Финансовые сертификаты для улучшения вашего резюме

Получение финансового сертификата очень выгодно для людей, которые хотят продолжить карьеру в области финансов. Если у вас есть амбиции стать бухгалтером, риск-менеджером, финансовым аналитиком или специалистом по планированию, рекомендуется ознакомиться с этими сертификатами.

Доступен широкий спектр профессиональных финансовых сертификатов, а прохождение углубленного обучения может помочь вам подняться по карьерной лестнице, улучшить свои возможности трудоустройства и приблизиться к получению шестизначной зарплаты.

В этом руководстве мы обсудим некоторые из самых престижных финансовых сертификатов, подчеркнув преимущества получения сертификата в области финансов.

Что такое финансовые сертификаты?

Если вы когда-либо обращались за помощью или советом к финансовым экспертам, вы, возможно, встречали людей с разными буквами после имени. Эти письма указывают на то, что финансовый консультант, бухгалтер или аналитик имеет сертификат в области финансов.

Доступно несколько различных типов сертификации, и можно сосредоточиться на нишевых областях и областях, представляющих особый интерес. Финансовые сертификаты демонстрируют передовые навыки и знания.

Чтобы получить финансовые или бухгалтерские сертификаты, люди должны пройти курс, который обычно требует проведения оценок и сдачи как минимум одного экзамена.

Как получить сертификаты по бухгалтерскому учету и финансам

Если вы стремитесь сделать карьеру в области финансов и хотите достичь вершины, естественно искать лучшие финансовые сертификаты в США. Чтобы получить высшие сертификаты по бухгалтерскому учету и финансам, вам необходимо выполнить следующие шаги:

1. Найдите курс или программу, одобренную Советом CFP (Certified Financial Planner Board of Standards, Inc).
2. Завершите программу.
3. Подготовьтесь к тесту CFP: сертификационный тест CFP доступен в течение трех сессий в год в марте, июле и ноябре. Тест должен быть сдан в утвержденном месте в пределах установленного пятидневного экзаменационного окна.
4. Получите степень бакалавра в соответствующем колледже или школе: вы можете подать заявку на сдачу теста CFP до окончания учебы, но вы должны получить степень бакалавра в течение пяти лет.
5. Пройти практическое обучение финансовому планированию: для завершения программы вы должны продемонстрировать наличие профессионального опыта в утвержденных упражнениях по финансовому планированию или опыт ученичества.
6. Согласитесь с этическими принципами, установленными Советом CFP, и пройдите проверку биографических данных.

Типы финансовых и бухгалтерских сертификатов

Доступно несколько финансовых и бухгалтерских сертификатов. Вот некоторые из лучших сертификатов для финансов:

CPA (дипломированный бухгалтер)

Лицензия CPA является одним из самых популярных финансовых сертификатов. Это широко признанная квалификация, которая демонстрирует знания и опыт в области бухгалтерского учета. Этот сертификат полезен для лиц, которые хотят работать в сфере корпоративных финансов и налогового консультирования, а также общего бухгалтерского учета.

Сертификация CPA предоставляется Американским институтом CPA (AICPA). CPA наиболее полезны для заказчиков и клиентов, которым нужны советы по инвестированию, организации счетов и сокращению налоговых платежей.

Ключевые моменты:

• Стоимость: около 3000 долларов (во многих случаях сертификационные сборы покрываются работодателем)

• Продолжительность: 2,5 - 5 лет

• Рабочее время: варьируется в зависимости от курса (обычно около 150 часов курсовой работы)

• Опыт работы: 1 год

• Процент сдачи экзамена: около 50%

• Основное направление: бухгалтерский учет и общие финансы

CFA (дипломированный финансовый аналитик)

Дипломированные финансовые аналитики имеют опыт работы с ценными бумагами и финансовыми инвестициями. Эта сертификация проводится Институтом CFA и описывается как «наиболее уважаемая и признанная в мире награда в области управления инвестициями».

Программа строгая и требует, чтобы кандидаты прошли три уровня, причем первый уровень имеет очень низкий процент сдачи.

Дипломированные финансовые аналитики дают советы инвесторам и предприятиям, желающим нанять инвестиционного менеджера. Они могут работать в самых разных условиях, руководя отдельными лицами или советами всей компании.

Ключевые моменты:

• Стоимость: 2540–5040 долларов США.

