า

หากคุณต้องการความช่วยเหลือในการซื้อขายแต่ไม่สามารถซื้อบัญชีบริการเต็มรูปแบบกับที่ปรึกษาทางการเงินได้ คุณสามารถเปิดบัญชีกับที่ปรึกษา robo ได้ Robo-advisor เป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ขับเคลื่อนด้วย AI ที่จะช่วยคุณและปรับปรุงการลงทุนของคุณโดยใช้อัลกอริธึมการทำนาย

หากคุณไม่ทราบวิธีการลงทุนในกองทุน ETF และเป็นนักลงทุนระดับเริ่มต้น ที่ปรึกษา robo สามารถช่วยให้คุณตั้งหลักในโลกการเงินก่อนที่จะลงมือทำของคุณเอง

ในทางกลับกัน การใช้ที่ปรึกษาโรโบจะจำกัดความเป็นอิสระของคุณ เนื่องจากแพลตฟอร์มจะเลือกการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับคุณ สร้างและจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณ และทำหน้าที่เป็นนักลงทุน "อัตโนมัติ"

ในด้านบวก พวกเขามักจะเสนอค่าธรรมเนียมรายปีต่ำและมีบัญชีขั้นต่ำหรือศูนย์ขั้นต่ำ ตัวเลือกอันดับต้น ๆ ของเราคือ Betterment โดยมีค่าธรรมเนียมรายปี 0.25% สำหรับยอดคงเหลือของคุณ และ M1 Finance ซึ่งเสนอการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ยืดหยุ่น

ค้นหา ETFs แรกของคุณ

เรารู้ว่าการค้นหา ETF ที่ดีที่สุดสำหรับผู้เริ่มต้นไม่ใช่เรื่องง่าย: มี ETF มากกว่า 2,000 รายการในสหรัฐอเมริกาเพียงแห่งเดียว โบรกเกอร์ส่วนใหญ่เสนอเครื่องมือคัดกรองที่มีประสิทธิภาพเพื่อช่วยให้ผู้ใช้จำกัด ETF ที่มีอยู่ให้แคบลง เกณฑ์บางประการที่คุณควรใส่ใจคือ:

• ค่าใช้จ่ายในการบริหารกองทุนที่มีการจัดการแบบพาสซีฟ
• ค่าคอมมิชชั่น
• ปริมาณและความนิยมของกองทุน
• การถือครองกองทุนสูงสุด
• ประวัติผลการดำเนินงานกองทุนที่คล้ายกัน
• ราคาซื้อขาย

เมื่อตัดสินใจว่าจะลงทุนใน EFT อย่างไรและควรใช้ ETF ใด เราขอแนะนำให้เลือกใช้กองทุนดัชนีแบบพาสซีฟ ง่ายกว่าและถูกกว่ามาก ETF แบบพาสซีฟเพียงแค่ติดตามดัชนีหุ้น เช่น S&P 500 ในทางกลับกัน ETF ที่ใช้งานอยู่จะมีผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอหรือทีมที่ตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทุนและการซื้อขาย

หากคุณพบว่าสิ่งเหล่านี้ล้นหลาม มีโบรกเกอร์ออนไลน์มากมายสำหรับนักลงทุนระดับเริ่มต้นที่จะช่วยให้คุณทำสิ่งต่างๆ ได้ง่ายขึ้น หนึ่งในแพลตฟอร์มที่มีชื่อเสียงที่สุดคือ Robinhood นายหน้าซื้อขายส่วนลดออนไลน์นี้เสนอการลงทุนและการซื้อขายที่ไม่มีค่าคอมมิชชันด้วยเครื่องมือที่ใช้งานง่าย

แพลตฟอร์มที่คล้ายคลึงกันส่วนใหญ่มีแอปการลงทุนแบบครบวงจรที่เสนอ ETF ที่มีประสิทธิภาพสูงให้คุณเริ่มต้น

เริ่มซื้อขาย

หากคุณทำการบ้านได้ดีและเลือก ETF ที่คุณต้องการซื้อ ขั้นตอนต่อไปคือการค้นหาตัวระบุที่ไม่ซ้ำกันซึ่งเรียกว่าสัญลักษณ์ย่อหุ้น และค้นหาในส่วน "การซื้อขาย" ของเว็บไซต์นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณ จากนั้นตัดสินใจว่าคุณต้องการซื้อหุ้นจำนวนเท่าใดและขอราคา ETF จากผู้ขาย

“ราคาเสนอขาย” คือราคาต่ำสุดที่ผู้ขายยินดีรับ และ “ราคาเสนอซื้อ” คือจำนวนเงินสูงสุดที่คุณยินดีจะแบ่งสำหรับหุ้นเหล่านั้น

หลังจากเลือกซื้อ ETF ที่ดีที่สุดแล้ว คุณจะเลือกประเภทคำสั่งซื้อได้ คุณจะต้องปฏิบัติตามคำแนะนำต่างๆ เพื่อดำเนินการซื้อ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับสิ่งที่คุณเลือกใช้

ประเภทคำสั่งทั่วไปสองประเภทคือคำสั่งซื้อตามตลาด - ซื้ออย่างรวดเร็วในราคาตลาดที่ดีที่สุด - และคำสั่งจำกัด - ซื้อเมื่อ ETF ถึงราคาเฉพาะ

ประเภทอื่นๆ ได้แก่ คำสั่งหยุด คำสั่งหยุดจำกัด และเวลาที่ใช้บังคับ ในกรณีที่คุณทำงานกับนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ตามค่าคอมมิชชัน ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีเงินเพียงพอในบัญชีธนาคารที่เชื่อมโยงกับบัญชีนายหน้าของคุณ โปรดทราบว่าโบรกเกอร์ส่วนใหญ่ไม่ต้องการค่าคอมมิชชั่นใดๆ

และ voila! คุณเพิ่งซื้อ ETF แรกของคุณ ไม่เพียงแต่คุณจะรู้คำตอบของ “หุ้น ETF คืออะไร?” คำถาม แต่คุณมี ETF ของคุณเอง ไม่จำเป็นต้องตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของคุณตลอดเวลาเช่นกัน ให้ทิ้งหุ้นไว้และรอให้มูลค่าเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป