Что такое ICO, как оно работает и стоит ли в него инвестировать?

ICO или Initial Coin Offering — это способ для стартапов и предприятий привлечь инвестиции путем выпуска своей криптовалюты. Вместо того, чтобы продавать акции своей компании с помощью IPO или полагаться на альтернативные методы финансирования, компании могут создавать свои собственные блокчейны и продавать токены. Затем их инвесторы могут использовать эти токены на платформе компании для покупки ее продуктов или услуг или обмена на другие криптовалюты.

Звучит немного сложно? Не волнуйтесь — в этой статье мы расскажем все, что вам нужно знать. Давайте определим ICO, как они работают и стоит ли вам инвестировать в них.

Что такое ICO?

ICO относится к компаниям, собирающим средства путем выпуска новой криптовалюты. Предприятия могут выпускать свои цифровые монеты или токены и продавать их людям, которые хотят инвестировать в конкретную компанию или в перспективную криптовалюту.

Как правило, преимущество ICO заключается в том, что инвесторы могут приобрести их за гроши. Оттуда они могут либо использовать их на платформе, когда она запускается, либо хранить их и торговать на криптобиржах позже. Скорее всего, цена вырастет из-за волатильности криптовалют.

Предпосылка покупки криптовалюты менее чем за копейки, а затем продажа ее с прибылью делает эти токены или монеты прибыльной возможностью для различных инвесторов. Это также дает компании больше шансов собрать необходимые средства, чем полагаться на традиционные инвестиционные возможности. Предприятиям потребуется создать собственный блокчейн, чтобы создать новую монету или токен.

Блокчейн — это базовая технология, на которой построены такие криптовалюты, как Биткойн и Эфириум. Блокчейн меняет форму денег, какими мы их знаем, в последнее десятилетие, и текущая статистика блокчейна доказывает, что он находится на пути к изменению и других аспектов нашей жизни.

Блокчейн — это, по сути, цифровая книга, в которой отслеживаются все транзакции, совершенные в ней. Он невероятно безопасен и его трудно взломать. Как только компания создаст на ней свой блокчейн и криптовалюту или токены, она сможет запустить ICO и продать их своим инвесторам.

Токены, созданные в сети, могут иметь разное значение. Некоторые из них могут быть виртуальным капиталом компании или использоваться в качестве валюты для покупки продуктов или услуг компании.

Как работает ICO?

Теперь, когда мы знаем, что такое ICO, давайте рассмотрим его более подробно.

Когда компания решает запустить ICO, она встраивает свою новую валюту со стоимостью. Затем им нужно найти людей, заинтересованных в покупке этой ценности.

Для этого командам необходимо создать технический документ. Этот документ содержит всю необходимую информацию о проекте. В нем объясняется валюта или токен, как пользователи могут его использовать, технические детали блокчейна и экономики токенов, а также когда токен будет размещен на бирже монет.

Затем создается технический документ вместе с веб-сайтом, который описывает все о проекте. Эта начальная информация предназначена для того, чтобы побудить инвесторов покупать токены на этапе ICO.

Как только это будет завершено, команда, стоящая за этим, начнет продвигать свой продукт. Цель состоит в том, чтобы как можно больше представить продукт потенциальным покупателям. Как правило, они размещают сообщения в различных каналах социальных сетей, криптофорумах и других онлайн-платформах, таких как онлайн-списки первоначальных предложений монет. Чем больше людей узнают об этом, тем больше шансов собрать необходимые средства.

Некоторые ICO будут начальной продажей; у других будет период внесения в белый список или даже предварительная продажа. В зависимости от того, когда присоединятся инвесторы, цена за токен может быть выше или ниже.

Компании могут структурировать свои ICO несколькими способами. Они могут регулировать либо предложение, либо цену, чтобы ICO соответствовало их конечным целям. Например, они могут установить фиксированную цену и фиксированный запас монет, чтобы упростить расчеты как для команды, так и для инвесторов.

В качестве альтернативы будет иметься конечная сумма предложения, и цена может отличаться в зависимости от суммы, собранной в ходе ICO. Тем не менее, другие ICO будут иметь фиксированную цену за монету, но предложение может меняться в зависимости от суммы полученного финансирования.

Помимо того, что их инвесторы действительно покупают токены или валюту, некоторые ICO также будут вознаграждать людей за их участие в повышении осведомленности о предстоящих ICO. Они могут принимать различные формы, такие как баунти или аирдропы. Чтобы заработать токены в качестве вознаграждения, вы можете опубликовать информацию об ICO на соответствующих платформах или выполнить другие задачи, которые помогут компании продвигать свое первоначальное предложение монет.

В этом сценарии вы вкладываете свое время в ICO, и эти жетоны также могут быть проданы на криптобирже позже по той же цене, как если бы вы купили их на распродаже.

Краткая история ICO

Если мы посмотрим на историю ICO, то ее можно проследить до 2013 года, когда Mastercoin привлекла около 5000 BTC в своем предложении монет. На тот момент это была одна из самых успешных краудфандинговых кампаний.

Вероятно, самым известным из них является ICO Ethereum, которое состоялось в 2014 году. Новый блокчейн, который можно запрограммировать сверх того, что предлагал Биткойн в то время, получил большую поддержку. Он привлек 18,4 миллиона долларов, что помогло ему стремительно набрать популярность и стать второй по величине криптовалютой, которая изменила технологию блокчейна.

Однако только в 2017 году ICO стали по-настоящему популярной возможностью сбора средств, и было проведено множество успешных первоначальных предложений монет. В 2017 году в криптомире появилось 342 новых токена, чьи первоначальные предложения монет привлекли почти 5,4 миллиарда долларов в течение года.

