Защита ваших активов в маловероятном случае краха фондового рынка

Никто не может точно предсказать крах, но диверсификация остается самой важной стратегией, которую инвесторы могут использовать для защиты своих активов от рыночной нестабильности.

Распространенной стратегией является инвестирование в качественные компании, но действительно ли это все, что вам нужно делать? В конце концов, они с большей вероятностью останутся стабильными во время экономических потрясений, если будут предоставлять важные продукты или услуги, которые нужны людям в трудные времена. Но если фондовый рынок в конечном итоге рухнет, вы можете подумать про себя: есть ли что-то еще, что вы должны учитывать?

Диверсификация

Диверсификация может помочь защитить ваши другие товары от обвалов фондового рынка, распределяя ваши инвестиции по различным типам активов и отраслям, поэтому, если одна инвестиция падает в цене, другие могут оставаться стабильными или даже расти в цене. Это также позволяет вам достичь ваших финансовых целей при одновременном снижении риска.

Существуют различные стратегии (подобные этим), которые вы можете использовать для диверсификации своего портфеля, и эксперты предлагают делать это как между классами активов, так и внутри них. Например, при инвестировании в акции эксперты предлагают диверсифицировать по размеру компании (малая, средняя и крупная), отрасли, географическому местоположению и типу или продолжительности инвестиций, чтобы ограничить любое влияние биржевых падений на общую прибыль.

Обвал акций определяется как внезапное падение цен на акции, которое приводит к значительным финансовым потерям для инвесторов. Крах может быть спровоцирован политическими событиями и экономической нестабильностью; запаниковавшие продавцы спешат продать свои акции после того, как такое событие произойдет, что приведет к дальнейшему дальнейшему снижению цен и уничтожению стоимости инвестиций в акции, а также нанесет ущерб тем, кто полагается на доход от инвестиций для достижения целей пенсионного дохода.

Во время рыночного спада облигации, как правило, растут в цене, поскольку инвесторы переключают средства на менее рискованные инвестиции, такие как облигации. Если ваш портфель включает в себя как акции, так и облигации, это обеспечит сбалансированные инвестиции, которые менее подвержены спадам, однако следует помнить, что диверсификация снизит доходность по сравнению с инвестированием исключительно в акции.

Диверсификация вашего портфеля выгодна как начинающим, так и опытным инвесторам по нескольким причинам. Во-первых, диверсификация может уменьшить волатильность за счет снижения ее стандартного отклонения, что может сэкономить много денег с течением времени за счет смягчения потерь от пика до минимума во время крахов фондового рынка.

Инвестируйте в качественные компании

При инвестировании лучший способ защитить свои инвестиции во время биржевого краха — это выбрать качественные компании. Сосредоточение внимания на тех, кто имеет хороший послужной список и бизнес-модели, поможет вам избежать повторения прошлых ошибок, которые привели к краху рынка. Это также предотвращает такие ошибки, как погоня за прибылью, без учета долгосрочной ценности.

Продажа вашего портфеля — еще одна ключевая стратегия защиты инвестиций от рыночных крахов. Хотя акции должны составлять существенную часть ваших активов, было бы неразумно держать все свое богатство привязанным исключительно к акциям. Подумайте о том, чтобы включить в свой портфель фонды облигаций или даже денежные инвестиции, а также инвестиции с низким уровнем риска, такие как краткосрочные фиксированные аннуитеты, для большей защиты.

Инвесторы, как правило, беспокоятся, когда акции падают, особенно в отношении их пенсионных сбережений. Многие опасаются, что их 401k упадет в цене и не позволит им выйти на пенсию. Один из способов защитить себя от такой возможности — начать экономить как можно раньше. Стремитесь откладывать больше, чем нужно, чтобы было достаточно времени для восстановления после рыночных колебаний.

