สิทธิประโยชน์ทางภาษีของการบริจาค Cryptocurrency | คู่มือภายใน

หลีกเลี่ยงการได้รับเงินทุนจากสกุลเงินดิจิทัล

หลายคนเชื่อว่าสกุลเงินดิจิทัลมีการควบคุมน้อยกว่าสกุลเงินอื่น ดังนั้นจึงอาจทำให้ผู้คนหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีได้ สิ่งสำคัญคือต้องรู้ว่า IRS ถือว่า cryptocurrency เป็นสินทรัพย์ทุนเพื่อวัตถุประสงค์ด้านภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง

เมื่อถึงฤดูภาษี คุณก็พร้อมที่จะจ่ายภาษีเพื่อรับเงินดิจิทัลในลักษณะเดียวกับที่คุณจ่ายสำหรับสินทรัพย์ทุนอื่นๆ

โชคดีที่มีวิธีง่ายๆ ในการใช้ประโยชน์จากสกุลเงินดิจิทัลเพื่อ ลดภาษีของคุณ ในเดือนเมษายนด้วยการบริจาคเพื่อการกุศล นี่คือวิธีการ

คำแนะนำในบทความนี้เป็นแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดโดยทั่วไปและอาจใช้ไม่ได้กับทุกคน ปรึกษาที่ปรึกษาด้านภาษีของคุณเสมอเพื่อกำหนดแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับสถานการณ์ทางการเงินของคุณโดยเฉพาะ

การยื่นและการรายงานภาษีการบริจาค Crypto

โดยทั่วไป จำนวนเงินที่คุณค้างชำระในภาษีคริปโตจะพิจารณาจากกำไรหรือขาดทุนจากเงินทุนในช่วงเวลาที่กำหนด กำไรหรือขาดทุนจากเงินทุนที่คุณรายงานเกี่ยวกับการคืนภาษีคือส่วนต่างของจำนวนเงินที่คุณได้รับจากการขาย crypto และต้นทุนของคุณ (จำนวนเงินที่คุณใช้เพื่อให้ได้มา)

คุณต้องพิจารณาถึงระยะเวลาที่คุณเป็นเจ้าของคริปโตด้วย

• กำไรหรือขาดทุนในระยะสั้น: เกิดขึ้นหากคุณซื้อและขายหน่วย Bitcoin ภายใน 365 วัน
• กำไรหรือขาดทุนระยะยาว: เกิดขึ้นหากคุณขายหน่วย Bitcoin หลังจากหนึ่งปี

กำไรหรือขาดทุนจากเงินทุนแต่ละประเภทส่งผลให้เกิดอัตราภาษีที่แตกต่างกัน (โดยทั่วไปคือ 10 ถึง 37 เปอร์เซ็นต์สำหรับระยะสั้นและ 0 ถึง 20 เปอร์เซ็นต์สำหรับระยะยาว) ขึ้นอยู่กับรายได้ที่ต้องเสียภาษีโดยรวมของคุณ

วิธีที่ Crypto ได้รับการปฏิบัติในช่วงฤดูภาษี

หลายคนเริ่มพิจารณาใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อชำระค่าสินค้าและบริการ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อการยอมรับการเข้ารหัสลับเพิ่มขึ้นและบริษัทจำนวนมากขึ้นเริ่มยอมรับว่าเป็นรูปแบบการชำระเงิน อย่างไรก็ตาม การใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อชำระค่าสินค้าอาจส่งผลให้ต้องเสียภาษีกำไรจากการขายหลักทรัพย์

มองในแง่ดี: สมมติว่าคุณซื้อ Bitcoin ในราคา 10,000 ดอลลาร์ และมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเป็น 100,000 ดอลลาร์ตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา หากคุณใช้สิ่งนี้เพื่อซื้อบ้าน หรือแม้แต่กาแฟมูลค่า 5 ดอลลาร์ คุณอาจจะต้องเสียภาษีเงินได้จากกำไรจากการขายจำนวน 90,000 ดอลลาร์

วิธีจัดการกับความสูญเสียของ Crypto

หากสกุลเงินดิจิทัลของคุณสูญเสียมูลค่าในช่วงเวลาที่กำหนด คุณจะประสบกับการสูญเสียเงินทุน คุณสามารถชดเชยการเพิ่มทุนด้วยการสูญเสียเงินทุน ซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถหักรายได้จากการคืนภาษีของคุณ แต่มีกฎและข้อ จำกัด สำหรับขั้นตอนนี้

