วิธีการเลือกเครื่องมือวิเคราะห์ที่ถูกต้องสำหรับการลงทุนของคุณ

เมื่อคุณนำเงินไปลงทุนในแผนการลงทุน ความหวังคือการเห็นผลตอบแทน นั่นคือเหตุผลที่การวางกลยุทธ์และการวิเคราะห์ที่เหมาะสมเป็นสิ่งสำคัญ การทำงานด้วยความหวังหรือโอกาสไม่ใช่ทางเลือก

ข่าวดีก็คือมีเครื่องมือมากมายสำหรับการวิเคราะห์การลงทุน ข่าวร้ายก็คืออาจเป็นเรื่องยากที่จะรู้ว่าอันไหนดีที่สุด

โพสต์ที่เกี่ยวข้อง: 5 กฎการลงทุนที่จะสาบานด้วยประสิทธิผล 2022

การวิเคราะห์การลงทุนเป็นทักษะที่ต้องพัฒนา โชคดีที่มีแหล่งข้อมูลออนไลน์ที่ผู้เริ่มต้นสามารถใช้ได้ แพลตฟอร์มดังกล่าวใช้ความเชี่ยวชาญของนักวิเคราะห์ชั้นนำ

คุณจะได้รับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสิ่งต่างๆ เช่น การจัดอันดับหุ้น การจัดอันดับหุ้น การจัดอันดับราคาหุ้น และอื่นๆ อีกมากมาย ข้อดีคือช่วยขจัดความยุ่งยากในการวิเคราะห์การลงทุน

นักวิเคราะห์ของ Wall Street และผู้เชี่ยวชาญคนอื่นๆ ให้ข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าบนแพลตฟอร์มต่างๆ เช่น Wallstrank, Stocktwits, Investorshub และอื่นๆ ด้วยข้อมูลดังกล่าวที่เข้าถึงได้ง่าย คุณประหยัดเวลาและเงิน

แต่แม้ว่าคุณจะจ้างงานภายนอก แต่ก็ไม่เสียหายที่จะให้ความรู้กับตัวเองสักนิด เราจะแสดงวิธีเลือกเครื่องมือวิเคราะห์ที่ถูกต้องสำหรับการลงทุนของคุณด้านล่าง

1. นักวิเคราะห์ชั้นนำใช้เครื่องมือที่แตกต่างกัน

เริ่มการสนทนาโดยชี้ให้เห็นข้อเท็จจริงหนึ่งข้อ นักวิเคราะห์แต่ละคนจะใช้เครื่องมือที่แตกต่างกันไป ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ ทุกตัวเลือกการลงทุนมีเอกลักษณ์เฉพาะตัว ขึ้นอยู่กับภาคส่วนหรืออุตสาหกรรม คุณอาจต้องใช้มากกว่าหนึ่งวิธีเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่ดีที่สุด

การวิเคราะห์การลงทุนมุ่งเป้าไปที่การเปิดเผยปัจจัยสำคัญสามประการ สิ่งเหล่านี้คือมูลค่าการขายต่อ ความเสี่ยง และศักยภาพของรายได้ แล้วนี่หมายความว่าอย่างไร?

• ความเสี่ยงเป็นตัวกำหนดแนวโน้มของการลงทุนที่จะสูญเสียหรือทำเงิน
• กระแสเงินสดมีหลายแง่มุม ซึ่งรวมถึงเงินปันผล การจ่ายดอกเบี้ย หรือการแจกจ่ายเงินสดให้กับนักลงทุน ต้องการทราบว่าบริษัทสามารถชำระคืนเงินลงทุนและมูลค่าที่สมมติขึ้นได้ ทั้งหมดในขณะที่คำนึงถึงความเสี่ยง
• มูลค่าขายต่อคือเมื่อมีกำไรจากยอดขายที่สูงขึ้นจากราคาเดิม
• นักวิเคราะห์ใช้เครื่องมือต่างๆ เพื่อวัดปัจจัยข้างต้นทั้งหมด

