กลยุทธ์การจ่ายเงินปันผล: มันทำงานอย่างไร

ในโลกของการซื้อขายหุ้น เงินปันผลหมายถึงการแจกจ่ายเงินสดหรือหุ้นให้แก่ผู้ถือหุ้นในบริษัท ในหลายกรณี เงินจำนวนนี้จะถูกถอนออกจากกำไรสะสมของบริษัท กล่าวอีกนัยหนึ่ง เงินปันผลคือการจ่ายให้กับคุณเนื่องจากคุณเป็นผู้ถือหุ้น

นักลงทุนมีทางเลือกในการซื้อและถือหุ้นที่จ่ายเงินปันผล ทำให้เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับการสร้างรายได้แบบพาสซีฟและรับประโยชน์สูงสุดจากความรู้ด้านตลาดหุ้นของคุณ

อย่างไรก็ตาม เช่นเดียวกับกลยุทธ์การลงทุนอื่นๆ มีความเสี่ยงแฝงอยู่เสมอ กลยุทธ์หนึ่งที่นักลงทุนนิยมใช้เรียกว่ากลยุทธ์การจับเงินปันผล นี่เรียกว่าการซื้อเงินปันผลและอาจเป็นทางเลือกที่เสี่ยงเนื่องจากการพิจารณาด้านภาษี แต่ก็เป็นการลงทุนที่มั่นคงหากคุณมั่นใจในหุ้น

เงินปันผลทำงานอย่างไร

ดังที่ได้กล่าวไว้ในบทนำ เงินปันผลเป็นการจ่ายที่บริษัทจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นเป็นหลัก คนส่วนใหญ่เลือกจ่ายเงินปันผลเหล่านี้เป็นเงินสด แต่ก็ยังมีตัวเลือกในการรับหุ้น ดังนั้นทุกครั้งที่บริษัททำเงิน คุณมีสิทธิได้รับส่วนหนึ่งของมัน หมายความว่าคุณสนใจที่จะเห็นบริษัทประสบความสำเร็จ

แต่ในขณะที่การชำระเงินเหล่านี้สามารถถอนออกได้ตลอดเวลา โดยปกติแล้วจะทำทุกๆ ไตรมาส นี้เรียกว่าวันจ่ายเงินปันผล ซึ่งหมายความว่าหากคุณลงทุนในบริษัทที่ใกล้ถึงวันจ่ายเงินปันผล คุณจะได้รับส่วนแบ่งรายได้เร็วกว่าที่คาดไว้มาก นี่คือสิ่งที่เป็นพื้นฐานของกลยุทธ์การจับเงินปันผล

วันจ่ายเงินปันผลทำงานอย่างไร

มีสี่สิ่งที่ต้องจำเมื่อพูดถึงวันจ่ายเงินปันผล:

• วันประกาศ หมายถึง วันที่คณะกรรมการประกาศจ่ายเงินปันผล วันที่นี้เกิดขึ้นล่วงหน้าก่อนการชำระเงินเอง
• วันจ่ายเงินปันผลเป็นวัน แรกที่ผู้ซื้อหุ้นรายใหม่จะไม่ได้รับเงินปันผล เนื่องจากหุ้นจะใช้เวลาประมาณสามวันในการชำระตัวเมื่อมีการซื้อขาย วันที่นี้มักจะเป็นสองวันทำการซื้อขายก่อนการบันทึก หากคุณเป็นเจ้าของหุ้นก่อนวันจ่ายเงินปันผล คุณจะได้รับการชำระเงินที่คาดหวัง อย่างไรก็ตาม หากคุณลงทุนช้าเกินไป คุณจะไม่ได้รับเงินปันผลสำหรับไตรมาสนั้น นอกจากนี้ยังหมายความว่าประชาชนสามารถขายหุ้นของตนได้ในวันเดียวกับที่ประกาศวันจ่ายเงินปันผล คุณจะได้รับทั้งเงินปันผลจากบริษัทและเงินจากการขายหุ้นของคุณ เนื่องจากมีการดำเนินการประมาณสามวันหลังจากการตัดสินใจของคุณ
• วันที่บันทึก หรือวันจ่ายเงินปันผล หมายถึง วันที่ผู้ซื้อหุ้นรายใหม่ไม่มีคุณสมบัติรับเงินปันผลที่รอการชำระ วันที่นี้เป็นวันที่เป็นทางการมากกว่า และควรพิจารณาวันที่จ่ายเงินปันผลแทน สำหรับนักลงทุน วันที่นี้มีความสำคัญ เพราะหากคุณขายหุ้นก่อนวันที่บันทึก คุณจะไม่ได้รับเงินปันผลสำหรับไตรมาสนั้น
• วันที่ชำระเงิน คือวันที่จะทำการชำระเงิน สามารถฝากเข้าบัญชีที่คุณได้จัดเตรียมไว้กับบริษัทหรือบัญชีผู้ถือหุ้น หรือคุณสามารถรับเช็คได้