1. ขั้นแรกคุณต้องใช้เฉพาะการสูญเสียระยะสั้นเพื่อลดผลกำไรในระยะสั้น ในทำนองเดียวกัน คุณต้องใช้การขาดทุนระยะยาวเพื่อลดผลกำไรระยะยาวเท่านั้น
2. หากคุณมีการสูญเสียเพิ่มเติมในภายหลัง พวกเขาสามารถนำไปใช้กับกำไรประเภทตรงกันข้ามได้
3. หลังจากนั้น คุณสามารถใช้การสูญเสียเงินทุนที่เหลืออยู่เพื่อชดเชยรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณได้ถึง 3,000 เหรียญ

ฟังดูซับซ้อน แต่ผลลัพธ์ก็คุ้มค่า

หลีกเลี่ยงภาษีใน Crypto ด้วยการบริจาค

ผลกระทบทางบัญชีและภาษีในปัจจุบันของการใช้ crypto นั้นค่อนข้างแย่อย่างเห็นได้ชัด แต่มีสองสามวิธีในการลดภาษีของคุณใน crypto วิธีแรกที่สำคัญคือการบริจาค crypto ให้กับองค์กรไม่แสวงผลกำไรที่คุณชื่นชอบ

บริจาค Crypto ของคุณเพื่อการกุศล

การบริจาคด้วย crypto ช่วยให้คุณไม่เพียงแต่สร้างผลกระทบเชิงบวกต่อโลก แต่ยังประหยัดภาษีและเงินในขณะที่ทำเช่นนั้น

การบริจาค crypto โดยตรงให้กับองค์กรไม่แสวงหากำไรนั้นไม่ใช่กิจกรรมที่ต้องเสียภาษี ซึ่งหมายความว่าคุณจะไม่ต้องจ่ายภาษีกำไรจากการขายใดๆ เมื่อคุณยื่นคำร้อง และเช่นเดียวกับการบริจาคอื่นๆ การบริจาคประเภทนี้จะสามารถหักลดหย่อนภาษีได้เช่นกัน

หากคุณบริจาคสินทรัพย์ระยะยาว (ซื้อและขายหลังจากหนึ่งปี) คุณสามารถหักมูลค่าตลาดยุติธรรมของ crypto ในเวลาที่คุณบริจาค ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถหักสินทรัพย์นี้ด้วยมูลค่าที่น่าพึงพอใจ หากคุณซื้อ crypto ในราคา $10 และมีมูลค่าตั้งแต่ $20 คุณสามารถหักมูลค่า $20 ได้

มันเป็นสถานการณ์ win-win โดยรวม

อีกทางหนึ่ง หากคุณแปลง crypto เป็นเงินสดและบริจาคให้กับองค์กรไม่แสวงหากำไร คุณจะต้องจ่ายภาษีกำไรจากการขาย

ดูการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีด้วย Crypto

อีกวิธีหนึ่งที่นักลงทุนผู้รอบรู้พยายามประหยัดด้วยการหลีกเลี่ยงภาษีคือการเก็บเกี่ยวที่ไม่ต้องเสียภาษี เนื่องจากกฎการล้างการขายในปัจจุบันไม่มีผลบังคับใช้กับ crypto คุณสามารถขายโทเค็น crypto ของคุณโดยขาดทุนและซื้อกลับทันทีในราคาที่ดีกว่า แทนที่จะต้องรอ 30 วันตามที่คุณต้องมีในสต็อก ผู้คนสามารถสะสมการสูญเสียจำนวนมากเพื่อช่วยชดเชยกำไรในอนาคต

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือ คุณต้องติดตามกิจกรรมทั้งหมดของคุณอย่างพิถีพิถัน เพื่อตรวจสอบการอ้างสิทธิ์ของคุณต่อ IRS พึงระลึกไว้เสมอว่าการเก็บเกี่ยวที่สูญเสียทางภาษีช่วยให้คุณเลื่อนและลดภาษี crypto ของคุณ ไม่ใช่หลีกเลี่ยงอย่างถาวร

กฎการชดเชยเดียวกันยังใช้กับความสูญเสียเหล่านี้ โดยในขั้นแรกคุณต้องใช้เฉพาะการสูญเสียเงินทุนระยะสั้นกับการเพิ่มทุนระยะสั้น และการสูญเสียเงินทุนระยะยาวกับการเพิ่มทุนระยะยาว เป็นต้น

ลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ

คุณยังสามารถลดภาษีของคุณได้โดยการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีโดยรวมของคุณ การเพิ่มทุนระยะสั้นนั้นขึ้นอยู่กับอัตราภาษีเดียวกันกับที่คุณจ่ายสำหรับรายได้ปกติ และกำไรจากเงินทุนระยะยาวนั้นแตกต่างกันไปตามรายได้ของคุณ

คุณสามารถลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณโดยการตรวจสอบการหักภาษีและเครดิตทั้งหมดที่คุณมีสิทธิ์ได้รับ ไม่ว่าคุณจะมีส่วนร่วมในแผนการออมเพื่อการเกษียณอายุ ค้นหาเครดิตภาษีต่างๆ ที่สามารถนำไปใช้กับสถานการณ์เฉพาะของคุณ หรือขอให้ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีช่วยคุณค้นหาการลดหย่อนภาษีอื่นๆ คุณจะเห็นผลลัพธ์ที่ตามมาในฤดูกาลภาษี วิธีนี้ตรงไปตรงมาแต่ต้องมีการวิจัยมาก

ตัวอย่างสถานการณ์ภาษีการบริจาค Crypto

เพื่อแสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพทางภาษีของการบริจาค crypto สมมติว่า:

คุณซื้อ crypto ในราคา $2,000 และมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเป็น $20,000

ตัวเลือก A:

• คุณบริจาคเงินดิจิตอล $10,000 ให้กับองค์กรไม่แสวงหากำไรโดยตรง คุณตัดเงินทั้งหมด $10,000 และองค์กรไม่แสวงหากำไรจะได้รับ $10,000

ตัวเลือก ข:

• คุณขาย crypto $10,000 ก่อนเพื่อบริจาคในสกุลเงิน fiat คุณจะได้รับภาษีในอัตรา 24% (ในฐานะบุคคลที่มีรายได้ประจำปี 2021 ระหว่าง $86,376 ถึง $164,925) และ ต้องเสียภาษี $2,400 ในกรณีนี้ การตัดจำหน่ายของคุณและ จำนวนเงินที่องค์กรไม่แสวงหากำไรได้รับคือ $7,600

สถานการณ์ที่ชนะนั้นชัดเจน ลดภาษีของคุณและให้มากขึ้นโดยการบริจาค crypto ของคุณโดยตรงไปยังองค์กรไม่แสวงหากำไร แทนที่จะบริจาคด้วยเงินสด

คำถามภาษีการบริจาค Crypto ทั่วไป

ทำไมภาษี crypto ถึงสูงมาก?

เช่นเดียวกับหุ้น IRS ถือว่าสกุลเงินดิจิทัลเป็น “ทรัพย์สิน” เพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษี โดยถือเป็นสินทรัพย์ทุน คุณถูกเก็บภาษีจากกำไรที่เข้ารหัสลับของคุณเช่นเดียวกับที่คุณจะถูกเก็บภาษีสำหรับกำไรจากสินทรัพย์ทุนของคุณ

ภาษี crypto บน Robinhood ได้รับการปฏิบัติแตกต่างกันหรือไม่?

ธุรกรรมการเข้ารหัสลับที่คุณทำบน Robinhood จะอยู่ภายในแพลตฟอร์มและไม่เข้าไปในกระเป๋าเงินดิจิทัลของคุณ ในการย้ายสินทรัพย์ crypto ของคุณไปยังแพลตฟอร์มอื่น คุณจะต้องขายและซื้อ crypto ของคุณคืน ซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องเสียภาษีจากการเพิ่มทุนใดๆ ที่คุณอาจมี

การซื้อขาย crypto ถูกเก็บภาษีอย่างไร?

กฎภาษีเดียวกันหลายข้อที่ใช้กับการซื้อขายหุ้นใช้กับ crypto คุณเป็นหนี้ภาษีกำไรจากกำไรใด ๆ ที่ได้รับจากการซื้อขาย crypto หากคุณสูญเสียเงิน คุณสามารถตัดการซื้อขายเป็นการสูญเสียเงินทุนได้

ฉันจะจ่ายภาษีให้กับ crypto ของฉันเมื่อใด

คุณจ่ายภาษีสำหรับ crypto ของคุณเมื่อคุณกำจัดมัน เช่น เมื่อคุณขาย แลกเปลี่ยน หรือใช้เป็นการชำระเงิน หากคุณได้รับสกุลเงินดิจิทัลเป็นรายได้ เช่น ผ่านการขุด หรือได้รับเงินดิจิทัลจากนายจ้าง คุณสามารถจ่ายภาษีสำหรับสกุลเงินดิจิทัลนั้นได้

มีแบบฟอร์มพิเศษใดบ้างที่ฉันควรส่งสำหรับภาษีเงินดิจิตอล

กรอกแบบฟอร์ม IRS 8949 เพื่อรายงานภาษีเงินดิจิตอลของคุณ และรวมยอดทั้งหมดไว้ในตารางแบบฟอร์ม D ของคุณ รายงานรายได้ crypto ที่เหลืออยู่ในแบบฟอร์ม 1040

และเช่นเคย ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีของคุณเพื่อระบุสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการส่วนบุคคลของคุณ แต่ด้วยผลกระทบทางภาษีของ crypto ให้พิจารณาว่าคุณสามารถใช้ crypto ของคุณให้ดีได้อย่างไรในขณะที่ลดภาษีของคุณลง