Что произойдет, если вы не подадите налоговую декларацию?

Каждый год 15 апреля американцы подают свои ежегодные федеральные налоговые декларации. Они сообщают о своих доходах правительству и рассчитывают, сколько налогов они должны заплатить в Службу внутренних доходов (IRS).

Однако иногда что-то идет не так. Граждане могут забыть крайний срок или столкнуться с чрезвычайной ситуацией, что означает, что они не могут подать заявку.

Как и следовало ожидать, последствия отказа от подачи файла не очень хороши. В этом посте мы рассмотрим, что произойдет, если вы не подадите налоговую декларацию, и, что более важно, что вы можете сделать, чтобы избежать нарушения требований правительства.

Что произойдет, если вы не подадите налоговую декларацию вовремя?

Федеральные правила гласят, что люди, которые должны уплатить налоги, должны подать их до крайнего срока 15 апреля. После этого вы занимаете деньги у правительства (по крайней мере, в их глазах). Однако то, что произойдет с вами, если вы пропустите налоговый платеж, зависит от того, должны ли вы платить налоги или нет.

Вы должны платить налоги

Если вы должны уплатить налоги, как это делают большинство работающих взрослых в США, вы можете быть оштрафованы, если не подадите налоговую декларацию к крайнему сроку подачи налоговой декларации 15 апреля (обсуждается ниже). Однако вы можете запросить отсрочку уплаты налогов, что даст вам дополнительные шесть месяцев для подачи налоговой декларации.

Например, вы можете не знать полностью о своей налоговой позиции к 15 апреля, если ваши счета сложнее, чем у обычного человека.

Однако помните, что если вы не уплатите общую сумму причитающихся налогов к установленному сроку, вам, как правило, придется заплатить какой-либо штраф или штраф (см. ниже).

Вы не должны платить налоги

Некоторые люди не платят федеральные налоги. Эти люди обычно делятся на две категории:

1. Лица с валовым доходом ниже стандартного вычета
2. Те, чьи работодатели платят налоги от их имени

В некоторых случаях сотрудники переплачивают налог, а затем получают возврат налога в конце года. Работодатели применяют стандартные налоговые ставки к счетам PAYE, чтобы быть в безопасности, а затем применяют различные кредиты и скидки в конце налогового периода.

Если вы не должны платить налоги или налоговая служба должна вам вернуть деньги, вам не грозит штраф за несвоевременную подачу декларации. Однако, если вы не подадите вовремя — или ваш работодатель не сделает этого от вашего имени — вам вернут деньги. Если вы имеете право на возмещение за определенный год, у вас есть три года, чтобы подать его вместе со своими налогами.

Что произойдет, если вы опоздаете с налоговой декларацией?

Если вы не подадите налоговую декларацию, власти могут предпринять следующие действия:

Призывает

Даже если вы не сообщаете в IRS о своих доходах за год, вы все равно можете получить повестку — своего рода недружественную просьбу обсудить заработанные вами деньги и то, что IRS причитается в виде налогов.

Вы не обязаны предоставлять налоговым органам какую-либо информацию, но ваш работодатель может предоставить сведения о вашем доходе от вашего имени.

Повестка придет на почту в виде письма. Он потребует, чтобы вы встретились с IRS, чтобы обсудить ваши счета и определить ваши неуплаченные налоговые обязательства.

Штрафы за неуплату

Вам грозит штраф за неуплату налогов, если:

1. Вы не платите налоги к крайнему сроку 15 апреля и не подаете заявление на продление
2. Вы не платите до крайнего срока 15 октября, если вам было предоставлено продление

IRS начисляет штрафы на непогашенные остатки. Вы будете платить 0,5% от налогового обязательства за каждый месяц, когда вы не платите. Вдобавок ко всему, есть штраф в размере 4,5% за непредоставление документов каждый месяц. Власти ограничивают общую сумму штрафа 25% от причитающихся вам налогов.

Есть некоторые ситуации, когда вы можете избежать штрафов за несвоевременную подачу налоговой декларации, хотя они встречаются редко. Исключения включают:

• Служба в качестве военнослужащих в зоне боевых действий
• Жертвы стихийных бедствий

Проценты по неуплаченным налогам и пеням

К сожалению, это не конец истории. Вы также будете платить проценты по любым налогам и штрафам, которые вы не уплатите, начиная с даты, когда они должны быть уплачены.

