58 สถิติ Fintech ล่าสุดสำหรับข้อมูลเชิงลึกทางการเงิน

Fintech ซึ่งเป็นภาคส่วนที่รู้จักกันดีในด้านโอกาสและศักยภาพ มักเป็นหัวข้อสนทนาสำหรับผู้ประกอบการและผู้นำธุรกิจ Fintech เพียงเข้าร่วมทางการเงินและเทคโนโลยีที่เสริมด้วยการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล

เมื่อการเงินและเทคโนโลยีผนึกกำลัง สิ่งเหล่านี้จะมอบวิธีจัดการกับการเงินที่รวดเร็วยิ่งขึ้น ดีขึ้น และเป็นไปได้มากขึ้น สำหรับธุรกิจและสตาร์ทอัพ นี่คือขุมทอง ธุรกิจใดก็ตามที่สามารถเพิ่มมูลค่าหรือแก้ไข Pain Point ของผู้คนไปพร้อมกับการสร้างรายได้จะมีแนวโน้มสูงขึ้นในภาคนี้ ตัวอย่างเช่น ลองพิจารณาธนาคารดิจิทัล ทุกวันนี้คุณไปธนาคารที่มีหน้าร้านบ่อยแค่ไหน?

แพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัล ทำให้ผู้คนเข้าถึงผลิตภัณฑ์ทางการเงินผ่านแล็ปท็อปหรือบนมือถือได้อย่างง่ายดาย โดยเปลี่ยนการโต้ตอบกับลูกค้าและผสานเข้ากับการดำเนินงานหลายช่องทางมากขึ้น Fintech กำลังเปลี่ยนแปลงวิธีที่ผู้คนและธุรกิจจัดการเงินหรือทรัพย์สิน แนวโน้มและสถิติด้านล่างนี้บอกได้ชัดเจน

ดูสถิติที่น่าตื่นเต้นเพื่อทำความเข้าใจว่า Fintech อยู่ที่ไหนและจะมุ่งหน้าไปในทิศทางใดในปี 2023

สถิติฟินเทคยอดนิยมในปี 2023

ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และ การเรียนรู้ของเครื่อง (ML) จะมีบทบาทสำคัญในฟินเทค เนื่องจากสตาร์ทอัพที่เน้นเทคโนโลยีจำนวนมากจะก้าวเข้าสู่ไฟแก็ซ สถิติด้านล่างนี้สำรวจสิ่งนี้และแนวโน้มล่าสุดในตลาด

• Nasdaq ซึ่งเป็นที่ตั้งของบริษัทเทคโนโลยีชั้นนำหลายแห่งทั่วโลก จัดแสดงหุ้นที่เกี่ยวข้องกับฟินเทค 463 รายการ
• ภายในไตรมาสที่สองของปี 2022 เอเชียคิดเป็น 24% ของข้อตกลงฟินเทคทั่วโลก โดยวางตำแหน่งตัวเองเป็นภูมิภาคที่มีปริมาณข้อตกลงสูงสุดเป็นอันดับสองรองจากสหรัฐอเมริกา
• 90% ของบริษัทฟินเทคทั่วโลกพึ่งพาปัญญาประดิษฐ์และการเรียนรู้ของเครื่องจักรเป็นอย่างมาก
• 64% ของผู้คนทั่วโลกใช้แอปพลิเคชัน Fintech ในปี 2019

• การใช้งานธนาคารดิจิทัลในสหรัฐอเมริกาเพิ่มขึ้นเพื่อครอบคลุม 65.3% ของผู้อยู่อาศัยในปี 2022
• 9 ล้านครัวเรือนในสหรัฐอเมริกาที่ไม่มีบัญชีธนาคารใช้จ่ายประมาณ 200 ถึง 500 ดอลลาร์ต่อปีกับบริการต่างๆ เช่น การขึ้นเงินด้วยเช็ค การฝากเงินโดยตรงแบบดิจิทัลผ่าน Fintech นำเสนอวิธีแก้ปัญหาในการหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียม
• ประมาณว่าการใช้ปัญญาประดิษฐ์จะช่วยอุตสาหกรรมประกันภัยได้เกือบ 1.3 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2566
• 56% ของผู้เชี่ยวชาญระบุว่าความปลอดภัยของข้อมูลและความเป็นส่วนตัวเป็นภัยคุกคามต่อการเติบโตของฟินเทค

