เคล็ดลับการลงทุน 5 อันดับแรกของ Eugene Plotkin ในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอย

นักวิเคราะห์เศรษฐกิจส่วนใหญ่คาดว่าโลกจะเข้าสู่ภาวะถดถอยในปี 2566 ปัจจุบัน ตลาดการเงินเกือบทุกแห่งอยู่ในภาวะถดถอยในปี 2565 และไม่มีทางฟื้นตัวให้เห็น เรานั่งคุยกับ Eugene Plotkin นายธนาคารเพื่อการลงทุนที่มีชื่อเสียงของ Wall Street และ CEO ของ TechWallet เพื่อหาคำตอบว่านักลงทุนสามารถอยู่เหนือน้ำได้อย่างไรในสภาพแวดล้อมที่ยากลำบากนี้

โพสต์ที่เกี่ยวข้อง: เคล็ดลับการลงทุนสำหรับนักลงทุนสับสนที่พลาดไม่ได้

“มีคำกล่าวว่าโชคชะตาถูกสร้างขึ้นในตลาดล่างและรวบรวมในตลาดบน” Eugene Plotkin อธิบาย “นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในโลกบางคน รวมถึงวอร์เรน บัฟเฟตต์ ได้ทำการลงทุนครั้งใหญ่ในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจตกต่ำ”

ด้วยมูลค่าสุทธิของบัฟเฟตต์ที่ 101 พันล้านเหรียญที่เรารู้ สำหรับเราที่เป็นปุถุชนทางการเงิน การคำนวณของเก้าอี้ Berkshire Hathaway ทำให้จิตใจสับสนจริงๆ

Eugene Plotkin: คิดระยะยาวกับกองทุนดัชนี

บัฟเฟตต์เคยบอกกับนักข่าว CNBC ว่าเงิน 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุนในกองทุนดัชนีในปี 1940 จะมีมูลค่ามากกว่า 50 ล้านดอลลาร์ในวันนี้ ในขณะที่บัฟเฟตต์เป็นนักเลือกหุ้นที่มีชื่อเสียงในด้านการวางเดิมพันที่กล้าได้กล้าเสียและถือไว้เป็นเวลาหลายปี เขามักจะแนะนำให้นักลงทุนทั่วไปเพียงแค่นำเงินของพวกเขาไปลงทุนในกองทุนดัชนี

“นักลงทุนที่มีชื่อเสียงหลายคนบอกให้ผู้คนลงทุนในกองทุนดัชนี แต่น่าตลกที่พวกเขาไม่ทำตามคำแนะนำของตัวเอง” Eugene Plotkin กล่าว “ปัญหาของกองทุนดัชนีคือในช่วงที่ตลาดหุ้นตกต่ำ พวกมันสร้างผลตอบแทนติดลบ มีแนวคิดที่ว่าตลาดหุ้นมักจะขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป แต่ทุกอย่างขึ้นอยู่กับระยะเวลา”

สำหรับคนที่ไม่มีหุ้นอยู่ ขอบเขตเวลา หรือขอบฟ้าการวางแผน คือช่วงเวลาที่นักลงทุนประเมินการลงทุน ตัวอย่างเช่น เมื่อนักลงทุนซื้อพันธบัตรอายุ 2 ปี ระยะเวลาของนักลงทุนคือ 2 ปี ในทางกลับกัน เมื่อนักลงทุนซื้อหุ้นในบริษัทหนึ่งๆ ระยะเวลาอาจยาวนานกว่านั้นมาก

“มีช่วงเวลาหลายทศวรรษที่ตลาดหุ้นสร้างผลตอบแทนคงที่หรือติดลบ เช่น ในช่วงปี 1930 และ 1970” Plotkin อธิบาย “ในช่วงเวลาดังกล่าว สถานที่สุดท้ายที่คุณอยากเป็นในฐานะนักลงทุนคือกองทุนดัชนี ดังนั้นคำแนะนำแรกของฉันคือการพิจารณาเวลา เมื่อภาวะเศรษฐกิจถดถอยกำลังมาถึงหรืออาจกำลังดำเนินอยู่ การออกจากหุ้นทั้งหมดและรอจุดเข้าที่ดีกว่าก็อาจสมเหตุสมผล”