Федеральное правительство обычно взимает процентную ставку в размере 3% плюс краткосрочная ставка Федерального резерва в год на все непогашенные остатки. Таким образом, если базовая ставка составляет 2%, вы будете платить 5% в год по налогам и штрафам, которые вы должны.

Дополнительные штрафы

Если вы не подадите декларацию вовремя (или не подадите налоговую декларацию повторно), IRS может предпринять следующие действия:

• Подайте заменяющую декларацию от вашего имени (которая может не дать вам кредита на все вычеты и освобождения, на которые вы имеете право)
• Предложите принудительные меры, которые могут включать в себя сборы с вашей заработной платы или банковского баланса.
• Предоставить уведомление о залоге федерального налога
• преследовать вас

Налоговые льготы

Некоторым людям не нужно подавать налоги, но правила различаются в зависимости от вашего возраста.

до 65 лет

Если ваш валовой годовой доход ниже стандартного вычета, вам не нужно подавать налоги. (Эта цифра регулярно меняется. Совсем недавно она составляла 12 400 долларов США для одного заявителя, 24 800 долларов США для супружеских пар, подавших совместную регистрацию, и 18 650 долларов США для лиц, имеющих квалификацию «глава семьи»).

Однако, если ваш чистый доход превышает 400 долларов в месяц, вы все равно должны подать налоговую декларацию, даже если вы подпадаете под действие стандартного вычета. Помните, что если вы указаны как иждивенец, ваши отчисления могут быть ниже.

старше 65 лет

Если вам больше 65 лет, правила немного отличаются. Минимальный доход для подачи декларации ниже, чем для лиц моложе 65 лет. (Если бы вы подавали декларацию в одиночку, вам пришлось бы подавать налоги, если ваш доход превышает 14 050 долларов США в 2021 году или более 27 400 долларов США, если вы подаете декларацию совместно с кем-то еще. которому также больше 65 лет).

Что делать, если вы просрочили уплату налогов

Если вы просрочили уплату налогов, вы можете предпринять несколько действий, чтобы погасить задолженность.

Во-первых, вы можете точно узнать, сколько, по мнению IRS, вам нужно заплатить им. Если вы работаете не по найму или ведете бизнес, эта цифра в основном основана на том, что вы или ваш бухгалтер говорите им.

Если вы потеряли эту информацию, вы можете запросить стенограммы своей учетной записи в IRS. Они содержат подробную информацию о текущих и прошлых налоговых декларациях, в том числе о том, сколько вы должны.

Помните, что эта информация — это только то, к чему имеет доступ агентство. Это не обязательно правильная сумма, которую вы должны. Например, они могут полагать, что ваш доход выше, чем он есть на самом деле, и, следовательно, взимать с вас больше, чем следовало бы.

Точно так же вы могли сообщать о более низком доходе в прошлом, что приводило к более низким официальным налоговым обязательствам по сравнению с тем, что вам нужно официально платить.

Если вы еще не подали налоговую декларацию, но должны это сделать, вам следует начать как можно раньше. Таким образом, вы можете избежать потенциальных штрафов и осуждений. Вы также можете претендовать на возврат налога, в зависимости от вашего финансового положения.

Что делать, если вы не можете позволить себе платить налоги

Если вы не можете платить налоги, вам необходимо как можно скорее сообщить об этом в IRS. Вообще говоря, агентство хочет собирать, а не наказывать. Применение штрафов и преследование вас за деньги дорого обходится, и федеральное правительство предпочло бы избежать этого.

В большинстве случаев вы можете договориться с IRS о выплате в рассрочку, чтобы платить налоги, которые вы должны, управляемыми частями, возможно, с небольшой добавленной процентной ставкой. Этот процесс особенно полезен для людей, чьи доходы резко упали за один год.

В крайних случаях можно объявить себя банкротом. Глава 7 устраняет все федеральные и государственные налоговые задолженности, которые вы должны. Однако это также разрушает ваш кредит, поэтому делайте это только в крайнем случае.

Подведение итогов

Итак, что произойдет, если вы не подадите налоговую декларацию? Таким образом, если вы пропустите срок подачи налоговой декларации, вам грозит множество штрафов. Если вы хотите избежать уплаты налогов, вам нужно покинуть США и жить в другой юрисдикции без налогов на доход или капитал.