การยืนยันบัญชีธนาคารคืออะไรและทำไมคุณถึงต้องการ

การยืนยันบัญชีธนาคารเป็นกระบวนการที่ช่วยให้ธุรกิจและสถาบันการเงินสามารถตรวจสอบความเป็นเจ้าของบัญชีธนาคารได้ สิ่งนี้ทำเพื่อลดความเสี่ยงและปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ มีหลายวิธีในการยืนยันบัญชีธนาคารของคุณ และแต่ละวิธีก็มีข้อดีแตกต่างกันไป

ในคู่มือนี้ เราจะพูดถึงวิธีการยืนยันบัญชีธนาคารต่างๆ และวิธีการเลือกวิธีที่สะดวกที่สุดสำหรับความต้องการของคุณ นอกจากนี้เรายังจะให้คำแนะนำที่สำคัญเกี่ยวกับวิธีการระบุธงสีแดงในระหว่างกระบวนการตรวจสอบ

ใครเป็นผู้ตรวจสอบประเภทนี้?

หลายองค์กร รวมทั้งหน่วยงานรายงานเครดิตและสถาบันของรัฐ ดำเนินการตรวจสอบธนาคารเป็นประจำ

เมื่อเป็นเรื่องของธุรกิจ กระบวนการนี้มักจะจำเป็นเพื่อให้สอดคล้องกับการต่อต้านการฟอกเงินและทราบระเบียบข้อบังคับของลูกค้าตลอดจนองค์ประกอบทางกฎหมายอื่นๆ มีธุรกิจหลายประเภทที่ยืนยันบัญชีธนาคาร:

ร้านค้าอีคอมเมิร์ซ : หากคุณต้องการขายสินค้าออนไลน์ คุณจะต้องมีวิธีรับชำระเงิน วิธีการชำระเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดวิธีหนึ่งคือการโอนเงินผ่านธนาคาร เพื่อตรวจสอบว่าบัญชีธนาคารมีอยู่จริงและเป็นของผู้ซื้อจริง ร้านอีคอมเมิร์ซจะต้องทำการตรวจสอบบัญชีธนาคาร

ร้านค้าที่รับเช็ค : ผู้ค้าประเภทนี้มักมีความเสี่ยงที่จะเจอลูกค้าที่มีเงินไม่เพียงพอหรือผู้ที่เข้าถึงบัญชีของใครบางคนโดยไม่ได้รับอนุญาต เพื่อป้องกันตัวเอง พ่อค้าขอบัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายจากผู้ตรวจสอบเช็คและตรวจสอบข้อมูลธนาคาร

คุณสามารถคาดหวัง ให้นายจ้างและเจ้าของบ้าน ทำการตรวจสอบธนาคารได้ สาเหตุหนึ่งเป็นเพราะพวกเขาต้องการแบ่งปันข้อมูลที่ตรวจสอบแล้วกับสถาบันของรัฐเพื่ออธิบายว่าเงินของพวกเขาไปหรือมาจากที่ใด

นอกจากนี้ ผู้ให้บริการสินเชื่อส่วนบุคคล ที่ไม่สามารถตรวจสอบคะแนนเครดิตของคุณได้มักจะขอให้คุณยืนยันบัญชีธนาคารของคุณ จากนั้นจึงตรวจสอบรายได้ของคุณ แน่นอน คุณจะต้องให้รายละเอียดบัญชีธนาคารของคุณแก่ผู้ให้กู้เพื่อให้สามารถรับเงินกู้ของคุณได้

การยืนยันธนาคารทำงานอย่างไร

เมื่อธุรกิจและธนาคารต้องการยืนยันบัญชีธนาคาร โดยทั่วไปจำเป็นต้องมีข้อมูลสำคัญสามส่วน ได้แก่ ชื่อเจ้าของบัญชี หมายเลขบัญชีธนาคาร และหมายเลขเส้นทาง

โดยทั่วไปจะใช้สองรายการหลังเพื่อระบุตัวตนเนื่องจากเป็นข้อมูลเฉพาะสำหรับบัญชีธนาคารแต่ละบัญชี

