Shopify Capital и альтернативы Shopify Capital

(Это гостевой пост от наших друзей из Payability, финансовой компании, которая помогает продавцам на рынке взять под контроль свои проблемы с денежными потоками и, наконец, развивать свой бизнес.)

Для многих владельцев малого бизнеса — и особенно продавцов электронной коммерции — доступ к капиталу является серьезным препятствием для роста. Чтобы эффективно развивать свой бизнес электронной коммерции, вам необходимо инвестировать, например, в маркетинговую кампанию, новых сотрудников или массовые запасы. Хотя это может сработать для некоторых предприятий электронной коммерции, обращение в банк за финансированием не всегда является лучшим вариантом (в конце концов, процесс громоздкий, длительный и часто напрасный из-за низкого уровня одобрения для онлайн-бизнеса).

Но вы, вероятно, уже знали об этом. Чего вы, возможно, не знаете, так это того, что существуют варианты финансирования, предназначенные для работы с вашим бизнесом, поэтому вы можете получить необходимые деньги — когда вам это нужно. В этом руководстве мы разбираем популярные варианты, такие как Shopify Capital, Instant Advance от Payability для Shopify и другие.

Отказ от ответственности: этот пост не предназначен в качестве финансового совета. Мы просто представляем несколько распространенных вариантов финансирования для магазинов Shopify. Существуют тысячи других решений для финансирования, поэтому мы всегда рекомендуем провести дополнительное исследование, прежде чем принимать решение для вашего бизнеса.

Shopify Capital: что это такое и как это работает

Shopify Capital предлагает два типа финансирования для подходящих продавцов Shopify: денежный аванс продавца и бизнес-кредит. Право на участие основано на вашей истории с Shopify; если вы соответствуете их минимальным требованиям, вы получите предложение на странице администратора Shopify. Если вы примете предложение, вы пройдете простой процесс подачи заявки, который требует минимум документов и никакой проверки кредитоспособности. В случае одобрения средства будут переведены на ваш корпоративный банковский счет в течение двух рабочих дней. Вот еще немного о том, как работает Shopify Capital:

• Сумма финансирования : от 200 до 1 000 000 долларов США.
• Интерес : Интереса нет. Вместо этого вам придется выплатить фиксированную сумму/фиксированную плату.
• Условия погашения :
  • MCA : Фиксированный процент от ваших продаж перечисляется ежедневно до тех пор, пока не будет погашена общая сумма долга.
  • Кредит : Фиксированный процент от ваших продаж перечисляется ежедневно в течение 12 месяцев. В течение этих 12 месяцев шесть 60-дневных циклов погашения с минимальными суммами окупаемости.
  • Фактические суммы денежных переводов : поскольку погашение основано на фиксированном проценте от ежедневных продаж, фактическая сумма ежедневного платежа меняется. Поэтому, если у вас медленный день продаж, сумма погашения будет небольшой. Если у вас большой день продаж, сумма платежа будет больше.
• Преимущества досрочного погашения : нет.
• Право на участие : Shopify Capital определяет право на участие на основе состояния вашей учетной записи и истории на Shopify. Таким образом, это «работает» только в том случае, если вы используете платформу электронной коммерции Shopify для размещения своего веб-сайта и/или используете их систему торговых точек — т.е. она не сможет учитывать какие-либо другие данные электронной коммерции, если вы продаете на других платформах или торговых площадках. .
• Как подать заявку : вы не можете подать заявку непосредственно в Shopify Capital, но если вы увидите предложение в своем аккаунте, вам нужно будет заполнить простую заявку, чтобы получить окончательное одобрение и средства.
• Проверка кредита? Нет.

Если вы видите предложение в своем аккаунте, обратите внимание, что оно будет действовать в течение 30 дней. Если он истечет, вы либо увидите новое предложение, либо не увидите его вообще. Все зависит от вашего статуса права на день истечения срока действия.

Если вы не видите предложения, если срок действия одного истек, а вы не получаете новое, или если вам нужно больше, чем предлагается — не беспокойтесь. У вас есть много других вариантов финансирования. Например, Instant Advance от Payability для Shopify. Перейдите к следующему разделу, чтобы узнать больше.

Payability Instant Advance для Shopify: что это такое и как это работает

Payability, финансовая компания, разработанная специально для продавцов электронной коммерции, стремится предоставить онлайн-продавцам доступ к быстрому и беспрепятственному финансированию — независимо от того, на каких торговых площадках или платформах вы продаете. С Instant Advance от Payability для Shopify вы можете получить до 250 000 долларов уже завтра, чтобы вывести свой Shopify бизнес на новый уровень. Утверждение и фактическая сумма финансирования зависят от состояния вашей учетной записи и эффективности продаж, а не от кредита.

Если ваш бизнес выходит за рамки Shopify, вы можете подключить другие свои торговые площадки и платформы, чтобы получить предложение на основе всего вашего портфеля электронной коммерции (а не только ваших продаж Shopify). И, если у вас уже есть финансирование от Shopify Capital или другого поставщика финансирования, Payability может дать вам дополнительный импульс, необходимый для более быстрого достижения ваших целей.

