Является ли инвестирование в фондовый рынок азартной игрой?

Является ли инвестирование в акции азартной игрой? Нередко можно услышать, как люди говорят, что фондовый рынок похож на казино, когда инвесторы пытаются получить быструю прибыль или принимают на себя нездоровый уровень риска.

И наоборот, публично торгуемые акции и фонды являются основными активами на большинстве пенсионных счетов. Многие домохозяйства использовали фондовый рынок, чтобы позволить себе пенсию и получать пассивный доход для улучшения своего финансового положения.

Однако бывают ситуации, когда инвестирование в акции является азартной игрой. Вот как убедиться, что вы не относитесь к своим инвестициям в акции как к броску костей.

Является ли инвестирование в акции азартной игрой?

Инвестирование в фондовый рынок не является азартной игрой, если все сделано правильно. Вы должны убедиться, что избегаете ненужного риска или причинения вреда другим.

Вот как Dictionary.com определяет азартные игры:

• «Деятельность или практика игры в азартные игры на деньги или другие ставки».
• «Действие или практика риска потери чего-то важного, рискнувшего или действовавшего безрассудно».

То, что люди воспринимают как инвестиции, на самом деле может быть азартной игрой или спекуляцией, когда они используют больше денег, чем должны, для конкретной сделки или компании.

С другой стороны, если вы относитесь к фондовому рынку как к казино, не исследуя инвестиции, вы, по сути, играете в азартные игры.

В конечном счете, покупаете ли вы акции того или иного инвестиционного инструмента, зависит от ваших целей и личной совести. Чтобы инвестировать, а не играть, вы должны стремиться платить справедливую цену и избегать чрезмерных рисков.

Может ли этика подчеркнуть разницу между инвестированием и азартными играми?

Когда инвестиции в акции азартны? Если вы все еще не понимаете разницу между инвестированием и азартными играми, вы можете этически измерить потенциальные инвестиции.

Вы можете считать инвестиции законными и этичными, если вы покупаете или продаете по справедливой цене, с разумным уровнем риска и реалистичной потенциальной прибылью.

Хотя получение прибыли не является аморальным, инвестиционная этика поддерживает справедливый рынок для покупателей и продавцов, так что обе стороны имеют больше возможностей для накопления богатства.

Два теста могут помочь вам определить, являются ли инвестиции этичными и, следовательно, не азартными.

Теория справедливой цены

Поддержанный известными философами Аристотелем и Фомой Аквинским, это побуждает покупателя или продавца торговать активами только по справедливой рыночной стоимости. Следует учитывать стоимость и риск предмета, чтобы избежать эксплуатации.

Если инвестиции являются рискованными или эксплуататорскими, они, скорее всего, больше связаны с азартными играми.

Теория большого дурака

Подобно схемам «быстрого обогащения», спекулянты полагаются исключительно на время и импульс рынка, а не на фундаментальные факторы, чтобы получить прибыль. В этой ситуации покупатели платят больше, чем внутренняя стоимость предмета, поскольку они рассчитывают продать дороже.

Нереальный спрос создает пузырь, и последний покупатель, скорее всего, потеряет много денег. Однако вы не знаете, когда он лопнет, и можете потерять большую часть или все свои первоначальные инвестиции. Это делает игру более азартной.

Почему инвестирование в акции — это не азартная игра

Все инвестиции сопряжены с определенным риском, включая краткосрочные инвестиционные идеи, от которых можно быстро отказаться. Однако инвестиции в акции обычно не считаются азартными играми по следующим причинам.

Запас является собственностью

Когда вы покупаете акции, вы покупаете право собственности на компанию. Это отличается от азартных игр, потому что вы не получаете право собственности на что-либо после того, как положили свои деньги на стол в казино.

Как акционер, вы можете голосовать по предложениям, представленным на годовом собрании акционеров. Эти предложения включают выбор кандидатов в совет директоров.

Другие меры голосования могут помочь сформировать деловую практику компании. Например, недавняя тенденция заключается в том, следует ли отказываться от экологически неблагоприятных операций.

Хотя владение акциями не позволяет вам влиять на повседневные бизнес-решения, вес вашего голоса в предложениях акционеров увеличивается по мере того, как вы владеете большим количеством акций.

Владение большим количеством акций означает, что вы также можете получать больше прибыли за счет дивидендного дохода. Эти выплаты могут потребовать владения вашими акциями в течение длительного периода времени, чтобы соответствовать требованиям.

Напротив, краткосрочные трейдеры зарабатывают деньги только на росте цен на акции в краткосрочной перспективе. В результате вы не полагаетесь на то, что компания будет иметь устойчивый долгосрочный рост, который требует владения акциями для получения прибыли.

Стоимость компании влияет на цену ее акций

В азартных играх цена актива искусственно завышается, потому что спекулянты пытаются быстро заработать. Стоимость акций может быстро превысить стоимость компании, и новые инвесторы берут на себя больший риск.