ข้อมูลที่จำเป็นสำหรับการตรวจสอบทางธนาคารมีอยู่ในกระดาษหรือเช็คดิจิทัลที่ออกโดยธนาคาร นอกจากนี้ยังมีอยู่ในโปรไฟล์บัญชีธนาคารออนไลน์ หมายเลขเส้นทางโดยทั่วไปประกอบด้วยตัวเลขเก้าหลัก ในขณะที่บัญชีธนาคารโดยทั่วไปมีสิบถึงสิบสองหมายเลข

หากคุณกำลังให้ข้อมูลประเภทนี้เกี่ยวกับบัญชีของคุณเองแก่บุคคลอื่น ตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่ได้มีเจตนาร้าย ใครก็ตามที่มีข้อมูลนี้สามารถลองทำธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตได้

เมื่อตรวจสอบข้อมูลบัญชีธนาคารของคุณ ธุรกิจอาจเลือกทำธุรกรรมทดสอบ โดยทั่วไปจะเกี่ยวข้องกับการฝากหรือถอนเงินจำนวนเล็กน้อยจากบัญชีเพื่อยืนยันรายละเอียดบัญชีธนาคาร

ประโยชน์ของการยืนยันบัญชี

มีประโยชน์หลายประการในการยืนยันบัญชีธนาคารของคุณ ด้านล่างนี้เป็นสิ่งที่น่าสังเกตมากที่สุด:

• ปัจจัยด้านความน่าเชื่อถือ : การยืนยันบัญชีธนาคารของคุณ แสดงว่าคุณกำลังสร้างตัวเองเป็นลูกค้าที่น่าเชื่อถือ สิ่งนี้จะช่วยให้คุณทำธุรกิจกับธุรกิจอื่นได้ง่ายขึ้น
• ธุรกรรมที่ง่ายขึ้น : การยืนยันบัญชีธนาคารของคุณทำให้ธุรกิจสามารถดำเนินการธุรกรรมของคุณได้ง่ายขึ้น วิธีนี้จะช่วยประหยัดเวลาและความพยายามของคุณ
• การบริการลูกค้าที่ดีขึ้น : ธุรกิจที่ยืนยันบัญชีธนาคารมีแนวโน้มที่จะให้บริการลูกค้าที่ดีขึ้น ธุรกิจสามารถลดความซับซ้อนของกระบวนการโดยใช้ซอฟต์แวร์ประมวลผลบัตรหรือบริการตรวจสอบบัญชี

วิธีหลีกเลี่ยงการหลอกลวง

ขั้นตอนการยืนยันบัญชีธนาคารทางออนไลน์นั้นแปรผันต่อการหลอกลวง การหลอกลวงที่พบบ่อยที่สุดมีการระบุไว้ด้านล่าง

• ฟิชชิง: นี่คือกลลวงที่ผู้โจมตีปลอมแปลงเป็นธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายและส่งข้อความหลอกลวงเพื่อหลอกให้คุณเปิดเผยข้อมูลที่ละเอียดอ่อน คุณจะแปลกใจว่ามีกี่คนที่ให้ข้อมูลประเภทนี้แก่ผู้แอบอ้างที่ใช้เว็บไซต์ปลอมที่ดูถูกกฎหมาย ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณไม่เคยให้ข้อมูลส่วนบุคคลของคุณกับใครเว้นแต่คุณจะแน่ใจว่าเป็นคนที่พวกเขาบอกว่าเป็น
• การโจรกรรมข้อมูลประจำตัว : นี่คือกลลวงที่ผู้โจมตีขโมยข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ เช่น หมายเลขประกันสังคมหรือรายละเอียดบัญชีธนาคารเพื่อก่ออาชญากรรม อย่าเปิดเผยหมายเลขยืนยันบัญชีธนาคารของคุณและข้อมูลส่วนตัวอื่นๆ หากคุณไม่มั่นใจในความตั้งใจของฝ่ายที่คุณส่งให้
• การฉ้อโกงบัตรเครดิต : สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการใช้บัตรเครดิตเพื่อซื้อสินค้าหรือถอนเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลบัตรเครดิตของคุณปลอดภัย และอย่าให้บัญชีและหมายเลขเส้นทางของคุณแก่ใครเลย เว้นแต่คุณจะแน่ใจว่าองค์กรนั้นถูกต้อง

