วิธีปรับปรุงการเริ่มต้นระบบดิจิทัลในอุตสาหกรรมประกันภัย

อุตสาหกรรมประกันภัยซึ่งได้รับผลกระทบอย่างกว้างขวางอยู่แล้วจากการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล กำลังจะเปลี่ยนแปลงอีกครั้ง เนื่องจากเทคโนโลยีที่แพร่หลายอย่างมากมีความสามารถมากขึ้นเรื่อยๆ ที่ส่งผลต่อประสบการณ์ของผู้บริโภคในอีกหลายปีข้างหน้า ในขณะที่ทุกเทรนด์เทคโนโลยีใหม่ได้รับอิทธิพลจากวัฒนธรรมองค์กร (และในทางกลับกัน มีอิทธิพลต่อ) ปัจจัยขับเคลื่อนที่อยู่เบื้องหลังการปรับปรุงกระบวนการประกันภัยนั้นเป็นสิ่งแรกและสำคัญที่สุดคือวัฒนธรรม นั่นคือความสามารถในการมอบประสบการณ์ลูกค้าที่ตรงตามมาตรฐานของผู้ใช้สมัยใหม่ตลอด “การเดินทาง” ตั้งแต่เริ่ม ต้น

ทุกวันนี้ การเริ่มต้นใช้งานดิจิทัลในอุตสาหกรรมประกันภัย เป็นหนึ่งในสองช่วงเวลาสำคัญที่ความสำเร็จของการทำธุรกรรมระหว่างบริษัทประกันภัยและผู้บริโภคขึ้นอยู่กับนี่คือขั้นตอนที่ผู้เอาประกันสร้างการรับรู้ของบริษัท ทำให้การจัดการในลักษณะที่ดีที่สุดเป็นไปได้เป็นสิ่งสำคัญ

การเริ่มต้นใช้งานดิจิทัลคืออะไร

การเริ่มต้นระบบดิจิทัลเป็น กระบวนการดิจิทัลในการหาลูกค้าใหม่สามารถทำได้โดยใช้จุดสัมผัสดิจิทัลของบริษัทหรือผ่านอุปกรณ์ใดๆ ของผู้ใช้ รวมถึงมือถือ

คำว่า "การเริ่มต้นใช้งาน" มีต้นกำเนิดมาจากสาขาทรัพยากรบุคคลและใช้เพื่อระบุขั้นตอนในการรับพนักงานใหม่ ตั้งแต่นั้นมาได้มีการขยายเพื่อระบุกระบวนการที่ลูกค้าใหม่ได้รับความรู้ทั้งหมดที่จำเป็นในการเป็นส่วนสำคัญขององค์กร

ในขณะที่การเตรียมความพร้อมก่อนการเปลี่ยนสู่ระบบดิจิทัลมักจะทำในสถานที่และด้วยตนเอง (ในสาขาจริงของธนาคาร ตัวแทนประกันภัย หรือร้านค้าของผู้ให้บริการโทรศัพท์มือถือ) ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ขั้นตอนการเตรียมความพร้อมลูกค้าได้ดำเนินการแบบดิจิทัลและบ่อย ครั้ง จากระยะไกลในหลาย ๆ ด้านของธุรกิจ - และโดยเฉพาะอย่างยิ่งในอุตสาหกรรมประกันภัย - การเปลี่ยนไปสู่การเตรียมความพร้อมแบบดิจิทัลนี้เกิดขึ้นในความรู้สึกเร่งด่วนกับการระบาดของไวรัสโคโรนา เมื่อกลายเป็นสิ่งจำเป็นที่จะต้องจัดหาเครื่องมือเพื่อ "เริ่มต้นใช้งาน" ลูกค้าใหม่จากระยะไกลเพื่อหลีกเลี่ยงการหยุดชะงักในการดำเนินงาน . ทุกวันนี้ การเตรียมความพร้อมทางดิจิทัลได้รวมเข้ากับการดำเนินธุรกิจในหลายอุตสาหกรรมอย่างถาวร

Digital Onboarding ในอุตสาหกรรมประกันภัยคืออะไร?