Каковы некоторые примеры успешных ICO?

В свое время было много успешных ICO, и если текущая статистика о криптовалютах является индикатором роста и принятия криптовалюты, то впереди еще больше. Однако тремя самыми популярными были EOS, Telegram Open Network и Bitfinex. Они привлекли 4,1 миллиарда долларов, 1,7 миллиарда долларов и 1 миллиард долларов соответственно.

С другой стороны, отличным примером того, как ICO может потерпеть неудачу, является AriseBank. Они хотели собрать деньги через свое ICO, но были обвинены в мошенничестве и в конечном итоге закрылись.

Благодаря внушительной сумме денег, собранной в результате IPO монет, многие мошенники вскоре увидели в этом легкую возможность быстро получить средства. По мере того, как количество мошенничеств росло, ICO начали привлекать к себе негативное внимание наряду с столь необходимыми средствами для реальных компаний. И хотя внимание со стороны инвесторов более чем приветствуется, внимание регулирующих органов определенно не помогло некоторым компаниям и частным лицам.

В 2017 году в связи с массовым ростом мошенничества, связанного с ICO, SEC обратила внимание на этот нерегулируемый вариант инвестирования. Первым ICO, остановленным SEC, была Munchee, калифорнийская компания, которая предложила криптовалюту, которую пользователи могут использовать для заказа еды в своем приложении. Комиссия по ценным бумагам и биржам расценила это ICO как незарегистрированное предложение ценных бумаг и выпустила для команды письмо о прекращении действия.

Кто может запустить предложение ICO?

Любой может запустить ICO. Хотя раньше это был преимущественно метод сбора средств для блокчейн-стартапов, сейчас он становится все более популярным и среди крупных компаний. Например, Kodak запустила свой собственный токен под названием KODAKCoin еще в 2018 году, и он имел некоторый успех, но в конечном итоге был закрыт.

Если вы являетесь руководителем компании и задаетесь вопросом, следует ли вам запускать ICO или нет, важно подумать, может ли криптоблокчейн работать с процессами вашей компании. Важно заранее определить, какую стоимость ваша компания может продать через криптовалюту. Иногда проведение IPO (первичное публичное размещение акций) может быть лучшим решением.

Каковы преимущества запуска ICO для стартапа?

Есть много причин, по которым стартап может захотеть запустить ICO. Наиболее очевидным является то, что это способ заработать деньги, но есть и другие преимущества:

- повышение осведомленности о проекте;

- распространение информации через каналы социальных сетей и маркетинговые кампании;

- формирование лояльности к бренду и формирование сообщества инвесторов посредством размещения токенов;

- поощрение развития и роста своего токена;

Как инвесторы могут извлечь выгоду из участия в ICO?

Как упоминалось ранее, есть много причин, по которым вы можете захотеть участвовать в ICO в качестве инвестора. Основная предпосылка компании, проводящей ICO, заключается в том, что вы можете приобретать их продукты и услуги с помощью криптовалюты, которую вы купили, практически бесплатно. Подобно тому, как работают краудфандинговые сайты и другие альтернативные пути инвестирования, ICO — это способ для молодых компаний собирать средства и создавать потрясающие продукты с помощью ранних инвесторов.

Вы можете получить от этого прибыль, инвестируя на ранних этапах (до ICO или краудсейла), что позволит вам получить прибыль, когда и если токены поступят в продажу по более высокой цене.

Стоит ли инвестировать в ICO?

Всегда есть риски, связанные с инвестированием. Это верно независимо от того, вкладываете ли вы свои деньги в акции, облигации или криптовалюты. Тем не менее, вы можете минимизировать эти риски и получить приличную прибыль от участия в ICO при должной осмотрительности и исследованиях.

Как мы упоминали ранее, ICO — это отличный способ попасть на первый этаж нового криптовалютного проекта. Однако, поскольку существует также много рисков, важно сделать домашнее задание, прежде чем покупать ICO.

Ведь что такое ICO, как не инвестиции? А все инвестиции рискованны по самой своей природе. Имея это в виду, вот несколько вещей, на которые следует обратить внимание, чтобы минимизировать риск:

• Команда, стоящая за проектом

Какой у них опыт в этой конкретной области? Есть ли у них какие-либо предыдущие успехи или неудачи, которые вы можете исследовать?

• Сам продукт

Что он делает и есть ли для него рынок? Какова реальная стоимость этого продукта и насколько велик спрос на него на текущем рынке?

• Для чего они используют ваши деньги?

Как они потратят ваши средства, чтобы их проект стал успешным? Какие навыки необходимы от других членов команды, разработчиков и т. д.? Сколько это будет стоить?

• Какие награды вы получаете в обмен на свои токены ICO?

Какую прибыль вы можете ожидать при обратной продаже токенов после увеличения их стоимости? Сколько токенов вы сможете купить на ту же сумму денег в будущем?

• Каковы риски?

Что может пойти не так, что помешает этому проекту стать успешным? Есть ли какие-то важные красные флажки, о которых вам следует знать?

Как инвестировать в ICO?

Теперь, когда вы знаете, что искать, пришло время начать инвестировать в некоторые ICO. Первое, что вам понадобится, — это хороший криптовалютный кошелек для хранения ваших новейших криптовалют.

Оттуда так же просто, как найти правильный проект и отправить им свои средства. В зависимости от принимаемой валюты вы можете делать депозиты в фиате или криптовалюте. Обычно вы можете найти эту информацию на веб-сайте проекта или в официальном документе.

После того, как вы внесли свои средства, расслабьтесь и подождите, пока ваши токены будут распределены после завершения ICO. ICO — отличный способ диверсифицировать свой крипто-портфель, не вкладывая слишком много денег.