เคล็ดลับในการเลือกวิธีการตรวจสอบบัญชีธนาคารที่เชื่อถือได้

เมื่อเลือกวิธีการยืนยันบัญชีธนาคารที่ถูกต้อง มีหลายปัจจัยที่คุณต้องพิจารณา รายการที่สำคัญที่สุดอยู่ด้านล่าง

• ประเภทธุรกิจ : ไม่ใช่ทุกธุรกิจที่ใช้วิธีการยืนยันบัญชีธนาคารแบบเดียวกัน ขึ้นอยู่กับประเภทของธุรกรรมที่คุณตั้งใจจะทำ บางธุรกิจอาจต้องการเพียงรายละเอียดบัตรเครดิตของคุณเท่านั้น คนอื่นจะขอเส้นทางและหมายเลขบัญชีของคุณเพื่อเชื่อมต่อบัญชีของคุณกับบริการของพวกเขา ตัวอย่างเช่น ผู้ให้บริการเงินกู้ที่มีลายเซ็นบางรายอาจกำหนดให้คุณต้องระบุ 2 รายหลังเพื่อตรวจสอบสิทธิ์ของคุณ
• ระยะเวลาดำเนิน การ : วิธีการตรวจสอบหมายเลขบัญชีธนาคารบางวิธีซับซ้อนกว่าวิธีอื่นๆ และจะใช้เวลาสักครู่จึงจะเสร็จสมบูรณ์ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณทราบวิธีการตรวจสอบที่ง่ายเพียงใดก่อนที่จะเลือก แต่ที่สำคัญกว่านั้น คุณต้องเข้าใจว่ากระบวนการนี้ใช้เวลานานเท่าใด หากคุณให้ข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมด กระบวนการทั้งหมดไม่ควรใช้เวลานานกว่าสองสามชั่วโมง
• ความน่าเชื่อถือ : วิธีการตรวจสอบบัญชีธนาคารบางวิธีมีความน่าเชื่อถือมากกว่าวิธีอื่นๆ ตัวเลือกที่น่าเชื่อถือที่สุดเกี่ยวข้องกับการใช้หลายวิธี รวมถึงการตรวจสอบเงินฝากแบบทันทีและแบบทดลอง

บรรทัดล่าง

การยืนยันบัญชีธนาคารของคุณเป็นการตัดสินใจที่ชาญฉลาดซึ่งให้ประโยชน์มากมาย บทความนี้ให้ข้อมูลทั้งหมดที่คุณต้องการเพื่อทำความเข้าใจกระบวนการยืนยันเจ้าของบัญชีธนาคารและวิธีการต่างๆ ที่มีให้มากขึ้น

เลือกตัวเลือกที่เหมาะสมที่สุดตามความต้องการและความชอบของคุณ ประโยชน์บางประการของการยืนยันบัญชีธนาคารของคุณ ได้แก่ ความปลอดภัยที่เพิ่มขึ้น ความน่าเชื่อถือ และการทำธุรกรรมที่ง่ายขึ้น

หากคุณเพิ่งเริ่มต้นธุรกิจและต้องการวิธีง่ายๆ ในการยืนยันบัญชีธนาคารของคู่ค้า ลูกค้า หรือพนักงาน ให้พิจารณาใช้บริการยืนยันธนาคาร

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าบริการที่คุณใช้นั้นถูกต้องตามกฎหมาย เช่นเดียวกับทุกสิ่งทุกอย่างที่เกี่ยวข้องกับการเงินของคุณ สิ่งสำคัญคือต้องคำนึงถึงผู้หลอกลวงและผู้กระทำความผิด