• Продолжительность: 3 - 5 лет

• Структура: 3 уровня

• Опыт работы: 4 года

• Учебные часы: 300 - 400 за экзамен, всего до 1200

• Фокус: управление инвестициями и портфелем

• Процент сдачи экзамена: зависит от уровня

CFP (сертифицированный специалист по финансовому планированию)

Сертифицированные специалисты по финансовому планированию пользуются спросом. В результате сертификация сертифицированного специалиста по финансовому планированию считается одной из лучших финансовых сертификаций.

Эта квалификация охватывает широкий спектр тем и областей в области финансов. Это позволяет финансовым экспертам предоставлять индивидуальные консультации для клиентов на основе их инвестиционной истории, портфеля и целей.

Сертификация CFP охватывает два уровня и имеет относительно хороший процент сдачи. Бухгалтеры CFP почти гарантированно обладают обширной базой знаний о финансах.

Ключевые моменты:

• Стоимость: от 2500 долларов

• Продолжительность: 4 года

• Структура: 2 уровня

• Опыт работы: 3 года

• Период обучения: варьируется

• Проходной балл: 60 - 70%

• Фокус: финансовое планирование, управление инвестициями, розничная торговля и управление капиталом

FRM (Менеджер финансовых рисков)

Менеджеры по финансовым рискам специализируются на управлении рисками и обычно работают в финансовых организациях, таких как банки. Это более конкретная нишевая квалификация, предназначенная для тех, кто хочет сосредоточиться на анализе рисков и управлении рисками в интересах клиентов.

Сертификация FRM проводится Глобальной ассоциацией специалистов по рискам (GARP) и охватывает два уровня. Это один из самых доступных сертификатов.

Ключевые моменты:

• Стоимость: 1500 долларов США

• Фокус: анализ и управление рисками

• Продолжительность: 1 год

• Время обучения: примерно 200-300 часов на экзамен

• Опыт работы: 2 года

• Проходной балл: 40% - 50%

CMA (дипломированный управленческий бухгалтер)

Дипломированные управленческие бухгалтеры обычно работают в корпоративных условиях, и у них есть бизнес-клиенты, а не услуги для частных лиц. Эта сертификация демонстрирует общие навыки бухгалтерского учета и управления. CMA предоставляют индивидуальные консультации и составляют стратегические планы для помощи в принятии финансовых решений.

Тест CMA регулируется IMA (Институтом бухгалтеров по управленческому учету) и охватывает два уровня.

Ключевые моменты:

• Стоимость: 345 долларов США за часть для студентов и 460 долларов США за часть для профессиональных участников, плюс вступительный взнос в размере 280 долларов США для профессиональных участников и 210 долларов США для студентов и ученых (новые цены введены в марте 2022 года).

• Состав: 2 части

• Фокус: корпоративные финансы, бухгалтерский учет, финансовое планирование и разработка стратегии.

• Опыт работы: 2 года (непрерывный)

• Проходной балл: около 50%

CAIA (сертифицированный аналитик по альтернативным инвестициям)

Если вы заинтересованы в хедж-фондах, прямых инвестициях, управлении рисками и реальными активами, это может быть идеальной программой финансовой сертификации. Эта двухуровневая программа проводится ассоциацией CAIA.

Сертифицированные аналитики по альтернативным инвестициям дают советы клиентам, заинтересованным в альтернативных инвестициях и диверсификации своих портфелей.

Если вы хотите продолжить карьеру в сфере управления активами или хотите сосредоточиться на хедж-фондах, этот сертификат поможет вам продвинуться по карьерной лестнице.

Ключевые моменты:

• Стоимость: около 3000 долларов

• Структура: 2 уровня

• Проходной балл: 60% - 70%

• Фокус: альтернативные инвестиции, хедж-фонды, реальные активы, управление активами и портфелем.

• Продолжительность: 1 - 2 года

• Опыт работы: 1 год

ChFC (сертификация дипломированного финансового консультанта)

Сертификат ChFC похож на сертификат CFP, но он позволяет отдельным лицам заниматься профессиональными интересами. ChFC не так известна, как CFP, но это выдающаяся программа, охватывающая широкий спектр областей финансов.

CFP охватывает финансовое планирование в более общем плане, чем ChFC, который предлагает возможность найти нишу, например, финансовое планирование для клиентов, переживающих развод, или финансовые услуги для малого бизнеса и стартапов.

Сертификация ChFC проводится Американским колледжем финансовых услуг.

Ключевые моменты:

• Стоимость: 2260–5670 долларов (пакет из трех блюд против восьми)

• Формат: онлайн

• Продолжительность: меньше года

• Фокус: финансовое планирование, стратегии подоходного налога, пенсионное и имущественное планирование.