อ่านเพิ่มเติม: กฎ 3 ข้อที่สามารถช่วยให้คุณเอาตัวรอดจากตลาดหมี Crypto

2. รู้จักเครื่องมือวิเคราะห์การลงทุนประเภทต่างๆ

ขอบเขตของการวิเคราะห์การลงทุนกว้าง เตรียมตัวให้พร้อมสำหรับการวิจัยมากมายเพื่อทำความเข้าใจแง่มุมต่างๆ เราสามารถสรุปบางหมวดหมู่ด้วยวิธีต่อไปนี้

• การวิเคราะห์ขั้นพื้นฐาน จะพิจารณามูลค่าที่แท้จริงของการลงทุน ตัวอย่างเช่น คุณจะดูรายงานทางการเงินเพื่อดูค่าใช้จ่าย หนี้สิน หนี้สิน และทรัพย์สินของบริษัท ข้อมูลดังกล่าวให้ข้อมูลเกี่ยวกับสุขภาพของบริษัท เครื่องมือนี้ยังให้ข้อมูลเกี่ยวกับวิธีที่บริษัทใช้สินทรัพย์เพื่อทำให้ธุรกิจเติบโต
• การวิเคราะห์ทางเทคนิค ขึ้นอยู่กับแนวโน้มและรูปแบบที่ผ่านมา โดยจะพิจารณาปัจจัยต่างๆ เช่น การเคลื่อนไหวของราคาในช่วงเวลาหนึ่งๆ เพื่อเป็นพื้นฐานสำหรับการคาดการณ์ในอนาคต
• มูลค่าตามบัญชี ระบุบริษัทที่มีมูลค่าต่ำและมีการเติบโตสูง คุณจะต้องลบหนี้สินทั้งหมดออกจากสินทรัพย์ทั้งหมดเพื่อให้ได้ตัวเลข ไปที่ขั้นตอนต่อไปและคำนวณอัตราส่วนราคาต่อหนังสือ (PB) คุณทำได้โดยการหารราคาหุ้นของบริษัทด้วยมูลค่าตามบัญชี ยิ่งอัตราส่วนต่ำมากเท่าไร ก็ยิ่งบ่งบอกถึงการด้อยค่ามากขึ้นเท่านั้น
• การวิเคราะห์จากล่างขึ้น บนมุ่งเน้นไปที่ข้อดีของเครื่องมือการลงทุนที่เลือก มีแนวโน้มที่จะเพิกเฉยต่อสภาวะตลาดหรือเศรษฐกิจ ในกรณีดังกล่าว เครื่องมือที่คุณเลือกใช้จะวัดสิ่งต่างๆ เช่น ความสามารถในการจัดการ การกำหนดราคา และการประเมินมูลค่าของบริษัท
• การวิเคราะห์จากบนลงล่าง เป็นสิ่งที่ตรงกันข้าม โดยเน้นที่แนวโน้มตลาด เศรษฐกิจ และอุตสาหกรรม สมมติว่าคุณกำลังดิ้นรนว่าจะลงทุนในบริษัทเทคโนโลยีหรือการเงิน การประเมินอุตสาหกรรมจะแจ้งให้คุณทราบว่าข้อใดมีประสิทธิภาพดีกว่า
• โมเดลที่เปรียบเทียบได้นั้น ใช้การเปรียบเทียบเช่นการคูณราคา หากผลิตภัณฑ์ A และ B เหมือนกัน ราคาก็ควรเท่ากัน นักวิเคราะห์มีเวลาเหลือเฟือกับจำนวนทวีคูณที่พวกเขาสามารถใช้ได้ ซึ่งรวมถึง P/E กระแสเงินสดจากราคาต่อเงินสด และอื่นๆ เมื่อใช้โมเดลนี้ มีข้อควรพิจารณาบางประการ ควรเป็นบริษัทที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เพื่อให้คุณได้รับรายได้และราคาหุ้น กำไรของบริษัทจะต้องเป็นไปในเชิงบวกและแข็งแกร่ง ทวีคูณเชิงลบจะไม่มีค่า