Вот подробнее о том, как работает Instant Advance для Shopify:

• Сумма финансирования : до 250 000 долларов США (фактическая сумма обычно составляет 75–150 % от общей суммы дохода от продаж за один месяц).
• Интерес : Интереса нет. Вместо этого вам придется выплатить фиксированную сумму/фиксированную плату. Сборы начинаются с 0,50% в неделю без комиссии за отправку. Оплачивайте раньше, чтобы снизить затраты.
• Условия погашения : Instant Advance для Shopify — это покупка вашей будущей дебиторской задолженности. Когда вы продаете, вы будете перечислять фиксированный процент от ваших продаж на Payability до тех пор, пока общая сумма задолженности не будет возвращена. Как и в Shopify Capital, сумма ежедневного платежа меняется в зависимости от того, сколько вы продаете.
• Преимущества досрочного погашения: вы будете получать комиссию за каждую неделю досрочного погашения аванса.
• Право на участие: Чтобы соответствовать требованиям, вы должны иметь историю продаж не менее девяти месяцев и зарабатывать в среднем не менее 2000 долларов в месяц. Payability подключается ко многим ведущим платформам и рынкам электронной коммерции, чтобы определить ваше право на участие и подходящее предложение. К ним относятся Shopify, Amazon, Walmart, Newegg, Tophatter, Etsy, Volusion и другие. Таким образом, в отличие от Shopify Capital или Amazon Lending, которые применяются только к соответствующим платформам, Payability обеспечивает целостное представление обо всем вашем бизнесе электронной коммерции.
• Как подать заявку : Заполните простую онлайн-заявку (занимает менее 10 минут). Никаких документов не требуется. Получайте решения и финансирование всего за 24 часа.
• Проверка кредита? : Нет.
• Нужна помощь в процессе?: Вы можете поговорить с представителем по работе с клиентами в США о своем предложении — никаких виртуальных автоответчиков или автоматических предложений по принципу «все или ничего». Команда Payability готова ответить на вопросы и оказать реальную человеческую поддержку как до, так и после финансирования с понедельника по пятницу с 9:00 до 18:00 по восточному поясному времени.

Более того, Payability также предлагает Instant Access, решение для финансирования, которое будет приносить вам деньги ежедневно и в режиме реального времени. Так что, если вы хотите получать деньги за продажи на следующий день, каждый день Payability может помочь.

Совместное использование Payability и Shopify Capital

Как мы упоминали ранее, Instant Advance от Payability для Shopify может дополнить любое существующее финансирование, которое у вас уже есть, будь то от Shopify Capital или другого поставщика финансирования. Например, если Shopify Capital предлагает вам максимум 10 000 долларов, но вам действительно нужно 15 000 долларов, Payability может помочь преодолеть разрыв. Просто поговорите с одним из представителей Payability в США, чтобы начать работу.

Другие альтернативы

Если вы провели какое-либо исследование вариантов финансирования бизнеса, вы знаете, что их много, особенно для таких продавцов электронной коммерции, как вы. В дополнение к Shopify Capital и Payability вы также можете увеличить денежный поток и инвестировать в рост с помощью решений от таких поставщиков, как Square Capital, Stripe Capital или Fundbox.

Square Capital и Stripe Capital работают очень похоже на Shopify Capital. Просматривая вашу историю на соответствующих платформах, Square Capital и Stripe Capital предлагают варианты финансирования только по приглашению, финансирование в течение 24 часов, автоматический вычет фиксированного процента от ежедневных продаж в качестве окупаемости/денежного перевода и т. д. Fundbox предлагает возобновляемую кредитную линию, а также чистые условия для ваших клиентов. Минимальные требования Fundbox включают годовой доход в размере 50 000 долларов США, три месяца истории выставления счетов, корпоративный банковский счет и минимальный личный кредитный рейтинг 500.

Следующие шаги

Как видите, существует множество вариантов финансирования вашего бизнеса в сфере электронной коммерции. Чтобы найти решение, подходящее именно вам, подумайте о том, как вы ведете свой бизнес. Другими словами, вы работаете на многих платформах или торговых площадках или только на одной? Сколько денег вам нужно и когда они вам нужны? Каков ваш ежедневный денежный поток? Когда вы смотрите на свой бизнес и потребности в финансировании с высоты птичьего полета, вы должны быть в состоянии определить, куда в первую очередь обратиться за финансированием.

Тем временем, чтобы узнать больше о Payability и Shopify, посетите Payability.com/Shopify, чтобы узнать больше о многоканальных вариантах финансирования Payability, посетите здесь.

об авторе

Виктория Салливан — менеджер по маркетингу Payability. У нее более восьми лет опыта работы в социальных сетях, копирайтинге и маркетинге. До прихода в команду Payability Виктория разрабатывала контент и стратегии для социальных сетей для ведущих технологических брендов, таких как Skype и Samsung. Она имеет степень в области рекламы в Школе общественных коммуникаций им. С. И. Ньюхауса при Сиракузском университете. Ее часто можно встретить на занятиях йогой или за работой в блоге о моде.

Отказ от ответственности: обратите внимание, что этот пост содержит партнерские ссылки. Если вы перейдете по этим ссылкам и купите их, nChannel может получить комиссию (без каких-либо дополнительных затрат для вас). Нашим главным приоритетом является предоставление ценного контента и ресурсов нашим читателям, что иногда включает рекомендации продуктов, которые мы считаем полезными и заслуживающими доверия. Если у вас есть какие-либо вопросы или сомнения, обращайтесь напрямую по адресу nchannel.com/contact.