Пошаговое руководство о том, как инвестировать в ETF

Если вы новичок в мире фондовой биржи и трейдинга, вы, вероятно, начнете с инвестирования в ETF. Они безопасны, дешевы и просты. Прежде чем мы научим вас инвестировать в ETF, давайте демистифицируем эти ценные бумаги и то, как они работают.

ETF расшифровывается как биржевые фонды. В отличие от торговли акциями или другими финансовыми активами, ETF могут охватывать большое количество рынков и финансовых инструментов и позволяют вам инвестировать в несколько ценных бумаг — акции, облигации или товары — одновременно.

Чтобы лучше понять ETF, давайте сначала объясним, что такое фонд. Фонд – инвестиционный инструмент, предназначенный для мелкого инвестора, который выпускает паи фонда для вложений населения. Пай фонда представляет собой часть общего капитала фонда, т. е. определенное количество его паев.

Инвестирование в ETF работает примерно так: представьте, что ваши коллеги планируют купить подарок на день рождения вашего коллеги. Десять из вас согласились внести 20 долларов. Имея общую сумму в 200 долларов, теперь вы можете позволить себе купить хорошие часы.

С точки зрения фонда, капитал фонда был увеличен до 200 долларов, доля каждого коллеги составляет 20 долларов, а инвестиции фонда — это часы.

Никто из коллег не купил бы этот подарок в одиночку, но совместными усилиями это стало возможным. Фонды, которые позволяют мелким инвесторам вкладывать средства в ценные бумаги, которые они никогда не смогли бы купить самостоятельно, работают точно так же.

ETF и взаимные фонды — это одно и то же?

Теперь, когда вы знакомы с фондами в целом и значением ETF, вы можете задаться вопросом о разнице между ETF и взаимными фондами. Хотя оба варианта инвестирования позволяют вам покупать несколько ценных бумаг одновременно и иметь в своей корзине множество акций и облигаций, способы их покупки и продажи различаются.

А именно, взаимные фонды оцениваются один раз в день на основе стоимости их чистых активов после закрытия рынка. Обычно инвестируют фиксированную сумму в долларах и покупают их непосредственно у эмитента или через брокерскую компанию.

С другой стороны, вот как инвестировать в EFT: вы торгуете ими как акциями на крупных биржах. Когда вы выбираете, сколько акций вы хотите приобрести, вы можете делать это в течение дня, когда фондовый рынок открыт. Цены не устанавливаются, а постоянно колеблются из-за постоянного притока новых акций.

Наконец, покупка ETF намного дешевле (до нескольких долларов за акцию!), поскольку они требуют меньших минимальных инвестиций, чем взаимные фонды. Вам просто нужно оплатить стоимость ETF и дополнительные сборы или комиссии, если применимо. Некоторые брокерские компании даже предлагают торговлю ETF с нулевой комиссией.

Как начать инвестировать в ETF

Покупка ETF хороша для новичков из-за низких цен, разнообразия ценных бумаг, простого процесса торговли и множества доступных платформ. В целом, ETF являются отличным выбором для инвестиций и становятся все более распространенными.

Многие видят в них замену взаимным фондам благодаря их гибкости. Если вы хотите присоединиться, мы пройдемся по всем этапам торговли ETF.

Откройте инвестиционный счет

Теперь вы знаете, что такое ETF. Чтобы инвестировать в них, вам необходимо открыть инвестиционный счет, в частности, онлайн-брокерский счет на надежной платформе. Настроить учетную запись несложно, и вы можете сделать это онлайн; настоящая проблема — найти подходящего брокера.

С большим количеством брокеров, которые предлагают торговлю без комиссий и не имеют минимальных счетов, сделать окончательный выбор непросто.

Мы рекомендуем вам выбирать тех, кто предлагает обширную базу знаний и множество образовательных функций, которые помогут вам начать работу и научиться покупать ETF. Например, хорошими кандидатами являются TD Ameritrade, E*Trade или Schwab.