รู้สึกรั้น เห็นหยาบคาย? ศึกษาตลาด Plotkin กล่าว

ช่วงเวลาตั้งแต่ปี 2010 ถึง 2021 เป็นหนึ่งในตลาดกระทิงที่ยาวนานที่สุดในประวัติศาสตร์ตลาดหุ้น ดัชนีหุ้นหลักทั้งหมดปรับตัวขึ้นอย่างต่อเนื่อง ทำสถิติสูงสุดครั้งแล้วครั้งเล่า แม้หลังจากวิกฤตโรคระบาดในปี 2020 ตลาดก็ฟื้นตัวอย่างรวดเร็วและทำจุดสูงสุดใหม่

Eugene Plotkin กล่าวว่า "ในช่วงตลาดกระทิงที่ดำเนินไปอย่างต่อเนื่อง ผู้คนมักคิดว่าทุกอย่างจะแข็งค่าขึ้นไปเรื่อยๆ" “นี่คือภาพลวงตาที่อันตราย ปัญหาคือแม้ว่าตลาดจะเริ่มส่งสัญญาณถึงความอ่อนแอ นักลงทุนจำนวนมากถือว่าความอ่อนแอนั้นเกิดขึ้นชั่วคราว ดังนั้นคำแนะนำที่สองของฉันคือการดูปัจจัยพื้นฐานทางเศรษฐกิจ ตลาดหุ้นสะท้อนให้เห็นถึงสุขภาพขององค์กรและแนวโน้มการเติบโต เมื่อผู้บริโภคมีเงินน้อยลงในการใช้จ่ายเนื่องจากภาวะเศรษฐกิจถดถอย บริษัทต่างๆ จะขายสินค้าและบริการได้น้อยลง อัตราการเติบโตของพวกเขาจะช้าลงและอาจย้อนกลับ และราคาหุ้นของพวกเขาจะได้รับผลกระทบ”

ในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา มีหลายตัวอย่างของบริษัทที่คาดการณ์การเติบโตที่ช้าลง ลดต้นทุน และเลิกจ้างพนักงาน แม้แต่บริษัทเทคโนโลยีการบินสูงก็ยังลดจำนวนพนักงานลงอย่างมาก

อ่านเพิ่มเติม: การทำความสะอาดสำนักงานเป็นประจำสามารถช่วยปรับปรุงสุขภาพและความเป็นอยู่ที่ดีของพนักงานได้อย่างไร

ตามล่าหาผลตอบแทนที่สูงขึ้น

“เรากำลังเผชิญกับภาวะเงินเฟ้อในขณะนี้ ซึ่งหมายความว่าราคาจะสูงขึ้นกว่าปีที่แล้วมาก ปัญหาคือเงินเดือนขึ้นไม่ทัน” พล็อตกิ้นอธิบาย “เมื่อผู้คนกังวลเกี่ยวกับการจ่ายเงินสำหรับสิ่งพื้นฐาน เช่น ค่าอาหาร ค่าน้ำมัน และค่าเช่า พวกเขามีเงินน้อยลงสำหรับใช้จ่ายอย่างอื่น นอกจากนี้การเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ยและคุณมีพายุที่สมบูรณ์แบบ ตอนนี้หนี้จำนอง สินเชื่อรถยนต์ และหนี้บัตรเครดิตนั้นแพงขึ้นมาก ดังนั้น คำแนะนำที่สามของฉันคือการพิจารณาอัตราดอกเบี้ย ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่สูง เป็นเรื่องยากสำหรับบริษัทที่จะกู้ยืมและหาเงินทุนเพื่อการเติบโต ในขณะเดียวกัน ในฐานะนักลงทุน ตอนนี้ฉันสามารถหาผลตอบแทนที่คุ้มค่ากว่าในตลาดตราสารหนี้

“ผลจากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐ ทำให้ธนาคารหลายแห่งกำลังเสนออัตราดอกเบี้ยที่น่าสนใจมากขึ้นสำหรับบัญชีเงินฝากออมทรัพย์และซีดี นอกจากนี้ พันธบัตรรัฐบาลที่ออกใหม่ ซึ่งถือว่าเป็นแหล่งหลบภัยสำหรับนักลงทุนมาช้านาน กำลังให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าที่เคยเป็นมาเป็นเวลานาน”