Движение «Ставки на Уолл-Стрит» — отличный пример азартных игр на фондовом рынке, когда спекулянты координируют покупку акций конкретных компаний. Многие зарабатывали деньги, покупая акции первыми.

Но, если вы не продали в нужное время или купили на вершине, вы, скорее всего, потеряли деньги.

Надежное инвестирование позволяет курсам акций хорошо управляемых компаний расти естественным образом. Компании, которые не приносят пользы экономике, увидят, что цены на их акции соответственно снизятся.

Одним из примеров являются два конкурирующих производителя компьютерных микросхем. Компания с лучшим продуктом и большим объемом продаж, скорее всего, будет иметь лучшую динамику цены акций, чем компания с некачественным продуктом или крупным отзывом.

Обычно покупают акции перспективных компаний, но закрывают свою позицию, когда рыночные условия меняются несколько лет спустя. Это делает ваши инвестиции гораздо менее рискованными.

Motley Fool Stock Advisor представляет акции компаний, которые могут превзойти фондовый рынок в течение следующих трех-пяти лет. Этот сервис подбора акций анализирует основные принципы компании, а не просто полагается на технические данные.

Отличия инвестирования от азартных игр

Фондовый рынок можно использовать для инвестирования или азартных игр. Но когда инвестирование в акции становится азартной игрой? Эта ситуация «или-или» применима к большинству вещей в жизни, потому что продукт может быть использован как во благо, так и во вред.

Вы заметите эти важные различия, если будете использовать фондовый рынок для инвестирования, а не для азартных игр.

Воспринимаемые риски и игра с нулевой суммой

В отличие от азартных игр, фондовый рынок — это не игра с нулевой суммой, где одна сторона должна проиграть деньги, чтобы другая могла их заработать.

Здоровый инвестиционный климат позволяет каждому заработать богатство. Да, некоторые активы будут работать лучше, чем другие, и некоторые инвестиции будут убыточными. Это просто подчеркивает важность оценки предполагаемых рисков потенциальных инвестиций.

Вот некоторые факторы риска, которые вы можете оценить, чтобы принять обоснованное инвестиционное решение.

Бизнес стратегия

Подходит ли бизнес-модель компании для вашей личной стратегии? Кроме того, конкурентоспособна ли она со своей отраслью и широким рынком?

Финансовый риск

Имеет ли компания здоровый баланс? Если нет, то сможет ли он стать прибыльным в текущих рыночных условиях?

Потенциальные доходы

Акции с более высоким потенциалом доходности, как правило, более рискованны и имеют нестабильные цены. Акции технологических компаний с малой капитализацией могут быть более рискованными, чем дивидендные акции голубых фишек, но потенциальная прибыль может быть выше.

Недавняя история цен на акции

Предыдущие ценовые показатели не гарантируют будущих результатов, но стоит оценить историю цен на акции. Если произошло внезапное изменение цены, выясните причину и определите, не слишком ли высок реальный риск.

Также полезно читать отчеты аналитиков и финансовые отчеты компаний.

Ограничьте потери за счет снижения рисков

Эффективное управление рисками является основным требованием для того, чтобы стать успешным инвестором. Вам не нужно микроуправлять своим портфелем, заходя в свой брокерский счет несколько раз в день, но у вас должен быть план, чтобы избежать инвестиционных потерь.

К счастью, в отличие от азартных игр, есть способы снизить инвестиционный риск. Инструменты анализа портфеля упрощают отслеживание эффективности вашего портфеля и оценку вашего личного инвестиционного риска.

Кроме того, существует несколько способов достижения сбалансированного распределения активов.

Избегайте инвестиций с высоким риском

Вы должны стараться не инвестировать в акции, которые слишком волатильны для вашей терпимости к риску. Кроме того, по мере приближения к пенсии вам следует переходить на менее рискованные активы.

Диверсификация

Наличие доступа к нескольким секторам обеспечивает диверсифицированный портфель, который сводит к минимуму риск убытков. Вы также можете купить индексные фонды, чтобы инвестировать в сотни (или тысячи) компаний с небольшой суммой денег.

Размер позиции

Обычной практикой является выделение максимум 5% для одной акции в вашем портфеле. Вы также можете снизить ставку до 1% для волатильных акций или когда хотите инвестировать в большее количество компаний.

Ребалансировка

Ежегодный или полугодовой обзор портфеля может гарантировать, что распределение вашего портфеля соответствует вашим целевым размерам позиций. Вы также можете решить продать акции и фонды, которые больше не подходят для вашей стратегии.

Стоп-лоссы

Вы можете использовать жесткий стоп-лосс, чтобы продать свои акции, когда цена акции закрывается ниже определенной суммы или падает на заранее определенный процент. Эта практика может потребовать продажи с убытком, но вы можете избежать больших потерь денег, удерживая их слишком долго.

Горизонты времени

Классическая инвестиционная мантра гласит: «Время на рынке лучше, чем время на рынке». Бычьи и медвежьи рынки цикличны, и иметь инвестиционный план на разные временные горизонты — неплохая идея.

