LendingClub: история успеха американской компании, предоставляющей финансовые услуги

Профиль компании — это инициатива StartupTalky по публикации проверенной информации о различных стартапах и организациях. Содержание этого сообщения было одобрено LendingClub.

Можно с уверенностью предположить, что одной из самых важных частей жизни каждого человека являются банковские и финансовые выгоды. Мы все сильно зависим от банка и финансового сектора, чтобы эффективно использовать наши деньги для кредитов, кредитования, инвестиций или страхования.

В наши дни возможности банков и финансовых услуг безграничны, и многие люди используют различные виды банковских и финансовых услуг, таких как страховые взносы, оплата счетов за коммунальные услуги, онлайн-покупки, пополнение счета мобильных устройств и т. д. через дебетовые/кредитные карты. Внедрение технологий в этом секторе также упростило и упростило транзакции.

Чтобы развивать и получать финансовые вознаграждения в будущем, крупные банки предлагают множество финансовых услуг, таких как банковские услуги для физических лиц и банковские решения для бизнеса. В дополнение к этому банки также предлагают инвестиционные советы или консультации, чтобы помочь инвесторам наилучшим образом использовать свои деньги.

LendingClub , основанный в 2006 году в США , предлагает широкий спектр финансовых продуктов и услуг, помогающих клиентам достигать своих финансовых целей. Компания была основана как первая в мире платформа однорангового кредитования.

Чтобы получить некоторое представление о LendingClub, мы сформулировали некоторую актуальную информацию о продуктах и ​​услугах LendingClub, его модели бизнеса и доходов, конкуренции и проблемах, с которыми он столкнулся.

LendingClub – Основные моменты компании

LendingClub – О программе и как это работает?
LendingClub – Подробная информация об отрасли
LendingClub – Основатели
LendingClub – Миссия и Видение
LendingClub – бизнес-модель
LendingClub – доход и рост
LendingClub – Проблемы и противоречия
LendingClub – финансирование и инвесторы
LendingClub — слияния и поглощения
LendingClub — Инвестиции
LendingClub – Реклама и кампании в социальных сетях
LendingClub – Награды и достижения
LendingClub – конкуренты
Часто задаваемые вопросы

LendingClub – О программе и как это работает?

LendingClub был основан в 2006 году с целью предоставления финансовых услуг. Компания представляет собой стартап финансовых услуг из Сан-Франциско, штат Калифорния. Самое приятное в компании то, что она была первым одноранговым кредитором, который зарегистрировал свои предложения как акции в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и разрешил торговлю вторичными кредитами. Одно время LendingClub был крупнейшим в мире рынком однорангового кредитования. Примерно в декабре 2015 года фирма объявила, что на ее платформе было выдано кредитов на сумму 15,98 миллиарда долларов.

LendingClub также предоставляет традиционные прямые потребительские кредиты, такие как рефинансирование транспортных средств, через WebBank, застрахованный FDIC, зарегистрированный государством промышленный банк, расположенный в Солт-Лейк-Сити, штат Юта. LendingClub предлагает следующие услуги: личные кредиты, бизнес-кредиты, авторефинансирование, банковские операции для физических лиц, институциональные банковские услуги и институциональные инвесторы.

Два года назад LendingClub объявил о закрытии своей платформы однорангового кредитования. Компания больше не предоставляет новые кредиты для индивидуальных инвестиций.

LendingClub – Подробная информация об отрасли

Согласно отчетам, по оценкам, мировой рынок финансовых услуг в 2020 году будет стоить 20,49 триллиона долларов. Говорят, что банковский и финансовый сектор составляет четверть мировой экономики. Эта отрасль, несомненно, считается важнейшим нектаром в жизни каждого из нас. В отчетах также утверждается, что около 6,6 млн американцев работают в финансовом и банковском секторе.

LendingClub – Основатели

Lending Club был основан Рено Лапланшем и Soul Htite в 2006 году.

Рено Лапланш

Рено Лапланш был соучредителем и генеральным директором LendingClub почти десять лет. В настоящее время он является соучредителем и генеральным директором финтех-компании Upgrade, Inc. До этого он также связан с основанием другой компании TripleHop Technologies, которая позже была приобретена корпорацией Oracle. Рено родился во Франции, изучал бизнес и право и имеет степень магистра делового администрирования в бизнес-школе HEC в Париже, Франция, и в Лондонской бизнес-школе. На протяжении всей своей карьеры он работал над делами, связанными со слияниями и поглощениями, совместными предприятиями и многими инвестиционными сделками.

Душа Хтайт

Soul Htite — финтех-предприниматель, соучредитель LendingClub. В настоящее время Соул является основателем и генеральным директором Valt, компании-разработчика программного обеспечения, предлагающей финансовые услуги. Наряду с Вальтом Соул также является соучредителем Upgrade, Inc. Он работал с несколькими организациями, такими как Oracle, SinoLending, Assured Asset Management и True North. Его основные интересы — онлайн-сервисы в режиме реального времени и системная архитектура, обеспечивающая высокую доступность и отказоустойчивость.

