Стратегия захвата дивидендов: как это работает

В мире торговли акциями под дивидендами понимается распределение денежных средств или акций среди акционеров компании. Во многих случаях эти деньги изымаются из нераспределенной прибыли компании. Другими словами, дивиденды — это выплаты, которые производятся вам, потому что вы являетесь акционером.

У инвесторов есть возможность покупать и держать акции, которые выплачивают дивиденды, что делает их отличным вариантом для получения пассивного дохода и получения максимальной отдачи от ваших знаний о фондовом рынке.

Однако, как и во всех инвестиционных стратегиях, всегда присутствует некоторый неотъемлемый риск. Одна из популярных стратегий, которую используют инвесторы, известна как стратегия захвата дивидендов. Это также называется покупкой дивидендов и может быть рискованным выбором из-за налоговых соображений, но это также солидная инвестиция, если вы уверены в своих акциях.

Как работают дивиденды

Как упоминалось во введении, дивиденды — это, по сути, выплаты, которые фирмы производят своим акционерам. Большинство людей предпочитают выплачивать эти дивиденды наличными, но есть также возможность получить акции. Таким образом, каждый раз, когда компания зарабатывает деньги, вы, по сути, имеете право на их часть, а это означает, что в ваших интересах добиться успеха компании.

Но хотя эти платежи можно отозвать в любое время, обычно они производятся каждый квартал. Это называется датой выплаты дивидендов. Это означает, что если вы инвестируете в компанию, которая близка к дате выплаты дивидендов, вы получите свою долю прибыли намного раньше, чем ожидалось. Это то, что составляет основу стратегии захвата дивидендов.

Как работают даты выплаты дивидендов

Есть четыре вещи, которые следует помнить, когда речь заходит о датах выплаты дивидендов:

• Дата объявления относится к дате, когда совет директоров объявляет о выплате дивидендов. Эта дата наступает задолго до самого платежа.
• Экс-дивидендная дата — это первая дата, когда новые покупатели акций не получат свои дивиденды. Поскольку расчет по акциям после совершения сделки занимает около трех дней, эта дата часто бывает за два торговых дня до рекорда. Если вы владели акциями до экс-дивидендной даты, вы получите ожидаемый платеж. Однако, если вы инвестируете слишком поздно, вы не получите дивиденды за этот квартал. Это также означает, что люди могут продать свои акции в тот же день, когда объявляется экс-дивидендная дата. Вы получите как свои дивиденды от компании, так и деньги от продажи ваших акций, поскольку они обрабатываются примерно через три дня после принятия вашего решения.
• Дата записи или дата выплаты дивидендов относится к дате, когда новые покупатели акций не будут иметь право на получение ожидающих выплаты дивидендов. Эта дата является скорее формальностью, и вместо этого важно учитывать экс-дивидендную дату. Для инвесторов эта дата важна, потому что, если вы продадите акции до даты регистрации, вы не получите дивиденды за этот квартал.
• Дата выплаты – это дата, когда будут производиться платежи. Они могут быть депонированы на счет, который вы организовали в компании, или на счет акционера. В качестве альтернативы вы можете получить чек.

Покупка дивидендов

Как вкратце упоминалось ранее, одна из стратегий, которую используют инвесторы, заключается в «покупке дивидендов». Это включает в себя попытку рассчитать время покупки дивидендных акций или взаимных фондов, чтобы точно совпасть с экс-дивидендной датой компании.

После того, как они обеспечили выплату дивидендов, они могут оставить их, если захотят, но чаще всего продают акции вскоре после покупки и продолжают искать новые возможности. Это известно как стратегия захвата дивидендов. К сожалению, реализовать эту стратегию сложнее, чем кажется.

Другой вариант — покупать и продавать опционы, которые могут получить прибыль от падения цены акций при выплате дивидендов. Это гораздо более сложная стратегия, которую используют опытные инвесторы, чтобы извлечь выгоду как из малых, так и из больших доходностей, которые часто складываются.

Что делает план получения дивидендов рискованным?

Есть ряд факторов, которые могут сделать план захвата дивидендов потенциально рискованным выбором:

• Рынки могут быть довольно эффективными, а это означает, что цены на акции потенциально могут расти, потому что другие люди также ожидают, что определенные компании скоро выплатят дивиденды.
• Требуется много исследований, чтобы выбрать цель при попытке купить дивиденды. Рискованно предполагать, что вы знаете экс-дивидендную дату акций, и большая часть информации предоставляется только существующим инвесторам. Это означает, что вам понадобится сильная сеть инвесторов, готовых поделиться с вами информацией.
• Это не выгодно, когда дело доходит до налоговых последствий. Это связано с тем, что дивиденды, полученные с помощью стратегии захвата дивидендов, не считаются квалифицированными дивидендами. Это означает, что вы будете платить больше подоходного налога с этих доходов. Чтобы платить меньший налог на дивиденды, вам необходимо держать эти акции не менее 60 дней в течение 121-дневного периода, который начинается за 60 дней до даты экс-дивидендов.
• Наконец, есть транзакционные издержки, которые также необходимо учитывать. Это еще больше уменьшает сумму, которую вы можете заработать с помощью стратегии захвата дивидендов. Чтобы покрыть эти брокерские сборы, вам необходимо приобрести более крупную позицию.

Вывод

Так стоит ли стратегия захвата дивидендов? Сложно сказать. Это отличная идея для альтернативной формы инвестиций, особенно если вы играете с идеей краткосрочной прибыли. Если у вас есть контакты с инсайдерскими знаниями, то может быть довольно легко получить прибыль от стратегий захвата дивидендов, особенно если у вас есть значительная сумма денег для инвестирования в первую очередь.

Однако людям может быть удобнее просто придерживаться купленных акций и наблюдать, как они растут в течение более длительного периода. Обычно это дает более стабильную прибыль, снижает транзакционные издержки и часто становится лучшей долгосрочной стратегией, если вы не привыкли к торговле.

Однако если вы уверены в своих торговых способностях и можете быть в курсе рыночных колебаний и отраслевой информации, то вы, безусловно, сможете быстро заработать. Просто помните, что существуют дополнительные сборы и соображения, которые следует учитывать, если вы хотите максимально использовать это.