Лучшие варианты финансирования для магазинов Shopify

Готовы инвестировать в развитие вашего магазина Shopify? Собираетесь ли вы инвестировать в инвентарь, новый продукт, маркетинговую кампанию или новый склад, вам, скорее всего, понадобится финансирование, чтобы покрыть расходы. Хорошей новостью является то, что есть много вариантов финансирования на выбор. Сложность заключается в том, чтобы найти правильный. Чтобы помочь вам принять это решение, вот 5 лучших вариантов финансирования для магазинов Shopify:

1. Shopify Капитал

Вы можете начать поиск финансирования, войдя в свою учетную запись Shopify и найдя предложение от Shopify Capital, которое предоставляет пользователям Shopify денежные авансы и бизнес-кредиты на сумму до 1 миллиона долларов.

Shopify Capital в настоящее время разработан как кредитная программа только по приглашению, что означает, что вы можете подать заявку, только если получите предварительно квалифицированное предложение. Хотя их квалификационные требования не разглашаются публично, их решения основаны на вашей истории бизнеса Shopify. Как минимум, вам необходимо использовать платформу торговых точек Shopify или услуги хостинга веб-сайтов и иметь хороший послужной список Shopify.

Если вы получите предложение о кредитовании и решите подать заявку, их процесс подачи заявки требует минимальной документации, не требует проверки кредитоспособности и обещает быстрый оборот. Согласно их веб-сайту, вы можете получить финансирование в течение нескольких дней после принятия предложения.

Что касается оплаты, они вычитают определенную сумму из ваших продаж каждый день. Сумма основана на фиксированной процентной ставке, что означает, что платежи выше в загруженные дни и ниже в неактивные дни.

Зачем использовать Shopify Capital: у вас есть хорошее предложение в вашей учетной записи Shopify, вы ведете большую часть своего бизнеса на Shopify и хотите инвестировать в рост.

2. Мгновенный аванс

Еще один отличный вариант для роста вашего магазина Shopify — мгновенное продвижение платежа, которое увеличивает ваши ежемесячные продажи на 75-150% до 250 000 долларов. Payability — это независимая финансовая компания, разработанная специально для продавцов электронной коммерции и торговых площадок, которые хотят преодолеть дефицит денежных средств и вывести свой бизнес электронной коммерции на новый уровень.

Payability можно использовать вместе с Shopify Capital или вместо него. В отличие от Shopify Capital, вы можете подать заявку непосредственно в Payability и поговорить с реальным человеком о вашей заявке и предложении. Более того, если вы продаете на других платформах, таких как Amazon, Walmart или Newegg, вы можете подключить эти учетные записи и получить решение о финансировании на основе всего вашего портфеля электронной коммерции, а не только одного из каналов, по которым вы продаете. Этот процесс не требует абсолютно никаких проверок кредитоспособности — плюс, вы можете получить свой аванс всего за 24 часа.

В отличие от других вариантов, которые удерживают вас от полной платы независимо от того, как скоро она будет оплачена, вы будете получать скидку за каждую неделю, когда ваш Мгновенный аванс возвращается досрочно. Соедините Instant Advance с Payability Instant Access, чтобы получать выплаты Amazon и других торговых площадок на следующий день, каждый день.

Зачем использовать Payability: Payability лучше всего подходит для предприятий электронной коммерции, продающих на Shopify и / или онлайн-рынках, таких как Amazon. Это отлично подходит для многоканальных предприятий электронной коммерции, которые хотят получить финансирование на основе всех каналов, по которым они продают. Или те, кто ищет альтернативу или дополнение к Shopify Capital, Amazon Lending или традиционному финансированию.

3. Традиционные банковские кредиты

Традиционные банки предлагают бизнес-кредиты в высоких долларах с длительными сроками погашения и низкими процентными ставками. Они, безусловно, привлекательный вариант для малого бизнеса. Однако у них очень долгий срок — мы говорим о нескольких неделях или даже месяцах — потому что процесс подачи заявки и андеррайтинга устарел и требует большого количества документов. Не говоря уже о том, что только самые авторитетные и успешные малые и средние предприятия получают одобрение, поскольку уровень одобрения для малого бизнеса низок. Банки, как правило, считают большинство предприятий малого и среднего бизнеса слишком маленькими или слишком рискованными для финансирования, особенно если большая часть вашего бизнеса находится в Интернете.