สถิติการลงทุนและการระดมทุนในฟินเทค

ศักยภาพและโอกาสที่ดีดึงดูดนักลงทุนและผู้ประกอบการเหมือนกัน ผู้ก่อตั้งปรารถนาที่จะสร้าง ในขณะที่นักลงทุนรับความเสี่ยงล่วงหน้าเพื่อให้ได้ผลกำไรจำนวนมากในภายหลัง ภาคฟินเทคได้รับการลงทุนมหาศาลจากผู้ร่วมลงทุนและบริษัทการลงทุนพร้อมผลตอบแทนที่คาดหวังและมีขนาดใหญ่ในอนาคต สถิติด้านล่างนี้แจกแจงขนาดของการลงทุนเหล่านี้และจำนวนข้อตกลงที่ประสบความสำเร็จ

• ในไตรมาสแรกของปี 2022 ข้อตกลงการระดมทุน Fintech ทั่วโลกสูงถึง 1,482 ข้อตกลง นั่นคือการเติบโต 20% จากไตรมาสที่ 1 ปี 2021
• บริษัทฟินเทคประกันภัยได้รับเงินทุน 3.8 พันล้านดอลลาร์ในปี 2020
• การเริ่มต้นทางเศรษฐกิจที่ท้าทายในปี 2565 ส่งผลให้การลงทุนด้านฟินเทคทั่วโลกลดลง 33% เมื่อเทียบเป็นรายไตรมาสในช่วงไตรมาสที่ 2

• การลงทุนร่วมลงทุนทั่วโลกในฟินเทคในปี 2565 มีมูลค่า 92.2 พันล้านดอลลาร์
• การจัดหาเงินทุนสำหรับโดเมนเทคโนโลยีความมั่งคั่งเพิ่มขึ้น 36% เมื่อเทียบเป็นรายไตรมาสในปี 2565 โดยมีข้อตกลงที่สรุปผลแล้วกว่า 180 รายการ
• การมีส่วนร่วมด้านทุนร่วมลงทุนมีมากกว่า 1,200 ข้อตกลงในไตรมาสที่ 2 ปี 2565
• ตั้งแต่ปี 2021 จนถึงไตรมาสที่สองของปี 2022 สหรัฐอเมริกาเป็นผู้นำในการลงทุนด้านฟินเทค โดยอยู่ที่ 38% ภายในสิ้นไตรมาส

เทรนด์การใช้งาน Fintech

ผู้คนต่างยินดีกับแอปพลิเคชันและเทคโนโลยีมากมายในขณะที่ฟินเทคเริ่มมีการพัฒนา เครื่องมือการจัดการเงิน เกตเวย์การชำระเงิน และ ซอฟต์แวร์การดูแลสกุลเงินดิจิทัล บางตัวยังคงอยู่ในแถวหน้า สถิติด้านล่างแสดงให้เห็นว่าผู้ใช้ตอบสนองต่อแอปพลิเคชันที่นำผลิตภัณฑ์ทางการเงินและสถาบันทางการเงินเข้ามาใกล้พวกเขามากขึ้นอย่างไร

• GoHenry เครื่องมือจัดการเงินจากสหราชอาณาจักร มีผู้ใช้ที่ชำระเงินมากกว่าล้านคน มีการค้นหาเพิ่มขึ้น 1,260% จากปี 2018 ถึง 2022
• M1 Finance บริษัทผู้ให้บริการทางการเงินของอเมริกา ได้รับเงินลงทุน 323 ล้านดอลลาร์ในรอบการลงทุน Series E
• บริษัท Fintech Revolut ระดมทุนได้มากกว่า 1.7 พันล้านดอลลาร์
• จำนวนผู้ใช้ของ Robinhood มากกว่า 9.1 ล้านคนในปี 2564 ซึ่งมากกว่าคู่แข่งที่ใกล้เคียงที่สุดถึงสามเท่าอย่าง WeBull

• 29,600 ดอลลาร์สหรัฐฯ คือมูลค่าการทำธุรกรรมโดยประมาณต่อผู้ใช้ Fintech ภายในปี 2570
• ภายในปี 2570 มูลค่าธุรกรรมต่อผู้ใช้จะเกิน 29,600 ดอลลาร์
• Stripe ซึ่งมีมูลค่า 95 พันล้านดอลลาร์ ถือเป็นองค์กรฟินเทคที่มีมูลค่ามากที่สุดในสหรัฐอเมริกา
• ARK Invest ถือเป็นหนึ่งในกองทุน Fintech Electronically Traded Funds (ETFs) ที่โดดเด่นที่สุด โดยครอบคลุมหุ้นมากกว่า 630,000 หุ้นในหุ้นที่ไม่ซ้ำกัน 31 ตัว ในปี 2021 ETF นี้เติบโตสูงสุดที่ 209%
• เมื่อเปิดตัวสู่สาธารณะในปี 2021 มูลค่าตลาดของ Coinbase บน Nasdaq ทะลุระดับ 100 พันล้านดอลลาร์
• ในปี 2020 บริษัทฟินเทคที่ให้บริการแก่ผู้บริโภครายย่อยเพิ่มมูลค่าธุรกรรมรวมขึ้น 47%