ด้วยระบบดิจิตอล ผู้ประกันตนสามารถใช้ประโยชน์จากทุกโอกาสกับผู้ถือกรมธรรม์เพื่อเพิ่มการมีส่วนร่วม ก่อนการกำเนิดของอินเทอร์เน็ต กระบวนการเริ่มต้นใช้งานทั้งหมดดำเนินการด้วยตนเอง ดำเนินการด้วยตนเอง และอาจใช้เวลาหลายวัน การใช้วิธีดั้งเดิมในการเริ่มต้นใช้งานเพียงอย่างเดียวเป็นการเสี่ยงต่อการสูญเสียเวลาและลูกค้า

การเริ่มต้นใช้งานดิจิทัลในการประกันภัยเป็นกระบวนการรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลที่จำเป็นเพื่อให้ความคุ้มครอง ออกนโยบาย และตรวจสอบให้แน่ใจว่าลูกค้าเข้าใจข้อเสนอที่สร้างขึ้นโดยเฉพาะสำหรับพวกเขา

การต้อนรับลูกค้าแตกต่างจากกิจกรรมการขายหรือการตลาด เช่น การสร้างโอกาสในการขายหรือการส่งเสริมการขายผลิตภัณฑ์ การเตรียมความพร้อมด้านดิจิทัลของประกันภัยมุ่งเน้นไปที่ขั้นตอนหลังการขาย และได้รับการออกแบบมาเพื่อรักษาความสัมพันธ์ที่เพิ่มมูลค่าเมื่อเวลาผ่านไปในระหว่างกระบวนการแปลงเป็นดิจิทัลทั้งหมดหรือส่วนใหญ่ ลูกค้าจะได้รับอำนาจในการเลือกผลิตภัณฑ์โดยอิสระและดำเนินการซื้อหรือรับประกันทันที แม้ว่าจะไม่มีการโต้ตอบแบบเห็นหน้ากันก็ตาม

ในด้านบริษัทประกันภัยการเตรียมความพร้อมแบบดิจิทัลช่วยให้การดำเนินการต่างๆ รวดเร็วขึ้นอย่างมาก ตั้งแต่การรวบรวมและตรวจสอบโปรไฟล์ผู้ถือกรมธรรม์ไปจนถึงการนำเสนอข้อมูลราคาและการจัดทำเอกสารและรายงานเราได้สรุปประโยชน์มากมายไว้ด้านล่าง

ประโยชน์ของ Digital Boarding ในการประกันภัยคืออะไร?

โดยทั่วไป การเริ่มต้นระบบดิจิทัลให้ประโยชน์หลักสามประการแก่บริษัทต่างๆ ได้แก่ ช่วยลดต้นทุนการดำเนินงานของกระบวนการ ให้การสนับสนุนการดูแลลูกค้า ช่วยให้รวบรวมข้อมูลได้แม่นยำยิ่งขึ้น และขจัดแรงเสียดทาน ลองวิเคราะห์ทีละรายการ

1. ลดต้นทุนการดำเนินงาน

การเริ่มใช้งานด้วยตนเองหรือแบบดั้งเดิมกำลังถูกแทนที่ด้วยแพลตฟอร์มอัตโนมัติมากขึ้นเรื่อยๆ ซึ่งช่วยลดต้นทุนและมอบประสบการณ์การเตรียมความพร้อมที่ดีขึ้นสำหรับทุกคนที่เกี่ยวข้อง ด้วยการแนะนำกระบวนการอัตโนมัติที่สอดคล้องกันซึ่งช่วยลดความยุ่งยากและจัดระบบการดำเนินการออนบอร์ดที่ซ้ำซ้อนมากที่สุด ปัญหาที่สำคัญหลายอย่างสามารถแก้ไขได้:

• เพิ่ม ประสิทธิภาพการดำเนินงานช่วยให้สามารถมองเห็นและควบคุมกระบวนการภายในได้ดีขึ้น และสร้างเวิร์กโฟลว์แบบรวมศูนย์
• ปรับปรุงอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้การลดต้นทุนลงอย่างมากเป็นผลมาจากการขจัดกิจกรรมที่ซ้ำซ้อน: พนักงานสามารถใช้เวลากับกิจกรรมที่มีประสิทธิผลมากขึ้นและงานที่ซับซ้อน เช่น การบริหารกระบวนการ แทนที่จะจัดการกับเอกสารด้วยตนเอง
• การป้องกันความเสี่ยงจากการฉ้อโกงและความเสียหายต่อภาพลักษณ์องค์กรเครื่องมือดิจิทัลช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถตรวจสอบลูกค้าที่ตนเลือกที่จะมีส่วนร่วมได้ การตรวจสอบสถานะอย่างรอบด้าน การปฏิบัติตามข้อกำหนด และการตรวจสอบเครดิตเป็นส่วนสำคัญของกระบวนการเตรียมความพร้อมทางดิจิทัล ซึ่งจำเป็นต่อการหลีกเลี่ยงการสูญเสียทางการเงินหรือความเสียหายต่อชื่อเสียง
• ปฏิบัติตามระเบียบความเป็นส่วนตัวและรับประกันความปลอดภัยของข้อมูล
• กำจัดข้อผิดพลาดของมนุษย์ (หรือลดลงอย่างมาก)การเริ่มใช้งานด้วยตนเองทำให้มีพื้นที่สำหรับการกำกับดูแล เช่น การละเว้นสิ่งที่แนบมาและการส่งข้อมูลที่ไม่สมบูรณ์ ซึ่งอาจทำให้ระยะเวลาดำเนินการนานขึ้น ทำให้เกิดความไม่พึงพอใจ และในกรณีที่เลวร้ายที่สุด ส่งผลให้ลูกค้าละทิ้ง

ดังที่เราได้เห็น การขจัดอุปสรรคในช่วงต้นของการเดินทางของลูกค้าส่งผลให้ต้นทุนการดำเนินงานลดลงอย่างมาก

2. รองรับกระบวนการดูแลลูกค้าดิจิทัล

ความจำเป็นสำหรับผู้ถือกรมธรรม์บางรายอาจเป็นการประหยัดอย่างแท้จริง ผู้อื่นอาจมองหาการรับประกันภัยที่สะดวกเป็นหลัก คนอื่น ๆ ยังต้องการบริการเรียกร้องที่เชื่อถือได้ บางคนกำลังมองหาความคุ้มครองที่ครอบคลุม คนอื่น ๆ เพียงต้องการบริการให้คำปรึกษาเพื่อปกป้องทรัพย์สินของพวกเขา ผลิตภัณฑ์และบริการประกันภัยต้องสามารถตอบสนองความต้องการเหล่านี้ได้อย่างครบถ้วนและสะท้อนถึงพฤติกรรมที่เปลี่ยนไปของผู้บริโภค

ผู้ประกันตนจะต้องแสดงให้เห็นว่าบริษัทรู้จักและใส่ใจผู้ใช้ใหม่แต่ละราย หากการแปลงเป็นขั้นตอนแรก การนำระบบการสื่อสารหลายช่องทางที่เกี่ยวข้อง ทันท่วงที มาใช้เป็นขั้นตอนต่อไป ซึ่งมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการส่งเสริมความสัมพันธ์ที่ลึกซึ้งกับลูกค้าเพื่อสร้างประสบการณ์ส่วนบุคคลที่นำไปสู่โอกาสเพิ่มเติม บริษัทต้องเรียนรู้วิธีใช้จุดติดต่อและช่องทางต่างๆ (อีเมล โทรศัพท์ ออนไลน์ และออฟไลน์) เพื่อคืนประสบการณ์ที่สม่ำเสมอและน่าดึงดูดใจให้แก่ผู้ถือกรมธรรม์ที่ “ถูกต้อง” ที่ เวลาที่เหมาะสม