Eugene Plotkin เรียกร้องให้ระมัดระวังด้วย Crypto

บางทีอาจจะไม่มีตลาดใดที่แสดงความผันผวนมากไปกว่าสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งเปลี่ยนจากร้อนแรงเป็นหยุดลงในเวลาไม่กี่เดือน “ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา นักลงทุนจำนวนมากเข้าสู่ตลาดทางเลือก เช่น cryptocurrencies และ NFTs” Eugene Plotkin กล่าว “เมื่อเร็ว ๆ นี้ การประเมินมูลค่าในตลาดเหล่านั้นได้ลดลง 50% หรือมากกว่านั้น มันเป็นการนองเลือด ดังนั้น คำแนะนำข้อที่สี่ของฉันคือให้ระมัดระวังเสมอกับตลาดเกิดใหม่หรือไม่ได้รับการพิสูจน์ โดยปกติแล้ว จะเป็นนักลงทุนรายแรกๆ ที่ได้รับผลตอบแทนในตลาดดังกล่าว และคนอื่นๆ ส่วนใหญ่จะถือกระเป๋าไว้ หากคุณจริงจังกับการอนุรักษ์เงินทุน คุณควรจำกัดความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอของคุณในตลาดดังกล่าว”

ด้วยเหตุนี้ สกุลเงินดิจิทัลที่รู้จักกันดีที่สุดอย่าง bitcoin ได้ลดลง 70% จากราคาสูงสุด cryptocurrencies ที่รู้จักกันน้อยจำนวนมากได้พังทลายลงด้วยส่วนต่างที่มากขึ้น โดยบางส่วนหายไปทั้งหมด ผลจากนโยบายเงินง่าย ๆ ที่รัฐบาลหลายประเทศยอมรับในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา ทำให้เกิดฟองสบู่สินทรัพย์จำนวนมาก” พล็อตกิ้นสรุป “ทุกอย่างตั้งแต่ที่อยู่อาศัยจนถึง crypto ไปจนถึงหุ้นสาธารณะ ไปจนถึงบริษัทสตาร์ทอัพด้านเทคโนโลยีมีมูลค่าสูงเป็นประวัติการณ์ สิ่งนี้ไม่ยั่งยืน และนักลงทุนที่เคยเห็นฟองสบู่ประเภทนี้มาก่อนจะเข้าใจถึงปรากฏการณ์ชั่วคราวที่ว่านี้”

คำแนะนำของ Plotkin สำหรับนักลงทุนทุกระดับ: 'จงอดทน'

“คำแนะนำข้อที่ห้าและข้อสุดท้ายของฉันคืออดทน นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในโลก เช่น วอร์เรน บัฟเฟตต์ ร่ำรวยจากการอดทนลงทุนในธุรกิจที่มีพื้นฐานมั่นคงมานานหลายปีและหลายสิบปี”

อ่านเพิ่มเติม: เหตุใดการทดสอบการใช้งานจึงมีความสำคัญต่อการทดสอบ UX ที่ประสบความสำเร็จ

Eugene Plotkin ชี้ให้เห็นว่านักลงทุนรายใหม่และนักลงทุนด้านสันทนาการจำนวนมากไม่ได้คำนึงถึงระยะเวลาหลายปี พวกเขาไล่ล่าชัยชนะอย่างรวดเร็ว และในกระบวนการนี้ หลายคนพบว่าตัวเองต้องรับมือกับการสูญเสียที่รวดเร็วแทน

“ความอดทนเป็นสิ่งสำคัญ รอให้ตลาดให้จุดเริ่มต้นที่ถูกต้องแก่คุณ” Plotkin ให้คำแนะนำ “ในช่วงเศรษฐกิจถดถอย มีความผันผวนมากมายและนักลงทุนที่ใจร้อนสามารถถูกกำจัดได้อย่างรวดเร็ว แทนที่จะพยายามเล่นกับขาขึ้นและขาลง คำแนะนำโดยรวมของฉันคือการระบุธุรกิจที่แข็งแกร่ง หาจุดเริ่มต้นที่น่าสนใจ แล้วลงทุนในระยะยาว”