สถิติการยอมรับและการเติบโตของ Fintech

ตามสถิติด้านล่างนี้ อุตสาหกรรมกำลังเปลี่ยนไปสู่การนำฟินเทคมาใช้มากกว่าระบบธนาคารแบบเดิมๆ มีการใช้งานแชทบอทในภาคธนาคารเพิ่มมากขึ้น ความชอบของผู้คนต่อสกุลเงินดิจิทัลมีการปรับเปลี่ยนแบบไดนามิก เรามาสำรวจสถิติเหล่านี้เพื่อค้นหาแนวโน้มการเติบโตในภาคฟินเทคกันดีกว่า

• มูลค่าข้อตกลงการลงทุนในสหรัฐอเมริกาเพิ่มขึ้น 54% ในปี 2562 ซึ่งมีมูลค่ามากกว่า 26 พันล้านดอลลาร์
• ธนาคารเริ่มลดต้นทุนด้วยการตั้งค่าแชทบอท การคาดการณ์บอกว่าพวกเขาจะประหยัดเงินได้ 7.3 พันล้านดอลลาร์ในปี 2566

• ตลาดฟินเทคในอินเดียผลิตยูนิคอร์น 15 ตัวด้วยการลงทุนรวม 8 พันล้านดอลลาร์ในปี 2564 ยูนิคอร์นหมายถึงสตาร์ทอัพที่มีมูลค่าเกิน 1 พันล้านดอลลาร์ในการประเมินมูลค่า
• รายงานตลาดบริการทางการเงินทั่วโลกปี 2022 คาดการณ์ว่าภาคธุรกิจจะมีอัตราการเติบโตต่อปี (CAGR) ที่ 9.6% ซึ่งจะทำให้ตลาดมีมูลค่า 37 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2569
• การลงทุนร่วมลงทุนทั่วโลกในบริษัทฟินเทคเพิ่มขึ้นจาก 48.9 พันล้านดอลลาร์ในปี 2563 เป็น 131.5 พันล้านดอลลาร์ในปี 2564
• KuCoin การแลกเปลี่ยน crypto ที่กลายเป็นหนึ่งใน 20 fintech Unicorns ในปี 2020 มีมูลค่าเกินกว่า 10 พันล้านดอลลาร์
• บุคคลหนึ่งในสิบคนถือสกุลเงินดิจิทัลบางรูปแบบ
• ระบบตรวจจับการฉ้อโกงที่ขับเคลื่อนด้วย AI ช่วยลดเวลาในการสืบสวนการฉ้อโกงลง 70% ในขณะที่เพิ่มความแม่นยำขึ้น 90%
• ในปี 2560 ตลาดฟินเทคทั่วโลกมีมูลค่าประมาณ 90.5 พันล้านดอลลาร์ คาดว่าจะมีมูลค่าสูงถึง 188 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2567

ผู้คนและความชอบในฟินเทค

สถิติด้านล่างนี้กล่าวถึงทุกสิ่งที่เกี่ยวข้องกับผู้คนและภาคส่วนฟินเทค ไม่ว่าพวกเขาจะชื่นชอบบริการหรือแอปพลิเคชัน ระดับความไว้วางใจ หรือความปรารถนาที่จะได้รับประสบการณ์ที่ดีกว่า คุณจะได้เรียนรู้ความแตกต่างที่เชื่อมโยงผู้คนเข้ากับอุตสาหกรรมด้านนี้ ซึ่งเป็นที่ที่การเงินและเทคโนโลยีมาบรรจบกัน