Если вы чувствуете себя неуверенно в торговле самостоятельно, вы можете открыть счет с полным спектром услуг у финансового консультанта, который может предложить помощь в режиме реального времени. Финансовые консультанты могут провести за вас исследовательскую работу и даже купить ETF вместо вас, но вам придется платить комиссию за торговлю с помощью брокера.

Если вам нужна помощь в торговле, но вы не можете позволить себе полноценный счет у финансового консультанта, вы можете открыть счет у робота-консультанта. Роботы-консультанты — это финансовые консультанты с искусственным интеллектом, которые помогут вам и оптимизируют ваши инвестиции с помощью алгоритмов прогнозирования.

Если вы не знаете, как инвестировать в фонды ETF и являетесь инвестором начального уровня, робот-консультант может помочь вам закрепиться в мире финансов, прежде чем брать дело в свои руки.

С другой стороны, использование роботов-консультантов ограничивает вашу независимость, поскольку платформа выберет для вас наилучшие инвестиции, создаст и будет управлять вашим портфелем, а также действовать как «автопилотный» инвестор.

С положительной стороны, они обычно предлагают низкую годовую плату и имеют низкий или нулевой минимум счета. Некоторые из наших лучших вариантов — это Betterment с годовой комиссией в размере 0,25% от вашего баланса и M1 Finance, которая предлагает гибкое формирование портфеля.

Найдите свои первые ETF

Мы знаем, что поиск лучших ETF для начинающих — непростая задача: только в США существует более 2000 ETF. Большинство брокеров предлагают надежные инструменты проверки, помогающие пользователям сузить круг доступных ETF. Некоторые из критериев, на которые следует обратить внимание:

• Административные расходы для пассивно управляемых фондов
• Комиссионные сборы
• Объем и популярность фонда
• Лучшие фонды
• Аналогичная история деятельности фонда
• Торговые цены

При принятии решения о том, как инвестировать в EFT и какие ETF выбрать, мы рекомендуем выбирать пассивные индексные фонды. Гораздо проще и дешевле, чем активные, пассивные ETF просто отслеживают фондовый индекс, например, S&P 500. С другой стороны, активные ETF имеют управляющего портфелем или команду, принимающую решения об инвестировании и торговле.

Если вы находите все это ошеломляющим, существует множество онлайн-брокерских контор для инвесторов начального уровня, которые облегчат вам задачу. Одна из самых известных платформ — Robinhood. Эта дисконтная онлайн-брокерская компания предлагает инвестирование и торговлю без комиссий с помощью простых в использовании инструментов.

Большинство подобных платформ имеют универсальные инвестиционные приложения, которые предлагают вам самые эффективные ETF для начала.

Начать торговлю

Если вы хорошо выполнили домашнее задание и выбрали несколько ETF, которые хотели бы приобрести, следующим шагом будет найти их уникальные идентификаторы, называемые тикерными символами, и найти их в разделе «Торговля» вашего брокерского сайта. Затем решите, сколько акций вы хотите купить, и спросите у продавца цену ETF.

«Цена спроса» — это самая низкая цена, которую продавец готов принять, а «цена предложения» — это самая высокая сумма наличных денег, с которой вы готовы расстаться за эти акции.

После выбора лучших ETF для покупки вы теперь выбираете тип ордера. В зависимости от того, что вы выберете, вы будете следовать различным инструкциям для выполнения покупки.

Двумя наиболее распространенными типами ордеров являются рыночный ордер — быстрая покупка по лучшей доступной рыночной цене — и лимитный ордер — покупка, когда ETF достигает определенной цены.

Другие типы включают стоп-ордер, стоп-лимитный ордер и срок действия. Если вы работаете с комиссионным брокером, убедитесь, что на банковском счете, связанном с вашим брокерским счетом, достаточно средств. Имейте в виду, что большинство брокерских контор не требуют комиссий.

И вуаля! Вы только что купили свой самый первый ETF. Мало того, что вы знаете ответ на вопрос «Что такое акции ETF?» вопрос, но у вас есть свои собственные ETF. Также нет необходимости постоянно проверять свое портфолио. Вместо этого оставьте акции и подождите, пока их стоимость со временем вырастет.