Временные горизонты включают:

• Краткосрочные: пять лет или меньше
• Средний: от пяти до 10 лет.
• Долгосрочные: Более 10 лет

Вы можете держать различные инвестиции в течение различных периодов времени и продавать их по мере снижения вашей толерантности к риску или достижения заранее определенной цели.

Одна из возможностей для основной цели вашего долгосрочного портфеля — жить за счет дивидендов. У вас есть время пережить взлеты и падения, но сумма ваших выплат увеличивается по мере того, как вы покупаете акции на бычьем и медвежьем рынках.

По данным Национального бюро экономических исследований (NBER), для инвестирования во время рецессии может потребоваться только короткий временной горизонт, поскольку средняя продолжительность составляет всего 17 месяцев.

Доступ к информации

Понимание того, как работает потенциальная компания и ее потенциальные риски, помогает вам принимать обоснованные инвестиционные решения. Азартные игры не дают вам возможности принимать взвешенные решения.

Вместо того, чтобы покупать акции, упомянутые в течение нескольких минут на CNBC поскольку недавнее событие попало в заголовки новостей рынка , вы можете найти заслуживающие доверия долгосрочные идеи в информационных бюллетенях по акциям.

Многие услуги могут удовлетворить вашу инвестиционную стратегию, и вы можете следовать типовому портфелю. Несколько служб инвестиционных исследований могут предоставлять подробные отчеты о компаниях из разных отраслей, хотя некоторые из них сосредоточены на определенном секторе.

Вы также можете использовать исследовательские инструменты вашей брокерской компании для исследования конкретной компании. Как минимум, вы увидите график цен на акции, последние новости, связанные с компанией, и финансовые данные. Несколько брокеров предлагают инструменты углубленного исследования и инвестиционные симуляторы.

Недостаточное исследование инвестиций может увеличить ваш риск, поскольку вы можете инвестировать на эмоциях или стать жертвой инвестиционного мошенничества.

Является ли дневная торговля азартной игрой?

Дневная торговля похожа на азартные игры, поскольку вы полагаетесь на краткосрочный импульс для получения прибыли. Таким образом, это может легко стать пороком, если вы не будете правильно управлять рисками или исследовать потенциальные сделки.

Кроме того, как и игроки, большинство внутридневных трейдеров в целом теряют деньги.

Планируете ли вы продать свои акции в тот же день или в течение нескольких дней, технический анализ необходим, чтобы быть успешным трейдером. Использование такого сервиса, как TradingView, позволяет накладывать индикаторы и искать тренды для определения точек входа и выхода.

Прежде чем вкладывать реальные деньги в краткосрочные сделки, рассмотрите возможность использования приложения для бумажной торговли, чтобы увидеть, какие технические индикаторы помогают. Вы также можете решить, не является ли эта практика слишком рискованной для вашего аппетита.

Является ли торговля опционами азартной игрой?

Торговля опционами имеет общие элементы с азартными играми, поскольку вы принимаете сторону и теряете деньги, если ошибаетесь. Опционы колл могут приносить прибыль, когда цена акций растет. Подобно короткой продаже акций, опционы пут требуют, чтобы цена акций снизилась, чтобы заработать деньги.

Для многих инвесторов риски торговли опционами не стоят потенциального вознаграждения, поскольку некоторые исследования показывают, что 90% розничных трейдеров опционов теряют деньги. Несколько других факторов могут помочь определить, являются ли варианты инвестированием или азартными играми.

Сложность

Существуют базовые и продвинутые стратегии торговли опционами. Неопытным инвесторам может быть легко следовать стратегиям, выходящим за рамки их уровня навыков.

Использовать

Маржинальный торговый счет необходим для продажи опционов, но не для их покупки. Вы должны платить проценты по сделкам с кредитным плечом, что является дополнительными расходами.

Ликвидность

Вяло торгуемые акции с небольшим объемом могут быть более волатильными. Вы можете решить торговать опционами только на акции с достаточной ликвидностью.

Временной горизонт

Срок действия большинства опционных сделок истекает в течение от одного до 90 дней с даты покупки. Срок действия вашей сделки истекает бесполезно, если цена акции не соответствует или не превышает цену исполнения к установленному сроку. Вы потеряете все свои первоначальные инвестиции, если это произойдет.

Распад времени

Общий потенциал доходности уменьшается по мере приближения срока годности. В результате вам может потребоваться закрыть позицию раньше, чтобы получить прибыль, поскольку слишком долгое ожидание может означать, что вы едва ли окупитесь или даже потеряете деньги.

Краткое содержание

Является ли инвестирование в акции азартной игрой? Ответ – нет. Однако слишком большой риск или вложение большего количества денег, чем вы можете позволить себе потерять, превращает фондовый рынок в казино.

Прежде чем использовать какое-либо из лучших приложений для инвестирования для создания богатства, инвесторы должны предпринять шаги для управления рисками, создав диверсифицированный портфель, регулярно ребалансируя и исследуя новые акции, которые они хотят купить.