• Jack Dorsey อดีต CEO ของ Twitter ถือหุ้น 12.7% ของหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมดในบริษัท Fintech Square รวมมูลค่า 50.8 ล้านหุ้น
• พบว่างาน Fintech ที่โฆษณาในสหรัฐอเมริกาเพิ่มขึ้น 223% ในปี 2021
• ในสหรัฐอเมริกา ผู้ใหญ่ 13% ได้รับการบริการจากธนาคารน้อยที่สุด ในขณะที่ 5% ต้องการบริการทางธนาคารมากขึ้น
• 16.1% ของผู้ที่ไม่มีบัญชีธนาคารในสหรัฐอเมริกาไม่ไว้วางใจสถาบันการเงินทั่วไป
• ตั้งแต่ปี 2021 ถึง 2022 10% ของประชากรสหรัฐฯ หันไปใช้บริการซื้อตอนนี้ จ่ายทีหลัง (BNPL) หรือบริการสินเชื่อผ่อนชำระ
• ชาวอเมริกันมากกว่า 21 ล้านคน หรือประมาณ 11% ของประชากรทั้งหมด ไม่มีบัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาล ซึ่งก่อให้เกิดความท้าทายในการได้รับบัญชีธนาคารมาตรฐาน
• ค่าผ่านทางประจำปีสำหรับผู้ที่ไม่มีบัญชีธนาคารจะอยู่ที่ประมาณ 196.50 ดอลลาร์ ซึ่งส่วนใหญ่มาจากค่าใช้จ่ายบัตรเดบิตแบบเติมเงิน

• บริษัท Fintech โดนใจคนรุ่นใหม่มากขึ้น ในบรรดาผู้ที่มีอายุ 18 ถึง 24 ปี 51% ไว้วางใจในหน่วยงานฟินเทค และ 49% ของผู้ที่มีอายุ 25 ถึง 34 ปีก็ทำเช่นเดียวกัน เมื่อเปรียบเทียบกันแล้ว ธนาคารแบบดั้งเดิมได้รับความเชื่อมั่นเพียง 39% และ 42% ของกลุ่มอายุเหล่านี้ ตามลำดับ
• 56% ของผู้ที่ไม่มีธนาคารไม่ได้ตั้งใจที่จะเปิดบัญชีเช็คหรือออมทรัพย์ภายหลัง
• การสำรวจผู้บริโภคของ Experian เผยให้เห็นผู้บริโภค 56% เปิดใจที่จะแบ่งปันรายละเอียดการติดต่อของตน และ 42% ยินดีที่จะให้ข้อมูลส่วนบุคคลแก่หน่วยงานทางการเงิน หากข้อมูลดังกล่าวช่วยปรับปรุงประสบการณ์การบริการของพวกเขา
• 24% ของผู้ที่ไม่มีบริการธนาคารยังคงต้องสำเร็จการศึกษาระดับมัธยมปลาย

บล็อกเชนในฟินเทค

ในฐานะภาคส่วนที่มีการพัฒนา Fintech เดินคู่ขนานกับวิวัฒนาการทางเทคโนโลยี การพัฒนาล่าสุดบ่งชี้ถึงการนำโครงสร้างพื้นฐานแบบกระจายอำนาจมาใช้ในเทคโนโลยีทางการเงินเพิ่มมากขึ้น Blockchain เป็นเพียงจุดเริ่มต้นเท่านั้น ประโยชน์ที่นำมาสู่ภาคฟินเทคกระตุ้นให้ผู้คนพยายามใช้ประโยชน์จากมัน

• บริษัทผู้ให้บริการทางการเงินสองในห้าแห่งเชื่อว่าบล็อกเชนจะปฏิวัติการให้บริการ
• ในปี 2020 การลงทุนทั่วโลกที่กำหนดเป้าหมายไปที่องค์กรบล็อกเชนและสกุลเงินดิจิทัลมีมูลค่าสูงถึง 1.2 พันล้านดอลลาร์

• ค่าใช้จ่ายทั่วโลกสำหรับโซลูชันที่เกี่ยวข้องกับบล็อกเชนมีมูลค่ารวม 6.6 พันล้านดอลลาร์ในปี 2564 โดยคาดการณ์ว่าจะเพิ่มขึ้นเป็น 19 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2567

ทำให้เทคโนโลยีทางการเงินมีความปลอดภัย

บริการทางการเงินจัดการกับข้อมูลที่ละเอียดอ่อนจำนวนมาก หากมีการเปิดเผย อาจเกิดการโจรกรรมหรือการแสวงหาประโยชน์ตามมา ส่งผลให้ข้อมูลผู้ใช้เสียหาย ด้วยการเพิ่มขึ้นของฟินเทค ข้อมูลประเภทนี้จะได้รับการประมวลผลแบบดิจิทัล และหากขาดการป้องกันที่เหมาะสม แฮกเกอร์ที่เป็นอันตรายก็สามารถปล่อยมือได้ แต่ด้วยการกำกับดูแลข้อมูลประจำตัว การควบคุมจึงกลับมาอยู่ในมือคุณแล้ว

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ การกำกับดูแลข้อมูลประจำตัว และวิธีตั้งค่าระบบเพื่อรักษาความปลอดภัยสินทรัพย์ฟินเทค