• Проходной балл: около 60%

FMVA (аналитик по финансовому моделированию и оценке)

Сертификация FMVA очень популярна в наши дни. Эта программа предназначена для тех, кто хочет продолжить карьеру в области корпоративных финансов и фокусируется на создании моделей, анализе чувствительности и использовании сложных методов оценки.

Сертификат FMVA — это одноуровневый курс, администрируемый CFI (Институт корпоративных финансов).

Ключевые моменты:

• Стоимость: от 500 долларов

• Структура: 1 уровень

• Продолжительность: меньше года

• Учебные часы: 125 - 200

• Проходной балл: около 70%

• Опыт работы: не требуется

CGFM (дипломированный государственный финансовый менеджер)

Сертификация CGFM охватывает финансовые сертификаты государственных и федеральных органов власти и предназначена для лиц, которые хотят работать в области анализа или управления финансовыми рисками в государственных учреждениях и на предприятиях.

Программа охватывает аудит, бухгалтерский учет, финансовое планирование, анализ и внутреннюю отчетность.

Лица, желающие пройти сертификацию CFGM, также должны согласиться с Кодексом этики AGA (Ассоциации государственных бухгалтеров).

Ключевые моменты:

• Стоимость: 125 долларов США за экзамен (всего три экзамена) плюс регистрационный сбор в размере 70 долларов США для членов AGA и 99 долларов США для лиц, не являющихся членами.

• Фокус: государственные финансы, отчетность, бухгалтерский учет и финансовый менеджмент.

• Требования: 80 часов непрерывного профессионального образования (CPE) каждые два года.

Что такое сертификаты S6 и S63?

Сертификаты S6 и S63, также известные как лицензии Series 6 и 63, являются наиболее распространенными лицензиями безопасности, выдаваемыми Регулирующим органом финансовой отрасли (FINRA). Лицензия S6, Лицензия на ценные бумаги с ограниченными инвестициями, распространяется на ценные бумаги, продаваемые как единое целое.

Примеры включают взаимные фонды и индексированное страхование жизни. Лицензия S6 требуется всем специалистам по страховым продажам, работающим в США, которые продают эти виды ценных бумаг.

S63 — это административная лицензия, регулируемая Североамериканской ассоциацией администраторов ценных бумаг (NASAA). Лицензия относится к законам о ценных бумагах, которые регулируют продажу ценных бумаг в каждом штате.

Профессионалам, которые хотят продавать переменные страховки и ценные бумаги, потребуются сертификаты S6 и S63.

CFA сложнее, чем CPA?

CFA и CPA являются двумя наиболее признанными и уважаемыми профессиональными финансовыми сертификатами. Обладатели сертификатов обладают опытом и обучением, которые сослужат им хорошую службу для получения востребованной работы.

Если вы думаете о карьере в сфере финансов и не знаете, какую сертификацию выбрать, вам может быть интересно, является ли CFA более сложной, чем программа CPA.

Проходные баллы CFA и CPA показывают, что сертификацию CFA действительно получить сложнее. Цифры составляют от 40% до 60% для CPA и всего около 20% для первого уровня CFA.

CFA имеет более сложную структуру, которая предполагает прохождение трех уровней, а экзамены требуют от кандидатов изучения нового материала и тем, а значит, время подготовки к экзаменам больше.

AICPA (Американский институт дипломированных бухгалтеров) рекомендует в общей сложности 300-400 часов обучения для сертификации CPA, в то время как рекомендуемое время обучения для CFA составляет 300-400 часов на каждый экзамен. Доля заявителей, которые становятся дипломированными дипломированными бухгалтерами, выше, чем процент, имеющий право на сертификацию CFA.

Какая финансовая сертификация лучше для меня?

Трудно ответить на этот вопрос, потому что каждая сертификация имеет свои плюсы и минусы, и некоторые программы больше подходят для одних людей, чем для других. При принятии решения о том, какая сертификация является лучшей в области финансов, важно учитывать следующие факторы:

• Ваши карьерные цели и задачи
• Ваши интересы в сфере финансов
• Доступное время обучения и продолжительность курса
• Плата за сертификацию
• Ваш уровень образования и опыта
• Престиж сертификации

Резюме

Финансовые сертификаты демонстрируют углубленное обучение, опыт и знания в области финансов и бухгалтерского учета. Доступно несколько различных типов сертификации, и некоторые из них более нишевые, чем другие.

Все сертификаты требуют большой работы, но получение сертификата в области финансов улучшает карьерные перспективы, потенциальный доход и возможности трудоустройства.