ผู้ประกันตนต้องมีข้อมูล เทคโนโลยี และเครื่องมือในการจัดหาโซลูชั่นที่ทันท่วงที โดยเฉพาะอย่างยิ่งในขั้นตอนการเริ่มต้นใช้งาน แนวทางดิจิทัลไม่เพียงแต่นำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการเฉพาะบุคคลเท่านั้น แต่ยังปูทางสำหรับการรักษาลูกค้าอีกด้วย

3. การรวบรวมข้อมูลที่แม่นยำยิ่งขึ้นและขจัดความขัดแย้ง

ผ่านการเตรียมความพร้อมแบบดิจิทัล ซึ่งเป็น กระบวนการ ประกันที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล คุณสามารถ รวบรวมข้อมูลทั้งหมดที่จำเป็นเพื่อให้ความคุ้มครองที่เหมาะสม(ข้อมูลติดต่อ วันเกิด วันที่เริ่มกรมธรรม์ และอื่นๆ)

ขั้นตอนต่อไปคือการใช้ข้อมูลที่รวบรวมเพื่อสื่อสารนโยบายและความซับซ้อนให้กับลูกค้า หากเนื้อหาที่สื่อมีความชัดเจน ครบถ้วน และอาจน่าสนใจ สิ่งนี้จะเพิ่มโอกาสที่ลูกค้าจะยอมรับนโยบาย และความเสี่ยงจากการใช้นโยบายในทางที่ผิดก็ลดลงเช่นกัน

ข้อมูลที่รวบรวมและวิเคราะห์ทำให้บริษัทประกันได้รับรายงานโดยละเอียดและข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับพฤติกรรมของลูกค้า ซึ่งสามารถใช้เพื่อสร้างข้อเสนอส่วนบุคคล ที่สามารถแจกจ่ายผ่านช่องทางที่เหมาะสมในเวลาที่เหมาะสมที่สุดนี่คือกลไกที่สนับสนุนการประกันภัยตามการใช้งาน ซึ่งเป็นแนวทางใหม่สำหรับบริการประกันภัยที่มีเป้าหมายเพื่อปรับปรุงการสื่อสารกับลูกค้าตั้งแต่ขั้นตอนการเริ่มต้นใช้งาน

ข้อมูลที่ไม่ถูกต้องหรือขาดหายไปอาจนำไปสู่ความเข้าใจผิด ซึ่งมักจะส่งผลเสียต่อระดับความพึงพอใจของลูกค้า การลงทุนเพื่อสร้างความรู้ที่ถูกต้องสามารถช่วยลดโอกาสของปัญหาการสื่อสารและความเข้าใจผิดในกระบวนการในภายหลัง โซลูชัน CRM ให้การสนับสนุนอย่างเด็ดขาดในเรื่องนี้

การผสานรวมกับ CRM: วิธีปรับปรุงการเริ่มต้นระบบดิจิทัลในอุตสาหกรรมประกันภัย

หากต้องการย้ายไปยังเวิร์กโฟลว์ดิจิทัล การทำงาน อัตโนมัติของกระบวนการเริ่มต้นใช้งานเป็น สิ่งสำคัญในการลดความซับซ้อนและเพิ่มความเร็วให้กับเวิร์กโฟลว์ทั้งหมดด้วยการทำให้งานซ้ำๆ เป็นแบบอัตโนมัติซึ่งใช้เวลาอันมีค่าออกไปจากกิจวัตรประจำวัน กระบวนการเตรียมความพร้อมแบบดิจิทัลจะเปิดใช้งานการดำเนินการ CRM เฉพาะที่สามารถเพิ่มเวลาว่างให้กับพนักงาน ทำให้พวกเขาสามารถมุ่งเน้นไปที่กิจกรรมที่มีมูลค่าสูงได้โดยไม่ละเลยการโต้ตอบบริการตามปกติ

