Финтех трансформирует банковское дело в Индии – узнайте, как

Банковская индустрия агрессивно перешла от физической к цифровой, и теперь она работает по гибридной модели. Все благодаря растущим финтех-компаниям и технологическому прогрессу, которые эффективно используют цифровые инструменты для трансформации нашего современного банковского дела. Использование карт Aadhaar и видео KYC наряду со снятием наличных без карт, Tap & Pay и безбумажной регистрацией клиентов через мобильные устройства — это лишь некоторые из первых инструментов технологии, которые отражают значительное ускорение цифровизации банковского дела. Да, вы не ослышались. Теперь вам не нужно посещать ваши банки в соответствии с их таймингами. Например, если у вас есть банковский счет Kotak и банковский счет IDBI, вам не требуется посещение в соответствии с таймингами банка Kotak и таймингами банка IDBI , соответственно, для выполнения ваших банковских транзакций. Вы можете просто получить доступ к их интернет-банковскому порталу или загрузить их мобильные банковские приложения, чтобы с легкостью выполнять свои банковские операции.

Связанный пост: Как выглядит будущее Fintech?

Давайте взглянем на 5 самых быстрорастущих направлений, в которых финтех привнес большую гибкость в банковский сектор и обеспечил универсальный цифровой подход.

Расширенный потенциал самообслуживания

Давно прошли те времена, когда клиентам приходилось часами стоять в длинных очередях, чтобы закончить формальности, заполнить формы и получить доступ к обслуживанию клиентов для банковской помощи. Благодаря финтех-решениям их потенциал самообслуживания предлагает клиентам операционные процедуры, которые ранее были доступны только в физическом отделении. Такие услуги не ограничиваются только базовыми функциями, такими как проверка остатков на счетах в Интернете или перевод средств, но даже другие, такие как клиенты, теперь могут открывать новые счета, брать кредиты и приобретать полисы — и все это в цифровом виде. Это помогает клиентам узнать свое финансовое положение, узнать о различных доступных альтернативах и принять обоснованные финансовые решения о себе и своих семьях.

API или интерфейсы прикладного программирования

Десять лет назад RBI или Резервный банк Индии предложил услуги RTGS и NEFT, а затем NPCI или национальная платежная корпорация Индии представила услугу IMPS. Во главе этого стояло банковское дело под управлением API. Читайте дальше, чтобы узнать, как это помогает —

1. Чтобы финансовые учреждения могли беспрепятственно выполнять функции в цифровом формате, важно интегрировать свои услуги и продукты со ^{сторонними} организациями.

2. Чтобы связать обе стороны, им требуются API для связи с другими.

3. API — это мост, который помогает банкам и ^{третьим} сторонам эффективно и безопасно подключаться и использовать другие предложения и услуги в режиме реального времени.

4. Разумным примером может быть запрос на перевод денег, отправленных мобильными кошельками и полученных банками во время транзакций, что предлагает более быстрый и легкий опыт для целевой аудитории.

5. Подача заявки на различные кредиты, проверка кредитного рейтинга и профилей, а также просмотр остатков – все это можно сделать в одном месте. Все это возможно благодаря API.

6. Они позволяют банкам и ^{сторонним} компаниям использовать свои возможности, а также дополнять друг друга, чтобы предлагать хорошие функции и услуги клиентам таким образом, как если бы они были сделаны по отдельности.

Читайте также: Как вам может помочь домашняя охранная система?

Мгновенные платежи

В то время как большинство по-прежнему предпочитали оплату наличными в последнее десятилетие, POS-терминалы (в точках продаж) начали приниматься примерно в 2016 году. Быстрое распространение мобильных сетевых банковских услуг и демонетизация сыграли важную роль в увеличении приема цифровых платежей в Индии. С тех пор правительство предлагает людям стимулы для выбора онлайн-методов платежей в надежде сделать нашу страну легкой. Узкие места KYC были просто устранены финтех-компанией, поскольку они внедряли новые технологии более быстрыми темпами, упрощая процесс проверки идентификации. Теперь получателю и плательщику требуется всего несколько секунд, чтобы получить и отправить средства, изменив то, как люди совершают покупки и тратят, а также улучшив подотчетность.

Голосовые боты

До сих пор мы наблюдали, как банки запускали своих чат-ботов на своем сайте, чтобы осмысленно общаться с клиентами и отвечать на их постоянные вопросы. С развитием технологий голосовые боты, скорее всего, заменят чат-ботов в ближайшие дни. Такие голосовые помощники предназначены для того, чтобы позволить потребителям общаться с ними, используя технологию голосовой идентификации, поддерживаемую ИИ (искусственным интеллектом) и языковой обработкой.

Просто представьте себе случай, когда вам нужно сгенерировать новый пароль или открыть новый банковский счет, но вы не можете его ввести. Здесь вы можете использовать прямые голосовые команды. Итак, теперь вам не нужно физически посещать банк или даже печатать на сайте онлайн. Только благодаря своему голосу вы можете выполнить большую часть своей работы. Например, учитывая, что у вас есть счет в банке Kotak, теперь вам не нужно посещать банк в соответствии с графиком банка Kotak для большинства ваших дел. Вы можете выполнить свою банковскую работу, посетив веб-сайт банка Kotak и используя голосовые команды для выполнения работы. Однако обратите внимание, что для распознавания голоса ваша биометрическая аутентификация будет выполнена раньше. Наряду с распознаванием голоса будет выполняться распознавание лиц и радужной оболочки глаза.

Читайте также: Почему каждый бизнес должен внедрить систему управления рисками предприятия

Необанкинг

Необанки — это цифровые финансовые учреждения без физических отделений. Они предоставляют широкий спектр финансовых и банковских услуг, таких как варианты мгновенного кредита, сберегательные счета, взаимные фонды, кредитные продукты, срочные депозиты и другие, к которым можно легко получить доступ через онлайн-режим, либо через сайт, либо через специальное приложение в сочетании с лицензированные банки. Обратите внимание, что такая тенденция возникла во время пандемии COVID-19 среди потребителей, которые искали способы цифрового банкинга.

Получите мир на ваших советах

Многие из вас легко смогут понять это, поскольку технологии в некотором роде влияют на всех нас. Начиная от покупки одежды и заканчивая заказом еды, все находится на расстоянии одного касания. Кроме того, теперь вам не нужно носить с собой наличные деньги. Вы можете совершать все платежи в цифровом виде через электронные кошельки. Аналогичным образом, через интернет-банкинг вы можете переводить средства со своего счета на другой, проверять свой баланс, размещать заказ на чековые книжки, создавать регулярные депозиты и срочные депозиты и многое другое.