Стоит ли инвестировать в золото в 2021 году?

Золото было одним из первых торгуемых активов задолго до появления других рынков, таких как акции и облигации. Хотя торговля золотом предлагает множество возможностей для инвесторов, она не лишена и недостатков.

В этой статье я расскажу, почему люди инвестируют в золото, как инвестировать в золото и является ли золото хорошей инвестицией в 2021 году.

История инвестиций в золото

Золото приобрело репутацию человека, имеющего отрицательную корреляцию с акциями и положительную корреляцию с инфляцией с момента возникновения фондового рынка. Золото, однако, имеет долгую историю как финансовый актив и средство сбережения.

Золотые монеты чеканились и использовались в качестве валюты еще в 550 г. до н.э., но золото было известно как символ богатства задолго до того, как оно стало использоваться в качестве валюты.

Золотоносные сокровища были обнаружены еще в 4000 г. до н.э., поэтому драгоценный металл на протяжении многих тысячелетий был связан с властью и богатством.

Золото не приобретало свою нынешнюю финансовую ценность до конца 1800-х годов. Золотой стандарт: система установления стоимости валюты на основе цены на золото.

С тех пор золотой стандарт был отменен и вновь принят во многих странах, пока в 1971 году он не был окончательно заменен свободно плавающими фиатными валютами.

В последующие годы цены на золото выросли с 15 фунтов стерлингов за грамм до 30 фунтов стерлингов за грамм в результате финансового кризиса 2008 года. Цены подскочили из-за принятия центральными банками количественного смягчения (QE).

Рост стоимости золота объясняется общей логикой, согласно которой количественное смягчение порождает инфляцию, а цены на золото растут вместе с инфляцией.

Каковы преимущества инвестиций в золото?

Сохранение богатства

Многие инвесторы доверяют золоту из-за его качеств сохранения богатства. Владение банкнотой в 50 фунтов стерлингов в 1980 году аналогично владению золотом на 50 фунтов стерлингов. С тех пор стоимость золота выросла, поэтому первоначальные инвестиции в размере 50 фунтов стерлингов теперь стоят намного больше, чем золото. Инфляция, однако, сделала банкноту в 50 фунтов стерлингов менее ценной, чем в 1980 году, из-за снижения стоимости.

Хеджирование

Цены на золото часто растут с ростом инфляции и обесцениванием доллара. Когда инвесторы осознают, что теряют деньги, они могут рассмотреть возможность покупки золота в качестве хеджирования.

Следуя общей логике, описанной выше, золото часто сохраняет или даже увеличивает свою стоимость, когда стоимость доллара падает.

Зона безопасности

В отличие от валют, на золото не влияют напрямую решения по процентным ставкам, и его нельзя напечатать, чтобы контролировать спрос и предложение. Золото является дефицитным активом, который сохраняет свою ценность с течением времени и доказал свою ценность в качестве страхового полиса во время неблагоприятных экономических событий. Из-за этого многие инвесторы считают золото безопасным убежищем.

Диверсификация портфеля

Активы диверсификации, такие как золото, часто включаются в сбалансированный портфель, поскольку они, как правило, имеют отрицательную корреляцию с фондовым рынком. Диверсификация инвестиционного портфеля помогает инвесторам снизить риск и волатильность.

Есть возможности для золотых запасов. На цены золотых запасов часто влияют изменения цен на драгоценный металл.

Даже когда цены на золото низки, золотые запасы могут сохранять свою прибыльность. Золотодобывающие компании также выплачивают высокие дивиденды, что может служить дополнительным стимулом для инвесторов покупать золотые акции вместо золота.

Золотые инвестиционные продукты

С золотом вы можете получить доступ легче, чем с другими товарами. Имея множество доступных инвестиционных продуктов, инвесторы могут инвестировать в золото.

Кроме того, он менее изменчив, чем некоторые товары, такие как торговля нефтью или сельскохозяйственной продукцией, на которые могут повлиять сезонные события или экономическая нестабильность.

Физическое золото и золотые слитки

Золото является популярным инвестиционным продуктом для инвесторов всех типов. Он может проявляться в виде золотых слитков, слитков, монет или в виде самого физического металла в очищенной форме, подходящей для торговли. Обычно их можно приобрести у торговца драгоценными металлами, банка или брокерской компании через Интернет или лично.

Золотые украшения, а также другие изделия из золота доступны для покупки инвесторами вместе с золотыми слитками. Трудозатраты и розничная цена золотых украшений обычно приводят к увеличению цены.

Золото нельзя хранить так же просто, как другие финансовые активы. Это занимает много места и создает дополнительный риск потери или кражи. Всякий раз, когда вы покупаете и храните физическое золото, вы всегда должны убедиться, что оно застраховано на случай потери или кражи.

