Как выбрать правильный инструмент аналитики для ваших инвестиций

Когда вы вкладываете свои деньги в инвестиционный план, вы надеетесь увидеть отдачу. Вот почему правильная стратегия и анализ имеют решающее значение. Опираться на надежду или случай — не вариант.

Хорошая новость заключается в том, что существует множество инструментов для анализа инвестиций. Плохая новость заключается в том, что может быть трудно понять, какой из них лучше.

Связанный пост: 5 инвестиционных правил, которым стоит поклясться в продуктивном 2022 году

Инвестиционный анализ – это навык, который необходимо развивать. К счастью, есть онлайн-ресурсы, которые могут использовать новички. Такие платформы используют опыт ведущих аналитиков.

Вы получаете информацию о таких вещах, как рейтинги акций, рейтинги акций, рейтинги цен акций и многое другое. Преимущество заключается в том, что он избавляет от хлопот, связанных с проведением инвестиционного анализа.

Аналитики Уолл-стрит и другие эксперты предоставляют ценную информацию о таких платформах, как Wallstrank, Stocktwits, Investorshub и других. Имея такую ​​информацию в пределах досягаемости, вы экономите время и деньги.

Но, даже если вы отдадите работу на аутсорсинг, немного обучиться не помешает. Ниже мы покажем вам, как правильно выбрать аналитические инструменты для ваших инвестиций.

1. Лучшие аналитики используют разные инструменты

Начнем обсуждение с указания на один факт. Разные аналитики будут использовать разные инструменты, в зависимости от ситуации. Каждый вариант инвестирования уникален, в зависимости от сектора или отрасли. Возможно, вам придется использовать более одного подхода, чтобы получить наилучшие результаты.

Инвестиционный анализ направлен на выявление трех важных факторов. Это стоимость перепродажи, риск и потенциальный доход. Итак, что это значит?

• Риск определяет вероятность того, что инвестиции принесут убытки или принесут прибыль.
• Денежный поток имеет много аспектов. К ним относятся дивиденды, процентные платежи или распределение денежных средств среди инвесторов. Вы хотите знать, что компания может погасить инвестиции и предполагаемую стоимость. Все с учетом риска.
• Стоимость при перепродаже — это прибыль, возникающая в результате более высоких продаж по сравнению с первоначальной ценой.
• Аналитики используют разные инструменты для измерения всех вышеперечисленных факторов.

Читайте также: 3 правила, которые помогут вам выжить на медвежьем рынке криптовалют

2. Знайте различные типы инструментов инвестиционного анализа

Сфера инвестиционного анализа широка. Приготовьтесь к большому количеству исследований, чтобы понять различные аспекты. Мы могли бы обобщить некоторые категории следующим образом.

• Фундаментальный анализ рассматривает внутреннюю стоимость инвестиций. Например, вы будете просматривать финансовые отчеты, чтобы увидеть расходы, обязательства, долги и активы компании. Такие данные предоставляют информацию о состоянии здоровья компании. Инструмент также предоставляет информацию о том, как компания использует активы для развития бизнеса.
• Технический анализ зависит от прошлых тенденций и моделей. Он рассматривает такие факторы, как движение цен за определенный период, в качестве основы для будущих прогнозов.
• Балансовая стоимость определяет недооцененные быстрорастущие компании. Вам нужно будет удалить общие обязательства из общих активов, чтобы получить цифру. Теперь сделайте еще один шаг и рассчитайте отношение цены к балансовой стоимости (PB). Вы делаете это, разделив цену акций компании на балансовую стоимость. Чем ниже коэффициент, тем больше признаков недооценки.
• Анализ «снизу вверх» фокусируется на достоинствах выбранных инвестиционных инструментов. Он имеет тенденцию игнорировать рыночные или экономические условия. В таком случае инструменты, которые вы выберете, будут измерять такие вещи, как управленческая компетентность, ценообразование и оценка компании.
• Нисходящий анализ — полная противоположность. Основное внимание уделяется рынку, экономике и отраслевым тенденциям. Скажем, вы боретесь с тем, инвестировать ли в технологическую или финансовую компанию. Оценка отрасли позволит вам узнать, какая из них работает лучше.
• В сопоставимой модели используются ориентиры, такие как мультипликаторы цен. Если продукты А и Б похожи, то и цена на них должна быть одинаковой. Аналитики могут свободно выбирать количество мультипликаторов, которые они могут использовать. К ним относятся P/E, отношение цены к денежному потоку и так далее. При использовании этой модели необходимо учитывать некоторые соображения. Это должна быть публично торгуемая компания, чтобы вы получали прибыль и цены на акции. Доходы от компании должны быть положительными и сильными. Отрицательные множители не будут иметь значения.

Читайте также: 5 советов по дропшиппингу кофе в 2022 году

3. Рейтинги аналитиков зависят от правильных показателей

Следующим шагом является определение показателей, которые вы будете измерять. Существуют различные типы, в том числе: -

• ROI или рентабельность инвестиций — это сумма денег, которую вы получите от своих инвестиций.
• ROE или рентабельность собственного капитала показывает, насколько эффективно компания превращает инвестиции в прибыль. Вам нужно будет разделить чистую прибыль на акционерный капитал. Чем выше ROE, тем более разумным будет инвестиционный выбор.
• P/E или отношение цены к прибыли обеспечивает сравнение между текущими ценами и прибылью на акцию. Он дает ценную информацию о том, насколько дешевы или дороги акции. Это также отличный инструмент для сравнения отраслевых компаний.
• PEG или коэффициент роста цены к прибыли — еще один сравнительный инструмент. Вы делите коэффициент P/E на прогнозируемый темп роста прибыли.
• EPS или прибыль на акцию относится к прибыли компании. Чтобы получить прибыль на акцию, аналитики вычитают дивиденды из прибыли. Затем они делят баланс на акции в обращении.
• Отношение долга к собственному капиталу — это инструмент, определяющий силу компании на основе долговой нагрузки. Вложение денег в компанию с огромными долгами было бы плохим инвестиционным ходом. Вы получаете цифру, разделив общую сумму обязательств на акционерный капитал.

Есть много других показателей, которые измеряют ведущие аналитики. Потратьте время, чтобы понять основы каждого из них.

Последние мысли

Анализ инвестиций — непростая работа. В нем так много граней. Вот почему мы рекомендуем использовать некоторые онлайн-платформы. В их состав входят ведущие аналитики с многолетним опытом работы в этой области.

Вы получаете советы о том, какие акции лучше всего купить или куда инвестировать свои деньги. В таких случаях нет элемента догадки или случайности.

Но, как мы уже говорили, немного потренироваться не помешает. Это дает вам больший контроль над инвестициями, которые вы решите сделать.

Также стоит отметить, что не существует какого-то одного конкретного инструмента для инвестиционного анализа. У каждого аналитика есть предпочтительный вариант в зависимости от того, чего он надеется достичь.

Вам понадобится хорошее понимание различных аналитики и показателей. В некоторых случаях один инструмент может дать вам желаемые результаты. Иногда вам понадобится комбинация из более чем одного.