Когда вы приближаетесь к пенсии, разумно проконсультироваться с финансовым консультантом. Он или она может помочь в планировании и корректировке вашей стратегии пенсионных сбережений по мере необходимости. Кроме того, они могут дать полезные советы по защите инвестиций во время спадов на фондовом рынке.

Инвестируйте в активы с низким уровнем риска

Согласно этому сайту — https://time.com/personal-finance/article/best-investments-for-beginners/, инвестиции в активы с низким уровнем риска — это эффективный способ защитить ваши сбережения от биржевых крахов. К таким активам относятся государственные облигации, денежные средства и инвестиции в золото. Все они, как правило, менее чувствительны к колебаниям цен, поскольку не испытывают такой же волатильности, как акции. Кроме того, они, как правило, являются высоколиквидными активами, поэтому вы можете легко продать их, если начнется паника.

Выбор качественных компаний — еще один эффективный способ защитить свои активы от рыночных крахов. Чем более финансово стабилен и устойчив бизнес, тем выше его способность противостоять инвестиционному краху. Кроме того, долгосрочные инвестиции могут дать лучшие результаты. В конце концов, более длительные периоды владения инвестициями дают активу время для восстановления после рыночных колебаний. Это особенно актуально при пенсионных накоплениях, таких как планы 401 (k) или IRA.

Если вы близки к пенсионному возрасту, может быть разумным переориентировать ваши инвестиции на облигации, поскольку это защитит ваш 401 (k) от крахов фондового рынка. Но все же позволяет ему расти в течение более длительного периода времени. Эта стратегия обычно приводит к более низкому риску, но более низкой доходности.

Рыночные обвалы, возможно, и не являются неизбежными, но к ним все равно следует относиться серьезно всем, у кого есть значительные пенсионные сбережения. Чтобы защитить себя от рыночных обвалов, подумайте о том, чтобы инвестировать свои сбережения в активы-убежища, такие как отсроченные аннуитеты. Они гарантируют выплату фиксированной процентной ставки в течение определенного периода времени. Таким образом, обеспечивая ценную защиту во время рыночных спадов.

Инвестируйте в безопасные активы

Инвестиции в активы-убежища — один из лучших способов защитить свои активы во время краха фондового рынка. Они сохранят свою стоимость или даже подорожают во время рыночных спадов. Таким образом, предлагайте диверсификацию и стабильность своему портфелю.

Примеры активов-убежищ включают золото, казначейские векселя и государственные облигации. Они, как правило, имеют высокую ликвидность, что позволяет быстро конвертировать их в наличные деньги в чрезвычайной ситуации. Кроме того, они пользуются большим спросом, что держит цены стабильными. Но будьте осторожны, поскольку эти инвестиции не застрахованы от инфляции, которая со временем подрывает покупательную способность. Это не делает их идеальными, если вам интересно, как защитить свой 401k от краха фондового рынка. Таким образом, требует надлежащего управления со стороны инвесторов. Это делается для того, чтобы сохранить покупательную способность с течением времени и предложить преимущества диверсификации, которые превосходят обычные стратегии инвестирования.

Безопасные инвестиции могут помочь диверсифицировать ваш портфель и защитить его от экономического коллапса. Эти активы с низким уровнем риска, как правило, менее волатильны, чем акции. Однако они не предлагают такого большого потенциального дохода; даже во время аварии. Но даже в этом случае инвестиции в безопасное убежище могут обеспечить уверенность в том, что ваши пенсионные сбережения не будут подвергаться риску.

Учитывайте свою устойчивость к риску при выборе инвестиций как неотъемлемого элемента. Если у вас есть терпимость к высокому риску, более рискованные активы могут соблазнить вас более высокой доходностью. В качестве альтернативы вы можете выбрать более безопасные инвестиции, такие как облигации или индексированные аннуитеты, например, инвестируя свои средства 401 (k) в фиксированные аннуитеты, которые обеспечивают гарантированные ставки в течение определенного времени.