У компании Regal Assets есть репутация, помогающая людям инвестировать в физическое золото. Вы можете прочитать обзор Regal Assets здесь.

Золотодобывающие компании

Существует также возможность покупки акций золотодобывающих компаний, которые, как известно, более рискованны, чем физическое золото. Это потому, что вы должны рассматривать успех бизнеса отдельно от цены на золото.

Кроме того, горнодобывающие компании, как правило, являются спекулятивными инвестициями, поэтому у вас есть возможность заработать или потерять много денег.

Однако вы не владеете золотом физически, если акции золотых компаний не работают хорошо.

Золотые ETF

В дополнение к затратам, связанным с владением физическим золотом, золотодобывающие компании могут быть спекулятивными инвестициями.

Золотые ETF оказались популярным способом получить доступ к золоту без его хранения.

Золото — это товар, который отслеживают многие биржевые фонды, поэтому многие ETF предлагают доступ к рынку золота.

Кроме того, ETF можно считать менее затратным и более ликвидным вариантом инвестиций.

Производные золота

Любой продукт, цена которого основана на стоимости золота, считается производным золотом. Этот термин может относиться к опционам и фьючерсам на золото, которые рекомендуются опытным трейдерам.

Вы можете торговать стоимостью золота с помощью производных продуктов, таких как ставки на спред или торговля CFD. Вы можете сравнить два типа счетов для торговли золотом, чтобы понять, чем они отличаются.

Также доступна корзина золотых акций, состоящая из 15 крупнейших акций золотодобывающей отрасли США. Включены Barrick, Franco-Nevada и Newmont.

Вы можете диверсифицировать свой портфель с помощью торговли корзиной, а риск одной неэффективной акции может быть хеджирован другой в рамках коллекции.

Использование золотых деривативов более эффективно для краткосрочной торговли, чем для долгосрочного инвестирования, потому что вы не владеете золотом. Стоимость может быть дешевле в краткосрочной перспективе, но может возрасти со временем.

Чтобы начать торговать такими товарами, как золото и другие драгоценные металлы, вы можете открыть торговый счет.

Перспективы рынка золота на 2021 год

После краха рынка Covid-19 золото вступило в бычий рынок, поднявшись с чуть более 36 фунтов стерлингов за грамм до более 45 фунтов стерлингов за грамм в прошлом году из-за низких процентных ставок и финансовой неопределенности.

В результате пандемии и финансовой неопределенности мы можем ожидать, что золото достигнет новых максимумов в 2021 году.

Каковы текущие перспективы инвестиций в золото?

Золото является хорошим инвестиционным активом в составе сбалансированного портфеля. Среди товарных рынков золото является одним из самых ликвидных и чаще всего со временем дорожает.

Золото выросло более чем на 500% с тех пор, как вы вложили в него 1000 фунтов стерлингов 30 лет назад. Другими словами, ваши первоначальные инвестиции могли составить более 5000 долларов. Однако мы знаем, что прошлые результаты не являются предсказанием будущих результатов на финансовых рынках, хотя актив, показывающий высокие результаты в течение многих лет, может быть предпочтительнее, чем тот, который не так хорошо работал.

Коронавирусы и цены на золото

После пандемии коронавируса цена на золото еще больше укрепила свою полезность в качестве инструмента хеджирования для S&P 500.

После обвала фондового рынка золото достигло новых максимумов, невиданных с 2012 года, и многие аналитики предсказывают дальнейший рост.

Вполне вероятно, что инвесторы перераспределили свои богатства в золото из-за его репутации «тихой гавани» и защиты от фондовых рынков и финансовой неопределенности.

Окончательный вердикт: стоит ли инвестировать в золото в 2021 году

Золото привлекательно для инвесторов по целому ряду причин. В качестве убежища, хеджирующего актива или для диверсификации своих портфелей инвесторы выбирают золото.

В качестве инвестиционного актива золото может использоваться по нескольким причинам, и обычно его выбирают по совокупности этих причин.

Золото можно инвестировать разными способами. Тем не менее, не существует «лучшего» метода, поскольку инструмент, который вы должны выбрать, зависит от ваших индивидуальных обстоятельств и инвестиционных целей.

В правильных обстоятельствах золото может быть хорошей инвестицией. Понимание того, когда выбирать актив, является ключом к успешному инвестированию.

Таким образом, золото может быть отличной инвестицией, но она сильно зависит от ваших личных обстоятельств и пригодности актива для вашего портфеля.

Есть риски, связанные с золотом. Инвестирование и торговля золотом влечет за собой риск потери капитала. Вы должны инвестировать или торговать золотом только в том случае, если вы осознаете связанные с этим риски.