ในขั้นตอนการเริ่มต้นใช้งาน เครื่องมือดิจิทัลช่วยให้สามารถอัปโหลดข้อมูลโปรไฟล์ไปยังแพลตฟอร์มภายในโดยอัตโนมัติCRM เป็นอันดับแรกและสำคัญที่สุดจากจุดนั้น ข้อมูลผ่านการวิเคราะห์เชิงทำนาย จะถูกใช้เพื่อสร้างฐานความรู้ที่สามารถดึงข้อมูลเชิงลึกออกมาเพื่อสร้างประสบการณ์ที่เน้นความต้องการเฉพาะของผู้ถือกรมธรรม์มากขึ้น (ทั้งที่มีศักยภาพและได้มา)

จากนั้น ในขั้นตอนการเริ่มต้นระบบดิจิทัล โซลูชัน ที่นำเสนอ ความครอบคลุมที่สมบูรณ์ของกระบวนการทางดิจิทัลในลักษณะทางการเงินและเอกสารและช่วยให้สามารถผสานรวมกับเครื่องมือและขั้นตอนที่ใช้งานอยู่ได้อย่างราบรื่น (รวมถึงฟังก์ชันที่จำเป็นของลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์) มีความสำคัญอย่างยิ่ง

การสร้างความสัมพันธ์กับผู้ถือกรมธรรม์: ประโยชน์ทั้งหมดของ CRM

การมี โซลูชัน CRM ที่ปรับให้เหมาะกับความต้องการเฉพาะของธุรกิจประกันภัย เป็นขั้นตอนสำคัญในการใช้ประโยชน์จากดิจิทัลออนบอร์ดอย่างเต็มที่CRM ที่รวมเข้ากับแพลตฟอร์มอื่นๆ ทำให้สามารถรักษาโปรไฟล์ลูกค้าที่เป็นปัจจุบันและติดตามการโต้ตอบที่เกิดขึ้นในทุกช่องทางของบริษัทประกันภัยได้ เป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพอย่างยิ่งสำหรับการจัดการข้อมูลในบัญชีต่างๆ สำหรับการตรวจสอบผลลัพธ์ที่ได้จากการริเริ่มด้านการตลาดและการขาย สำหรับการปรับปรุงการดำเนินงานของแผนกต่างๆ (HR และการดูแลลูกค้า) และเพื่อส่งเสริมประสิทธิภาพ ลดต้นทุน และเพิ่มผลกำไร .