การซื้อเงินปันผล

ดังที่กล่าวไว้ก่อนหน้านี้สั้น ๆ กลยุทธ์หนึ่งที่นักลงทุนใช้คือ "ซื้อเงินปันผล" สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการพยายามซื้อหุ้นปันผลหรือกองทุนรวมเพื่อให้สอดคล้องกับวันจ่ายเงินปันผลของบริษัทอย่างใกล้ชิด

เมื่อพวกเขาได้รับเงินปันผลแล้ว พวกเขาสามารถเลือกที่จะเก็บมันไว้ได้หากต้องการ แต่เป็นเรื่องปกติที่จะขายหุ้นหลังจากซื้อไม่นานและมองหาโอกาสต่อไป นี้เรียกว่ากลยุทธ์การจับเงินปันผล น่าเสียดายที่กลยุทธ์นี้ทำได้ยากกว่าที่คิด

อีกทางเลือกหนึ่งคือการซื้อและขายตัวเลือกที่อาจได้กำไรจากการที่ราคาหุ้นตกเมื่อจ่ายเงินปันผล นี่เป็นกลยุทธ์ที่ซับซ้อนกว่ามากที่นักลงทุนที่มีประสบการณ์ใช้เพื่อใช้ประโยชน์จากผลตอบแทนทั้งขนาดเล็กและขนาดใหญ่ที่มักจะทบต้น

อะไรทำให้แผนการจ่ายเงินปันผลมีความเสี่ยง?

มีหลายสิ่งที่ทำให้แผนการจ่ายเงินปันผลเป็นทางเลือกที่อาจมีความเสี่ยง:

• ตลาดมีประสิทธิภาพมาก หมายความว่าราคาหุ้นอาจเพิ่มขึ้นได้เนื่องจากคนอื่น ๆ คาดหวังว่าบางบริษัทจะจ่ายเงินปันผลในไม่ช้า
• ต้องใช้การวิจัยจำนวนมากในการเลือกเป้าหมายเมื่อพยายามซื้อเงินปันผล มีความเสี่ยงที่จะถือว่าคุณรู้วันจ่ายเงินปันผลของหุ้น และข้อมูลส่วนใหญ่จะมอบให้กับผู้ลงทุนที่มีอยู่เท่านั้น ซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องมีเครือข่ายนักลงทุนที่เข้มแข็งและเต็มใจที่จะแบ่งปันข้อมูลกับคุณ
• ไม่ใช่เรื่องดีเมื่อพูดถึงเรื่องภาษี เนื่องจากเงินปันผลที่เก็บด้วยกลยุทธ์การจับเงินปันผลไม่ถือเป็นเงินปันผลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม นั่นหมายความว่าคุณจะต้องเสียภาษีเงินได้เพิ่มขึ้นจากรายได้เหล่านั้น เพื่อจ่ายภาษีเงินปันผลน้อยลง คุณจะต้องถือหุ้นนั้นอย่างน้อย 60 วันในช่วงระยะเวลา 121 วันที่เริ่ม 60 วันก่อนวันจ่ายเงินปันผล
• สุดท้ายนี้ มีค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมที่คุณต้องพิจารณาเช่นกัน สิ่งนี้จะลดจำนวนเงินที่คุณสามารถทำได้ด้วยกลยุทธ์การจ่ายเงินปันผล เพื่อให้ครอบคลุมค่าธรรมเนียมนายหน้าเหล่านี้ คุณจะต้องซื้อตำแหน่งที่ใหญ่ขึ้น

บทสรุป

ดังนั้นกลยุทธ์การจับเงินปันผลจึงคุ้มค่าหรือไม่? มันยากที่จะพูด. เป็นความคิดที่ดีสำหรับรูปแบบการลงทุนทางเลือก โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณกำลังเล่นกับแนวคิดเรื่องกำไรระยะสั้น หากคุณมีผู้ติดต่อที่มีความรู้วงใน การทำกำไรจากกลยุทธ์การจับเงินปันผลนั้นค่อนข้างง่าย โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณมีเงินจำนวนมากในการลงทุนตั้งแต่แรก

อย่างไรก็ตาม มันอาจจะสะดวกกว่าสำหรับคนที่จะยึดติดกับหุ้นที่ซื้อและดูมันเติบโตในระยะเวลานาน ซึ่งมักจะให้ผลกำไรที่สม่ำเสมอมากขึ้นลดต้นทุนการทำธุรกรรมและมักจะกลายเป็นกลยุทธ์ระยะยาวที่ดีกว่าหากคุณไม่คุ้นเคยกับการซื้อขาย

หากคุณมั่นใจในความสามารถในการซื้อขาย และสามารถติดตามความผันผวนของตลาดและข้อมูลเชิงลึกของอุตสาหกรรมได้ คุณก็จะทำกำไรได้อย่างรวดเร็ว เพียงจำไว้ว่ามีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมและข้อควรพิจารณาหากคุณต้องการใช้ประโยชน์สูงสุดจากมัน