อ่านเพิ่มเติม: 5 เคล็ดลับสำหรับกาแฟดรอปชิปในปี 2022

3. การให้คะแนนของนักวิเคราะห์ขึ้นอยู่กับตัวชี้วัดที่เหมาะสม

ขั้นตอนต่อไปคือการกำหนดเมตริกที่คุณจะวัด มีหลายประเภท ได้แก่ :-

• ROI หรือผลตอบแทนจากการลงทุน คือจำนวนเงินที่คุณจะได้จากการลงทุนของคุณ
• ROE หรือผลตอบแทนจากการลงทุน แสดงให้เห็นว่าบริษัทเปลี่ยนการลงทุนให้เป็นกำไรได้อย่างมีประสิทธิภาพเพียงใด คุณจะต้องหารกำไรสุทธิด้วยส่วนของผู้ถือหุ้น ยิ่ง ROE สูงเท่าไร ตัวเลือกการลงทุนก็ยิ่งมีเสียงมากขึ้นเท่านั้น
• P/E หรือรายได้ต่อราคา ให้การเปรียบเทียบระหว่างราคาปัจจุบันและรายได้ต่อหุ้น มันให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีค่าว่าหุ้นราคาถูกหรือแพงแค่ไหน นอกจากนี้ยังเป็นเครื่องมือที่ยอดเยี่ยมในการเปรียบเทียบบริษัทเฉพาะอุตสาหกรรม
• PEG หรืออัตราส่วนการเติบโตของราคาต่อกำไร เป็นอีกหนึ่งเครื่องมือเปรียบเทียบ คุณแบ่งอัตราส่วน P/E ด้วยรายได้อัตราการเติบโตที่คาดการณ์ไว้
• EPS หรือ Earning ต่อหุ้น หมายถึง กำไรของบริษัท เพื่อให้ได้กำไรต่อหุ้น นักวิเคราะห์จะลบเงินปันผลออกจากกำไร แล้วหารยอดด้วยจำนวนหุ้นคงเหลือ
• หนี้ต่อทุน เป็นเครื่องมือที่กำหนดความแข็งแกร่งของบริษัทโดยพิจารณาจากภาระหนี้ การลงทุนเงินในบริษัทที่มีหนี้จำนวนมากจะเป็นการลงทุนที่ไม่ดี คุณมาถึงตัวเลขโดยการหารหนี้สินทั้งหมดด้วยส่วนของผู้ถือหุ้น

มีตัวชี้วัดอื่น ๆ อีกมากมายที่นักวิเคราะห์ชั้นนำใช้วัด ใช้เวลาในการทำความเข้าใจพื้นฐานของแต่ละรายการ

ความคิดสุดท้าย

การวิเคราะห์การลงทุนไม่ใช่เรื่องง่าย มีหลายแง่มุมของมัน นั่นคือเหตุผลที่เราแนะนำให้ใช้บางแพลตฟอร์มออนไลน์ พวกเขามีนักวิเคราะห์ชั้นนำที่มีประสบการณ์ในสาขานี้

คุณจะได้รับประโยชน์จากคำแนะนำเกี่ยวกับหุ้นที่ดีที่สุดที่จะซื้อหรือลงทุนเงินของคุณที่ไหน ไม่มีองค์ประกอบของการคาดเดาหรือโอกาสในกรณีดังกล่าว

แต่อย่างที่เราพูดไปก่อนหน้านี้ การให้ความรู้กับตัวเองสักนิดก็ไม่เสียหาย ช่วยให้คุณควบคุมการลงทุนที่คุณตัดสินใจได้ดียิ่งขึ้น

นอกจากนี้ยังเป็นที่น่าสังเกตว่าไม่มีเครื่องมือเฉพาะสำหรับการวิเคราะห์การลงทุน นักวิเคราะห์ทุกคนมีตัวเลือกที่ต้องการ ขึ้นอยู่กับสิ่งที่พวกเขาหวังว่าจะบรรลุ

คุณจะต้องเข้าใจการวิเคราะห์และเมตริกต่างๆ เป็นอย่างดี ในบางกรณี เครื่องมือหนึ่งสามารถให้ผลลัพธ์ที่คุณต้องการได้ บางครั้ง คุณจะต้องมีมากกว่าหนึ่งอย่างรวมกัน