Если вы подаете заявку на получение банковского кредита, вас, скорее всего, попросят предоставить банковские выписки, другие финансовые документы, налоговые декларации за годы, бизнес-план и многое другое. Они также уделяют большое внимание вашему личному кредиту как владельцу бизнеса, так что имейте это в виду. Они, скорее всего, попросят вас также внести залог, такой как ваш дом, который будет конфискован банком в случае, если вы не сможете погасить кредит. В целом, банки являются организациями, избегающими риска, и, как правило, одобряют очень успешные предприятия, у которых есть витрина или другое физическое местоположение. В результате уровень одобрения для малого и онлайн-бизнеса низок.

Зачем использовать традиционные банковские кредиты: Традиционные банковские кредиты стоит рассмотреть, если у вас есть хорошо налаженный бизнес, звездный личный кредит и вы планируете дальнейший рост.

4. Кредитные карты и кредитные линии

Кредитные карты и кредитные линии функционируют аналогично. Например, они позволяют вам делать инвестиции по мере необходимости, платить только за то, что вы используете, и пополнять свой лимит/сумму по мере осуществления платежей. Основное отличие состоит в том, что кредитные карты — это просто кредит, а кредитные линии дают вам доступ к реальным деньгам. В зависимости от провайдера вам, возможно, придется платить ежегодную или ежемесячную плату, чтобы сохранить учетную запись открытой.

Процесс подачи заявки также зависит от провайдера. Как правило, вы можете получить одобрение кредитной карты в тот же день, когда подали заявку, в то время как кредитные линии (особенно в традиционных банках) могут занять больше времени. Ваш кредит будет вытащен и повлияет на вашу процентную ставку.

При ответственном использовании кредитная карта позволит вам совершать покупки бесплатно. Другими словами, оплачивайте остаток полностью и вовремя каждый месяц, и вам не придется беспокоиться о начислении процентов.

Зачем использовать кредитные карты или кредитные линии: кредитные карты популярны среди начинающих компаний, которые накапливают денежные резервы. Кредитные линии полезны для тех, кто ищет фонд «на черный день», то есть наличные деньги, на которые они могут опереться, если возникнут непредвиденные расходы или инвестиционная возможность.

5. Акционерное финансирование

Акционерное финансирование — или венчурный капитал (VC) — особенно популярно для крупных брендов DTC, стремящихся к еще большему масштабированию. По определению, это процесс привлечения капитала за счет продажи акций. Другими словами, вы собираете деньги у венчурных капиталистов и в обмен даете им частичную собственность на вашу компанию. Поскольку вы даете им частичную собственность, вы не обязаны возвращать им деньги или платить проценты. Тем не менее, вы должны передать им некоторый контроль над своим бизнесом.

Большинство венчурных капиталистов хотят видеть, что у вас есть впечатляющая команда, минимально жизнеспособный продукт и определенный клиент. Вам нужно будет составить презентацию и презентацию, которая дает обзор вашего бизнеса — продукт, который вы продаете, рыночные возможности, вашу бизнес-модель и финансовые показатели, потребности в финансировании и лидерство.

Вспомните телешоу Shark Tank : предприятия розничной торговли и электронной коммерции предлагают венчурным капиталистам инвестировать определенную сумму в свои продукты в обмен на определенную долю владения. Вы можете предложить сумму и процент владения, но они могут иметь в виду что-то другое.

Зачем использовать долевое финансирование: вы создали крупный и известный бренд электронной коммерции с потенциалом экспоненциального масштабирования, поскольку большинство венчурных капиталистов ожидают возврата в 10-15 раз от их первоначальных инвестиций. Вы можете отказаться от части своего бизнеса в обмен на то, что принесет венчурный капитал.

Правильное финансирование для вашего магазина Shopify

Только вы можете решить, какой вариант подходит для вашего магазина Shopify. Надеюсь, это руководство помогло вам сузить круг вопросов. В конце концов, вам нужно подумать, сколько вам нужно, как скоро вам это нужно, для чего вам это нужно и как вы относитесь к сохранению или разделению контроля над долгосрочным ростом вашего бизнеса. Чтобы узнать больше о вариантах финансирования, узнайте о лучших способах финансирования предприятий электронной коммерции и о разнице между кредитом и денежным авансом.

об авторе

Виктория Салливан — менеджер по маркетингу Payability. У нее более восьми лет опыта работы в социальных сетях, копирайтинге и маркетинге. До прихода в команду Payability Виктория разрабатывала контент и стратегии для социальных сетей для ведущих технологических брендов, таких как Skype и Samsung. Она имеет степень в области рекламы в Школе общественных коммуникаций им. С. И. Ньюхауса при Сиракузском университете. Ее часто можно встретить на занятиях йогой или за работой в блоге о моде.