LendingClub – Миссия и Видение

Миссия LendingClub гласит: «Преобразовать банковскую систему, чтобы сделать кредит более доступным, а инвестиции — более прибыльными».

Заявление о видении LendingClub гласит: «Наши лидеры разделяют видение расширения финансовых возможностей для всех американцев за счет ответственных инноваций».

LendingClub – бизнес-модель

LendingClub осуществляет свою деятельность по платной модели. Бизнес LendingClub предлагает заемщикам размещать списки кредитов на своем веб-сайте, предоставляя информацию о себе и кредитах, которые они хотят получить. После того, как заемщик посетил веб-сайт, компания затем решает, был ли заемщик кредитоспособен, основываясь на кредитном рейтинге заемщика, кредитной истории, желаемой сумме кредита и соотношении долга к доходу, и присваивает кредитный рейтинг принятым кредитам, который устанавливает подлежащая уплате процентная ставка и сборы. Типичный срок кредита составляет три года, с пятилетним вариантом доступен для более высокой процентной ставки и дополнительных расходов.

Как упоминалось ранее, LendingClub предлагает персональные банковские услуги, персональные кредиты, институциональные банковские услуги, институциональные инвестиции, бизнес-банкинг и кредиты, а также другие сопутствующие финансовые услуги и кредиты.

LendingClub – доход и рост

По состоянию на 2021 год общий доход LendingClub составил 679,8 млн долларов. LendingClub получает свой доход за счет взимания комиссий с заемщиков и комиссий за обслуживание с инвесторов. Сообщается, что операционная прибыль составляет около 18,4 миллиона долларов.

LendingClub – Проблемы и противоречия

В начале 2016 года у LendingClub все чаще возникали проблемы с привлечением инвесторов. В результате компания трижды повышала процентную ставку, взимаемую с заемщиков, за первые три месяца года. Повышение процентных ставок, наряду с опасениями по поводу влияния неустойчивой экономики США, привело к значительному снижению стоимости акций LendingClub. В декабре 2017 года Financial Times заявила, что LendingClub не удалось избежать последствий разногласий по вопросам управления в мае и что компания боролась за то, чтобы крупные инвесторы покупали кредиты, несмотря на изменения во внутреннем управлении. Эти трудности заставили компанию повысить свой прогноз убытков, что привело к дополнительному снижению цены ее акций. В то время у многих других организаций однорангового кредитования также были проблемы.

LendingClub – финансирование и инвесторы

Lending Club поддерживается группой из 24 инвесторов. Самыми последними инвесторами являются Two Sigma и Panorama Point Partners. Имена других инвесторов: Flint Capital, Фонд опционов на акции сотрудников, FinSight Ventures, Sands Capital Ventures, BlackRock, T. Rowe Price, Coatue и DST Global.

Lending Club привлек $392,2 млн инвестиций за 15 раундов . Их последний сбор средств состоялся 9 апреля 2017 года в форме раунда акций после IPO.

LendingClub — слияния и поглощения

Lending Club приобрел два бизнеса. Radius Bank был их последним приобретением, которое произошло 18 февраля 2020 года. Radius Bank был куплен за 185 миллионов долларов. В 2014 году LendingClub приобрела свою первую компанию Springstone.

LendingClub — Инвестиции

4 сентября 2019 года Lending Club инвестировала в Even Financial . Венчурный раунд - даже финансовые инвестиции были оценены в 25 миллионов долларов.

LendingClub – Реклама и кампании в социальных сетях

LendingClub размещает короткие рекламные видеоролики на веб-сайте ispot.tv о личных кредитах, бизнес-кредитах, кредитных картах, дебетовых картах и ​​т. д. Вы можете найти эти короткие видеоролики с правильным сочетанием маркетинговой тактики, ориентированной на свою аудиторию, с интересными персонажами. и сильная подача диалога.

LendingClub – Награды и достижения

Вот некоторые из наград, выигранных LendingClub;

• LendingClub был назван Nerdwallet лучшим банком или кредитным союзом для онлайн-опыта (2021)
• LendingClub также получил награду Celent Model Bank Award за кредитные инновации во время пандемии за ответ на программу защиты зарплаты.
• LendingClub победил в номинации «Лучшие льготы и льготы для компаний»

LendingClub – конкуренты

У LendingClub есть следующие конкуренты

1. Авант

2. Кредитный

3. Софи

4. Пагая

5. Счастливые деньги

6. Ауксмани

7. Общество One

8. Фонды Соло

9. Выскочка

10. Примавера Финанс

Часто задаваемые вопросы

Кто является генеральным директором Lending Club?

Рено Лапланш — основатель и генеральный директор Lending Club.

Где находится головной офис Lending Club?

Головной офис Landing Club находится в Сан-Франциско.

Lending Club закрывается?

Да, Lending Club закрывается.

Почему Lending Club закрывается?

Да. Согласно веб-сайту компании, продолжение деятельности компании экономически нецелесообразно.