• คุณสมบัติที่มีประโยชน์มากที่สุดอย่างหนึ่งของ CRM ด้านการประกันภัยคือการจัดการลูกค้าตลอดขั้นตอน ตั้งแต่ผู้ติดต่อรายแรก ไปจนถึงการระบุตัวตน การให้คะแนน และการดำเนินการแปลงการขาย
• การตรวจสอบการโต้ตอบ สนับสนุนการบริการลูกค้าอย่างมาก: ช่วยให้เกิดการเรียนรู้ที่เพิ่มขึ้น การโต้ตอบต่อการโต้ตอบจากนั้นความรู้ที่ได้รับจะพร้อมใช้งานสำหรับทีมในแผนกต่างๆ ซึ่งอำนวยความสะดวกในการทำงานร่วมกันเมื่อตัวแทนหลายคนจัดการกับบัญชีเดียวกัน
• CRM พิสูจน์แล้วว่ามีประโยชน์อย่างเหลือเชื่อเมื่อรวมเข้ากับกระบวนการเริ่มต้นใช้งาน เนื่องจากช่วยให้สามารถแบ่งกลุ่มลูกค้าได้แม่นยำยิ่งขึ้น: ช่วยให้สามารถจัดระเบียบและจัดกลุ่มผู้ติดต่อตามหมวดหมู่ของข้อมูลที่แตกต่างกันจากข้อมูลประชากรไปจนถึงประวัติการซื้อ กระบวนการเริ่มต้นใช้งานสามารถพัฒนาจากฐานความรู้ที่แข็งแกร่งกว่าได้เนื่องจากได้รับการตรวจสอบแล้ว
• ความสามารถในการอัปโหลด จัดเก็บ แชร์เอกสาร และสร้างเทมเพลตใบเสนอราคาและข้อเสนอที่เป็นมาตรฐาน อำนวยความสะดวกในการเข้าถึงข้อมูลและปรับปรุงการทำงานร่วมกันในขั้นตอนการเริ่มต้นใช้งานทั้งหมด
• คุณสามารถใช้ CRM เพื่อเรียกเก็บเงินอัตโนมัติสำหรับลูกค้าและซัพพลายเออร์ ติดตามการชำระเงินและค่าใช้จ่าย มี ความเข้าใจที่ดีขึ้นเกี่ยวกับกระแสเงินสด และคาดการณ์ยอดขายและรายได้ในอนาคตตามข้อมูลและแนวโน้มในอดีตและปัจจุบัน
• สิ่งที่ไม่ควรมองข้ามในขั้นตอนการเริ่มต้นใช้งานคือคุณลักษณะ CRM สำหรับ การตรวจสอบสื่อสังคมออนไลน์ ซึ่งสามารถประหยัดเวลาในการจัดการบัญชีและการออกแบบและนำกลยุทธ์การตลาดผ่านสื่อสังคมไปใช้

โดยทั่วไป คุณลักษณะ CRM ทั้งหมดที่เราได้กล่าวถึงมีคุณลักษณะที่โดดเด่น: คุณลักษณะเหล่านี้ช่วยรักษาความสัมพันธ์กับผู้ถือกรมธรรม์ และในแง่นี้ คุณลักษณะเหล่านี้มีบทบาทสำคัญในการทำให้กระบวนการขึ้นเครื่องดิจิทัลในอุตสาหกรรมประกันภัยมีความน่าสนใจมากขึ้น

เหตุใดการเริ่มใช้งานดิจิทัลในอุตสาหกรรมประกันภัยจึงมีความสำคัญเป็นอันดับแรก

ในระหว่างกระบวนการเริ่มต้นใช้งาน บริษัทต่าง ๆ มีโอกาสที่จะสร้างความประทับใจแรกที่ดีและยั่งยืน ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมกระบวนการทั้งหมดจึง ต้องราบรื่นและง่ายที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้การบริการลูกค้าในเรื่องนี้มีความสำคัญอย่างยิ่ง: ผู้ใช้ที่รายงานความคิดเห็นในเชิงบวกเกี่ยวกับประสบการณ์ในช่วงแรกกับบริษัทประกันใหม่มีแนวโน้มที่จะต่ออายุ ในทางกลับกัน หากกระบวนการเริ่มต้นสร้างความสับสนหรือน่าหงุดหงิด ลูกค้าอาจรู้สึกรำคาญและยุติความสัมพันธ์ที่พวกเขามองว่าน่าผิดหวังก่อนเวลาอันควร

เพื่อให้การเตรียมความพร้อมด้านดิจิทัลในการประกันภัยประสบความสำเร็จในการสร้างความสัมพันธ์ที่ยั่งยืนกับลูกค้า จำเป็นต้องได้รับความสำคัญเป็นอันดับแรก นี่เป็นวิธีเดียวที่จะสามารถนำไปสู่ประสบการณ์ของลูกค้าที่ตรงตามความต้องการและตรงตามความต้องการ และทำให้งานด้านการตลาดและการสื่อสาร ทรัพยากรบุคคล และแผนกดูแลลูกค้าในแต่ละวันมีประสิทธิภาพมากขึ้น และส่งผลให้ผลผลิตเพิ่มขึ้นอย่างสม่ำเสมอ